历次金融危机解析文档
金融危机分析（共5则）
金融危机分析（共5则）第一篇：金融危机分析金融危机分析金融危机，顾名思义就是金融机构或金融市场等金融方面出现的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市价格暴跌等。
金融危机可以分为债务危机、银行危机、货币危机、流动性危机等类型。
下面我将分述每种危机的含义、原因、应对措施等。
债务危机是指一个国家或地方政府机构在国际或国内借贷领域中大量负债，超过了借款者自身的清偿能力，造成无力还债或必须延期还债的现象。
比如希腊债务危机和美国的底特律债务危机等。
衡量一个主体外债清偿能力有多个指标，其中最主要的是外债清偿率指标，即一个主体在一年中外债的还本付息额占当年或上一年出口收汇额的比率。
一般情况下，这一指标应保持在20%以下，超过20%就说明外债负担过高。
严重的债务危机无论对于债务主体，还是对于债权人或债权银行，乃至整个国际国内社会，都会形成了巨大的发展压力。
在缓解或解决债务危机方面，有三项因素至关重要：一是有利的国际经济环境，其内涵包括增加国际贸易制度的开放程度和降低发展中国家的实际筹资成本；二是债务国做出有力而持续的调整努力，其内涵包括促进国内宏观经济的稳定以及经济结构的合理化，并从根本上提高外债的使用效益；三是提供充分的外部资金流量额，扭转债务国资金向债权国倒流的趋势，这就要求发掘新的融资渠道，促进直接投资和证券投资形式。
此外债务危机还可以通过法律途径解决，如申请破产等。
美国的底特律债务危机就是通过申请破产解决的。
银行危机一般是指一组金融机构（主要是商业银行）不能如期偿付债务，或需要迫使政府出面，提供大规模援助，以避免违约现象的发生的现象。
银行业危机产生的原因一般是由于金融机构过度涉足高风险行业，使得其负债超过了其资产的市场价值，从而引起了挤兑、资产组合转换和政府干预的情况。
因而银行危机过程中会出现不良资产比重增加、损失扩大的现象，从而导致清算、合并或重组事件增加。
两次金融危机分析
• 两次危机的不同点 • 中国 中国1998年的经济增长速度下滑，与 年的经济增长速度下滑， 年的经济增长速度下滑 2008年第四季度开始出现的经济增长速 年第四季度开始出现的经济增长速 度下滑，虽然都有共同点， 度下滑，虽然都有共同点，例如它们出 现的最主要原因都是因为总需求不足而 造成的， 造成的，但是这两次经济增长速度下滑 有着根本的不同点， 有着根本的不同点，不仅仅生成的原因 不同， 不同，而且防止增长下滑的战略对策也 不同。 不同。
08金融危机对中国的影响 金融危机对中国的影响
1)、直接影响。主要行业是银行等金融业。例 、直接影响。主要行业是银行等金融业。 如中国银行、建设银行、平安保险等机构， 如中国银行、建设银行、平安保险等机构， 购买了很多美国的“债券” 购买了很多美国的“债券”，由于美国银行 倒闭，损失巨大...... 倒闭，损失巨大 2)、进出口影响。由于美国（及其他国家）受 、进出口影响。由于美国（及其他国家） 金融风暴的影响，进口业务大幅缩减， 金融风暴的影响，进口业务大幅缩减，使我 国的出口行业受到很大的影响，甚至于倒闭。 国的出口行业受到很大的影响，甚至于倒闭。 为此国家提出“扩大内需”的政策， 为此国家提出“扩大内需”的政策，是非常 必要的。 必要的。 3)、从思想上，应该认真反思“超前消费”的 、从思想上，应该认真反思“超前消费” 做法。现在美国的国民已经有所认识了。 做法。现在美国的国民已经有所认识了。我 们更应该正确看待。 们更应该正确看待。
98年的金融危机对中国有何影响？ 年的金融危机对中国有何影响？ 年的金融危机对中国有何影响
1.股市价值下滑 成至 成 股市价值下滑2成至 股市价值下滑 成至5成 2.汇市价值亦出现贬值 汇市价值亦出现贬值 3.贬值后进出口不升反跌 贬值后进出口不升反跌 4.经济前景都出现相当负增长 经济前景都出现相当负增长 5. 失业情况急趋恶劣 6.工资下降、楼价下跌 工资下降、 工资下降
从历史经济看近50年全球性金融危机
从历史经济看近50年全球性金融危机摘要：本文从历史经济角度出发，从宏观层面介绍了一种逻辑模型，以西方主导石油-美元体系货币霸权为脉络，介绍了西方资本在虚拟资本主义经济模式下，通过对虚拟资产的炒作可以实现货币资本“账面价值”的增值，而不需要与物质生产相关联就又回到货币资本的特点，以及资本本身的逐利性，必然会导致资源错配形成泡沫的事实，西方资本为了解决周期性的累积会造成危机这一角度出发，分析1970年以来的五次金融危机的深层次原因。
关键词：经济危机、石油一美元体系、货币霸权、虚拟经济一、五次金融危机过程概述（一）1973年经济危机1973年12月，一场二战后规模最大、程度最深的世界经济危机爆发。
触发这场危机的是石油涨价。
1973年10月，第四次中东战争爆发后，石油售价从每桶2.48美元上涨至11.65美元。
在一个需求螺旋萎缩的国际市场上，石油价格暴涨使需求萎缩突然加剧，生产过剩的危机爆发了。
在美国，危机从1973年12月持续到1975年5月，各主要资本主义国家几乎同时在1973年12月爆发经济危机，又在1975年春或夏走出危机。
（二）1980年经济危机1979年下半年第二次石油危机爆发，油价从每桶13.77美元涨到37.29美元。
油价上涨使成本上升，市场需求萎缩，从而触发了经济危机。
在美国，危机历时三年左右，几经起伏，工业生产指数呈现下降-回升-下降的w型曲线。
英国于1979年7月陷入危机，于1981年5月达到最低点。
企业大量破产，失业人数猛增。
1980年8月失业率达8.3%，失业人数突破200万大关，仅次于30年代的大萧条。
物价上涨率达两位数。
由于之前西德马克不断升值，其危机最严重。
从1980年3月到1982年12月，西德的危机持续了34个月，时间之长远在其他各国之上。
为了应对危机，三年里政府的财政赤字分别达到574亿、761 亿和700亿马克，并出现巨额国际收支赤字，1980年时逆差高达286 亿马克。
历史以来国际金融危机
历史以来国际金融危机
21
（二）欧洲汇率机制危机
*1992.9，英镑和里拉在国际投资资本攻击下退出欧洲汇率
机制。
*随后法郎受到攻击，1993.7法郎／马克的中心汇率下限被
突破。
*1993.8.2ERM浮动范围被迫扩大到15％。 *德国损失297亿马克，法国损失267亿法郎。
历史以来国际金融危机
22
*（三）墨西哥金融危机
历史以来国际金融危机
12
► 亚洲金融危机（1997－99？） ► 俄罗斯金融危机（1998） ► 巴西货币危机（1999） ► 阿根廷危机（2001） ► 越南危机 （2007） ► 美国次贷危机（2007-） ► 欧洲主权债务危机 （2009-）
历史以来国际金融危机
13
1880-1997:金融危机爆发的频率（每年％）
14
12
10
8
6
4
2
0
1880－1913
1919－1939
1945－1971 1973-1997(21 1973－1997
国)
（56国）
历史以来国际金融危机
银行危机 货币危机 双重危机 所有危机
14
对银行危机造成的产出损失的估计
IMF（1998）
全部危机
单纯银行危机 银行、货币双 重危机 发达国家
16
Hoggarth等 （2001）
1977－1998
全部危机
43
16.9
单纯银行危 机
银行、货币 双重危机
23
5.6
20
29.9
发达国家
13
23.8
新兴市场国 家
30
13.9
资料来源：Glenn Hoggarth and Victoria Saporta（2001）,
上世纪末两次金融危机的比较分析及给予我国的启示
上世纪末两次金融危机的比较分析及给予我国的启示一、概览1. 金融危机定义与重要性作为金融领域的重大事件，是指金融资产、金融机构以及金融市场出现严重危机，导致金融功能无法正常发挥，进而对实体经济产生深远影响的现象。
它不仅仅局限于某个国家或地区，往往具有跨国、跨市场的特征，能够在短时间内迅速传播，对全球经济稳定与发展构成严重威胁。
金融危机的重要性不容忽视。
金融是现代经济的核心，金融危机一旦发生，必然会对实体经济造成冲击，导致生产下降、失业增加、消费减少等一系列连锁反应。
金融危机还会破坏国际经济秩序，影响国际贸易和投资，加剧全球经济的不稳定性。
金融危机还可能引发社会动荡和政治危机，对国家安全和社会稳定构成威胁。
深入理解和分析金融危机的成因、特点和发展规律，对于预防和应对金融危机、维护经济稳定与发展具有重要意义。
通过对上世纪末两次金融危机的比较分析，我们可以从中汲取经验教训，为我国未来的金融发展和风险防范提供有益的启示。
2. 上世纪末两次金融危机的背景与概述上世纪末，世界经历了两次重大的金融危机，分别是1929年的大萧条和2008年的全球金融危机。
这两次危机不仅给当时的世界经济造成了巨大的冲击，也对后世产生了深远的影响。
1929年的大萧条，其背景在于工业革命后美国经济的迅速崛起和繁荣。
这种繁荣背后隐藏着深刻的社会矛盾和经济失衡。
贫富差距的急剧扩大限制了社会消费的增长，而企业为了追求更高的利润，开始大量采用分期付款和赊购制度。
这种制度的盛行使得金融市场异常繁荣，但企业的实际资金状况却并不乐观。
在这种情况下，股市的异常繁荣更像是一个巨大的泡沫，而非真实的经济增长。
当这个泡沫最终破裂时，股市的崩溃引发了连锁反应，导致银行破产、信贷紧缩、生产下降和失业率飙升，整个社会陷入了长期的经济萧条。
而2008年的全球金融危机，其背景则与房地产市场的过度繁荣和金融机构的风险管理失控密切相关。
在21世纪初，为了刺激经济，美国政府推出了零首付贷款政策，这使得房地产市场迅速升温。
以史为鉴_浅谈历史上的几次金融危机
府信用支撑，买股票是稳当便利的致富捷 了经济危机和货币金融危机的可能性。马
径。结果每成立一股份公司，千百人争购， 克思的分析清楚地表明, 在资本主义全球
以得到股票为幸。到 19 世纪 80 年代初， 扩展中,各国金融、贸易和生产密切关联,金
股票投机日盛一日，“各矿招股而买者纷 融系统特别脆弱, 一方面是生产特别容易
当 时 ，英 文 泡 沫（bubbles）的 语 意 为 “欺诈行动”。在此事件后，泡沫专指股价
从急升到暴落的闹剧。① 二、“荷兰郁金香泡沫”事件 16 世纪 30 年代，纤维产业发达的荷
兰经济，进入了良性循环阶段。那时，荷兰 经济曾雄居欧洲第一位。著名的荷兰东印 度公司的活动地域，一度曾扩展到印度尼 西亚。该公司的股票价格在整个 17 世纪一 直持续上升。在富裕起来的同时，荷兰成了 欧洲的消费王国。由于郁金香花的异国情 趣，一经引入荷兰，就成为当时富豪们竞相 拥有及攀比的对象。在当时的郁金香品种 中，有种极为稀少的带斑纹的被称为“赛恩 帕”，由于用直接栽培的方法培育不出来， 于是一时洛阳纸贵。一个“赛恩帕”的球根 价格为 2000 盾至 6000 盾 （相当于当时荷 兰普通市民 8－24 年的收入）。其结果是， 谁如果拥有“赛恩帕”的球根，谁就有一夜 致富的可能。于是，荷兰社会的各个阶层人 士，从农民到纺织工人、鞋匠、甚至面包师， 都被煽动了起来，自发地投入到炒卖“赛 恩帕”球根的投机活动中去。
六、现代的东南亚金融危机
在于：陷入这场大投机热潮的人几乎囊括
20 世纪末那场发源于东南亚的波及
了日本的整个社会。而银行则起到了助纣 世界主要国家的那场金融危机，至今仍影
为虐的作用。
响着当地某些国家的经济生活，许多人仍
五、近代中国的金融危机
三次金融危机的原因及解决
经济危机是指资本主义生产过程中出现的周期性生产过剩。
具体表现为产品大量积压，企业纷纷倒闭，生产大幅度下降，失业人数剧增，信用关系严重破坏，整个社会经济生活陷于混乱和瘫痪。
1900~2008年全球发生较严重的经济危机20多次，其中最典型的经济危机有三次：1929年金融危机、1987年滞胀危机、2008年美国次贷危机。
下面分别介绍其成因及解决方案：（一）1929年金融危机：本次金融危机习惯上被叫做世界经济大危机，是1929～1933年间在主要资本主义发达国家发生的、迄今涉及范围最广、持续时间最长、破坏性最大的一次世界性生产过剩危机。
一战以后，世界资本主义经济曾经历了20世纪20年代相对稳定的发展时期，但随着各国进行大规模的固定资本更新以及开展“产业合理化”运动，生产迅速扩大，而劳动人民有支付能力的需求却在相对缩小，资本主义社会的基本矛盾日益尖锐。
由于市场调节的滞后性，使经营者忽视市场需求，而盲目扩大投资，造成生产过剩投资过度需求不足，造成生产过剩，从而影响了市场供求关系。
首先在美国爆发，并迅速波及资本主义世界。
这次危机历时近五年，其间资本主义各国工业生产急剧下降，各国企业大批破产，失业人数激增，失业率高达30%以上。
同时国际贸易严重萎缩，各国相继发生了深刻的货币信用危机，货币纷纷贬值，资本主义国际金融陷入混乱之中。
应对政策措施：英美法等国主要采取加强国家干预政策；德国日本主要采取军事化政策，实施对外侵略。
其中最为出色的是美国的罗斯福新政。
首先从金融方面开始，1发行货币，授权复兴金融公司用购买银行优先股票的办法给它们提供流动资金。
2为了恢复群众对银行的信任，它规定由财政部整顿银行，并监督银行的重新开业等。
罗斯福政府维护并加强了美国金融资本的私人所有制，也加强了国家对金融制度的管理与控制。
在农业方面采取一系列奖励措施，提高了农民的购买力。
政府投资兴办公共工程，吸收大量劳动力，解决失业人员就业问题，并对失业人员进行救济。
五次金融危机的根源及直接原因
五次金融危机的根源及直接原因四川农业大学2010XXXX 财会10-1班苟XX金融危机指的是金融资产或金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。
纵观人类历史，从上世纪30年代大萧条开始至今，已经发生了五次重大金融危机。
它们分别是：1929年的世界金融危机；1994年的墨西哥金融危机；1997年的亚洲金融危机；2000年的拉美金融危机和2008的全球金融危机。
一、1929年的世界金融危机1929年美国金融危机的根本原因在于资本主义生产过程中出现的周期性生产过剩。
即生产资料的社会化趋势与生产资料的私有化。
由于资本主义社会在经历了两次工业革命，使得其生产力得到飞速的发展，社会分工也越来越细。
这就要求各个生产部门必须密切协作、步调一致，进而形成社会化大生产。
但在资本主义社会，由于生产资料归私人所有，少数垄断资本家占有大部分生产资料，他们为了无限制地追求利润，尤其是在经济繁荣时期，不断地扩大再生产。
这就势必打破平衡，引发恶性竞争，激化社会生产各个部门之间的矛盾，从而导致经济危机的爆发。
也就是说是市场供需出现矛盾，导致这场世界性经济大危机的产生。
人们所能认识到的只是它所表现出来的生产和销售两个环节之间的矛盾。
表面上来看，生产出的产品太多，市场需求有限，产品过剩，出现滞销。
以经济大危机的首发地美国为例，首先，美国20年代的繁荣建立在不稳定的基础上，少数垄断组织控制着国家的经济命脉，这就造成国民收入分配不均，贫富差距越来越大。
一方面，资本家攫取了高额利润，20年代，国民收入的1/3为占人口5%的最富有者所占有；另一方面，广大劳动人民日益相对贫困，1929年，约60%的美国家庭收入仅够维持生活，他们的收入在全国总收入中尚不足24%。
这就限制了社会实际消费能力的增长，造成市场的相对狭小。
同时，分期付款和银行信贷刺激了市场的虚假繁荣。
20年代后半期，美国市场日益盛行分期付款，以此来刺激消费，造成市场的虚假繁荣。
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∙ 1 1637年郁金香狂热∙ 2 1720年南海泡沫∙ 3 1837年恐慌∙ 4 1907年银行危机∙ 5 1929年大崩溃∙ 6 1987年黑色星期一∙7 1994年的墨西哥金融危机∙8 1997年亚洲金融危机∙9 2008年9月美国次贷风暴∙10 2009年的次贷危机∙11 1929-1939年美国大萧条时期∙12 20世纪90年代北欧三国银行危机∙13 1990-2003年日本银行危机∙14 历次危机处理方式比较∙15 1907年经济危机∙16 1929年危机∙17 1973年“石油危机”∙18 上世纪80年代债务危机∙19 1987年金融地震∙20 日本经济泡沫∙21 亚洲四小龙告急∙22 历次金融危机概览∙23 危机发生前的典型特征1637年郁金香狂热在17世纪的荷兰，郁金香是一种十分危险的东西。
1637年的早些时候，当郁金香依旧在地里生长的时候，价格已经上涨了几百甚至几千倍。
一棵郁金香可能是二十个熟练工人一个月的收入总和。
现在大家都承认，这是现代金融史上有史以来的第一次投机泡沫。
而该事件也引起了人们的争议——在一个市场已经明显失灵的交换体系下，政府到底应该承担起怎样的角色？1720年南海泡沫1720年倒闭的南海公司给整个伦敦金融业都带来了巨大的阴影。
17世纪，英国经济兴盛。
然而人们的资金闲置丶储蓄膨胀，当时股票的发行量极少，拥有股票还是一种特权。
为此南海公司觅得赚取暴利的商机，即与政府交易以换取经营特权，因为公众对股价看好，促进当时债券向股票的转换，进而反作用于股价的上升。
1720年，为了刺激股票发行，南海公司接受投资者分期付款购买新股的方式。
投资十分踊跃，股票供不应求导致了价格狂飚到1000英镑以上。
公司的真实业绩严重与人们预期背离。
后来因为国会通过了《反金融诈骗和投机法》，内幕人士与政府官员大举抛售，南海公司股价一落千丈，南海泡沫破灭。
1837年恐慌1837年，美国的经济恐慌引起了银行业的收缩，由于缺乏足够的贵金属，银行无力兑付发行的货币，不得不一再推迟。
这场恐慌带来的经济萧条一直持续到1843年。
恐慌的原因是多方面的：贵金属由联邦政府向州银行的转移，分散了储备，妨碍了集中管理；英国银行方面的压力；储备分散所导致的稳定美国经济机制的缺失等等。
1907年银行危机1907年10月，美国银行危机爆发，纽约一半左右的银行贷款都被高利息回报的信托投资公司作为抵押投在高风险的股市和债券上，整个金融市场陷入极度投机状态。
首先是新闻舆论导向开始大量出现宣传新金融理念的文章。
当时有一篇保罗的文章，题目是“我们银行系统的缺点和需要”，从此保罗成为美国倡导中央银行制度的首席吹鼓手。
此后不久，雅各布·希夫在纽约商会宣称：“除非我们拥有一个足以控制信用资源的中央银行，否则我们将经历一场前所未有而且影响深远的金融危机。
”1929年大崩溃华尔街有史以来形势最为严峻的时刻。
1922—1929年，美国空前的繁荣和巨额报酬让不少美国人卷入到华尔街狂热的投机活动中，股票市场急剧升温，最终导致股灾，引发了美国乃至全球的金融危机。
1987年黑色星期一1987年，因为不断恶化的经济预期和中东局势的不断紧张，造就了华尔街的大崩溃。
这便是“黑色星期一”。
标准普尔指数下跌了20%，无数的人陷入了痛苦。
1994年的墨西哥金融危机1994—1995年，墨西哥发生了一场比索汇率狂跌、股票价格暴泻的金融危机。
不仅导致拉美股市的暴跌，也让欧洲股市指数、远东指数及世界股市指数出现不同程度的下跌。
1997年亚洲金融危机1997年7月，泰国宣布放弃固定汇率制，实行浮动汇率制，从而引发了一场遍及东南亚的金融风暴。
香港恒生指数大跌，韩国也爆发金融风暴，日本一系列银行和证券公司相继破产。
东南亚金融风暴演变为亚洲金融危机。
2008年9月美国次贷风暴雷曼兄弟破产、美林银行贱卖、摩根斯坦利寻求合并，美国次贷风暴掀起的浪潮一波高过一波，美国金融体系摇摇欲坠，世界经济面临巨大压力。
2009年的次贷危机如今已演变成一场全球性的金融危机。
然而，“华尔街没有新事物”，综观20世纪以来全球范围内发生的几次重大金融危机，1929年美国大萧条、1990年日本银行危机、北欧银行危机……均可见此次金融危机的影子。
让我们不妨以史为鉴，通过以往几次金融危机的演变过程来为本次金融危机拨云撩雾1929-1939年美国大萧条时期背景：20世纪30年代的经济大萧条始于美国。
当时随着经济通胀，市场融资炒作风气盛行，资金在房市和股市流窜。
随着美联储升息至5%，美股于1929年10月29日崩盘，道琼斯指数单日重挫23%（俗称黑色星期二）。
促使经济恶化的是美国于1930年6月17日通过法案，对3000多项进口商品课以60％的高关税，全球采取关税壁垒报复，国际贸易完全停滞。
到了1932年，全球贸易总值只剩下不到1929年的一半。
1929-1932年间，道琼斯指数下跌超过80％，修正期间长达2年8个月。
1933年，共有约5000家商业银行倒闭，另外超过6000家银行以特别股方式向RFC借钱，部分保险公司和信贷机构也通过这个机制解困。
一次大战留下的债务与赔款，迫使欧洲向美国举债，欧美经济连动性提高。
随美国经济崩盘，银行转向欧洲抽回银根，促使欧洲各国也进入萧条。
政府介入：1933年3月，罗斯福总统就任后通过《紧急银行法》，主要有两大措施，其一，于1933年3月设立房主贷款公司。
作为政府代理机构，其主要任务在于提供房主房屋贷款，避免因缴不出房贷而被迫丧失房屋所有权。
此机构提供贷款的方式有两种：一是直接提供贷款给有房贷压力的住户。
在1933年到1936年间总共向100万个家庭，提供了为期30年的固定利率房贷；二是以折价20%方式向贷款机构购买房贷，透过发行债券和贷款机构交换账上的不良贷款，再以更优惠的方式将贷款再度贷放出去。
其二，于1932年1月设立金融重建公司。
初期由财政部提供5亿美元当作资本，并允许透过发债或是向财政部借款的方式，取得解困资金。
1933年3月随着国会通过《紧急银行法》，赋予RFC通过购买问题金融公司的优先股的方式提供资金。
RFC主要针对体质较佳的银行进行收购，同时只对在RFC设立以前就已存在的公司解困。
政策结果：在《紧急银行法》通过及罗斯福总统宣布抢救金融体系、保护房屋市场正常运作下，美股S&P500指数6个月上涨66%。
20世纪90年代北欧三国银行危机背景：上世纪80年代初期北欧银行业的贷款比重及利息设定等都受到连串限制。
至1985年金融改革取消金融机构贷款限额管制，市场变得更为开放，但也同时造成银行间为了竞争市场占有率，而导致承做过多高风险的贷款。
1985-1989年，北欧三国（芬兰、瑞典、挪威）房价和股市表现都呈倍数成长，投机风气盛行，5年内瑞典房市上涨50%，股市则上涨超过200%。
房市股市荣景加速泡沫形成，也使私人部门借贷情形更变本加厉，加速民间消费和资本投资的快速成长。
后来政府为了对抗经济过热，1987-1992年间陆续升息，导致经济出现衰退及资产价格（尤其是商用不动产）剧烈下跌，严重影响金融体系稳定及民间消费行为。
政府介入：1991年开始，北欧三国政府陆续采取不同方式拯救市场。
以瑞典为例，1992年底国会通过援救金融体系，并于1993年5月成立银行协助局提供协助和管理工作，主要解决措施有推行信用担保；成立特别资产管理公司；成立中央清算机构；制定实施存款保险制度。
政策结果：瑞典政府宣布于1992年9月推出广泛的信用担保措施，并于12月由国会通过140亿美元重建基金并接管Nordbanken后，银行类股上涨109%，1年后总计上涨409%。
瑞典政府相关的支出总计为92亿美元，约占当时整体GDP3.6%。
1990-2003年日本银行危机背景：20世纪90年代的日本银行危机背景和美国目前的情形十分相像，都是在宽松货币政策及金融监管机制下，助长了房市（当时是商用不动产市场）的泡沫。
日本股市在1989年10月达到历史高点，其后一路下挫，至1992年8月共下跌了60%，而在商用房地产部份，则是由1991年高点连续跌了15年，直到2006年才回稳，修正幅度达70%。
在这段修正期间，伴随着资产价格持续下跌，货币供给和银行贷款的减少，以及银行不良债权的快速攀升，导致1998-1999年银行接连倒闭、2000年初知名企业如Sogo 等倒闭。
引发经济全面衰退，这些迹象和当前美国市场有不少的雷同。
政府介入：自1992年起，日本陆续推动多项公共措施或是提供资金计划，但成效有限。
1993年1月，由162家民间银行成立的共同不良债权收买机构，提出不良债权的揭露和呆账冲销指导原则，并且为出资金融机构的债权人提供担保，但亦成效不彰。
1998年10月，推出《金融再生法》，拨出约5200亿美元，且直接将资金挹注在问题金融公司，规模为历代金融危机之最。
日本政府再处理问题金融公司的主要方式有三：一是政府透过入股方式进行暂时性的融资；二是由政府指定机关予以清算；三是问题银行将营运权交给政府资助的过渡性银行处理。
另外，日本于1999年4月成立全国性的整理回收机构，除了接管住宅金融专门公司(Jusen)和破产银行的不良债权外，也向正常银行以时价收购不良债权，以尽速恢复金融机能。
政策结果：在长达10年的危机中，政府直到1998年10月才立法并成立特别机构，将资金直接注入到问题金融机构中，但其救援的效果较先前宽松货币政策，或是刺激财政方案来得直接。
市场对于救援计划的反应相当正面，日本银行类股在救援计划公布后三个月内上涨20%，一年后上涨88%。
历次危机处理方式比较几次危机的共同点，都是廉价的资金成本加上金融法规的开放，导致投资风气大盛，刺激股市和房地产价格飙涨。
而这次全球性的金融危机更可说是在过度的财务包装和杠杆运作下，承做高复杂度和低透明性的衍生性金融商品，造成评价困难，可说是此次金融危机较之前复杂的原因。
目前市场普遍的共识，在于建立一套完整、全面、有效规范金融机构的措施。
尤其在衍生性金融商品部分，如何建立一套透明公正的评价系统，或是通过在交易所的方式进行挂牌交易，应是未来可能的发展方向。
由前几次危机事件可以观察到，当金融危机无法通过市场机制来解决时，由政府出面主导的解决措施，如政策性的挹注市场资金、成立特别资产管理公司取得并保护资产价格，或发起银行资本再造方案等，是最后的解药。
另外，当政府处理的态度越明确，或是应变速度越快时，越能缩小市场震荡的阵痛期，同时社会成本的负担也会愈小。
目前美国的拯救措施与过往几次危机的处理有相似之处，如美联储透过代理银行JPMorganChase收购BearStearns（北欧、日本经验）；以入股AIG方式提供贷款（日本经验）；或是放宽银行拆借的担保品的范围（北欧经验）；另外，近期可能直接收购问题银行的贷款或不良债权，以恢复市场信心和流动性。