国际金融实务总复习题知识讲解
国际金融实务考试要点
解： USD/PHP=47.61/65、 USD/KRW=1211.3/1211.8
• 在计算菲律宾比索买入价时，对银行而言，先以1211.3韩元买入1美元， 然后再以1美元兑换47.65菲律宾比索，所以：
这时，远期利率协议的协议利率与3个月LIBOR之间的利差，将由买方甲公 司支付给卖方。
• 结算差价==-2450.98美元 • 甲公司的实际筹资成本为：
1000000-（-2450.98）=1002450.98美元
• 甲公司3个月到期支付利息为：1002450.98×8%×=20049.02美元 • 则甲公司支付的本息和为：1002450.98+20049.02=10225000美元 • 甲公司实际承担的利率为：9%
• 菲律宾比索的买入价为：1211.3÷47.65=25.421 • 在计算菲律宾比索卖出价时，对银行而言，先以47.61菲律宾比索买入
1美元，然后再以1美元兑换1211.8韩元，所以：
• 菲律宾比索的卖出价为：1211.8÷47.61=25.453 • 因此PHP/KRW=25.421/25.453
美元，那么投资者就选择执行期权。如果此
时标的股票的价格为110美元，那么投资者行 使期权，以每股100美元购入股票，并立即在 现货市场上抛售，获利（110－100）×100＝ 1000美元，再减去初始投资成本500美元，最 终利润为500美元。（下图）
投资者买入看涨期权的收益曲线
• 【例3-3】某日某只股票价格为53美元，下个月到期的执行价格为50美 元的看涨期权价格为4美元，则该期权的内涵价值和时间价值各为多少？ 如果执行价格为55美元，看涨期权价格为1.5美元，则期权的内涵价值 和时间价值各为多少？
国际金融实务期末复习知识点+题目
名词解释基差(P113)：基差＝计划进行套期保值资产的现货价格－所使用合约的期货价格套利(P46)：亦称利息套利，是指套利者利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金从利率较低的国家或地区转移至利率较高的国家或地区，从中获取利息差额收益的一种外汇交易。
远期汇率（P22）：远期汇率是“即期汇率”的对称。
远期外汇买卖的汇率。
通常在远期外汇买卖合约中规定。
远期合约到期时，无论即期汇率变化如何，买卖双方都要按合约规定的远期汇率执行交割。
FRA(远期利率协议)(P170)：是一种远期合约，是买卖双方约定在将来某一时点借贷一定期限、一定量资金的协议利率，并选定一种市场利率作为参考利率(结算利率)，在清算日，由交易的一方向另一方支付协定利率和参考利率差额的现值。
如果市场利率高于协定利率，由卖方支付；反之，由买方支付。
互换(P62)：互换交易是指交易双方(有时是两个以上的交易者参加同一笔互换交易)按市场行情预约在一定时期内互相交换货币或利率的金融交易。
利率互换(P62)：是交易双方在相同期限内，交换币种一致，名义本金相同，但付息方式不同的一系列现金流的金融交易。
它可以是固定利率对浮动利率的互换，也可以是一种计息方式的浮动利率对另一种计息方式浮动利率的互换，但利息的名义本金的币种必须是一致的。
因此利率互换不涉及本金的互换，而只是利息的互换。
货币互换(P69)：使互换双方交换币种不同，计息方式相同或不同的一系列现金流的金融交易。
货币互换包括期内的一系列利息交换和期末的本金交换，可以包括也可以不包括期初的本金交换，而大多数情况下，双方交换的不同币种的名义本金按即期汇率折算应当是相等或大体是持平的。
掉期(P31)：是指将同种货币、金额相同而方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，也就是在买进某种外汇的同时，卖出金额相同的同种货币，但买进和卖出的交割日期不同。
外汇期货交易（P15）：是指在约定的日期，按照已经确定的汇率，用一种货币买卖一定数量的另一种货币。
(新)“国际金融”知识要点梳理汇总含答案
“国际金融”知识要点课程编号：学籍号：____________________学习中心：________________姓名：____________________注意事项：1、本试卷满分100分，考试时间120分钟；2、本试卷为闭卷考试，请将答案一律写在答题纸上。
一、判断题（请判断下面说法的对（√）错（×）；如果错误，请改正；每题2分，共10题；合计20分）1.国际收支记录的是流量，国际投资头寸记录的也是流量。
X2.特别提款权作为一种国际储备资产，其价值是由包括美元、欧元、日元、英镑和人民币的一篮子货币为基础来确定的。
D3.在间接标价法下，当汇率的数值越高时，本币的币值越高。
D4.布雷顿森林体系实际上完全恢复了金本位下的固定汇率制度，以保证战后经济的恢复发展。
X5.外汇市场包括外汇零售市场和外汇批发市场。
为了买到便宜的外汇，我们应该尽量到批发市场去。
X6.欧洲货币市场虽然是传统国际金融市场的延伸，但两者截然不同。
D7.在国际资本流动中，属于长期性的国际资本流动主要有国际直接投资、贸易性资本流动、国际中长期贷款等。
X8.国际金本位制度是西方主要国家早期通过彼此间协定做出的国际货币制度安排。
X9.在国际货币基金组织中，执行董事会是其最高权力机构。
X10.经济学家认为，一些经济上较为封闭但地理上紧邻的几个国家适合组成最适度货币区。
X二、选择题（请在备选答案中选择最佳的一个答案；每题2分，共15题；合计30分）1.在进行国际收支统计时，一项交易是否应列入其中所依据的原则是（C）。
2.国际储备的主要功能包括（D）。
3.在直接标价法下，银行报出的某一外汇的几种汇率由大到小应该是：C4.在汇率制度中包含货币当局对本国汇率的一系列安排或规定，但不包括下列哪一项？（A）5.外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，当前最大的外汇市场在（C）6.在离岸金融中心由不同的业务类型，其中几乎没有实际的业务，只进行借贷投资等业务的记账、转账或者注册等事务的属于（B）。
国际金融学期末考试重点知识复习总结
第一章国际收支1、国际收支狭义概念：贸易收支或外汇收支广义概念：在一定时期内（通常为一年）一经济体的居民与非居民之间所进行的各种经济交易的系统记录。
IMF定义：国际收支是指一个国家在一定时期内（通常为一年），因与其他国家或地区所发生的贸易、非贸易以及资本往来而引起的国际间的资金收支（包括货币收支以及用货币表示的资财转移）。
2、国际收支平衡表是指一经济体将其一定时期的全部国际经济交易，按照经济分析的需要设置账户或项目编制出来的统计报表。
3、国际收支平衡表构成内容（1）经常项目经常项目就是本国与外国进行经济交易而经常发生的会计项目，因而也是国际收支平衡表中最基本和最重要的项目。
——货物——服务——收益（职工报酬投资收入）——经常转移（各级政府其他部门）（2）资本和金融项目资本项目资本项目反映资产在居民与非居民之间的转移——资本转移——非生产、非金融资产收买或放弃金融项目金融项目反映居民与非居民之间的投资与借贷的增减变化——直接投资——证券投资——其他投资——储备资产（3）平衡项目——错误与遗漏4、记账原理借贷记账法（1）凡引起本国外汇收入的项目，亦称正号项目，记入贷方，记为“+”（通常省略）（2）凡引起本国外汇支出的项目，亦称负号项目，记入借方，记为“-”当收入大于支出而有盈余时，称为顺差；反之，则称为逆差，应在逆差数字前冠以“-”号。
也有人称逆差为“赤字”，而称顺差为“黑字”贷方项目=正号项目=外国居民向本国居民支付的交易=外汇供给项目借方项目=负号项目=本国居民向外国居民支付的交易=外汇需求项目5、国际收支失衡的判定数额与内容的失衡动态与静态的失衡主动与被动的失衡6、国际收支失衡的原因经济发展的周期性变化（周期性失衡）世界经济结构的调整（结构性失衡）货币发行增量的变化（货币性失衡）国民收入的变化（收入性失衡）其他因素（暂时性失衡）7、失衡的政策调节（1）外汇缓冲政策外汇缓冲政策是指各国政府为调节国际收支失衡，将持有一定数量的黄金、外汇储备作为外汇平准基金，来抵消市场的超量外汇供给或需求，从而使收支不平衡所产生的影响不致超过官方储备增减的限度。
自考00076国际金融章节详细精讲课件复习资料
第二章国际储备第三章第四章外汇实务第五章第六章第七章第八章国际结算第九章第十章第十一章重点重点重难点重点难点重点重难点第一章国际收支本章重难点分析第一节国际收支与国际收支平衡表一、国际收支1（1（2（3第一节国际收支与国际收支平衡表一、国际收支广义的国际收支是指一个经济体居民与非居民之间发生的所有经济交易活动的汇总。
它以交易为基础，不仅包括贸易收支和非贸易收支，也包括资本的输入和输出；不仅包括已实现的外汇收支交易，也包括未实现的外汇收支交易。
国际货币基金组织建议采用广义的国际收支概念。
一、国际收支2（1（2一、国际收支2（3二、国际收支平衡表二、国际收支平衡表1二、国际收支平衡表二、国际收支平衡表23二、国际收支平衡表4第一节国际收支与国际收支平衡表三、国际收支平衡表的结构（1）经常账户，包括货物、服务、初次收入和二次收入四个子账户。
（2）资本与金融账户，包括资本账户和金融账户两个子账户。
（3）误差与遗漏净额是作为残差项推算的，于轧平账户时使用。
四、国际收支平衡表的内容四、国际收支平衡表的内容1.（1（212个四、国际收支平衡表的内容2.3.四、国际收支平衡表的内容四、国际收支平衡表的内容1.（1（2四、国际收支平衡表的内容2.（1（2（3四、国际收支平衡表的内容（4（5四、国际收支平衡表的内容讲解归纳与举例）A. B./处置C. D.【正确答案：B】/谢谢第二节国际收支平衡表的分析一、分析国际收支平衡表的意义（1（2（3一、分析国际收支平衡表的意义（1（2（3二、国际收支平衡表分析方法（三种）二、国际收支平衡表分析方法（三种）1.二、国际收支平衡表分析方法（三种）2.二、国际收支平衡表分析方法（三种）3./ 4.二、国际收支平衡表分析方法（三种）二、国际收支平衡表分析方法（三种）三、国际投资头寸表三、国际投资头寸表三、国际投资头寸表1.2.三、国际投资头寸表3.4.三、国际投资头寸表5.（1（2（3（4讲解归纳与举例A. B.C. D.【正确答案：B】谢谢第三节国际收支的调节一、国际收支平衡表的平衡与失衡一、国际收支平衡表的平衡与失衡二、国际收支失衡的原因二、国际收支失衡的原因三、国际收支失衡的经济影响（1（2（3（4（1（2四、国际收支调节方法四、国际收支调节方法1.四、国际收支调节方法2.。
1.《国际金融》实务部分总复习
总收益：100万美元*0.2626=26.26万美元
所付美元/法郎×法郎/英镑×英镑/所收美元=1则，无套利机会。
7.作业：
纽约：1美元=7.0800/7.0815法郎
巴黎：1英镑=9.6530/9.6540法郎
即3个月后美元实际汇率：1英镑=1.4900--1.6800美元
AskPrice卖出价——在一外汇交易合同或交叉货币交易合同中一指定货币的卖出价格。以此价格， 交易者可以买进基础货币。在报价中，它通常为报价的右部价格。例： USD/CHF 1.4527/32，卖出价为1.4532，意为您可以1.4532 瑞士法郎买入1 美元。
BidPrice买入价—— 该价格是市场在一外汇交易合同或交叉货币交易合同中准备买入一货币的价格。以此价格，交易者可卖出基础货币。它为报价中的左部，例： USD/CHF 1.4527/32， 买入价为1.4527； 意为您能卖出1 美元买进1.4527 瑞士法郎。
Base Currency 基础通货 ——其它货币均比照其进行报价的货币。 它表示基础货币相对第二种货币的价值。例， USD/CHF 报价为1.6215，即是1美元价值1.6215 瑞士法郎。在外汇交易市场中，美元通常被认为是用作报价的“基础”通货，意即：报价表达式为1美元的1个单位等于不同单位的其他货币。 主要的例外货币为英镑， 欧元及澳元。
解：GBP/ DEM = 3.4113/51
英镑/马克的买价
先----卖出英镑买进美元，卖出1英镑得到1.5569美元，
再----卖出美元买进马克，卖出1.5569美元得到马克=1.5669*2.1911=3.4113
国际金融实务知识点总结
国际金融实务知识点总结名词解释即期外汇交易的含义指现期进行交割的外汇买卖活动，主要是为了满足机构与个人因从事贸易、投资等国际经济活动而产生的对外汇的供求而进行的，为外汇市场的主要组成部分。
双底惯例：即期起息日若是当月最后一个营业日，则与即期外汇同一时间进行交易的所有远期外汇的起息日都是相应月份的最后一个营业日。
远期外汇交易概念又称期汇交易，是指外汇交易双方成交后签订合同，规定交易的币种、数额、汇率和交割日期，到规定的交割日期才办理实际交割的外汇交易。
它包括所有的交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限的外汇交易。
升水——以某种货币表示的远期外币价格大于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为升水。
贴水——以某种货币表示的远期外币价格小于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为贴水。
择期外汇交易指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。
在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自选择日期进行交割。
即客户对交割日在约定期限内有选择权。
外汇掉期交易外汇掉期交易指将货币相同、金额相同而方向相反，交割期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，也就是在买进某种外汇的同时卖出金额相同的这种货币，但买进和卖出的交割日期不同。
(一)无抵补套利无抵补套利(Uncovered Interest Arbitrage)是指套利者把短期资金从利率较低的市场调到利率较高的市场进行投资，以谋取利息差额收入。
于套利者在套利的同时没有做远期外汇交易进行保值，因而要承担汇率波动导致的风险。
(二)抵补套利抵补套利( Covered Interest Arbitrage)是指套利者在套利的同时，通过远期外汇交易进行保值的套利交易。
这种做法就是将套利交易和掉期交易相结合，避免外汇风险。
抵补套利是比较常见的投资方法。
一、期货合约的概念期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件——包括价格、交割地点、交割方式，买入或卖出一定标准数量的某种标的资产的标准化协议。
自考00076国际金融考前串讲重点知识点复习资料
考试结构考试方式考试题型及分值题型题量分值总分单选2012052101 2 26 3 18563021020考试技巧考试方法复习方法课程性质课程特点基本要求本章考点归纳考点1国际收支的概念以及特征考点1国际收支的概念以及特征考点1国际收支的概念以及特征考点1国际收支的概念以及特征例题（1904,1）【正确答案：A】考点2国际收支平衡表的构成例题（1504,2）【正确答案：D】考点3国际收支失衡及失衡的原因考点3国际收支失衡及失衡的原因考点3国际收支失衡及失衡的原因例题（1810,21）【正确答案：ABCDE】考点4国际收支不平衡的分析考点4国际收支不平衡的分析 例题（1810,39）【正确答案：持续逆差引发本币升值，不利于本国出口和经济增长；会使总供给和总需求破坏，通胀压力大；容易引发贸易摩擦，不利于国际经济关系。
】本章考点归纳考点1国际储备与国际清偿能力的概念考点1国际储备与国际清偿能力的概念例题（1704,27）【正确答案】考点2国际储备的特点 例题（1810,22）【正确答案：ACDE】考点3国际储备的作用例题（1604,12）【正确答案：C】考点4国际储备的构成考点4国际储备的构成本章考点归纳考点1汇率的标价法考点1汇率的标价法考点1汇率的标价法考点1汇率的标价法例题（1810,26）【正确答案：直接标价法7.7854~7.7867】考点2影响汇率变动的因素考点2影响汇率变动的因素。
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《国际金融实务》总复习题一、填空题1．外汇形态包括__外币现钞__、__外币支付凭证__、__外币有价证劵和其他外汇资产。
2. 外汇按照可兑换性可分为__自由兑换__外汇和__记账__外汇。
3. 汇率按照外汇报价和交易的方向分为__买入汇率___、__卖出汇率___、和___中间汇率__。
4. 直接标价法也称__应付__标价法，是指以一定单位的__外国货币___作为标准, 折算成一定数量的__本国货币___的标价方式。
5. 在国际收支平衡表中，经常项目包括__货物__、__服务__ 、__收入__和__经常转移__四个项目6. 在国际收支平衡表中，官方储备又称__储备资产__，它包指__货币黄金__ 、__特别提款权__ 、__在基金组织的储备头寸__、__外汇__和__其他债权__。
7. 国际收支平衡表是按照__复式薄记__原理编制的，以__+__、__—__为符号记录每笔交易。
8. 以风险的来源及其最终的影响程度为依据，可以将汇率风险分为___交易风险___、___经济风险___和___会计风险___。
9. 外汇银行买入某种相同期限的外汇数，大于卖出该种相同期限的外汇数，就处于__多头__地位；反之，则处于__空头__地位。
10. 汇率制度传统上划分为__固定汇率__制度和__浮动汇率__制度。
11. 国际金融市场由__国际货币市场__、__国际资本市场__ 、__国际外汇市场__和__国际黄金市场__构成。
12. 国际上常用的外汇交易指令有__市价指令__ 、__限价指令__、__止损指令__和__取消指令__。
13. 在即期外汇交易中，其交割日有三种情况，即__标准起息交易__、__明天起息交易__和__当天起息交易__。
14. 个人外汇交易按照是否透支资金, 可以分为__实盘外汇交易__和__虚盘外汇交易__。
15. 决定远期汇率的三个主要因素是__即期汇率__、__两种货币的利率差____和__远期天数__。
16. 调期汇率是用__点数__报价。
17. 金融期权包括__外汇期权__、__利率期权__、__股票期权__和__股指期权__等种类。
18. 金融期货有__外汇期货__、__利率期货__、__指数期货__和__债券期货__等种类。
19. 决定汇率基本走势的主导因素是__国际收支__。
20. 从长期看，如果一国财政经济状况好于别国, 这个国家的货币代表的价值量就__提高__，其货币对外就__升值__。
二、判断题1. 在直接标价法下，买入价即银行买进外币时付给客户的本币数。
（正确）2．银行买入客户外币现钞的价格高于银行买入客户外币现汇的价格。
（错误）3．伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。
（错误）4．资产减少、负债增加的项目应记入借方。
（错误）5．补贴和关税政策属于货币政策。
（错误）6．造成实际损失的汇率风险是会计风险。
（错误）7．最符合安全及时收汇的结算方式是即期信用证。
（正确）8．美国某公司3个月后有一笔欧元应付款，若预测欧元对美元的汇率将下跌，该公司可推迟支付以减轻汇率风险。
（正确）9．国际货币基金组织将汇率制度划分固定汇率制度和浮动汇率制度。
（错误）10．通常所说的欧洲货币市场，是指在岸金融市场。
（错误）11．国家干预外汇市场，当本对外币的汇价偏高时，则买进外汇；当本币对外币的汇价偏低时，则卖出外汇。
（正确）12．商业银行在进行外汇买卖时，常常遵循买卖平衡的原则，即出现多头时就卖出；出现空头时，就买入。
（正确）13．在电汇、信汇和票汇三种即期交易方式中信汇成本最高。
（错误）14．期权对期权合同的买卖双方来说既是权利也是义务。
（错误）15．欧式期权业务，在合同到期日以前，顾客有权要求银行进行交割。
（错误）16．外汇期权交易中，期权合同的买入者为了获得这种权利，必须支付给出售者一定的费用，这种费用称为保险费，也称为期权费或期权价格。
（正确）17．所谓多头保值就是在期货市场上先卖出某种外币期货，然后买入期货轧平头寸（错误）18．利率期货只有避险保值的作用，而无投机的功能。
（错误）19．国际收支是决定汇率基本走势的主导因素。
（正确）20．一国本币贬值有于利于该国进口，不利于该国出口；一国本币升值有于利于该国出口，不利于该国进口。
（错误）三、选择题1．在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（ A ）。
A. 外币币值上升, 外币汇率上升B. 外币币值下降, 外汇汇率下降C. 本币币值上升, 外汇汇率上升D. 本币币值下降, 外汇汇率下降2. 在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说（B ）。
A. 外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降B. 外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升C. 本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降D. 本币币值上升，外币币值下降，外汇汇率上升3．若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应选用（ C ）。
A. 买入价B. 卖出价C. 现钞买入价D. 现钞买入价4. 若要将出口商品的外币折算为人民币报价报价, 应选用( D )。
A.买入价B. 卖出价C. 现钞买入价D. 现钞卖出价5. 运用汇率的买入价和卖出价报价时, 应注意(AD )。
A. 把本币折算成外币时, 用买入价B. 把本币折算成外币时, 用卖出价C. 把外币折算成本币时, 用买入价D. 把外币折算成本币时, 用卖出价6. 在国际收支统计中, 货物进出口按照( B )计算价格。
A.到岸价格B. 离岸价格C. 进口用到岸价格, 出口用离岸价格D. 出口用到岸价格, 进口用离岸价格7. 当国际收支出现顺差时，政府应该采用的财政政策措施是（A）。
A. 增加政府支出B. 降低再贴现率C. 在公开市场上卖出政府债券D. 本币贬值8. 当国际收支出现逆差时，可以采用的货币政策措施是（ C ）。
A. 在公开市场上买入政府债券B. 减少政府支出C. 提高法定存款准备金率D. 本币使值9．减少汇率风险的方法有多种。
经济主体通过涉外业务中计价货币的选择来减少汇率风险的方法是（B）。
A. 易货贸易法B. 货币选择法C. 价格调整法D. 平衡法10. 欧洲货币市场是经营什么业务的国际金融市场？( B )A. 欧洲各国货币的存放和贷放B. 境外货币的存放和贷放C. 市场所在国货币的存放和贷放D. 部分自由兑换货币的存放和贷放的11. 赋与买方权利的外汇业务是( C)。
A. 远期外汇业务B. 货币期货业务C. 外汇期权业务D. 掉期业务12．远期外汇合同到期日前的任何一天客户可要求交割，也可放弃合同执行的外汇业务是（ D ）。
A. 择期业务B. 远期业务C. 欧式期权业务D. 美式期权业务13. 欧洲货币是指( B )。
A. 欧洲各国的货币B. 境外货币C. 国际金融市场上各种信贷货币的泛称D. 欧洲货币就是欧元14．在期权交易中，需要支付保证金的是期权的（ A ）。
A. 买方B. 卖方C. 买卖双方D. 第三方15. 按标准化原则进行外汇买卖的外汇业务是( C )。
A. 即期外汇业务B. 远期外汇业务C. 外汇期货业务D. 掉期业务16. 根据购买力平价理证，通货膨胀高的国家货币汇率将会( B )。
A. 升值B. 贬值C. 升水D. 贴水17．决定远期汇率有三方面因素，但对远期汇率影响最大的是( D )。
A. 即期汇率B. 基准货币的利率C. 远期天数D. 买入和卖出的两种货币间的利率差18．择期远期外汇交易的定价原则是：(C)A. 对银行最不利，对客户最有利B. 对银行最有利，对客户亦有利C. 对银行最有利，对客户最不利D. 对银行最不利，对客户亦不利19．合同买入者获得了在到期以前按协定价格出售合同规定的某种金融工具的权利，这种行为称为（D）。
A. 买入看涨期权B. 卖出看涨期权C. 买入看跌期权D. 卖出看跌期权20．决定汇率基本走势的主导因素是：( B )A. 一国财政经济状况B. 国际收支C. 利率D. 政府干预四、名词解释（1）外汇:从动态来讲，外汇是指把一种货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债务的金融活动过程，即不同国家间的资金转换和支付。
（2）基准货币：即一定单位的货币，例如1美元或100美元。
（3）基本点：又称点子、点数，它是指汇率最后一位数的单位。
（4）国际金融市场：是指从事各种国际金融活动的场所和网络，包括有形市场和无形市场两种形式，前者有固定场所，通过交易所进行外汇交易；后者无固定场所，通过通信工具进行外汇交易。
（5）外汇虚盘交易：是指金融机构与投资者签订委托买卖外汇的合同，投资者缴付一定比率的交易保证金，便可按一定融资倍数进行的外汇交易。
（6）外汇调期：是指投资者同时进行两笔方向相反、交割期限不同、数额相等的外汇交易。
五、简答题1．在现实生活和实行业务中, 货币报价区别现汇和现钞有何意义？（P.7）答：在现实生活和实行业务中, 货币报价区别现汇和现钞有重要意义，其中最重要的是现汇和现钞是不等值的。
现钞卖出价和现汇的卖出价相同，而现炒的买入价比现汇的买入价低，也就是银行向客户购入外汇现钞时，支付给客户的本币比银行向客户购入外汇现钞时少。
2．什么是国际支收支平衡表? (P.29)答：是指在一定时期内（1年或1季度）的全部国际经济交易根据交易的内容与范围，按照经济分析的需要设置账户或项目，进行分类统计的一览表。
3．外汇市场的功能有哪些？（P118-119）答：（1）调剂资源。
（2）价格发现。
（3）保障中央银行宏观调控的有效实施，便于稳定汇率。
（4）利用外汇市场进行保值交易，避免汇率风险。
（5）利用外汇市场进行投机交易，赚取差价利润。
4．外汇管制有何利弊？（P78）答：有利方面：（1）有利于控制资本的国际移动，维持国际收支平衡，防止和减缓国际收支危机和金融危机的发生，保证本国经济稳定发展。
（2）有利于稳定汇率，便于对外贸易的成本核算与发展；实行差别汇率，奖励出口，限制进口。
（3）有利于限制资本逃避和外汇过度投机。
（4）有利于保护本国某些工业部门的发展；稳定物价；增加财政收入。
不利方面：（1）不利于国际贸易发展和资本国际化的进程，导致资源不能合理配置，不利于世界经济发展。
（2）不利于市场机制作用的充分发挥，在外汇管制下，外汇供求受严格限制，汇率可能扭曲。
（3）实行外汇管制的国家政府或主管部门，掌握部分外汇分配权后容易出现以权谋私、黑市、走私等问题。
5．简述个人外汇实盘买卖与外汇保证金交易的区别。
（P150）答：个人外汇实盘买卖是指拥有外汇存款或外币现钞的私人客户，通过柜面服务员或其他电子金融服务方式，在可兑换的外币之间进行不可透支的现汇交易。
外汇保证金交易是指金融机构与投资者签订委托买卖外汇的合同，投资者缴付一定比率的交易保证金，便可按一定融资倍数进行的外汇交易。