银行员工账户排查方案
银行员工风险排查报告总结(热门15篇)
银行员工风险排查报告总结（热门15篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法
中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法目录第一章总则 (1)第二章排查事项 (2)第三章日常排查 (6)第四章集中排查 (9)第五章处置措施 (11)第六章排查工作要求 (12)第七章附则 (13)第一章总则第一条为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。
第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。
第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。
第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。
第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。
排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。
第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。
排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。
第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。
要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。
第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。
各级机构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。
第二章排查事项第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：（一）涉嫌案件的行为；（二）存在隐患可能诱发案件的行为。
第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。
第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。
银行优化账户服务工作计划
银行优化账户服务工作计划
1. 对账户服务流程进行全面分析，找出存在的问题和瓶颈。
2. 重新设计账户服务流程，简化操作步骤，提高效率。
3. 引入新的技术和工具，如智能客服系统和在线账户管理平台，提升客户体验。
4. 培训员工，提高他们的服务水平和专业能力。
5. 定期对账户服务流程进行评估和调整，持续优化工作。
6. 加强与客户的沟通和反馈机制，及时解决问题，满足客户需求。
7. 设立投诉处理专岗，加强对客户投诉的处理和回访工作。
8. 加强团队协作，提高工作效率和质量。
9. 寻求与其他部门的合作，共同完善账户服务工作。
10. 定期组织客户满意度调研，了解客户需求和意见，为进一
步优化账户服务提供参考。
银行“员工行为整治年”活动实施方案
**银行“员工行为整治年”活动实施方案为构建案件防控体系，有效防范各类风险，促进我部各项业务安全、稳健发展，根据总行的工作要求，4月至11月组织开展“员工行为整治年”活动。
经我部专项会议研究决定，并结合自身实际，特制定本方案。
一、工作目标通过开展“员工行为整治年”活动，切实加强员工管理，强化对员工的违规行为整治，进一步规范从业人员行为，加大整改和违规惩处力度，杜绝违规违纪操作，建立从业人员与非法融资、民间借贷、非法集资等活动的“防火墙”，培养全员合规风险“零容忍”思想，营造“合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。
二、活动对象活动对象：总行营业部全体员工（包括我行聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务或要害岗位的其他人员）。
三、活动内容1.建立健全各项管理制度，加强业务全流程管理。
将从业人员不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职、不得参与非法融资或非法集资等作为内部管理制度的重要内容；建立信贷、票据、代客理财、跨业合作、柜台会计结算以及新业务领域等重点环节、重要岗位、敏感环节的案件风险和从业人员行为常态化排查机制，建立处置员工参与民间融资或非法集资的应急预案；对重要岗位和敏感环节工作人员买卖股票金额明显与收入不符、参与赌博、经商办企业、参与民间借贷、非法集资等行为建立内部报告制度。
建立健全案防风险和员工异常行为举报制度，设立并公布举报电话、邮箱等，制定并落实举报奖励制度；探索建立员工账户异常监测制度，按照与员工之间的协议，加强员工账户的异常交易监测。
2.签订全员规范行为承诺书。
结合岗位不同性质和风险点，组织全体员工逐级签订规范行为承诺书，确保责任层层落实并严格履行，促进从业人员自觉抵制诱惑，杜绝参与民间融资等活动，有效防范道德风险。
3. 严格开展重点岗位、员工和重要风险点排查。
将信贷管理部门负责贷款调查、审核等岗位人员，会计主管和负责印、押、证人员及会计记账员、复核员、出纳员，计算机管理员、风险管理部门和基层网点经理等重要岗位、要害部门和敏感环节从业人员作为重点排查对象。
银行员工行为排查情况报告三篇
银行员工行为排查情况报告三篇报告使用范围很广。
按照上级部署或工作方案，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的根本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。
xx今天为大家精心准备了银行员工行为排查情况报告，希望对大家有所帮助!银行员工行为排查情况报告一篇工总行下发的《员工行为守那么》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为标准守那么，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业平安等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守那么》职业道德提纲提出的七条要求牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，老实守信;效劳为本，客户至上;稳健合规，防范风险。
二、职业素养方面我明确了作为一线员工的根本效劳标准、行为礼仪标准、经营操作标准和客户效劳标准，用三声效劳和微笑效劳感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。
把真心、诚心的效劳风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的效劳，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。
每天带着微笑与客户说的第一句话：您好!请问您要办理什么业务?从谢谢、对不起一些看似不经意的小事做起，效劳表达周到，细节决定成败。
因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。
三、职业纪律方面我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。
没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为标准严格执行。
四、职业平安方面我意识到遵循职业平安不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和平安意识，掌握平安根本技能，平时按照规那么制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以防止不必要的风险事故。
最新银行员工行为排查情况报告3篇
一、工作开展情况为进一步落实员工行为排查制度，切实做好员工行为排查的工作，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作性风险。
我部按照关于XXXXXX的通知、关于XXXXXX的通知要求，由部门总经理对当前在岗的XX名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。
排查内容按照XXXXXX中所列的XX大类，共计XX个条目展开。
本次排查重点关注三个方面：一是兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购置彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动;二是家庭状况重点关注：是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否出现异常波动;三是社会交际方面重点关注：是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与我行客户存在非正常利益关系。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。
截至目前，部门员工都能够牢记岗位职责与任务，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
通过自查和日常监控，未发现员工中存在可能构成案件的可疑事项。
未发现涉嫌索取、收受贿赂，贪污、侵占、挪用公款等行为。
总经理长期注重党风廉政建设，严格要求部门领导岗位的人员增加廉洁自律意识，明令禁止在外派工作期间收取礼物、参加高档宴请，部门党员更要将中央“三严三实〞党风建设工作落到实处。
二、从业人员管理制度执行情况本季度我部门员工严格执行亲属回避政策，对员工的警示教育覆盖面广，内容深入。
经排查，未发现异常。
三、下步工作方案1.我部将通过例会、座谈、约谈等方式，教育员工珍惜职业生涯，提高自律意识，专心工作，遵纪守法,不断强化警示教育。
同时，进一步拓宽排查的方式和内容，实现员工行为动态管理的常态化。
银行涉案账户原因分析及下一步措施方案
银行涉案账户原因分析及下一步措施方案个人银行账户涉案原因分析如下：1、个人人民法院采取保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请；2、人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理；3、有可能涉及诈骗，也有可能非法侵占公司财产。
银行卡出现异常首先要找到导致异常的原因，然后有针对性的解决。
如果用户不知道银行卡是怎么导致的异常，这时可以拨打银行客服热线询问，银行客服人员核实信息后会告诉持卡人异常的原因。
常见的导致银行卡异常的原因有银行卡磁条消磁、交易异常导致被冻结、密码输入错误超过3次被锁、检测到被盗刷后冻结等，一般用户携带身份证和银行卡办理相关业务后就可以解除异常。
《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十四条法院合法采取执行措施被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。
采取前款措施，人民法院应当作出裁定。
第一百零一条利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保全措施。
申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。
人民法院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。
申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。
采取措施：1、先行排查及落实自己是否属于上述几种情况一般来说，公安机关错误查封公民银行卡的概率非常小，如果发现银行卡被冻结的时候，要先行自我排查落实是否曾经参与或被动参与过某些违法犯罪活动，需要首先进行自查。
2、立即电话、微信等联系方式，用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款由于银行卡冻结后会出现卡只收不付的状态，如果还有款项汇入你的银行账户，将会导致更多资金被冻结，因此，要立即已最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款。
XX银行员工行为排查流程与方案
员工行为排查流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）员工行为排查的内容、程序及控制要点，旨在增强案件防控工作的主动性，及时发现员工异常行为，并采取相应处理措施，确保案件风险得到有效防范。
2适用范围本文件适用于本行班子成员以外的全体员工。
3定义、缩写与分类3.1 定义行为排查：是指对员工可能导致违规违纪以及其他可能产生风险的行为进行全面了解、督查整改的过程。
3.2 缩写无3.3 分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1）客观公正原则。
对排查情况如实记录、真实反映、客观分析、公正处理；2）全面性原则。
内容全面、排查彻底、全员覆盖；3）讲求实效原则。
排查工作应注重实际效果，避免走形式、走过场；4）保密原则。
在进行排查过程中，不得将相关信息对外透露，做好保密工作。
5.2基本规定1）纪检监察部门具体负责排查方案的制定、排查情况的收集分析，负责检查、督促、协调各部门、分支机构切实开展排查活动；2）员工行为排查工作每年要定期或不定期组织排查，全面排查每年应不少于二次；3）排查内容主要包括：a）有无黄、赌、毒行为；b）有无个人或家庭经商办企业情况；c）有无大额资金炒股行为；d）有无个人或家庭负债较大现象；e）有无无故不能正常上班的或经常矿工现象；f）有无交友混乱，经常出入高档消费场所现象；g）有无在职工作超过强制休假、轮岗规定时限现象；h）是否有不良记录或犯罪前科；i）有无存在已经出现违规操作行为；j）是否存在家庭关系不和睦或不稳定现象；k）其他需要排查的行为。
6流程描述与控制要求7检查监督8附件附件：《XX农村银行员工行为排查表》附件：XX农村银行员工行为排查表员工姓名：排查日期：年月日排查单位：排查人签字：(如对上述内容有变动的人员，单位负位负责人要及时填表上报本行风险部)。
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商业银行2018年度
员工账户排查方案
各部室（中心）、支行（分理处）：
根据《银监分局关于印发农村中小金融机构完善内部控制及案件防控专项整治活动方案的通知》、《银监分局办公室关于赣榆农商行操作风险提示的通知》和《银监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》要求，开展员工从业行为专项排查，全面提高员工的自律意识、防范意识，促进各项工作的顺利开展，决定开展员工账户专项风险排查。
具体方案如下：
一、排查范围
全辖所有在职员工
二、排查频率
每季度排查一次，1季度排查上年4季度、2季度排查1季度，以此类推。
三、排查方式
员工账户异常交易排查，采取由科技信息部门利用系统对员工账户进行取数后风险合规部对经过甄别发现的可疑交易进行重点排查的方式。
重点排查方式包括：电话核实、与员工谈话及上门核实等。
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