c10009《开放式证券投资基金销售费用管理规定》解读-答案-90分的
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共100题）1、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。
A.人民币B.美元C.欧元D.港币【答案】 A2、跨境投资的风险管理主要有哪些（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D3、股票及其他有价证券的（）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。
A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格【答案】 D4、下列关于开放式基金的收益分配说法错误的是（）。
A.开放式基金需要按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和最低比例B.开放式基金分红的登记与过户由登记机构的TA系统进行处理C.收益分配后的基金份额净值不得低于面值D.开放式基金只能采取分红再投资转换为基金份额的分红方式【答案】 D5、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。
对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。
A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低【答案】 A6、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。
关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。
A.权益乘数主要反映企业的融资能力B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力C.权益乘数等于所有者权益除以总资产D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高【答案】 C7、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。
A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C8、从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。
中国邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤单。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是（ ）。
当选择内部撤单时，凭证类型和凭证号码不输入，但需要综合柜员授权
当选择外部撤单时，凭证类型与凭证号码为必输项，不需要授权
业务主管岗和其他岗位不得兼任
二级支行各岗位不得兼任
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，机构类客户可以在（ ）办理所有机构理财类业务。
县内任一网点
省内任一网点
全国任一网点
原开户网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（ ）。
3年
5年
15年
永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的开办实行（ ）方式。
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。
正确
错误
个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。
602001
602005
应当采用我国证券市场具有代表性的指数
应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率
应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
应当进行相应的风险提示
根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ ）。
《开放式证券投资基金销售费用管理规定》法规对比表
第十一条 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
同
第十三条基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
旧法
征求意见稿
新法
备注
开放式证券投资基金销售费用管理规定
开放式证券投资基金销售费用管理规定
第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
内容同旧法
第一条 为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）（增加），制定本规定。
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
第八条对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：
（一）对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；
（二）对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。
按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。
第七条对于股票基金（不含ETF基金）和混合基金，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定赎回费：
2021《基金科目一》试题及答案解析9
2021《基金科目一》试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。
A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
3、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。
A．日B．季C．月答案为C，解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。
A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。
国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。
（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。
（4）投资者教育没有一个固定的模式。
相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)单选题（共40题）1、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】 B2、(2016年)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。
A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】 D3、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律4、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。
A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B5、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎【答案】 A6、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。
A.30B.60C.90D.1207、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。
A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人【答案】 A8、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】 C9、（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。
开放式基金销售费用管理规定模版
开放式基金销售费用管理规定模版第一章总则第一条为规范开放式基金销售费用管理，保护投资者权益，促进市场健康发展，根据相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于以公开募集方式销售的开放式基金的销售费用管理。
第三条开放式基金的销售费用应当按照公平合理、真实准确、有序规范的原则进行管理。
第四条开放式基金销售费用的管理主体包括基金管理人、销售机构等，各主体应当共同遵守本规定。
第二章销售费用的构成第五条开放式基金的销售费用主要包括前端销售费用、后端销售费用以及其他销售费用。
第六条前端销售费用是指投资者购买开放式基金时需要支付的费用，包括申购费、认购费、手续费等。
第七条后端销售费用是指投资者在赎回开放式基金时需要支付的费用，包括赎回费、退费等。
第八条其他销售费用是指与基金销售相关的各类费用，包括销售折扣、营销费用等。
第三章销售费用管理要求第九条开放式基金销售费用应当公平合理，不得歧视投资者。
第十条基金管理人、销售机构应当根据相关法律法规和监管规定，制定合理的销售费用标准和费率。
第十一条销售费用的收取应当真实准确，不得虚增或虚报。
第十二条销售费用应当有序规范，不得擅自变更费用标准和费率。
第十三条基金管理人、销售机构应当向投资者充分披露销售费用信息，包括费用标准、费率、计算方法等。
第四章基金管理人的责任第十四条基金管理人应当设立合理的销售费用制度，明确责任和权限，确保费用管理工作的顺利进行。
第十五条基金管理人应当定期对销售费用进行监督检查，发现问题及时纠正，并向监管机构报告。
第十六条基金管理人应当与销售机构签订明确的销售费用合作协议，明确双方的权责义务。
第十七条基金管理人应当按照规定向投资者定期披露销售费用情况，包括费用总额、使用情况等。
第五章销售机构的责任第十八条销售机构应当建立健全销售费用管理制度，确保费用管理工作的有效进行。
第十九条销售机构应当确保销售费用的真实准确性，不得擅自调整费用标准和费率。
第二十条销售机构应当按照规定向投资者提供明确的销售费用信息，包括费用项目、费用标准、费率等。
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析14
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。
A.独立性B.平衡性C.公正性D.专业性答案：B解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。
2、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。
A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的国家法律C.基金信息披露的规范性文件D.基金信息披露自律性规则答案为A【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
3、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
4、按(),可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A、运作方式B、投资对象C、募集方式D、投资风格答案为A【解析】本题考查分级基金的分类。
按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
5、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案：D6、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。
A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。
目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
中国证券监督管理委员会关于修改《开放式证券投资基金销售费用管
中国证券监督管理委员会关于修改《开放式证券投资基金销
售费用管理规定》的决定(2013)
【法规类别】基金证券监督管理机构与市场监管
【发文字号】中国证券监督管理委员会公告[2013]26号
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2013.06.06
【实施日期】2013.08.01
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
中国证券监督管理委员会公告
（〔2013〕26号）
现公布《关于修改〈开放式证券投资基金销售费用管理规定〉的决定》，自2013年8月1日起施行。
中国证监会
2013年6月6日关于修改《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的决定
为更好地保护基金投资人的合法权益，促进市场化、差异化销售费率机制的形成，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）的规定，现决定对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》（证监会公告〔2009〕32号）做如下修改：
一、第二条修改为：“本规定所称基金是指依据《证券投资基金法》并经中国证监会注册的公开募集开放式证券投资基金。
“本规定所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会注册取得基金销售业务资格的其他机构。
“本规定所称基金销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取。