个人外汇管理工作情况汇报.doc

篇一:《个人外汇管理工作报告》2012年3月个人外汇管理工作报告由于人民币汇率双向波动的加剧以及国内经济不景气、投资机会的减少，3月份个人外汇流入及结汇额较去年同期下降明显。

而售汇方面，出境求学及境外旅游需求仍然旺盛。

从而造成近年来□□市个人结售汇业务单月首次出现逆差。

一、个人结售汇业务总体趋势表13月份个人结汇分类统计单位万美元表23月份个人售汇分类统计单位万美元该项目3月份占比下降175%。

据我们的经验判断，该项目资金既有正常的境外劳务报酬及赡家款，也有以结汇用于境内投资如炒房、炒股为目的的跨境资金。

而近阶段中国股市仍然萎靡不振，中央政府近期发出了继续控制房地产过热增长的讯号，将会明显减少第二类资金的流入及结汇冲动。

（二）汇率双向波动加剧因素抑制结汇需求3月份是汇改以来单月汇率波动最为频繁的一个月，在人民币兑美元汇率一度回调的情况下，一部分没有迫切使用需求的境外汇入对私款项并不急于结汇，这也是造成职工报酬和赡家款结汇额明显下降的重要因素。

（三）自费出境学习和境外旅游支出额持续攀升。

两个项目的购汇额达到190.39万美元，同比增加50.75万美元。

一方面，随着城市收入水平的提高，境外求学和出境旅游情况增多。

另一方面，在政府招商引资考核任务长期存在，而利用外资现状不景气的背景下，也存在异常资金以上述名义出境，然后再以投资款的名义流入以设立假外资企业的可能。

对此需要我们加大个人结售汇系统与FDI系统的比对力度。

二、银行业务差错方面从对银行个人结售汇的非现场检查情况来看，银行有意协助个人规避外汇管理政策的情况未发生。

但值得注意的是银行对个人外汇管理政策培训不重视、个人外汇临柜人员变动频繁等因素造成个人外汇业务方面低级错误不断，如辖内农行、建行均发生了境外个人购汇种类错误（写为“境外旅游”）、建行发生多起个人结售汇业务个人身份证件号误填了姓名的情况。

对此将采取“约见国际业务负责人告诫谈话——再次发生同样类型错误，未造成危害的，约见国际业务分管行长告诫谈话——第三次发生采取行政处罚”的递进式监管模式。

三、可疑线索排查情况无。

三、建立个人外汇资金交易的信息系统建议以个人结售汇系统为基础，建立个人外汇资金交易的信息系统，详细记录个人基础信息和外汇交易，并依据交易情况确定考核等级，对于不同等级的个人实行分类管理，对于存在可疑外汇资金交易行为的个人，通过降低结售汇额度、增加审批环节等方式加以限制，从而有效地抑制个人非法外汇交易和洗钱行为。

篇二:《外汇管理工作总结》外汇管理工作总结****年，我外汇管理局支局认真贯彻执行省市外汇管理会议精神，把握推改革、促流出、重监管、抓手段四个重点，紧密结合××实际，确立了今年的外汇管理工作要点。

严格外汇流入管理，引导资金有序流出；严密监测异常跨境资金流动，严厉打击非法外汇交易；提升外汇管理电子化水平，提高现场检查和非现场检查的效率；深入调研，进一步推动贸易与投资便利化，促进××市开放型经济发展。

一、全面贯彻落实省市外汇管理工作会议精神。

结合××工作实际，认真学习并研究贯彻省市外汇管理工作会议精神，于3 月下旬召开了全市外汇管理工作会议，向各外汇指定银行传达了省市会议精神，并对今年工作的目标与要求作了全面的部署。

支局还将工作计划具体化，制定了年度重点工作分解责任表，列明了全年的重点工作，将工作具体落实到落处，为全年工作的开展开好头、起好步。

支局领导要求大家继续努力，在国际收支、经常项目管理、资本项目管理、外汇检查、信息调研等五方面工作创出佳绩。

针对****年的具体工作支局提出了五项措施加强政策宣传，提升外汇管理形象；深入调查研究，提高信息调研水平；创新检查手段，提升外汇检查成效；拓宽监管范围，强化监测预警机制；严格操作规范，提升内部管理水平。

二、创新管理方式，着力提升外汇管理工作成效。

1、积极筹划，圆满完成外商投资企业和境外投资企业外汇年检工作。

全市****年应参检外商投资企业企业110 家，截止****年6 月30 日，网上申报110 家，已年检通过企业110 家，通过率100。

一是认真商讨,及早谋划。

及时确定外商投资企业外汇年检工作方案，落实专人负责年检工作,确保完成年检工作任务。

二是夯实基础，力保准确。

梳理有关外商投资企业的档案，逐一登记2009 年应该参加年检的外资投资企业，并做好企业联系人、联系电话的登记备案工作。

三是多方合作，确保进度。

主动与外经贸局、会计师事务所沟通联系，建立有效的信息共享和联动机制。

每天通过网上联合年检系统对年检情况进行监测，加大催检力度，确保年检顺利、高效完成。

四是加强监管，狠抓成果。

建立年检电子简报制度，要求年检人员及时上报年检进度、发现的问题、存在的难点等情况。

认真分析企业提交的年检材料，对外商投资企业的融资、外汇收支等进行有针对性的重点分析，把握外资运行状况，摸清外资存量，提高年检的成效。

我市境外投资企业进行了年检。

1、基本情况我市经批准在境外投资设立企业的共有9 家，参加此次年检的企业9 家，年检率达到100。

其中外商投资企业有4 家，民营企业有5 家；境外企业在欧洲的有5 家，在非洲有3 家，在北美洲有1 家。

2、境外企业年检中存在的主要问题相关部门对的设立和管理缺少一套有效、完善的监管措施，且相关部门之间缺少可共享的管理信息统计系统，同时外管部门无具体的措施制约境外投资企业，致使监管部门对企业的经营情况了解较少，管理困难。

3、政策建议强化与相关部门的联系，达到信息共享，加强有关外汇政策的宣传力度，使外汇法规深入到每个企业中去，共同促进和完善境外投资的宏观监管。

2、加强国际收支统计申报管理，加强对银行监督和指导。

一是加强非现场核查，保证国际收支统计申报数据的质量，为非现场监管提供良好的信息保障。

二是加大对国际收支统计申报人员的业务指导力度，做好国际收支的申报工作，确保申报信息的完整性和准确性，严格执行5 个工作日申报制度，杜绝逾期申报现象。

三是认真做好国际收支统计信息系统的推广工作。

及时将最新的政策规定和问题解答转发给各家银行，要求认真学习，熟练掌握统计申报新知识。

同时要求建行××市支行做好新系统的试运行，要求未上线的银行做好新系统上线的各项准备，确保国际收支申报数据的质量。

四、8 月份建行××市支行开展了国际收支申报情况现场核查，对现场核查中发现的问题发出外汇业务监管意见书。

3、规范结售汇市场准入管理，严格执行有关市场准入和退出操作规程。

按照鼓励合理申请、逐步扩大准入、严格经营要求的原则，上半年共办理8 家银行网点外汇业务准入备案。

4、加强业务回访，规范银行外汇经营行为。

对11 家金融机构经营情况进行了业务现场回访。

对在外汇检查中发现问题的工行××市支行的整改落实情况进行了回访，以巩固外汇检查效果；对建行温州××安阳支行等五家机构开展对私结售汇准入业务回访和中行××塘下支行因私售汇业务进行回访，进一步了规范新开办结售汇业务的经营行为。

5、引入提醒预警机制，提高进出口业务监管水平。

一是开展多收汇超比例企业关注提醒，约见相关企业负责人，向其说明有关关注企业的相关政策。

二是开展进出口逾期及已收汇未核销催核、定期对辖内需核销的出口单证进行排查，重点关注和定期监测长期未核销的收汇信息。

通过提醒核销员、发放“催核通知书”等，及时为企业提供提醒预警服务。

三、加强检查、强化监管，维护良好外汇市场秩序。

1、以综合业务大检查为平台，深入开展外汇业务合规性检查。

上半年完成了对浦发银行××支行开展外汇业务现场检查和国际收支现场核查。

检查过程中，切实加强组织领导，认真制定并执行检查方案，规范实施现场检查，并向浦发银行××支行发出了现场检查反馈意见书。

对发现的3 个违规问题提出了整改意见，目前正在研究对这些问题的处理意见。

通过检查，促进了该金融机构合规经营，维护了良好的外汇政策执行环境。

2、开展外汇资金流入与结汇检查。

为贯彻落实上级局此次检查任务，我支局高度重视，精心准备，确定方案，积极推进。

根据上级局外汇非现场检查系统及设定的25 种指标参数，认真开展非现场数据分析，筛选出异常或涉嫌违规的收结汇行为60 多笔。

通过此次检查，一是全面掌握了辖内资金流入、结汇以及结汇人民币资金使用的总体情况，摸清了异常和违规资金流入及结汇和结汇人民币资金使用的渠道、方式、结构及主要的操作手法；二是检验了外汇管理政策执行效果，加大了对外汇管理违法违规行为的打击力度，有效遏制和打击跨境短期投机资本流入。

3、加强个人结售汇系统日常监测报告工作。

针对××个人外汇收支活跃、个人外汇资金来源和使用情况较为复杂的现状，每日通过个人结售汇系统对本地个人结售汇情况进行监测，做到“有异常就核实”。

按时向上级局报送《个人结售汇情况监测周报》，密切关注辖内个人外汇收支。

对外汇指定银行一些苗头性的违规现象和做法及时予以制止和纠正，进一步提高了银行开办个人结售汇业务的规范性。

4、开展“诚信兴商”宣传活动，维护健康和谐的外汇市场秩序。

多层面、多形式扎实开展“诚信兴商”宣传活动，倡导诚信意识，以维护健康和谐的外汇市场秩序。

一是组织各外汇指定银行在营业网点张贴“违法失信成本高，负面信息人人瞧”宣传画近100 张，发放宣传资料300 余份，在营业网点回答客户咨询。

二是组织银行外汇业务人员参加“诚信兴商宣传月”知识竞赛，并鼓励涉外企业及个人通过平面媒体和网络两种方式参加知识竞赛。

全辖475 人参加了网络知识竞赛。

三是通过媒体刊登外汇信息，提高宣传覆盖面。

在《××日报》上刊登诚信兴商宣传月活动信息2 篇，并组织各外汇指定银行以知识问答、业务介绍等方式介绍外汇政策业务，提高宣传覆盖面，营造了广泛的社会氛围。

四是扩大宣传范围广，加大宣传深度。

将个人外汇管理办法、应对人民币汇率风险及措施等内容结合起来，积极向群众宣传国家“藏汇于民”的政策，讲解违法违规行为的危害性，倡导外汇银行和涉汇主体守法合规经营，指导外汇银行把开展活动和宣传落实外汇新政策结合起。

四、加强政策宣传，拓宽政策传导渠道。

1、认真贯彻落实个人外汇管理新政策。

一是及时传达政策，做好宣传工作。

通过转发文件、宣传海报、报纸等各种载体，及时向外汇指定银行、企业和社会公众全面传递新政策的调整内容。

二是举办业务座谈会，落实政策到位。

通过座谈会形式对银行及外经贸局、侨办、侨联等单位进行政策传达、解释，解答了个人外汇管理政策调整实施过程中的有关问题，并对下阶段新政策的贯彻工作作了部署。