国际金融实务
《国际金融实务》课件
• 澳洲市场上澳元 ６ 个月的利率为 ４．２５ ％ — ４．７５％ ； 美国市场上美元 ６ • 个月的利率为 ２．７５％ — ３．２５％ ； ＡＵＤ ／ ＵＳＤ 的即期汇率为 ０．９５６ ７ ／ ７７ ， ６ 个月的远期差价为 ２２ ／ １４ 。 现有甲 、 乙两个投资者 ： 甲投资者 准备用手中闲置的 １００ 万美元来进行澳元 抵补套利 ， 而乙投资者准备从银行借入 １ ００ 万美元来进行澳元的抵补套利 。
• 在两个已知汇率中，美元均为标价货币，计 算交叉汇率采用交叉相除。 – 被除数为交叉汇率中基准货币的汇率，除 数为交叉汇率中标价货币的汇率。 – 【例2-3】已知：GBP/USD＝1.5487/90 AUD/USD＝1.0335/38 计算GBP/AUD的交叉汇率。
第四节 即期外汇交易的运用
一、一般客户满足货币兑换需要
三、择期交易的远期汇率计算
• 报价行的一般原则是：
– 当远期汇率升水时，报价方买入择期外汇选用 接近择期开始的远期汇率买价（相对更便宜）； 报价方卖出择期外汇则选用接近择期结束的远 期汇率卖价（相对更昂贵）。 – 当远期汇率贴水时，报价方买入择期外汇选用 接近择期结束的远期汇率买价（相对更便宜）； 报价方卖出择期外汇则选用接近择期开始的远 期汇率卖价（相对更昂贵）。
第四节 远期外汇交易的运用
（二）金融性交易的保值
1.外汇投资的保值——以抵补套利为例 (1)抵补套利(Covered Interest Arbitrage，CIA）
指投资者在将资金从低利率国调往高利率国的同时， 利用一些外汇交易手段对投资资金进行保值,以降低 套利活动中的汇率风险。
国际金融实务课件
3、从银行买卖外汇的角度： ❖ 买入汇率：又称买入价，银行买进外汇时使用的汇率。 ❖ 卖出汇率：又称卖出价，银行卖出外汇时使用的汇率。 银行实行双向报价，前小后大，买卖价之差为银行利润。
例：直接标价法下，（东京）USD/JPY=116.40/50 间接标价法下，（伦敦）GBP/USD=1.6775/85
基准价 1046.86 82.02 639.36
8.3093
921.51
中行折算价 1046.86 82.02 639.36 803.12 528.62 100.74 123.46 117.36 8.3093 646.5 666.88 921.51
4、从经济研究的角度：
❖ 名义汇率
❖ 实际汇率：对名义汇率进行物价等因素调整之后的汇率
第1节 外汇交易惯例
一、交易货币 ❖ 标准写法：前两个字符表示该货币所属国家/地区，第三
个字符表示货币单位 ❖ 例：美元 USD （$）
英镑 GBP （&） 日元 JPY （J￥） 港币 HKD （HK$） 欧元 EUR （€） 人民币 CHY （￥） 瑞士法郎 CHF （SF）
二、交易时间 三、外汇交易的参加者 ❖ 主要报价者（提供双向报价） ❖ 次级报价者（如旅游、饭店等服务业） ❖ 外汇经纪人（佣金中间商） ❖ 价格接受者（企业、个人、政府机构、中小银行） ❖ 投机商 ❖ 中央银行 四、外汇交易的规则
Closing Mid-Point
28.0637 1.1954 1.8646 1.2956
1.2394 －
1.3079 7.7994 104.075
Bid/Offer Spread
第七章 国际结算 《国际金融实务》PPT课件
三、信用证
• （一）信用证的含义 • 信用证（letter of credit）是银行（开证行）根据买方（进口商）的要求和指示，
向卖方（出口商）开立的在一定期限内凭规定的单据符合信用证条款，即期或一个 在未来可以确定的日期支付一定金额的书面承诺。简言之，信用证是一种有条件的 银行付款承诺。信用证可分为光票信用证和跟单信用证两类，在国际贸易中主要使 用的是跟单信用证。
一、汇款
• （三）汇款的种类 • 1.电汇 • 电汇（telegraphic transfer，T/T）是汇出行应汇款人的申请，用加押电报
（tested cable）、电传（telex）或SWIFT形式指示汇入行付款给指定收款人的 一种汇款方式。 • 电汇业务流程如图7-4所示。
图7-4 电汇业务流程
二、托收
• （1）付款交单（documents against payment，D/P）是指出口商的交单以进 口商的付款为条件，即出口商发货后，取得货运单据，委托银行办理托收，并指示 银行只有在进口商付清货款以后，才能把商业单据交给进口商。付款交单又可根据 汇票的付款期限不同，分为即期付款交单和远期付款交单两种。图7-5是付款交单 流程：
受益方开出的，担保申请人一定履行某种义务，并在申请人未能按规定履行其责任 和义务时，由担保行代其支付一定金额或作出一定经济赔偿的书面文件。
一、银行保函 • （二）银行保函业务的当事人
1.委托人
2.受益人
4.通知行
3.担保人
一、银行保函 • （三）银行保函的分类
1.借款保函
•借款保函是指银行应借款人的要求向贷款行作出的一种旨在 保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项 本息的付款保证承诺。
一、汇款
国际金融实务实习报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和国际金融市场的日益开放，国际金融实务成为了金融专业学生必须掌握的技能之一。
为了更好地将理论知识与实践相结合，提升自身的专业素养，我于2023年在某国际银行进行了为期一个月的实习。
以下是我在实习期间的学习和实践情况。
二、实习单位及岗位实习单位：某国际银行实习岗位：国际金融业务部实习生三、实习内容1. 国际收支分析在实习期间，我主要负责对国际收支进行分析。
通过对进出口数据、外汇储备、国际投资等指标的深入研究，我对国际收支的构成、影响因素以及调控政策有了更加清晰的认识。
同时，我也学会了如何运用国际收支平衡表、汇率模型等工具进行实证分析。
2. 外汇市场研究外汇市场是国际金融市场的核心，我参与了外汇市场的研究工作。
通过对汇率走势、影响因素、交易策略等方面的学习，我掌握了外汇交易的基本技巧，并对外汇市场有了更深入的了解。
3. 国际融资业务在国际银行实习期间，我参与了国际融资业务的操作。
我学习了融资项目的审批流程、融资合同条款、风险控制措施等，并对国际融资业务有了较为全面的了解。
4. 国际结算业务国际结算业务是国际金融业务的重要组成部分。
在实习期间，我参与了国际结算业务的操作，学习了信用证、汇票、托收等结算方式，并对国际结算业务的流程和风险控制有了更加深入的认识。
5. 外汇风险管理外汇风险管理是国际金融业务中的重要环节。
在实习期间，我参与了外汇风险管理的日常工作，学习了外汇远期合约、期权等避险工具，并对外汇风险管理策略有了更深入的了解。
四、实习收获1. 专业知识提升通过实习，我对国际金融实务的相关知识有了更加深入的了解，掌握了国际收支、外汇市场、国际融资、国际结算、外汇风险管理等方面的基本理论和实践技能。
2. 实际操作能力提高在实习过程中，我参与了实际业务操作，提高了自己的实际操作能力。
例如，在参与国际结算业务时，我学会了如何制作信用证、处理汇票等操作。
3. 团队协作能力增强实习期间，我与同事们共同完成各项工作，学会了如何与团队成员进行有效沟通和协作，提高了自己的团队协作能力。
国际金融实务课程感想
国际金融实务课程感想摘要：1.引言2.国际金融实务课程的主要内容3.课程学习的感悟4.课程对个人职业发展的影响5.课程中值得改进的地方6.结语正文：作为一名热衷于金融领域的学生，我有幸参加了国际金融实务课程。
通过这门课程，我对国际金融市场的运作机制、金融机构的业务模式以及宏观经济政策的影响有了更加深入的了解。
在这里，我想分享一下我对这门课程的感悟以及它对我未来职业发展的影响。
国际金融实务课程涵盖了国际金融市场的各个方面，包括外汇市场、货币市场、资本市场、衍生品市场等。
课程内容既有理论知识，如汇率、利率、风险管理等，也有实际操作，如外汇交易、投资组合管理等。
通过学习，我明白了各种金融工具的运作原理以及如何运用它们进行风险管理和投资决策。
在课程学习中，我深刻体会到理论与实践相结合的重要性。
教师通过生动的案例分析和实际操作，让我们亲身体验到了国际金融市场的波动和风险。
同时，课程还邀请了业界专家进行讲座，分享了他们的实战经验和心得。
这使得我们对国际金融行业有了更加全面的认识，也为我们将来的职业发展奠定了基础。
课程对我的职业发展产生了深远的影响。
首先，我对金融市场的研究有了更加明确的方向，未来有望在金融机构、跨国公司等领域发挥自己的专业优势。
其次，课程中所学的实际操作技能使我具备了较强的竞争力，有助于在求职过程中脱颖而出。
最后，课程中培养的分析思维和团队协作能力也将对我的职业发展产生积极影响。
虽然课程整体上非常实用，但仍有一些值得改进的地方。
例如，课程内容可以进一步拓展，涵盖更多新兴市场和国际金融监管的最新动态。
此外，课程安排可以更加灵活，以便让更多同学有机会参与实际操作和实习项目。
总之，国际金融实务课程为我提供了宝贵的知识和经验，对我未来的职业发展具有重要意义。
通过这门课程，我对国际金融市场有了更加深入的了解，也为自己的职业生涯奠定了基础。
国际金融实务
国际金融实务国际金融实务指的是许多国家或地区之间的金融交流和合作。
这个领域包括国际贸易金融、国际货币关系、国际金融市场以及国际投资等多个方面。
随着全球化的加速和国际金融的发展，我们越来越需要深入了解国际金融实务。
在本文中，我们将介绍一些重要的国际金融实务。
第一项是国际贸易金融。
随着全球化的发展和国际贸易的增长，国际贸易金融变得越来越重要。
国际贸易金融是指在国际贸易过程中对涉及到交易双方之间货款支付、贸易融资、担保、结算等各种经济活动的金融服务。
例如，进口商和出口商之间的信用证、保证书等在国际贸易中发挥了重要作用；贸易融资也变得越来越复杂，包括进口融资、出口融资和国际结算等。
其次是国际货币关系。
在国际金融实务中，货币关系在市场供给和供应中起着至关重要的作用。
货币关系指的是各国之间货币的关系，包括汇率、外汇储备等。
例如，美元是全球信任度最高的货币，因此有许多国家将外汇储备存储在美元中。
汇率也成为国际贸易的重要影响因素。
汇率波动大，容易影响企业出口与进口的利润，因此企业需要对汇率进行管理，如使用汇率衍生品在保值方面提供保障。
第三项是国际金融市场。
国际金融市场包括股票市场、债券市场等。
最有名的国际金融市场是纽约交易所（NYSE）和伦敦证券交易所（LSE）。
这些市场上的众多投资者和交易者相互竞争，通过交易和研究来赚取利润。
除了大型金融机构外，也有许多小型和个人投资者进入这些市场参与到各种投资和交易活动中来。
最后是国际投资。
由于全球化，越来越多的投资者将注意力转向了国际投资，包括跨国公司和个人投资者。
国际投资需要分析和考虑许多因素，如各国的政治稳定性、税收政策、货币政策等，以提高投资收益和降低投资风险。
国际投资也包括防范商业风险的措施。
综合来说，在新的全球化环境下，国际金融实务已经变得越来越重要。
它不仅对政府和国际金融机构至关重要，也对企业和个人的利益产生重大影响。
更加深入地了解国际金融实务不仅有助于我们理解全球市场和全球经济，还有助于我们在各自所处的领域中做出明智的决策。
国际金融实务(对外经济贸易大学刘园)[文字可编辑]
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（二）外汇的特征
⑴外汇必须以本国货币以外的外国货币来表示。 即使本国货币及以其表示的支付凭证和有价证券 等，可用作国际结算的支付手段或国际汇兑，但 对本国居民来说仍不是外汇。
⑵外汇必须是可以自由兑换的货币。一种货币 能够自由兑换成其他货币或者其他形式的资产时， 才能作为国际支付和国际汇兑的手段。
五、资产市场理论
（一）汇率的货币论
汇率的货币论实际是购买力平价理论的现代翻版。 强调货币市场均衡对汇率的决定性作用：当国内货 币供给大于货币需求时，本国物价会上涨。这时， 国际商品的套购机制就会发生作用，其结果会使外 币汇率上浮，本币汇率下浮。相反，当国内货币需 求大于货币供给时，本国物价则会下跌，而会通过 国际商品套购机制，使本币汇率上浮，外币汇率下 浮。
（二）汇率的超调模式
汇率的超调模式强调货币市场均衡对汇 率变动的作用，但它认为：从短期来看， 商品市场价格由于具有粘性，对货币市场 失衡的反应很慢，而证券市场的反应却很 灵敏，因而利息率立即发生变动。这样， 货币市场的失衡就完全由证券市场来承受， 从而形成利息率的超调，即利率的变动幅 度大于货币市场失衡的变动幅度。
三、购买力平价理论
本国人需要外国货币，是因为该外国货币 在其发行国有购买力；外国人需要本国货币， 则是因为本国货币在本国有购买力。购买力 平价有两种形态：绝对购买力平价与相对购 买力平价。
四、利率平价理论
利率平价理论认为，两国货币的利差影响 并决定了远期汇率与即期汇率的关系。在稳 定均衡的外汇市场条件下，两国货币的利差 幅度应该等于其远期汇率与即期汇率的差价 幅度。利率较低的货币，其远期差价应为升 水，升水幅度应等于利差；反之则相反。
《国际金融实务》题库(含答案)
第一章外汇交易的一般原理一、单项选择题：1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。
A、买入价B、卖出价C、现钞买入价D、现钞卖出价5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。
A、高于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。
A、收盘价B、银行买入价C、银行卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的方法很多。
关于选择货币法，说法错误．．的是（ A ）。
A、收“软”币付“硬”币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可自由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．（ C ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。
A、外汇市场越稳定B、交易额越小C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、国家外汇管理局浙江省分局D、无涉外业务的国内公司12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法14、银行间外汇交易额通常以（ A ）的整数倍。
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国际金融实务课本名词解释第一章1、外汇：是一种静态意义上的外汇，即以外币表示的可以用于国际结算的支付手段。
2、即期外汇民：又称现汇，是指在成交后的两个营业日内进行交割的外汇。
3、汇率：指的是一种外汇价格，是用一种货币表示的另一种货币的价格，或者说是一种货币兑换成另一种货币的比率。
4、直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位外币为标准，折算成若干单位本币的一种汇率标价方法。
5、间接标价法：又称应收标价法，是以一定单位本币为标准，折算成若干单位外币的一种汇率表示法。
6、远期汇率：是远期外汇交易时所使用的汇率，也就是当一笔外汇交易成交后，交易双方在两个营业日之后再进行交割而达成的协议汇率。
7、固定汇率：是国家通过各种汇率政策和外汇市场的干预手段，使本国货币的汇率被控制在一定的狭小区间内波动的汇率。
8、浮动汇率：是由货币当局自主调节或由外汇市场供求关系决定涨跌的汇率。
9、升值或贬值：在固定汇率体制下，当一国政府发现本国货币与外国货币价值发生较大的变化时，往往通过调整本国货币的法定平价来实现汇率的变动，这种变动称为汇率的升值或贬值。
10、一价定律：即绝对购买力平价理论。
当贸易开放且交易费用为零时，同样的货物无论在何地销售，其价格都相同11、外汇风险：由于汇率波动的不确定性和难以预测性，企业和个人在涉外活动中就存在着因汇率波动而蒙受损失的可能性，这就是所谓的外汇风险。
12、多头：即外汇资产大于负债，又称超买。
13、空头：即外汇资产少于外汇负债，又称超卖。
14、敞口头寸：是指外汇资产与负债的差额，即暴露于外汇风险之中的那一部分资产或负债。
15、QFII：合格的境外机构投资者的简称，QFII机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。
是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
16、QDII：是在资本账户未完全开放的情况下，容许合格的国内投资者往海外资本市场进行证券投资。
第二章1、外汇零售市场：又称客户市场，是指银行与个人及公司客户之间进行的外汇买卖行为及场所。
2、外汇批发市场是指银行同业之间的外汇买卖行为及其场所。
外汇批发市场也称为狭义外汇市场，一般人们所说的外汇市场多指狭义外汇市场。
3、看涨期权：（call option），看涨期权又称买进期权,买方期权,买权,延买期权，或“敲进”，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
4、看跌期权：又称卖权选择权、卖方期权、卖权、延卖期权或敲出。
看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利，但不负担必须卖出的义务。
第四章1、国际收支：是指一个国家在一定时期内，因与其他国家或地区所发生的贸易、非贸易以及资本往来而引起的国际资金收支的总和。
2、FOB：即装运港船上交货价，是指卖方在约定的装运港将货物交到买方指定的船上。
3、自主性交易：是指因纯经济上的某种目的（如业务需要或赚取利润）而自动进行的经济交易，包括商品与劳务的输出与输入、政府和私人的援助、赠予和侨民汇款等，实际上也就是国际收支平衡表中的经常项目和资本项目中的长期资本流动。
4、补偿性交易：是指由自主性交易所引起的、为了弥补自主性交易的差额而进行的经济交易，实际上也就是对上述自主性交易的差额所采取的平衡措施。
第五章1、国际储备：指的是一国的货币当局或其他官方机构所持有的，主要用于平衡国际收支、维持本国货币汇率的稳定以及应付各种紧急支付，在国际上可以被普遍接受的一切流动资产。
2、国际清偿能力：指的是一个国家的中央银行或金融当局持有的、被各国普遍接受的、能支付国际收支逆差或偿付外债的能力。
3、特别提款权：是一个国家国际储备资产的构成形式之一，因此，当一个国家接受了来自国际货币基金组织所分配的特别提款权时，也就意味着国际储备资产的增加。
4、BOT：即建设一经营一转让，是一种在发展中国家广泛采用的基础设施融资方式。
课本选择题第四章1、下列收支中不属于国际收支经常项目的是（D） D 直接投资2、一国的国际收支顺差会导致（A）A 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率上升3、下列对象中，不属于居民的是（D） D 国际机构4、国际收支平衡表的借方记载的是（AC）A 经济价值的增加，负债的减少 C 经济价值的增加，外汇的支出5、对同一时期不同国家的国际收支状况进行横向研究比较的国际收支平衡表分析方法是属于（C）C 比较分析法6、下列各项中，属于国际收支货币因素不平衡的有（B） B 货币对内价值的变化7、下列各项中，属于调节国际收支不平衡政策措施中的财政政策有（ABCD）A 抑制或扩大公共支出B 抑制或扩大私人支出C 控制与改变总需求D 控制与改变物价不平第五章1、下列各项中是决定一个国家国际清偿能力大小的因素有（ABCD）A 国际储备的多少 B 从国外付款能力的大小 C 从非官方渠道获取外汇能力的强弱D 利率的变化对鼓励资金内流的程度2下列指标中可以用来判断一个国家国际清偿能力强弱的有（ABCD）A 可兑换的流动储备额 B 外国人持有逆差国货币的“意愿”C 还债率 D 外债余额与出口外汇收入的比例。
3.会员国向基金组织认缴的份额包括本、外币两部分，其比例是（C） C 75%与25%3、下列中，属于国际储备资产的来源的有（ABC）A国际收支顺差 B 购买黄金 C 对外借款4、国际储备管理原则的顺序是（A）A 安全性、流动性、盈利性5、下列与决定适度的国际储备量有关的因素包括（ABCD）A 对下贸易状况 B 利用外资状况 C 国际收支状况 D 对外开放状况计算题第一章1、已知EUR/USD=1.1325/35，USD/HKD=7.7757/85，求EUR/HKD的买入价和卖出价。
买入：EUR/USD*USD/HKD=1.1325*7.7757=8.80598025卖出：EUR/USD*USD/HKD=1.1335*7.7785=8.816929752、USD/JPY=118.28/85，USD/CHF=1.3601/21，求CHF/HKD的买入价和卖出价。
USD/JPY=118.28/85USD/CHF=1.3601/21CHF-CUD 1.3621USD-JPY 118.28CHF/JPY=118.28/1.3621=86.8365CHF/JPY=118.85/1.3601=86.96423、已知USD/JPY=145.30/40，GBP/USD=1.8485/95，求以日元买进英磅的汇率。
USD/JPY*GBP/USD=GBP/JPY=145.30*1.8495=268.73235第二章1、如果USD/JPY的即期汇率是125.50，6个月的远期点是120/115.你在115上成交，则交易单上显示的远期汇率是多少？125.5-1.15=124.35 故远期点为124.30/35 远期汇率为124.352、3个月欧元和美元的存款利率分别为3.5%和1.5%，即期中间汇率为1.4500，则欧元兑美元的3个月远期点是多少？方法1：设EUR10003个月EUR：1000×（1+3.5%/4）=1008.753个月USD：1000×1.4500×（1|+1.5%/4）=1455.4383个月远期：EUR/USD=1455.438/1008.78=1.442818△=1.442818-1.450= -0.00719≈0.0072远期点-72点PPT课件目前，世界上绝大多数的国家采用的汇率标价方法是（D ）。
D.直接标价法1.我国进行汇率并轨，实行单一汇率是在（B ）。
B.1994年从短期看，影响一国货币汇率的直接因素是（B ）。
B.国际收支状况2.直接标价法的特点是（B ）。
B.用本币表示外币价格3.静态的外汇是指（ C）。
C.以外币表示的用于国际结算的支付手段4.间接标价法的特点是（B ）。
B.用外币表示本币价格5.影响该国货币对外比价的直接因素是（ C）。
C.国际收支平衡6.目前，我国的外汇管理机构是（D）。
D.国家外汇管理局7.人民币实现经常项目下的可兑换是在（B ）。
B.1996年12月8.我国现行的汇率制度属于（ D）。
D.有管理的浮动汇率制度9.2007年3月2日我国某公司从瑞士进口商品，以瑞士法郎报价的，每个为l20瑞士法郎；另一以美元报价，每个为73美元。
当天人民币对瑞士法郎及美元的即期汇率分别为：CHF/RMB=5.4358/5.5525, USD/RMB=7.2654/7.2902,试判断应接受哪种报价。
⏹从瑞士进口：⏹商品的人民币标价为120*5.4358=652.296元⏹从美国进口：⏹商品的人民币标价为73*7.2654=530.374元⏹所以从美国进口划算。
1.居民与非居民之间买卖外国债券、股票的交易在国际收支平衡表中应列入（D ）。
D.金融账户2.（ B ）是一国国际收支平衡表中最基本、最重要的项目。
B．经常账户3.金融账户主要反映居民与非居民之间（ C ）。
C．国际资本流动的变化4.在编制国际收支平衡表时，进行进出口商品的统计，均按（ A ）计算。
A．FOB5.国际投资收益的再投资应记入国际收支平衡表的（C ）。
C.金融账户6.一般来说，一国国际收支出现逆差会导致（ D ）。
D．本币贬值7.广义的国际收支是（ ABDE ）。
A．经济交易 B．一定时期的发生额D．具有可累加性 E．统计学中的流量概念8.在绝大多数情况下，资本金融账户下外汇支出增加的同时会引起（ CD ）。
C．本国对外资产增加 D．本国对外负债减少9.商业银行在经营外汇业务中，如果卖出多于买进，则称为( B )B.空头10.进口商与银行订立远期外汇合同，是为了( A )A.防止因外汇汇率上涨而造成的损失11.当远期外汇比即期外汇贵时，两者之间的差额称为( A )A．升水12.银行之间买卖外汇所形成的市场，称为( B )B．批发市场13.世界上最大的外汇交易中心是( A )。
A．伦敦外汇交易中心14.原则上，即期外汇交易的交割期限为( B )B．两个营业日15.在直接标价法下，远期外汇贴水时的远期汇率等于( B )B．即期汇率-贴水数字16.在其他条件不变的情况下，远期汇率与即期汇率的差异决定于两种货币的( A )A．利率差异17.套汇交易主要以( D )为主。
D．两角套汇18.在间接标价法下，远期外汇升水时的远期汇率等于( B )B．即期汇率-升水数字例题1: EUR/USD 1.1010---20 GBP/USD 1.6010---20求: EUR=??GBP 判断基准货币或报价货币是否相同报价币相同——交叉除解: EUR买入价=(1.1010/1.6020) = 0.6873GBPEUR卖出价 =(1.1020/1.6010) = 0.6883GBP例题2: USD/JPY 120.10---20EUR/USD 1.1005---15求: EUR=??JPY判断基准货币或报价货币是否相同报价币不同——同边乘解: EUR买入价=1.1005×120.10 =132.17 JPYEUR卖出价=1.1015×120.20 =132.40 JPY练习题：一、单选题1、隔日交割，即在成交后的第一个营业日内进行交割的是（ A ）A、即期外汇交易2、在我国的国际收支平衡表中，各种实务和资产的往来均以（美元）作为计算单位，以便于统计比较。