[职业资格类试卷]证券从业资格(证券投资基金)模拟试题21.doc

[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）模拟试题21一、单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1 基金托管人一般由( )聘请。

（A）基金发起人（B）基金管理人（C）基金持有人大会（D）证券交易所2 保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。

这种策略称为( )。

（A）购买一持有战略（B）恒定混合战略（C）投资组合保险战略（D）指数化战略3 基金的所有者是( )。

（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）服务机构4 ( )是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。

（A）持续成长型股票（B）趋势成长型股票（C）周期型股票（D）价值型股票5 每位投资者只能开设和使用( )个资金账户，并只能对应( )个股票账户或基金账户。

（A）2；2（B）1；2（C）2；1（D）1；16 ( )的主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。

（A）投资决策委员会（B）风险控制委员会（C）投资部（D）研究部7 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。

（A）0.05（B）0.1（C）0.15（D）0.28 2004年6月1日( )的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上一个重要的里程碑。

（A）《证券投资基金管理暂行办法（B）《中华人民共和国证券法》（C）《中华人民共和国证券投资基金法（D）《开放式证券投资基金试点方法》9 违约风险模型考察的是( )受到公司特定违约风险影响的后果。

违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。

（A）债券收益（B）投资收益（C）实际收益（D）预期收益10 根据( )的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

（A）运作方式（B）法律形式（C）投资对象（D）投资目标11 QDII基金不可以以( )为计价货币募集。

（A）人民币（B）泰币（C）美元（D）欧元12 投资者将LOF、份额从证券登记系统转入TA系统，自( )日始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

（A）T+1（B）T+2（C）T+3（D）T+413 根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

（A）运作方式（B）法律形式（C）投资理念（D）投资目标14 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有，并根据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。

（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金投资者（D）服务机构15 QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括( )。

（A）发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格（B）QDII基金份额可以用人民币进行认购（C）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小（D）QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购16 中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。

（A）3（B）5（C）10（D）1517 ( )是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

（A）内部控制大纲（B）基本管理制度（C）部门业务规章（D）业务操作手册18 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。

（A）0.05（B）0.1（C）0.15（D）0.219 关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是( )。

（A）又称专户理财业务（B）由政策性银行担任资产托管人（C）基金管理公司向特定客户募集资金（D）接受特定客户财产委托担任资产管理人20 基金反映的是一种( )关系。

（A）所有权（B）债权（C）债务（D）信托21 国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是( )。

（A）博时价值增长基金（B）南方避险增值基金（C）华安创新（D）南方宝元债券基金22 基金管理人应在申购、赎回开放日前( )个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

（A）1（B）2（C）3（D）423 以下基金费用不是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出费用的是( )。

（A）认购费（B）申购费（C）赎回费（D）托管费24 基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是( )。

（A）要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好（B）要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合（C）要考虑相关法律、法规的约束（D）要考虑基金管理人自身的管理水平25 投资者申购基金，由登记机构在投资者的基金账户中登记，表明投资者所持有的基金份额的( )，投资者赎回基金份额，取得款项，由登记机构在投资者的基金账户中注销，表明投资者所持基金份额的( )。

（A）减少；减少（B）减少；增加（C）增加；增加（D）增加；减少26 根据( )的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

（A）法律形式（B）资金来源和用途（C）投资理念（D）投资目标27 在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

（A）境内；境外（B）境内；境内（C）境外；境外（D）境外；境内28 ( )是基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种、增加产品线长度或扩大产品线宽度。

（A）垂直式（B）水平式（C）开放式（D）综合式29 下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是( )。

（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）有明确、醒目的风险提示和警示性文字（C）预测该基金的证券投资业绩（D）登载单位或者个人的推荐性文字30 T日交易后( )日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。

（A）T+1（B）T+2（C）T+3（D）T+431 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

（A）10（B）15（C）20（D）3032 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。

（A）2（B）3（C）5（D）1033 我国基金资产估值的责任人是( )。

（A）基金注册登记机构（B）基金管理人（C）基金托管人（D）监管机构34 基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有( )优势。

（A）技术（B）信息（C）资源（D）专业35 ( )的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于类型差异对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。

（A）分组比较（B）单独比较（C）相对比较（D）基准比较36 ( )是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础，预测单支股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

（A）在否定强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略（B）市场异常策略（C）以技术分析为基础的投资策略（D）以基本分析为基础的投资策略37 在基金投资组合管理中，( )对基金投资组合的最终表现有着最重要的影响。

（A）类别资产选择（B）资产配置决策（C）资产混合比例（D）类别资产及其比例的调节38 以下哪种基金信息的披露时间一般无法事先预见?( )（A）基金份额上市交易公告书（B）基金资产净值公告（C）基金份额净值公告（D）基金临时信息39 通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即( )。

（A）到期收益率（B）投资组合内部收益率（C）现实复利收益率（D）加权平均投资组合收益率40 资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为( )。

（A）积极投资法（B）消极投资法（C）历史数据法（D）情景综合分析法41 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )。

（A）不定期要求监管对象报送相关报备材料（B）随机抽样调查（C）针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查（D）对检查对象报送材料的审核时间长短不确定42 ( )指对所托管基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题等，一般用电话提示管理人。

（A）电话提示（B）书面警示（C）书面报告（D）定期报告43 我国基金的会计年度为公历( )。

（A）每年1月1日至12月31日（B）每年7月1日至12月31日（C）每年1月1日至6月30日（D）每年1月1日至次年1月1日44 货币市场基金的管理费率为( )。

（A）1.5%～2.5%（B）1%～1.5%（C）0.5%～1.5%（D）0.25%～1%45 ( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

（A）基金资产估值（B）基金资产总值（C）基金资产净值（D）基金份额净值46 ( )原则即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

（A）健全性（B）有效性（C）独立性（D）审慎性47 ( )是指托管业务经营活动必须能在发生时准确、及时地记录，按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须已建立相关的规章制度。

（A）合法性原则（B）完整性原则（C）及时性原则（D）有效性原则48 根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以( )为基础。

（A）安全保管基金财产（B）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（C）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项（D）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格49 ( )指对基金管理人按照《证券投资基金法》和基金合同等的要求，计提管理人报酬及其他费用，并对基金收益分配等进行复核。

（A）基金账务的复核（B）基金头寸的复核（C）基金费用与收益分配的复核（D）业绩表现数据的复核50 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作?( )（A）刻制基金业务用章、财务用章（B）开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册（C）在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户（D）托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜51 我国香港股票基金年费率为( )。

（A）1.5%～2.5%（B）1%～1.5%（C）1%～2%（D）1.5%～2%52 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用( )确定投资品种的公允价值。