【最新】营业部合规工作计划

营业部__年合规工作计划

为建立健全合规风险管理制度,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,构建合规风险管理体系,有效识别并积极主动防范化解风险.我部制定__年初步合规工作计划.

一.合规目标

通过建立健全合规风险管理机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系的建设,确保我行依法合规经营.

二.合规文化

倡导.培育和推行合规文化,推行〝小蜜蜂精神〞.〝合规人人有责〞.〝主动合规〞.〝合规创造价值〞等合规理念,培养全体员工的合规意识,倡导诚实.守信.正直等职业道德与行为操守,惩处各种违规行为,鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患,促进内部合规与外部监管的有效互动.

三.工作思路

1.协助高级管理层制定.推动和执行我行的合规政策和措施,参与业务流程制度的完善,为日常工作的实施提供政策法规支持;

2.正确处理日常工作中发现的问题,每季度对合规风险的有效性作出评价,并向合规部提交合规风险报告,以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决;

3.全年持续性推行合规文化的倡导,建立合规风险管理的长效机制;

4.主动对员工工作中的违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场.非现场检查,对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见.

5.建立举报监督机制.在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识,为员工举报违规.违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保密和激励机制.

6.建立风险评估机制.认真借鉴学习他行先进经验,结合我行实际,建立健全业务风险的监控.评估和预警系统,.

7.对监管部门下发的监管规则.监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把

握监管部门的要求,并有效执行这些文件的相关意见或建议;

8.持续性梳理补充行内各项规章制度.

__农商行营业部__-2-

扩展阅读:__年合规监察员考试大纲.

福建辖区证券公司合规监察员资质测试大纲（__年版）

一.中华人民共和国公司法（__年10月27日）

1.掌握公司的成立日期;

2.掌握担任法定代表人的人选范围;

3.掌握分公司不具有法人资格的规定;

4.了解公司工会民主管理规定;

5.掌握有限责任公司设立人数的规定;

6.熟悉有限责任公司注册资本及其最低限额的规定;

7.了解一人有限责任公司注册资本及其最低限额的规定;

8.熟悉有限责任公司股权转让的规定;

9.掌握股份有限公司发起设立人数的规定;

10.掌握股份有限公司注册资本及其出资限额的规定;11.熟悉股份有限公司对募集设立发起人认购股份的要求;12.掌握股份有限公司转让本公司股份的限制;13.了解不当停业及不依法办理变更登记的法律责任.

二.中华人民共和国证券法（__年10月27日）

1.掌握证券发行.交易活动的三公原则;

2.掌握禁止参与股票交易的人员范围及禁止形式;

3.熟悉证券交易内幕信息的知情人范围;

4.熟悉内幕信息的范围;

5.掌握证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人的禁止行为;

6.熟悉操纵证券市场行为的表现形式;

7.熟悉虚假陈述和信息误导行为的表现形式;

8.掌握证券公司及其从业人员禁止欺诈客户的行为;

9.了解法人以个人名义开户,挪用客户资金或证券,提供虚假资料.隐匿.伪造交易记录,诱骗投资者买卖证券,违规为客户融资融券,违背客户的委托买卖证券的法律责任;

10.熟悉全权委托,聘用不具有任职资格.证券从业人员,私下接受客户委托买卖证券以及禁止参与股票交易人员违规持有.买卖股票的法律责任.

三.中华人民共和国反洗钱法（__年10月31日）

1.熟悉反洗钱的目的和定义;

2.掌握金融机构总体的反洗钱义务;

3.掌握金融机构反洗钱制度建设及机构设的要求;

4.掌握金融机构关于客户身份识别.客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告义务的有关要求,熟悉反洗钱宣传和培训的基本要求;

5.熟悉采取临时冻结措施的条件.批准程序和冻结时间;

6.了解金融机构在反洗钱工作上的法律责任.

四.中华人民共和国刑法相关内容（__年2月28日）

1.了解内幕交易.泄露内幕信息罪;

2.了解利用未公开信息交易罪;

3.了解编造并传播影响证券交易虚假信息;

4.了解诱骗投资者买卖证券.期货合约罪;

5.了解操纵证券.期货市场罪;

6.了解挪用资金罪;

7.了解擅自运用客户资金或其他委托.信托财产罪;8.了解洗钱罪的表现形式;

9.了解出售或非法提供公民个人信息罪.

五.证券公司监督管理条例（国务院令第522号,__年4月23日）

1.了解证券公司的组织机构;

2.掌握证券公司合规负责人的职责.聘任和解聘程序;

3.熟悉证券公司业务与风险控制的一般性规定;

4.掌握证券公司为客户开立证券和资金账户的要求;

5.熟悉证券公司对客户投诉处理的要求;

6.掌握证券公司进行客户招揽.客户服务.产品销售活动的禁止事项;

7.掌握证券公司向客户提供投资建议的禁止事项;8.掌握证券公司从事证券经纪业务的注意事项;9.熟悉证券公司从事融资融券业务的注意事项;10.熟悉客户的交易结算资金存放要求;

11.熟悉证券公司向他人提供融资或者担保的禁止性规定;12.熟悉监管机构对证券公司的业务活动.财务状况.经营管理情况的检查措施;

13.了解证券公司与经纪业务相关的违反>的法律责任.

六.证券公司合规管理试行规定（证监会公告〔__〕30号,__年7月14日）

1.熟悉合规.合规风险与合规管理的基本概念;

2.熟悉证券公司合规管理的范围;

3.掌握证券公司合规管理的理念;

4.了解证券公司合规管理基本制度应包括的内容以及相应的审批过程;

5.熟悉公司董事会.管理层.部门或分支机构负责人以及员工在合规管理中的责任;

6.熟悉证券公司合规管理有效性评估的评估内容.频率以及工作方法;

7.了解合规总监的角色定位;

8.了解合规总监关于合规审查.合规监督检查.组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度.提供合规咨询.组织合规培训.处理投诉和举报以及合规报告等工作职责要求;

9.了解有关合规总监相关履职保障的规定;

10.了解证券公司合规管理部门的角色定位与工作职责;11.熟悉证券公司建立违规举报制度的目的及报告路径;12.掌握证券公司合规管理考核的基本规定;

13.了解证券公司报送合规报告的时间.频率.内容及形式要求;

14.熟悉证券公司在合规管理过程中依法免于追究责任或从轻.减轻处理的情形.

七.关于加强证券经纪业务管理的规定（证监会公告〔__〕11号,__年4月1日）

1.掌握客户开户时,证券公司了解客户情况的工作要求;

2.掌握客户申请转托管.撤销指定交易和销户的工作要求;

3.掌握客户适当性管理工作要求;

4.掌握证券公司配合监管部门.证券交易所对客户异常交易

行为进行监督.控制.调查的工作要求;

5.掌握发现盗买盗卖等异常交易行为疑点或基本确认盗买盗卖等异常交易行为时的工作要求;

6.熟悉证券公司加强客户密码等保护的工作要求;

7.了解客户信息查询工作要求;

8.掌握客户回访工作要求;

9.掌握客户投诉处理工作要求;10.熟悉客户资料管理工作要求;

11.掌握证券公司建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度的工作要求;

12.掌握证券公司应当建立健全证券营业部管理制度,保障证券营业部规范.平稳.安全运营的工作要求;

13.熟悉证券公司及证券营业部违反>的处罚规定.

八.证券公司分类监管规定（__年修订）（证监会公告〔__〕17号,__年5月14日）

1.了解证券公司分类的组织实施机构;

2.了解证券公司风险管理能力的评价指标;

3.了解证券公司市场竞争力的主要评价根据;

4.熟悉证券公司持续合规状况的主要评价根据;

5.熟悉证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构采取行政处罚措施.监管措施或者被司法机关刑事处罚的相关情形;

6.掌握营业部直接被中国证监会及其派出机构采取行政处罚措施.监管措施或者被司法机关刑事处罚的扣分标准;

7.熟悉证券公司被证券行业自律组织纪律处分的扣分标准;8.了解证券公司分类评价的评价频率及评价期;9.了解证券公司分类评价实施的三个程序;10.熟悉证券公司分类结果使用的有关内容;11.掌握证券公司分类结果的禁止使用事项.

九.关于印发>等合规管理工作指引的通知（闽证监机构字〔__〕107号,__年7月23日）

福建辖区证券公司合规监察员工作指引全文掌握

福建辖区证券公司合规报告工作指引1.掌握第6条规定

2.熟悉第9.10.11.12条规定

福建辖区证券公司合规监察员培训工作指引

全文了解,其中重点熟悉合规监察员在任职前和任职期间,取得测试和培训合格证书的要求

福建辖区证券公司合规监督检查工作指引

掌握公司应当定期.不定期对各部门.分支机构和工作人员经营管理与执业行为的合规性进行检查的内容

十.关于建立辖区证券机构违法违规行为自查自纠申报机制的通知（闽证监机构字〔__〕5号,__年1月18日）

1.全文了解,其中重点熟悉自查自纠事项及后续处理情况的报送时间与方式

自查自纠事项及其后续处理情况,应在发生后2个工作日内及时向CISP系统报送.

十一.关于印发>的通知（闽证监机构字〔__〕16号,__年2月28日）

1.了解证券营业部分类监管的定义.对象;

2.熟悉证券营业部综合考核的内容;

3.熟悉综合考核的办法;

4.掌握证券营业部自评的相关程序要求;

5.熟悉证券营业部违规行为的不同分类和给予减免扣分的条件;

6.熟悉证券营业部分类监管类型;

7.掌握区分不同累计考核扣分的监管措施;8.掌握证券营业部分类结果的运用;

9.掌握对于在自评时隐瞒重大事项或者报送.提供的信息和资料有虚假记载.误导性陈述或重大遗漏的证券营业部的处理措施;

10.了解附件1>.

十二.关于发布>的通知（中证协发〔__〕27号,__年2月10日）

1.熟悉证券公司开展合规管理有效性全面评估的频次要求;

2.了解证券公司开展合规管理有效性评估,应当涵盖哪些内容;

3.熟悉合规自评工作程序;

4.熟悉合规管理有效性评估结果的运用.

十三.证券公司分公司监管规定（试行）（证监会公告〔__〕20号,__年5月13日）

1.掌握证券公司分公司的法律责任;

2.熟悉分公司的经营范围;

3.熟悉分公司所应配合的监管要求.

十四.关于印发>的通知（证监办发〔__〕70号,__年7月21日）

1.掌握证券期货经营机构.投资咨询机构发生的网络与信息安全事件报告机制;

2.熟悉宣传.培训和演练的有关要求.

十五.关于做好证券营业网点规范后续工作的通知（闽证监机构字〔__〕180号,__年12月16日）

掌握有关cisp数据报送的相关要求.

十六.证券市场禁入规定（证监会令第33号,__年6月7日）

1.熟悉被中国证监会采取证券市场禁入措施的后果;

2.熟悉被采取3至5年.5至10年及终身禁止的证券市场禁入措施的情形;

3.熟悉对有关责任人员从轻.减轻或者免予采取证券市场禁入措施的情形;

4.了解被证券市场禁入人员的公布途径.

十七.证券经纪人管理暂行规定（证监会公告〔__〕2号,__年4月13日）

1.熟悉证券经纪人的定义与角色定位;

2.熟悉证券经纪人资格要求.委托范围.执业地域要求;

3.熟悉证券公司对证券经纪人的培训要求;

4.熟悉证券经纪人根据证券公司的授权可从事的活动范围;

5.熟悉证券经纪人的禁止行为规定;

6.熟悉证券经纪人招揽和服务客户的回访要求;

7.了解证券经纪人招揽和服务客户账户的监控要求;

8.熟悉对证券经纪人投诉处理.违法违规行为的处理.

十八.证券从业人员诚信信息管理暂行办法（中国证券业协会,__年3月29日）

1.了解诚信信息的定义;

2.了解基本信息.奖励信息的内容和熟悉警示信息.处罚处分信息的内容;

3.熟悉诚信信息的来源和用途;

4.了解诚信信息的保存规定.

十九.证券业从业人员执业行为准则（中国证券业协会,__

年1月19日）

1.熟悉证券业从业人员的基本准则;

2.熟悉从业人员的一般性禁止行为和证券公司从业人员特定禁止行为.

二十.证券投资基金销售适用性指导意见（证监基金字〔__〕278号,__年10月12日）

1.了解基金产品风险等级划分应至少包括几个等级;

2.熟悉对基金投资人风险承受能力调查和评价的要求（重点掌握第21条.23条和24条）;

3.熟悉基金销售适用性的实施保障要求（重点掌握第30.31条.32条）.

二十一.创业板市场投资者适当性管理暂行规定（中国证监会公告〔__〕14号,__年7月15日）

1.了解投资者参与创业板市场应具备的条件;

2.熟悉证券公司了解投资者相关信息和提示投资者评估适当性的要求;

3.熟悉与客户签订>的要求;

4.了解投资者的配合义务要求.

二十二.关于进一步加强投资者园地建设有关事项的通知（闽证监机构字〔__〕177号,__年12月1日）

1.熟悉投资者园地建设的要求;

2.掌握投资者园地的内容;

3.熟悉相关奖惩规定.

二十三.证券公司营业部投资者教育工作业务规范（中证协发〔__〕50号,__年3月24日）

1.熟悉营业部投资者教育工作的内容;

2.熟悉营业部投资者教育工作的组织架构及职责;

3.熟悉营业部投资者教育实施工作方案应重点突出的内容;

4.熟悉营业部应具备的制度;

5.了解营业部在客户开（销）户.证券交易和资金存取.证券营销.信息披露和客户服务等环节的投资者教育工作要求.

二十四.创业板市场投资者适当性管理业务操作指南（深圳证券交易所.中国证券登记结算有限公司,__年7月2日）

1.了解创业板市场投资者客户开通申请处理;

2.熟悉风险揭示书签署与交易开通;

3.掌握投资者教育与风险提示要求.

二十五.新增休眠账户管理业务操作指引（中国证券登记结算有限责任公司,__年2月1日）

1.熟悉新增休眠账户范围;

2.了解休眠账户激活操作.

二十六.关于建立证券账户管理长效机制.进一步加强账户信息比对的通知（中国结算发字〔__〕67号,__年4月24日）

熟悉通知中一.3关于关键信息比对不一致时处理.

二十七.关于做好开户资料联网核查异常的投资者身份信息复查工作的通知（中国证券登记结算有限责任公司,__年11月20日）

1.熟悉中登公司发送给证券公司的三种身份信息核查异常类型;

2.了解证券公司复查投资者身份信息和相应的处理措施.

二十八.关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知（中证协发〔__〕19号,__年2月11日）

1.了解账户体系与账户管理;

2.了解协议签署;

3.了解资金划转;

4.掌握合规与风险管理.

二十九.关于调整证券交易佣金收取标准的通知（证监发〔__〕21号中国证监会.国家计委.税务总局,__年4月4日）

1.掌握交易佣金标准;

2.掌握禁止性行为;

3.掌握备案规定.

三十.关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知（中证协发〔__〕157号,__年9月30日）

1.掌握制定证券交易佣金标准的原则;

2.熟悉证券经纪业务服务成本核算的方式;

3.熟悉提供其他服务收费的要求;

4.熟悉证券交易佣金.服务费用收取标准的备案和公示要求;

5.熟悉检查内容;

6.了解对违反行业自律规则的证券公司或从业人员的自律管理措施.

三十一.关于明确约定服务价格的通知（闽证协〔__〕41号,__年4月25日）全文掌握.

三十二.关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知（证监机构字〔__〕104号,__年9月15日）

1.熟悉投资咨询机构参与广播电视证券节目的要求和程序;

2.熟悉参与广播电视证券节目的咨询机构和节目分析师必须具备证券投资咨询相关资格;

3.熟悉咨询机构在证券节目中播出电话.传真.短信及网址等联络方式的条件. 三十三.关于进一步规范广播电视证券节目和证券信息类产品广告有关事项的通知（闽证监机构字〔__〕135号,__年9月15日）

1.熟悉严格规范参与广播电视证券节目的有关行为;

2.熟悉严格规范证券信息类产品广告发布行为的工作要求;

3.熟悉参与辖区广播电视证券节目.发布证券信息类产品广告的报备审查程序要求.

三十四.关于督促证券公司.证券投资咨询机构规范在网上发布

信息行为以及参与广播电视证券节目的函（机构部部函〔__〕106号)

1.熟悉证券公司有关网上发布信息的禁止行为;

2.熟悉证券公司的员工参与广播电视证券节目的程序要求和禁止行为;

3.掌握证券公司禁止为非法证券投资咨询.非法委托理财活动提供便利的要求.

三十五.关于发布>的通知（上证债字〔__〕253号,__年12月30日）

掌握有关正回购套作的风险控制.

三十六.证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字〔__〕277号,__年10月12日）

1.熟悉基金销售机构对基金销售人员的管理要求;

2.了解基金销售机构对>制作使用的管理要求;

3.了解基金销售机构建立客户投诉处理体系的要求;

4.了解基金销售机构应尽的保密义务;

5.了解基金销售机构应重点关注的异常交易行为.

三十七.证券投资基金销售管理办法（证监令〔__〕72号,__年6月9日）

1.了解基金宣传推介材料的形式;

2.了解基金宣传推介材料的合规要求,重点熟悉第31.32条;

3.了解代销机构的销售业务规范的规定,重点熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80条.

三十八.证券公司融资融券业务管理办法(证监会公告〔__〕31号,__年10月26日)

1.掌握证券公司开展融资融券业务的总体要求;

2.掌握证券公司不得向客户融资.融券的情形;

3.熟悉担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产的范围;

4.掌握关联人账户的申报要求;

5.熟悉客户融资融券偿还的方式;

6.熟悉不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的例外情形;

7.了解融资融券业务权益处理的规定.

三十九.证券公司融资融券业务内部控制指引（证监会公告

〔__〕32号,__年10月26日）

1.熟悉证券公司在与客户签订融资融券业务合同前的告知义务内容;

2.熟悉证券公司在营业场所.公司网站或者其他便捷有效方式公示的内容;

3.掌握强制平仓的规定;

4.熟悉证券公司保障客户资产安全的措施和风险监控的规定.

四十.上海证券交易所融资融券交易实施细则（上证交字〔__〕46号,__年11

月25日）

1.了解融资融券申报数量和申报价格的规定;

2.掌握融资融券期限及投资者信用账户禁止投资范围的规定;

3.了解融资融券标的证券的规定;

4.了解可充抵保证金证券折算率的规定;

5.熟悉融资保证金和融券保证金的规定;

6.掌握客户维持担保比例.客户追加担保物后的维持担保比例和取款比例下限的规定.

四十一.关于发布>的

通知（深证会〔__〕60号,__年11月25日）

内容同上海交易所融资融券交易实施细则的内容相同.

四十二.证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）（证监会令〔__〕25号,__年5月31日）

1.熟悉定向资产管理业务的客户要求;

2.了解定向管理资产业务的禁止行为. 四十三.证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）（证监会令〔__〕26号,__年5月31日）

1.掌握集合资产管理的推广要求;

2.了解集合资产管理客户的适当性管理要求.

四十四.证券投资顾问业务暂行规定（证监会公告〔__〕27号,__年10月12日）

1.熟悉证券投资顾问业务的定义;

2.掌握证券投资顾问服务的监管;

3.掌握证券投资顾问服务业务档案的保管.

四十五.中国证监会福建监管局证券投资顾问业务工作指引（试行）（闽证监机构字〔__〕43号,__年4月18日）

1.了解从事证券投资顾问业务行为规范;

2.熟悉证券投资顾问人员管理;

3.掌握证券投资顾问推广;

4.熟悉证券投资顾问合同签订;

5.熟悉证券投资顾问服务提供;

6.熟悉证券投资顾问客户回访与投诉处理;

7.了解证券投资顾问合规管理与风险监控（重点熟悉第45.46.51.52条）. 四十六.证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法（证监发〔__〕56

号,__年4月20日）

1.熟悉证券公司为期货公司提供中间介绍业务的服务范围;

2.了解证券公司为期货公司提供中间介绍义务的业务规则,重点熟悉第12.16.17.18.19.21.22.23条.

四十七.证券期货业反洗钱工作实施办法（证监会令第68号,__年9月1日）了解证券经营机构反洗钱义务,重点熟悉第10.11.15.16条.

四十八.证券公司董事.监事和高级管理人员任职资格监管办法

（证监会令第88号,__年10月19日）1.熟悉证券公司高级管理人员的范围;

2.熟悉取得分支机构负责人任职资格的条件;

3.熟悉证券公司高管人员.分支机构负责人的兼职限制;

4.熟悉证券公司董事.监事和高管人员的禁止行为.