普通转专业投资知识测试
投资与理财基础知识单选题100道及答案
投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。
债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。
2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。
投资的主要目的是使资产保值增值。
3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。
股票代表着对公司的所有权。
4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。
一般没有期货型基金这种分类。
5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。
贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。
6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。
投资组合通过分散投资降低风险。
7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。
投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。
8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。
市盈率=股票价格÷每股收益。
9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。
市净率低可能表示公司价值被低估。
10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。
牛市即股票价格持续上涨的市场行情。
二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。
理财规划首先要设定明确的理财目标。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共35题）1、以下不属于QDII基金投资范围的是（）。
A.住房按揭支持证券B.可转换债券C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】 D2、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。
A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险【答案】 D3、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。
假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。
A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】 A4、通过发行债券筹集资金，并在债券到期日破时归还本金并支付约定的利息的是（）。
A.债券发行人B.债券承销商C.债券持有人D.债券市场【答案】 A5、QFII机制的意义不包括（）。
A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变B.QFII机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化C.QFII机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化D.QFII降低了证券市场的系统风险【答案】 D6、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。
A.执行价格B.合约价格C.期权费D.无穷大【答案】 C7、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D8、（）即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。
A.历史信息B.公开可得信息C.内部信息D.内幕信息【答案】 B9、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价为( )元。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、下列属于股票特征的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。
A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫财务状况变动表【答案】 B3、股票投资过程中，以下属于非系统性风险的为()。
A.汇率大幅波动B.股票大盘指数的波动风险C.上市公司财务投资失败D.央行颁布新的货币政策【答案】 C4、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。
A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权【答案】 B5、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。
上述说法（）。
A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】 C6、对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（）。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资人D.基金监管人【答案】 B7、三大农产品期货不包括（）。
A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麦【答案】 B8、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。
A.180B.365C.120D.360【答案】 B9、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。
A.期权费是期权合约中唯一的变量B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产【答案】 D10、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
普通投资者转化为专业投资者投资知识测试
普通投资者转化为专业投资者投资知识测试客户名称：证件类型:□身份证□营业执照□其他证件号码:1.货币基金的单位净值一般是（）A 1元B 100元C 1000元D 持续变动，无确定值2.一般而言，货币基金收益率相互比较时，通常采用（）年化收益率A 3日B 7日C 15日D 20日3.债券型基金主要投资于固定收益品种，固定收益品种不包括（）A 股票B 国债C 金融债D 信用债4.一般而言，债券型基金的风险（）股票型基金A 高于B 低于C 相等D 无法判断5.可转换债券的特点不包括（）A 可转换债券有规定的利率和期限B 可转债持有者可以按约定的条件将债券转换成股票C 可转换债券在转换成股票之前是纯粹的债券，但在转换成股票之后，原债券持有人就由债权人变成了公司的股东，可参与企业的经营决策和红利分配D 可转债投资者在选择将债券转成股票后，可以再次转回成债券6.分级基金中，分级B的波动一般（）分级A基金A 高于B 等于C 低于D 无法判断7.下面选项中，（）不属于大宗商品A 铜B 铜矿公司股票C 铝D 石油8.大宗商品的波动性一般（）国债A 高于B 低于C 相等D 无法判断9.股权投资的退出方式一般不包括（）A 上市B 并购/转让C 管理层回购D 注销10.企业生命周期的正确顺序是（）A 成长期—初创期—成熟期—衰退期B 初创期—成长期—成熟期—衰退期C 成熟期—成长期—初创期—衰退期D 初创期—成熟期—成长期—衰退期投资者签名：日期：。
产业投资考试题库及答案
产业投资考试题库及答案一、单项选择题1. 产业投资是指投资者将资金投入到特定产业领域，以期获得经济回报的行为。
以下哪项不是产业投资的特点？A. 长期性B. 风险性C. 流动性D. 收益性答案：C2. 产业投资的决策过程中，以下哪项不是必须考虑的因素？A. 产业发展趋势B. 投资回报率C. 个人兴趣D. 政策环境答案：C3. 在进行产业投资时，以下哪项不是风险评估的内容？A. 市场风险B. 技术风险C. 政策风险D. 个人信用风险答案：D4. 产业投资中，以下哪项不是投资回报的计算方式？A. 净现值（NPV）B. 内部收益率（IRR）C. 投资回收期（PBP）D. 资产负债率答案：D5. 产业投资的退出机制不包括以下哪项？A. 股权转让B. 股票回购C. 资产剥离D. 长期持有答案：D二、多项选择题6. 产业投资的类型包括以下哪些？A. 直接投资B. 间接投资C. 股权投资D. 债权投资答案：ABCD7. 产业投资的策略包括以下哪些？A. 成长型投资B. 价值型投资C. 投机型投资D. 稳健型投资答案：ABD8. 产业投资的风险管理措施包括以下哪些？A. 多元化投资B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险接受答案：ABCD9. 产业投资的监管机构可能包括以下哪些？A. 证监会B. 银保监会C. 财政部D. 税务局答案：AB10. 产业投资的财务分析中，以下哪些指标是重要的？A. 资产负债率B. 流动比率C. 速动比率D. 利润率答案：ABCD三、判断题11. 产业投资的目的是获取经济利益，因此不需要考虑社会责任。
（对/错）答案：错12. 产业投资的流动性通常较高，投资者可以随时撤资。
（对/错）答案：错13. 产业投资的风险与收益是成正比的，风险越高，预期收益也越高。
（对/错）答案：对14. 产业投资的决策可以完全依赖于个人直觉，而不需要进行市场调研。
（对/错）答案：错15. 产业投资的退出机制是投资成功与否的关键因素之一。
证劵投资试题库(附参考答案)
证劵投资试题库（附参考答案）一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.( )是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数正确答案：C答案解析：深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
2.波浪理论认为一个完整的周期分为( )。
A、上升5浪，调整3浪B、上升3浪，调整3浪C、上升4浪，调整2浪D、上升5浪，调整2浪正确答案：A3.能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是( )。
A、建构模块工具B、结构化金融衍生工具C、金融远期合约D、金融互换正确答案：B答案解析：考查结构化金融衍生工具相关概念。
4.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（）。
A、名义利率B、实际收益率C、持有期收益率D、到期收益率正确答案：A5.将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。
A、交易工具B、发行流通性质C、交割方式D、金融资产的种类正确答案：B答案解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。
6.商业汇票属于（）。
A、资本证券B、有价证券C、商品证券D、货币证券正确答案：D7.对基金取得的股利收入、债券的利息收、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴( )的个人所得税。
A、15%B、20%C、30%D、25%正确答案：B8.在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后的股价反而向下突破了这个上升趋势的支撑线，通常这意味着( )。
A、上升趋势的结束B、没有特殊意义C、上升趋势的开始D、上升趋势的中继正确答案：A9.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（）原则。
A、透明B、及时C、公开D、公平正确答案：C答案解析：证券交易原则的理解运用。
10.( )认为收盘价是最重要的价格。
A、形态理论B、切线理论C、波浪理论D、道氏理论正确答案：D11.做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是( )。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共60题）1、关于适当性原则说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A3、有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、下列关于教育分类说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、套利定利理论的假设条件包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、按照计算期的长短，MA一般分为（）。
A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C8、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。
A.-8B.-5C.-3D.3【答案】 B10、攻府发行政府债券的目的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C14、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。
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普通转专业投资知识测试
请投资者本人独立完成以下测试（均为单选题）。
测试人签名：
1、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。
A、投资组合风险
B、汇率风险
C、利率风险
D、市场风险
2、下列关于股权投资人与债权投资人说法错误的是（）。
A、不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金
B、股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息
C、清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资
D、股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价
3、公司向债权人借入资金的利息与（）无关。
A、公司的经营风险
B、债权人的经营风险
C、公司的规模
D、公司的利润率
4、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）
A、其些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降
B、某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌
C、零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升
D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌
5、下列关于货币基金风险，说法错误的是（）。
A、低风险和流动性是货币市场基金的主要特征
B、货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越太
C、货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险
D、货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险
6、下列投资风险中，属于系统性风险的是（）。
A、财务风险
B、信用风险
C、购买力风险
D、经营风险
7、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是〔〕。
A、股票、公司债券
B、公司债券、股票
C、都属于股票
D、都属于债券
8、下列关于可转换债券的价值的说法不正确的是〔〕。
A、纯粹债券价值来自债券利息收入
B、可转换债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有价值的看涨期权
C、若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低
D、当股价很高时，可转换债券的价值主要体现了固定收益类证券的属性
9、当市场利率（）时，持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益。
而且还会面临再投资风险。
A、下降
B、上升
C、波动较大
D、波动较小
10、基金管理人常用（）进行风险对冲。
A、单一对冲工具
B、一篮子对冲工具
C、定制的对冲工具
D、以上均不正确
11、下列关于不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是〔〕。
A、不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同
B、单一行业投资基金会存在行业投资风险
C、单一国家型股票基金会面临较高的单—国家投资风险
D、系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险
12、能够进行实时套利交易的基金是（）
A、伞型基金
B、LOF
C、ETF
D、保本基金
13、关于政策风险，以下表述错误的是（）
A、政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响；
B、宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响；
C、市场风险即政策风险
D、政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
14、关于主动投资和被动投资，以下表述错误的是（）
A、主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率
B、被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
C、被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差
D、主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式
15、过去一年内，基金A的最大回撤为25% ,基金B的最大回撤为9% ,则以下表述错误的是（）
A、过去一年内基金A可实现的最大损失为25%
B、基金A与基金B的最大回撤不可比
C、基金A面临的可能损失比基金B大
D、过年一年内基金B可实现的最大损失为9%
16、某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为1.3 ,以下表述错误的是()
A、该基金的净值变动方向与市场一致
B、当市场上涨1%时，该基金净值上涨幅度为1.3%
C、已该基金对市场变化的敏感度不高
D、该基金的净值变动幅度比市场大
17、关于基金会计报表分析，以下表述错误的是（）
A、分红能力分析是比较特殊的内容
B、基金份额变动分析是开放式基金特有的内容
C、与普通企业会计报表分析的内容没有差异
D、可以评价基金过往的投资管理能力
18、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）
A、混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例
B、混合型基金的预期收益高于股票基金
C、混合型基金的预期收益低于债券型基金
D、混合型基金的投资风险高于股票型基金
19、下列关于个人投资者的表述错误的是（）
A、个人投资者是基金投资群体的重要组成部分
B、个人投资者的家庭负担越重，投资者越偏向稳健投资策略
C、投资需求主要由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系
D、个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响
20、非系统性风险，以下表述错误的是（）。
A、当投资组合中的资产数量增加时，非系统性风险也一定增加
B、非系统性风险是由某个或少数的持別因素导致的
C、非系统性风险又被称为特定风险
D、非系统性风险可以分散化。