金融市场基础知识
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金融市场是一个广义的概念，指的是交易各种金融资产的场所。
这些金融资产包括货币、股票、债券、商品、外汇等。
金融市场是人们进行资金融通的重要场所，对经济的发展和稳定具有重要影响。
金融市场的基础知识包括以下几个方面：
1. 交易方式：金融市场的交易方式包括场内交易和场外交易。
场内交易是在交易所进行，由交易所居间促成交易。
场外交易则是在柜台进行，由交易商居间促成交易。
2. 交易品种：金融市场的交易品种包括股票、债券、基金、期货、期权、外汇等。
不同的交易品种具有不同的特点和风险。
3. 交易规则：金融市场的交易规则是交易的基本规范，包括交易时间、交易方式、交易费用、交易中断等。
交易规则是金融市场正常运转的重要保障。
4. 价格指数：金融市场的价格指数是反映市场整体价格走势的指标。
例如，股票市场的价格指数可以是上证指数、深证指数等；商品市场的价格指数可以是黄金价格、原油价格等。
5. 风险控制：金融市场交易涉及很多风险，包括市场风险、信用风险、操作风险
等。
在交易过程中，需要通过严格的风险控制措施来降低风险。
以上是金融市场基础知识的概述，了解这些知识可以帮助投资者更好地参与金融市场交易。
金融市场基础知识
第二部分金融市场基础知识目录第一章金融市场系统 (10)第一节全世界金融系统 (10)第二节中国的金融系统 (10)第三节中国多层次资本市场 (10)第二章证券市场主体 (10)第一节证券刊行人 (11)第二节证券投资者 (11)第三节中介机构 (11)第四节自律性组织 (11)第五节看管机构 (12)第三章股票市场 (12)第一节股票....................................................................12第二节股票刊行..............................................................12第三节股票交易..............................................................13第四章债券市场..............................................................13第一节债券....................................................................13第二节债券的刊行与承销14第三节债券的交易 (14)第五章证券投资基金与衍生工具 (14)第一节证券投资基金 (14)第二节衍生工具..............................................................15第六章金融风险管理 (15)第一节风险概括..............................................................16第二节风险管理................................................................16第一章金融市场系统第一节全世界金融系统掌握金融市场的观点；熟习金融市场的分类；认识影响金融市场的主要因素；熟习金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
金融市场基础知识 第一章
第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念：以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类：1.按交易标的物划分：（最常见）○1货币市场：主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金（短期金融市场或短期资金市场）○2资本市场：1股票市场：包括交易所市场和场外交易市场。
（长期金融市场或长期资金市场）2债券市场3投资基金：利益共享、风险共担的集合投资制度。
○3外汇市场○4金融衍生品市场：指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换、远期等。
○5保险市场：指保险商品交换关系的总和。
○6黄金市场：指专门经营黄金买卖的金融市场。
主要在伦敦、苏黎世、纽约、香港等地。
同业拆借市场：（同业拆放市场）指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
票据市场：汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
回购市场：指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务。
货币市场基金：简称MMF，指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金。
2.按交易对象是否新发行划分：○1发行市场：也称一级市场、初级市场。
○2流通市场：也称二级市场、次级市场。
可以在场内市场完成，也可以在场外市场完成。
3.根据融资方式划分：○1直接融资市场：亦称直接金融，指没有中介机构介入的资金融通方式。
○2间接融资市场：亦称间接金融。
4.按地域范围划分：○1国际金融市场：此种活动包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间。
○2国内金融市场：仅限于有居民身份的法人和自然人参加，一般只涉及本国货币。
5.按经营场所划分；○1有形金融资产：指有固定场所和操作措施的金融市场。
金融市场基础知识-第一章-金融市场体系
• 流通方式：可通过第三方平台转让，通过发行人营业网点、电子银行等 自有渠道发行的大额存单可办理提前支取和赎回。
• 与定期存款和理财产品相比，大额存单最大的亮点就是可以转让和质押。 中国银行在同业首家获批发售大额定期存单，1期限年利率4.2％，高出 正常利率30％。
同业拆借市场
• 主体：金融机构（不是个人或单位） • 拆借资金期限：短则几日，不能超过一年 • 交易手段先进，手续简单，快捷 • 无担保 • 利率商定 • 免存款准备金
离岸金融市场
• 又被称为欧洲货币市场。 • 由欧洲美元市场发展而来的。所谓的欧洲美元市场，
是指在美国境外（最初在欧洲）的银行吸存和贷放美 元资金的业务。
Question time 通常情况下，市场可以分为两大类： 提供商品，进行商品，服务交易 提供生产要素，进行劳动力资本交易 所以，金融市场属于哪种？ 交易对象到底是商品or资本？
第一节 全球金融体系
一、 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的 交易机制及其关系的总和。
• (3)回购市场。指通过回购协议进行短期资金融通交易的
市场。回购是指资金融入方在出售证券时，与证券的购买 商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
• (4)货币市场基金市场(简称“MMF”)。是指投资于货币
市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投 资基金。
• 广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办 理各种票据和有价证券交易活动的市场。
金融市场基础知识
金融市场基础知识1.什么是金融资产？金融资产是指单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是实物资产的对称，是一切可以有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称，又称为金融工具或金融产品。
金融资产包括基础性金融资产和衍生性金融资产两类。
其价值是由其可能给所有者带来的未来收入数量决定的。
2.金融市场主要参与者（主体）？政府部门、工商企业、居民个人、中央银行、存款性金融机构（商业银行、储蓄机构、信用合作社）、非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金）。
3.金融市场的功能?聚敛功能：金融市场将大量零散的小额闲置资金聚集起来并再次投入社会再生产的功能。
配置功能：资源的配置；财富的再分配；风险再分配。
调节功能：金融市场对宏观经济进行调节的功能。
信息功能：国家货币供应量的变化可以在金融市场中直接和间接地反映出来；市场交易者可以随时获取市场交易行情，进而决定。
监督功能：金融资产价格高低反映了企业经营的表现；企业可以利用多种金融工具进行风险转移和风险管理，进而促进其自我监督和约束。
4. 货币市场的七种工具分别是什么？同业拆借市场、回购协议与逆回购协议、商业票据、银行承兑票据、大额可转让定期存单、政府债券、货币市场共同基金。
5. 股票，债券，基金的概念？股票是投资者向公司提供资本的权益合同，是公司的所有权凭证。
股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。
公司破产的时候，股东的个人财产不受追究。
债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同。
投资基金，是通过发行基金券 (基金股份或收益凭证)，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
6.什么是金融远期？金融远期合约是指交易双方达成的、在未来某一特定日期、以某种特定方式以及预先商定的价格（如利率、汇率、股票或债券价格等）买卖、交割某种（或一篮子）金融资产的协议或合约。
(完整版)金融市场基础知识知识点归纳_图文.
第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1经济因素（2法律因素（3市场因素（4技术因素(5体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所.它包括:1。
股权投资市场。
股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业(或者个人购买的其他企业（准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得.股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。
2.信托市场。
信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资.当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。
3.融资租赁市场。
融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为:外国在本国的资产增加，外国对本国的负债减少，本国对外国的债务增加,本国在外国的资产减少2.资本流出.资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。
其主要表现为:外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
金融市场基础知识电子版
金融市场基础知识电子版金融市场是指不同的金融工具进行交易和融资的地方，包括证券市场、货币市场、外汇市场和期货市场等。
在这些市场中，投资者可以买进或卖出金融产品，以获取投资收益。
以下是金融市场基础知识的列表：证券市场证券市场是指股票交易所和债券市场，股票交易所是机构化的交易场所，股票作为证券的一种，在交易所上市，投资者可以通过交易所进行股票买卖。
债券市场是一个发行固定收益证券的市场，债券的发行包括企业债券、政府债券等。
在债券市场，投资者可以买进或卖出债券，债券的价格受市场利率、信用评级等因素影响。
货币市场货币市场是金融市场的一部分，主要是指短期借贷市场，也称为短期资金市场。
这些市场主要交易国库券、商业票据等短期金融工具，用于资金管理和短期融资。
货币市场的特点是交易规模大、交易成本低、交易时间短。
外汇市场外汇市场是指全球外汇交易的市场，也是最大的金融市场之一。
外汇市场是以货币交易为主的市场，涉及到各种货币对之间的交易，交易者可以买进和卖出不同的货币。
外汇市场的特点是高流动性、24小时交易和不存在场外交易市场。
期货市场期货市场是指交易期货合约的市场。
期货是一种标准化的合约，用于交换未来交割的资产。
期货市场包括商品期货和金融期货。
投资者可以买进或卖出期货合约，获得投资收益。
期货市场的特点是高风险、高杠杆和交易成本低。
总结金融市场是一个复杂的系统，包括证券市场、货币市场、外汇市场和期货市场等。
了解这些市场的基础知识对于投资者非常重要，因为它们提供了投资的基础和路线图。
投资者必须理解市场规则和动态，才能有效地进行投资和获得投资收益。
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（1）掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解影响金融市场的主要因素;熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。
了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。
（2）了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;了解货币政策的传导机制。
（3）掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
（4）掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。
掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征;熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;掌握金融机构直接融资的特点;熟悉直接融资对金融市场的影响。
（5）掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投资者结构及演化。
掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
掌握个人投资者的概念;熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。
（6）掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司的监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容。
熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理;熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理;掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理;熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。
（7）掌握证券交易所的定义、特征及主要职能;熟悉证券交易所的组织形式;了解我国证券交易所的发展历程。
了解证券业协会的性质和宗旨;了解证券业协会的历史沿革;熟悉证券业协会的职责和自律管理职能;了解证券业协会的机构设置。
熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能;熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理;熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责（8）熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段;掌握我国的证券市场的监管体系;掌握国务院证券监督管理机构及其组成;熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。
（9）掌握股票的定义、性质、特征和分类;熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系;熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因;了解影响股票价格变动的相关因素。
掌握普通股股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。
熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。
了解我国各种股份的概念;了解我国股票按投资主体性质的分类及概念;了解我国股票按流通受限与否的分类及概念;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。
了解我国股权分置改革的情况。
（10）熟悉股票发行制度的概念;了解我国的股票发行制度的演变;掌握审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征;掌握保荐制度、承销制度的概念;了解股票的无纸化发行和初始登记制度。
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定;熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。
（11）掌握证券账户的种类;掌握开立证券账户的基本原则和要求;掌握证券交易原则和交易规则;掌握委托指令的基本类别;掌握证券交易的竞价原则和竞价方式;了解做市商交易的基本概念与特征;了解融资融券交易的基本概念。
熟悉委托指令的内容;熟悉委托受理的手续和过程;了解证券托管和证券存管的概念;了解我国证券托管制度的内容;了解证券买卖中交易费用的种类;了解股票交易的清算与交收程序;了解股票的非交易过户和担保业务;了解证券委托的形式;了解委托指令撤销的条件和程序。
熟悉股票价格指数的概念和功能;了解股票价格指数的编制步骤和方法;熟悉我国主要的股票价格指数;了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。
了解沪港通的概念及组成部分;了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。
（12）掌握债券的定义、票面要素、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点;熟悉影响债券期限和利率的主要因素。
掌握政府债券的定义、性质和特征;掌握中央政府债券的分类;了解我国国债的品种、特点和区别;掌握地方政府债券的概念;熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法;了解我国国债与地方政府债券的发行情况。
掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类;了解我国金融债券的品种和管理规定;熟悉各种公司债券的含义;了解我国企业债的品种和管理规定;了解我国公司债的管理规定;熟悉我国公司债券和企业债券的区别。
掌握中小企业私募债的定义和特征。
掌握国际债券的定义、特征和分类;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点;了解我国国际债券的发行概况。
（13）掌握我国国债的发行方式;熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序;熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定;了解次级债务的概念、募集方式;了解混合资本债券的概念、募集方式。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形;了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织;熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计;了解证券公司次级债券的发行条件;了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容;熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
（14）掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念;熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别;掌握债券报价的主要方式;熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定;熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。
掌握债券评级的定义与内涵;了解债券评级的程序;熟悉债券评级的等级标准及主要内容。
了解银行间债券市场的发展情况;了解交易所债券市场的发展情况;熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式;熟悉债券市场转托管的定义及条件。
（15）掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别;熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点;了解ETF和LOF的异同;了解私募基金的概念、特点;了解我国私募基金的发展概况。
熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围;掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。
熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定;掌握基金资产净值的含义;熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。
熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资风险;掌握基金的投资范围与投资限制。
（16）掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握衍生工具的分类;掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类;掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。
掌握金融期货、金融期货合约的定义;了解金融期货合约的主要种类;掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度;掌握金融期权的定义和特征;熟悉金融期货与金融期权的区别;熟悉金融期权的主要功能;了解金融期权的主要种类。
了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换的含义和主要风险;掌握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件;熟悉可交换债券与可转换债券的不同。
掌握资产证券化的定义、主要种类;熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责;熟悉资产证券化的具体操作要求;了解结构化金融衍生产品的定义和分类。
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势;掌握金融衍生工具市场的特点与功能;了解我国衍生工具市场的发展状况。
（17）掌握风险的概念与特征;熟悉风险的来源、作用机制和影响因素;掌握金融风险的分类;熟悉系统风险与非系统风险的概念;熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点;熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。
（18) 掌握风险管理的概念;熟悉风险管理的方法;熟悉风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点;熟悉风险管理的过程;了解风险管理的发展趋势。