提取大额现金介绍信范文-银行大额现金提取规定
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定为保证客户和银行资金安全，规范大额资金汇划和现金支取业务，特制定本规定。
一、单位大额资金汇划业务（一）标准单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等支付凭证委托银行办理大额付款业务，不包括在我行范围内同一户名账户间的资金划转业务、落地处理的网上银行汇划业务、贷款受托支付、贷款归还、第三方存管银转证业务等。
单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值50万元以上（含50万元）以上的，作为大额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批。
各分行可以结合当地的实际情况，制定本行大额资金汇划的具体额度，但金额不得高于上述标准。
（二）核实与审批1、大额资金汇划的电话核实。
（1）核实人员：对于在营业网点直接发起的大额汇划业务，营业网点柜台人员（网点复核岗位柜员或其他非经办岗位柜员，下同）应直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况，不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实。
对于不经过营业网点，而由分行集中处理中心直接审核记账的业务（同城票交提入业务），应由分行集中处理中心安排人员及时与客户进行电话核实。
（2）核实对象：大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以我行系统中记录的客户电话为准，如客户告知与另一电话进行核实的，柜台人员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。
如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注“柜台当面核实”即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
客户变更账户管理人及其联系电话时，应填写“变更单位人民币银行结算账户申请书”。
柜台人员按照结算账户信息变更操作规程审核无误后，办理变更手续。
某银行大额资金支付审批规定
ⅩⅩ银行大额资金支付审批规定第一章总则第一条为加强对大额资金支付管理，防范资金风险和会计结算操作风险，确保银行和客户资金安全，根据《票据法》、《支付结算办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规要求，制订本规定。
第二条大额资金是指支付结算交易金额符合本规定起点金额以上的资金。
第三条营业机构应在办理账务划转的下一营业曰，对反洗钱系统自动汇总的上一营业日发生的有关大额资金存入和支付信息，进行分析、判别、核查。
第五条本规定仅指大额资金转账支付的审批，不包括大额现金支取审批。
第二章对票据、结算凭证真实性审查的要求第六条柜员受理申请人提交的支付票据、结算凭证后，应按票据、结算凭证的各项防伪要求核验票据、结算凭证的真实性和有效性，通过验印核对申请人在票据、结算凭证上加盖的印鉴是否与其预留银行印鉴相符，审核申请人在票据、结算凭证上填写的各项必须记载的要素是否齐全且符合票据法和支付结算办法的有关规定。
第七条柜员受理并审查申请人提交的票据、结算凭证真实、有效无误后，按分级审批有关规定取得审批后予以办理账务划转手续，授权人员根据审批意见执行授权操作。
第三章营业机构大额资金转账支付审批流程第八条凡经大额支付系统、农信银支付系统和通存通兑系统转账支付500万元（含）以上，必须提前一天向清算中心报告，便于监控资金头寸。
第九条客户大额资金转账支付审批额度单笔或当日同一客户累计转账支付200万元（含）-3000万元（不含）有权审批人为营业机构负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付3000万元（含）-1亿元(不含）有权审批人为财务会计部负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付1亿元（含）以上有权审批人为总部分管领导。
第十条同业资金业务转账支付审批额度同业资金业务包括：存放同业、同业存放、债券买卖、理财资金、投资业务和承兑汇票兑付等资金划转。
转账支付500万（含）-1亿元（不含）有权审批人为经办部门负责人。
同业往来资金转账支付1亿元（含）以上有权审批人为分管该部门部门行领导。
银行大额现金取现案例
银行大额现金取现案例
近日，一位大V爆料，因某银行服务差，其准备转走几千万存款，目前已取现500万，同时称其银行账户一年流水近4亿。
昨日下午，该银行也对此事进行了回应：
关于昨日有客户通过微博反映在我行一网点遇到服务质量相关的问题，我行第一时间通过调阅监控录像、询问相关人员等方式进行了核查。
情况如下：
2021年9月30日14:53，客户至我行虹梅路支行（下称网点）。
因客户未佩戴口罩，网点保安按照防疫要求，示意客户佩戴口罩后再进入网点。
14:56，客户佩戴口罩后进入网点，完成业务办理后于15:03离开网点，全程未有情绪激动或语言争执等情况。
15:13，客户在个人微博投诉网点保安，称“哪天有空得折腾一趟这个网点”（该微博已被删除）。
10月13日，客户在我行账户有大额资金到账后，当日预约大额现金取现。
10月16日14:04，客户与2名陪同人员进入网点，网点员工引导客户至等候区。
14:15，客户至柜面办理大额现金取现。
根据客户要求，柜员拆把、逐把清点大额现钞。
16:06，网点员工完成所有现钞清点。
16:25，客户离开网点。
17:02，客户在个人微博发文。
从初步核查情况看，虽然我行网点人员并未违反我行服务要求，但客户反馈在该网点的服务体验不好，并通过自己的方式表达不满，表明客户对金融服务有更高期许。
我们将认真对待客户诉求，努力为每一位客户提供优质的服务体验。
也欢迎社会各界监督。
XX村镇银行大额现金支取授权管理办法
陕西XX村镇银行大额现金支取授权管理办法第一条为保障客户的资金安全，进一步规范日常业务操作，防范操作风险，根据国务院、人民银行现金管理支付的相关法律法规，结合我行具体实际，制定本办法。
第二条办理与本办法相关的业务要严格遵守《现金管理条例》和我行有关大额现金管理等制度。
第三条对公客户柜面取现对公客户现金支取超过10万元（含）必须逐笔进行电话核实，会计人员必须在支付结算凭证背面记录电话核实情况。
网点综合员、会计主管必须对以上符合标准的大额支取业务进行审核。
（一）大额现金支取审批权限1、客户支取现金人民币5万元（含）-20万元（不含）以下，须由综合员进行审批；2、客户支取现金人民币20万元（含）-40万元（不含），须由会计主管进行审批；3、客户支取现金人民币40万元（含）-60万元（不含）以下，须由支行长或营业部经理进行审批；4、客户支取现金人民币60万元（含）-100万元（不含），须由主管业务行长审批；5、客户支取现金人民币100万元（含）以上，须由我―1―行行长审批；第四条零售客户柜面取现（一）大额现金支取审批权限1、客户支取现金人民币5万元（含）-20万元（不含），须由综合员进行审批；2、客户支取现金人民币20万元（含）-40万元（不含），须由会计主管进行审批；3、客户支取现金人民币40万元（含）-60万元（不含），须由支行长或营业部经理进行审批；4、客户支取现金人民币60万元（含）-100万元（不含），须由主管业务行长审批；5、客户支取现金人民币100万元（含）以上，须由我行行长审批；上述业务审批通过的，审批人须在相关审批表上签字确认。
第五条授权审批中的注意事项客户履行签批手续过程中，要有客户经理、大堂经理、网点负责人等工作人员陪同，严禁指使客户单独找有权人签字。
同时要做好客户解释工作，征得客户理解，避免因此引起客户投诉。
第六条本授权管理办法适用于陕西XX村镇银行各支行、营业部。
―1―。
大额现金存取新政_关于银行办理大额现金存取款的规定
关于银行办理大额现金存取款的规定简介大额现金存取新政储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。
依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。
这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义务。
第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证､军官证､护照等。
第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单､存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。
第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条法[1991]15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件(包括工作证､户口簿､居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为提取存款的行为。
第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。
1、无论一次还是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了； 2、按照央行的意思，范围应该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。
至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额。
3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。
依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。
大额现金管理的规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护经济金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于境内金融机构及其分支机构、支付机构、非银行支付机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、信托公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、互联网金融平台等金融机构和支付机构。
第三条大额现金管理应当遵循以下原则：（一）合规经营原则：金融机构和支付机构应当依法合规开展大额现金业务，严格遵守法律法规和本规定。
（二）风险防控原则：金融机构和支付机构应当加强风险防控，建立健全内部控制制度，采取有效措施防范洗钱、恐怖融资等风险。
（三）信息保密原则：金融机构和支付机构应当严格遵守客户信息保密制度，不得泄露客户信息。
（四）技术保障原则：金融机构和支付机构应当加强技术保障，提高大额现金业务的风险识别和防范能力。
第二章大额现金业务定义及分类第四条本规定所称大额现金业务，是指金融机构和支付机构为客户提供的大额现金存取、转账、汇款等业务。
第五条大额现金业务分为以下类别：（一）大额现金存取业务：指客户一次性存入或取出人民币（含外币）等值人民币100万元（含）以上的现金业务。
（二）大额现金转账业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币50万元（含）以上的现金转账业务。
（三）大额现金汇款业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币20万元（含）以上的现金汇款业务。
第三章大额现金业务管理要求第六条金融机构和支付机构应当建立健全大额现金业务管理制度，明确业务操作流程、风险防控措施和内部责任分工。
第七条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实名制管理，要求客户提供有效身份证件和身份证明。
第八条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的风险防控措施。
第九条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实时监测，发现异常情况应当及时报告。
基本户大额取现申请书模板
尊敬的银行负责人：您好！我是贵行的基本户客户，账号为：[账号号码]，在此我向您申请一次性大额取现人民币30万元。
为确保贵行对本次取现行为的审查，我特此提交此申请书，详细说明取现理由。
首先，我需要进行大额现金结算，以满足业务需求。
作为一家从事[业务领域]的企业，我们的业务发展迅速，客户群体不断壮大。
在业务开展过程中，经常会出现大量现金结算的需求，例如支付给供应商的货款、支付给员工的工资以及业务拓展过程中的现金奖励等。
为了确保业务的正常运营，我计划从基本户中提取人民币30万元，以满足业务过程中的现金需求。
其次，我计划购买房产和车辆。
在我国，房产和车辆是居民重要的资产配置。
为了提高生活质量，我计划购买一套新房和一辆新车。
在购房和购车过程中，部分开发商和车商接受现金支付，为了方便交易，我需要提前提取30万元现金。
此外，我计划用于订婚结婚。
在我国的传统婚俗中，订婚和结婚仪式需要准备大量现金。
为了顺利完成婚礼，我需要从基本户中提取30万元现金，以满足婚礼过程中的资金需求。
与此同时，我需要支付高额的租金。
作为一个租户，我需要每年支付高额的租金，以保证业务的正常运营。
为了顺利完成租金支付，我计划从基本户中提取30万元现金。
最后，如果贵行需要，我可以提供相关证明文件，以证实本次取现行为的合法性和合理性。
例如，我可以提供租赁合同、购房合同、购车合同等文件，以证明本次取现用于合法用途。
综上所述，我计划从基本户中提取人民币30万元，用于业务需求、购买房产和车辆、订婚结婚以及支付租金等合法用途。
我保证本次取现行为符合我国法律法规，不涉及任何非法活动。
为了便于贵行审查，我特此提交此申请书，敬请审批。
谨此申请！此致敬礼！申请人：[申请人姓名]申请日期：[申请日期]注：以上模板仅供参考，具体内容请根据实际情况进行修改。
在提交申请书时，请确保所提供信息真实、准确，并积极配合银行进行审查。
申请大额取现流程
申请大额取现流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：申请大额取现是指在银行或其他金融机构中申请取出一定数量的现金。
大额取现通常意味着取出的金额较大，超过了普通的日常消费或交易金额。
在现代社会，电子支付已经成为主流支付方式，但有些人仍然需要大额现金来应对特定的交易或应急情况。
申请大额取现的流程通常是比较严格和繁琐的，这是为了确保资金的安全，并防止洗钱等违法活动。
下面我们来详细介绍一下申请大额取现的流程。
您需要提前规划好取现的金额和时间。
大额取现需要提前通知银行或金融机构，有些机构可能需要一定的时间来准备现金。
在选择取现的时间时要提前与银行沟通，确保所需金额能够及时准备好。
您需要准备相关的证件和材料。
一般来说，银行会要求您出示有效身份证件（如身份证、护照等）、取款凭证（如银行卡、存折等）以及申请表格等。
有些银行还可能要求您提供取现的理由和用途，以确保您的资金来源合法合规。
接着，您需要到银行或金融机构的柜台办理取现手续。
在柜台办理时，您需要填写取款申请表格，并出示您的身份证件和取款凭证。
工作人员会核对您的身份信息和账户信息，并进行相应的验证，确保您的身份和账户信息真实有效。
在取现过程中，银行工作人员可能会向您提出一些问题，例如取现金额的用途、打算如何使用等。
您需要如实回答这些问题，并配合工作人员的要求。
有些银行可能还会要求您签署一份取现确认书或相关协议，以确保交易的合法合规。
在取现完成后，银行会向您提供一份取款凭条或收据，作为您取现的凭证。
请务必妥善保管好这份凭条，以防止发生纠纷或遗失。
您可以随时查询账户余额，确保取现金额正确无误。
申请大额取现流程比较繁琐，但这是为了保障资金的安全和合法性。
在办理取现手续时，一定要遵守银行的规定和要求，如实提供相关信息，并保持耐心和友好的态度。
希望大家在取现过程中顺利完成，谢谢阅读！第二篇示例：申请大额取现是指在银行柜台或自助设备上取出金额较大的现金。
一般来说，银行规定大额取现需提前申请，并经过一系列审核流程。
大额现金提取管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了加强金融机构现金管理，规范大额现金提取行为，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构。
第三条金融机构应当遵守本规定，建立健全大额现金提取管理制度，加强大额现金提取业务的监测和审查，确保资金来源合法、合规。
第四条金融机构应当加强员工培训，提高员工对大额现金提取业务的识别能力和风险防范意识。
第二章大额现金提取的定义与标准第五条本规定所称大额现金提取，是指个人或单位在金融机构办理的现金提取业务，单笔提取金额达到或超过人民币（以下币种均为人民币）50万元。
第六条金融机构应当根据业务特点、客户风险等级和地域特点等因素，合理确定大额现金提取的标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案。
第七条金融机构应当对以下情况视同大额现金提取：（一）单笔提取金额达到或超过人民币100万元；（二）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但累计提取金额达到或超过人民币500万元；（三）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但提取频率异常，经风险评估后认定存在洗钱、恐怖融资等违法犯罪风险的。
第三章大额现金提取的审查与监测第八条金融机构在办理大额现金提取业务时，应当对客户进行身份识别和风险评估。
第九条金融机构应当要求客户提供有效身份证件，并核实其身份信息。
对无法提供有效身份证件的客户，不得办理大额现金提取业务。
第十条金融机构应当对客户进行风险评估，包括但不限于以下内容：（一）客户的基本信息；（二）客户的资金来源和用途；（三）客户的交易行为和交易背景；（四）客户的洗钱风险等级。
第十一条金融机构应当对大额现金提取业务进行监测，包括但不限于以下内容：（一）客户身份信息的真实性、准确性；（二）客户交易行为的合规性；（三）客户资金来源的合法性；（四）客户资金用途的合理性。
第十二条金融机构发现大额现金提取业务存在异常情况时，应当立即进行调查，并采取以下措施：（一）暂停办理大额现金提取业务；（二）要求客户提供相关证明材料；（三）向所在地中国人民银行分支机构报告。
大额现金管理支付规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护金融安全，促进经济健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定所称大额现金，是指单笔或者累计交易金额达到规定标准的现金支付。
第三条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构，以及从事现金支付业务的其他机构。
第四条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金管理制度，加强对大额现金支付的管理，确保交易真实、合法、合规。
第五条金融机构及其分支机构应当配合中国人民银行及其分支机构开展大额现金管理工作，及时报告大额现金交易信息。
第二章大额现金交易标准第六条大额现金交易标准根据交易金额、交易性质、交易主体等因素确定。
第七条以下情形属于大额现金交易：（一）单笔交易金额达到或者超过人民币50万元（含）的现金支付；（二）累计交易金额达到或者超过人民币100万元（含）的现金支付；（三）中国人民银行规定的其他大额现金交易。
第八条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易进行识别、登记，并按照规定报告中国人民银行及其分支机构。
第三章大额现金交易管理第九条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金交易管理制度，明确大额现金交易的识别、登记、报告等流程。
第十条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易主体进行身份识别，核实交易的真实性、合法性。
第十一条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当采取以下措施：（一）询问交易原因，了解交易背景；（二）要求交易主体提供相关证明材料；（三）对交易主体进行风险评估；（四）对交易进行监测和分析；（五）发现可疑交易时，及时报告中国人民银行及其分支机构。
第十二条金融机构及其分支机构应当对大额现金交易进行分类管理，包括：（一）正常交易：交易主体身份明确，交易原因合理，交易背景清晰；（二）异常交易：交易主体身份不明，交易原因不合理，交易背景不清；（三）可疑交易：存在洗钱、恐怖融资等风险。