国内某风险投资公司内部增值服务培训

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷201

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷201

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷(含答案)__________学年第___学期考试类型:(闭卷)考试考试时间:90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题(58分,每题1分)1. ()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A.创业投资基金B.天使基金C.信托投资基金D.股票基金答案:A解析:创业投资基金,是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节,对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务。

2. 我国基金监管的目标不包括()。

A.保护市场的公平、效率和透明B.保证基金管理公司不倒闭C.规范证券投资基金活动D.保护投资者的利益答案:B解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

我国基金监管的目标包括:①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

另外,在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时,进一步为我国基金业发展创造良好的环境,鼓励创新,推动我国基金市场开展公平有序的竞争,促进证券投资基金和资本市场的健康发展,也是基金监管的重要目标。

3. 在我国,拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。

A. 2000B. 10000C. 1000D. 5000答案:B解析:设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件:①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本等;③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩,良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录;④取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑦有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

综合理财服务创新方案(培训版)

综合理财服务创新方案(培训版)
需求分析 财务评价
方案执行
背景分析
2.财务评价 投资顾问根据需求 分析的结果,描述 客户的个人财务概 念。
策略制定
3. 客户背景分析 发掘客户的个人风 险取态,让投资顾 问助客户作出正确 的投资决定。
4. 投资策略制定 投资顾问将根据客 户的风险取态,提 供全面的投资建议。
专家团队 (顶级+专属)专家团队
未来,捆绑金融账户以外的非金融账 户,如电邮、医疗、航空、会员卡等, 为客户带来极大的便捷; 构建多层次的客户识别体系,便于实 现客户“一次临柜、密钥认证、综合 定制、全程有效”。
创新方案的内容
核心内容
账户体系 支付功能 服务体系
服务平台
未改变现有资金存管与证券交 易结算模式: 综合理财簿记
创新方案的背景与意义
综合理财服务创新,对证券行业的创 新发展影响深远
1. 综合理财服务创新将提升证券行业在金融市 场中的地位,并为整个行业的改革与经营转 型起到探索、示范、借鉴作用; 2. 综合理财服务创新将推动证券公司发展的转 型,更好地服务实体经济; 3. 综合理财服务创新将促进上海国际金融中心 在国内资本市场的领先发展地位。
全服务
• 指不仅向客户提供金融服务,而且向高端客户提供包括“私人 管家服务”在内的非金融增值服务。私人管家服务包括:医疗 保健、高端旅行、艺术鉴赏、子女教育、体育活动等。
创新方案的内容
服务体系
服务模式 服务内容 服务流程 投顾管理 适当性管理
全产品
公司内部产品
公司外部产品
服务内容 全产品
• 分为公司内外部产品,其中公司产品有现金管理类、固定收益 类、权益类、衍生产品类、股权投资类等;外部产品有银行 类、信托类、保险类、基金类、私募类、第三方理财类等。

北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2

北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2

北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
1、管理市场风险最主要的方法包括()。

【多选题】
A.套期保值
B.限额
C.分散化投资
D.定价补偿
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确:市场风险具有明显的系统性风险特征,很难通过分散化投资完全消除。

套期保值(即对冲)、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。

2、信用风险的构成要素分析以违约为中心。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。

3、风险管理就是损失管理。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理不等于损失管理,其本质特征是事前管理。

4、信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

5、()指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

【单选题】
A.操作风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确:声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

中新大东方人寿银行保险部培训部大堂经理训练flfkill

中新大东方人寿银行保险部培训部大堂经理训练flfkill
关键句:或迟或早这张支票都会送您家人手中
目的:让客户明白,参加计划,保障可期
步骤六:概述保单福利
目的:强化客户购买信心。
步骤七:暗示的允诺
目的:了解客户对计划的态度
步骤八:尝试成交
关键:不断尝试,争取成交
“_____(名), 您对我所呈现的方案,有什么疑问吗?” “我在此想问您几个问题, 可以吗?” “以你的看法,您觉得能拥有______(利益)是很重要的吗?” “那您觉得能拥有这份保单是好的吗?”
步骤三:安排双方座位
目的:1、方便客户聆听和清楚看到保险计划 的内容
2、安排适合面谈的地方
步骤四:介绍双方背景
关键:再次介绍双方的背景、实力 目的:增加客户对我们的信心,激发客户
购买欲望 工具:双方单位简介
步骤五:解释产品的优点 1、计划总体介绍 2、计划的五个部分 3、计划有弹性
计划有弹性
➢ 您这个月投保少算一岁。可以省****元钱
大堂经理训练
中新大东方人寿银行保险部 培训部
课程大纲
(一) 销售三步曲
(二〕异议处理 (三) 促成方式的有效运用 (四) 销售话术演练
银行网点销售流程
销售流程
转介绍 潜在顾客引入
面谈
呈投保书/付费
分析需要 诊断
作咨询建议(产品, 保额,保费)
解释产品利益 确定负担能力
促成
20-40 分钟
销售流程要点:
话术举例:
1、您有外出旅游的爱好吗?多半是什么时候呢,都 去哪些地方? 2、如果投保的话,您向要买多大的保障呢? 3、保费和家人的保障,目前您会更关心哪个问题? 4、您以前也有接触过保险,为什么没考虑买呢?
成交的方法及话术
举例法 激将法 默认法 二择一法

北京点趣教育科技有限公司-2020年经济师考试《工商管理(中级)》试题解析

北京点趣教育科技有限公司-2020年经济师考试《工商管理(中级)》试题解析

1、下列关于技术推动模式、需求拉动创新模型和交互作用创新模式的特点表述错误的是( )。

【单选题】A.技术推动模式的创新周期长,交互作用模式的创新周期短B.需求拉动创新模式的研发组织是业务开发单元,交互作用模式的研发组织是研发项目C.技术推动模式的创新难度较难,需求拉动创新模式的创新难度小D.技术推动模式的创新成果应用难,需求拉动创新模式的创新成果应用容易正确答案:C答案解析:本题考查技术推动模式、需求拉动创新模式和交互作用创新模式的特点。

技术推动模式的创新难度难,需求拉动创新模式的创新难度较难,所以选项C错误。

2、含有知识产权和专有技术转让的设备买卖,其交易标的包含()。

【多选题】A.设备B.一般技术知识C.设备中所含有的或与设备有关的一般技术知识D.后续的设备升级及维护的服务E.专有技术正确答案:A、B、C、E答案解析:含有知识产权和专有技术转让的设备买卖,其交易标的包含两方面的内容:一是硬件技术,即设备本身;二是软件技术,即设备中所含有的或与设备有关的技术知识。

这些技术知识又分为两部分:一部分属于一般的技术知识,另一部分是专利技术和专有技术。

3、新的资本结构理论有( )。

【多选题】A.MM资本结构理论B.代理成本理论C.信号传递理论D.啄序理论E.净收益观点正确答案:B、C、D答案解析:新的资本结构理论包括代理成本理论、信号传递理论、啄序理论。

4、关于董事会和总经理的关系,我国的相关法律、法规的规定有()。

【多选题】A.总经理负责执行董事会决议,依照公司法和公司章程的规定行使职权B.董事会根据总经理的提名或建议,聘任或解聘、考核和奖励副总经理、财务负责人C.在公司执行性事务中实行总经理负责的领导体制D.不兼任总经理的董事长不承担执行性事务E.董事会不可将其职权范围内的有关具体事项有条件地授权总经理处理正确答案:A、B、C、D答案解析:董事会可将其职权范围内的有关具体事项有条件地授权总经理处理,所以E选项错误。

最新《风险投资》最全形考题库考试题及标准答案【精华版】

最新《风险投资》最全形考题库考试题及标准答案【精华版】

最新《风险投资》形考题库考试题及标准答案【精华版】注:本文件26页,电大成人本科网上形考题基本覆盖,请配合word【查找】功能使用。

1、()是风险投资机构最宝贵的资源,是风险投资结构获得高投资收益的保证。

标准答案:风险投资家2、()以扩大销售量和市场占有率,获取更多的利润为目的,企业对资金的需求量比较大,但其风险程度一般。

标准答案:扩张阶段3、()既减少了高新技术企业的市场风险,也使得政府可以借此扶持重要的产业和产品。

标准答案:政府采购4、()是目前美国风险资本主要的两大来源。

标准答案:养老基金|产业资本5、()是指高科技风险企业在实现新技术商业化的过程中,因市场需求的不确定性而发生损失的可能性。

标准答案:市场风险6、()成为美国资本市场最大的机构投资者群体和最重要的资金来源。

标准答案:公司养老基金7、()能减缓信息不对称性,强化风险投资家的控制权。

标准答案:分阶段投资8、()是风险投资最早兴起的国家。

标准答案:美国9、()是风险投资价值实现的最佳途径。

标准答案:公开上市10、()数额不大,其主要来源有个人储蓄、家庭财产、向亲朋好友借款、申请科研基金。

标准答案:种子资金11、1978年美国劳工部修改了关于“谨慎的人”的条款,提出,只要不威胁整个投资组合的安全,曾被禁止投资于小的或新兴企业所发行的证券或风险基金的人,现在允许这样做。

“谨慎的人”指的是:()。

标准答案:养老基金12、2006年NASDAQ股票市场的层次中不包括()。

标准答案:NASDAQ全国市场13、2007年6月我国施行新《合伙企业法》,到目前有限合伙制企业在我国风险投资业中已占有一席之地。

标准答案:对14、2009年10月,创业板正式推出,为我国风险投资业提供了日益多样化的退出渠道。

标准答案:对15、20世纪80年代开始,各种养老基金和退休基金开始涉足风险资本市场,并逐渐成为最主要的资金源泉。

标准答案:对16、20世纪90年代美国风险投资业蓬勃发展的主要原因是()标准答案:美国经济逐步复苏|以国际互联网、信息技术、生物技术为代表的高新技术产业迅速崛起|美国实施《小企业股权投资促进法》等法规并改革税法17、JASDAQ市场的特点包括()。

国内某成功风险投资公司内部培训(PPT)-

国内某成功风险投资公司内部培训(PPT)-

创投公司对项目的要求
每项投资都有六个“需”和六个“给”,“需”是对投资对象的要求,“给” 则是投资人需给投资对象带去的支持。
高增长行业里的领头羊
可增长的商业模式
良好的财务业绩

优秀的管理团队
国际化的发展战略
不存在发展的硬伤
项目公司对创投的要求
对企业管理的战略性建议
用以企业发展的灵活稳定的资金
行业领域的关系
2
光大直投投资金风科技
光大直投在投金风科技之前, 从风电产业链对行业和公司情况 进行了分析,赢得企业尊重与信 任。
3
鼎晖投资南孚电池
鼎晖执行总裁焦震为了投资南 孚电池,共出差50多次,其中在4 个月内10多次往返福建南平,才 得以第一次见到南孚老总;同时 嫁接金霸王,引入摩根斯坦利。 焦震体会最深的是,投资传统企 业时,投资人一定要有乙方心理。
中小企业普遍存在的问题和困难
1. 股权问题 中小型企业在股权问题上通常存在股权单一、股本较小、股本结小 --- 资产结构不合理 --- 有形资产较小、无形资产较大 --- 流动资产不足 3. 财务问题 规范与监督,这是我们在实践中常常感到最棘手的问题。 财务上的问题包括: --- 缺乏健全的财务制度 --- 缺乏合格的财务人员 --- 缺乏有效的财务管理手段 --- 财务工作未能在企业经营与管理中发挥出应有的作用 4. 团队建设 --- 创业团队单薄 --- 骨干队伍不稳定 --- 员工激励机制未形成 --- 企业文化建设空白 --- 员工培训、轮岗、考核、奖励等工作较弱 5. 市场和营销模式问题 --- 缺乏大量的合格的营销人员 --- 缺乏市场销售的健全网络 --- 宣传和市场推广策略 --- 营销模式问题 --- 销售和资金回笼 6. 今后发展目标定位问题 --- 缺乏明确的长远的发展目标 --- 缺乏明确细分的企业定位

创业投资投后管理与增值服务考核试卷

创业投资投后管理与增值服务考核试卷
D.降低投资成本
7.以下哪些因素会影响创业投资投后管理的有效性?()
A.投资者的专业能力
B.被投资企业的配合程度
C.投资协议中的条款设计
D.市场宏观经济环境
8.在创业投资投后管理中,以下哪些行为可能导致投资失败?()
A.过度干预企业日常经营
B.忽视企业文化和团队建设
C.缺乏有效的风险管理
D.未能及时提供必要的增值服务
C.促进企业市场拓展
D.提供低息贷款
18.在创业投资投后管理中,以下哪些情况需要特别关注?()
A.企业核心团队成员离职
B.企业产品出现质量问题
C.企业面临法律诉讼
D.企业获得重大订单
19.以下哪些因素可能影响创业投资投后管理的成本?()
A.投资项目的数量
B.投资项目的地理位置
C.投资项目的行业特性
D.投资企业的管理效率
D.忽视企业的实际情况
16.以下哪些措施可以帮助投资企业更好地进行创业投资投后管理?()
A.建立专业的投后管理团队
B.制定详细的投后管理计划
C.保持与被投资企业的紧密联系
D.忽视对被投资企业的监控
17.创业投资投后管理中,以下哪些做法有助于提升被投资企业的价值?()
A.帮助企业优化管理结构
B.支持企业进行技术创新
D.强调投资回报
14.以下哪些情况可能触发投资企业对被投资企业的干预?()
A.企业经营出现重大风险
B.管理团队出现严重分歧
C.企业违反投资协议约定
D.企业发展速度低于预期
15.增值服务的提供过程中,以下哪些做法是正确的?()
A.根据企业需求提供个性化服务
B.注重服务的长期效果
C.评估服务效果并进行调整
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达晨投资同洲电子
达晨投资同洲电子后,利用股东 电广传媒的有线电视网络背景, 协助同洲电子转型,使其成为中 国最大的机顶盒制造商,同时委 派公司高管陈立北担任同洲电子 副总经理,协助同洲电子成长。
早期项目增值服务案例:广州风险投投资倍特生物
广州风险投于2000年7月份对广州倍特生物公司投资,该公司属于初创期企业,有独特并 具有高附加值的产品,但企业前期的管理及销售比较混乱,广州风险投公司除给予资金支持外, 还积极帮助企业推行规范管理,带动经营发展。
早期项目的增值服务
早期项目由于商业模式并不清晰、市场地位也不明显,需要投资 人投入相当的精力与企业“同呼吸、共患难”,早期项目无论是对项 目公司还是对VC而言,对团队的要求都非常严格,一般需要由专业 的公司或团队投资和管理。
中期项目的增值服务
中期投资项目:公司对外投资的项目中超过七成的为此阶段,此阶段项目公司 管理、产品及市场已基本成型。
投资前的增值服务
所以,在投资前的增值服务是项目投资的前奏,增值服 务的前移能有效缩短项目方与投资人的距离,赢得项目方 和中介机构的尊重与信赖,为成功完成优质项目打下基础。
早期项目的增值服务
早期投资项目:天使投资人及A轮投资人:将承受企业孵化、培育、商业模 式 成型、团队磨合等方面的重任,必须亲历亲为。
❖资金:资金规模和持续投入对创投的影响也很大,但随 着社会储蓄率的不断增加和创业投资融资方式的多样化, 资金的作用开始递减。
创投行业竞争关键点
所以,人才尤其是人才提供的增值服务是创业投资与其他传统融资区别 的显著特点。提供增值服务的能力成为创投公司的最为核心的竞争力。
创投业发展历史告诉我们,创业投资的真正价值不仅仅是单纯提供资 本,更重要的是提供增值服务,这是创业投资区别于传统投资的一大特 征,也是创业投资企业的核心竞争力和创业投资成功的关键所在。
联想投资经验——柳传志总结: ➢定战略 ➢搭班子 ➢带队伍
中期项目的增值服务
定战略:帮助企业确定发展战略和思路,确定企业的商业模式。
霸菱投资 网易
根据市场发展情况,协助网易在门户、短 信、SP及游戏等业务市场不断转型
达晨投资 网宿科技
投资后,协助企业业务拓展,由IDC(主 机托管)业务向IDC、CDN(内容分发) 业进的局面
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朱敏投资连连科技
上世纪90年代,朱敏先生开始在 硅谷创业。先后创办Future Labs 公司(后以1300万美金出售)和 WebEx公司,并带领WebEx发展
成为 全球实力最强的网络互动服务和网 络会议中心系统的服务供应商。在 硅谷创业获得巨大成功后,朱敏回 国涉足风险投资领域。先后带领 NEA团队和赛伯乐团队成功投资了 中芯国际、展讯科技、红孩子、连 连科技等一批自主创新型企业,在 投资后,朱敏先生将美国创业经验 手把手“传、帮、带”。
增值服务是创业投资的“安身立命之本”。
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创投行业竞争关键点
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如何提供增值服务
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ห้องสมุดไป่ตู้
如何培育有公司特色的投资风格
增值服务总类
Text
投资前增值服务
Text
增值服务
Text
投资后增值服务
增值服务提前能提高项目的成功率
投资前的增值服务体现在对优质项目介入的过程中采取“多角度、全方位”提 供增值服务,在与项目方沟通、联络及展开尽职调查过程中建立信任,树立长沙 高创投品牌及项目方对投资人的好感与信赖;同时,增值服务的前移能有效缩短 与投资企业的磨合期,提高项目的成功率。
1
创投行业竞争关键点
2
如何提供增值服务
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如何培育有公司特色的投资风格
创业投资全过程
创业投资四环节
募集资金
投资项目
增值服务
项目退出
创投行业竞争要素
人才 品牌 资金
❖人才是创投行业最为核心的竞争要素,人才结构 及人才质量直接决定创投公司的服务能力和竞争水 平。
❖品牌:骐骥一跃,不能十步;驽马十驾,功在不舍 。 品牌的铸就和公共关系的积累需要持续的时间积累和人才 积累。
广州风险投先后为倍特公司开展的增值服务包括: (1) 派出兼职的副总经理及财务总监帮助公司管理、实施监督职能,并帮助公司制定长期发 展计划。 (2) 物色高层管理人员,理顺管理队伍,吸引人才充实员工队伍,并采取措施稳定队伍 。 (3) 帮助公司建立销售网络、销售队伍,制定合理的销售政策,并根据实际情况进行调整。 (4) 理顺公司的财务管理,使财务管理规范化及制度化,做到帐务公开、透明,引入会计师 事务所对公司财务进行监督及指导。 (5) 帮助公司选择新的产品开展研发工作,公司除原有的生物蛋白胶产品外,还拿到了国家 医药管理局对其导管产品的批文,有关新产品研发进展良好。 (6) 帮助公司申报高新技术企业以及有关的科技资助项目,取得国家中小企业创新基金数百 万元。 (7) 引入新的投资者,完成第二期及第三期融资。 (8) 帮助公司建立新的生产基地。 (9) 协助企业向银行融资,并提供担保。
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周鸿祎投资奇虎、讯雷
周鸿祎1998年创建3721公司; 2003年被yahoo收购。2004年 周鸿祎出任雅虎中国区总裁。 2005年9月1日周鸿祎先生以投资 合伙人的身份正式加盟IDGVC, 帮助国内众多的中小企业获得快 速发展的机会,推动整个行业的 发展。2006年2月,周鸿祎成立 天使投资基金,并投资了奇虎 360和讯雷等公司。
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光大直投投资金风科技
光大直投在投金风科技之前, 从风电产业链对行业和公司情况 进行了分析,赢得企业尊重与信 任。
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鼎晖投资南孚电池
鼎晖执行总裁焦震为了投资南孚 电池,共出差50多次,其中在4 个月内10多次往返福建南平,才 得以第一次见到南孚老总;同时 嫁接金霸王,引入摩根斯坦利。 焦震体会最深的是,投资传统企 业时,投资人一定要有乙方心理。
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3i国际投资小肥羊
3i作为一家知名的国际投资公司, 给企业带来的额外价值远远超过 了资金本身。这首先体现在投资 前的尽职审查过程中。3i请来国 际知名战略咨询公司罗兰贝格为 小肥羊做全方位诊断,包括财务 状况、企业历史、公司结构和资 产状况等。做这样的尽职审查, 并不是不信任合作伙伴,而是为 了更好地规避风险,有效帮助合 作伙伴诊断出隐藏问题从而可以 对症下药地加以解决,同时,这 样的审查也可坚定3i投资小肥羊 的决心。
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