中国银行贸易融资案例精选
国内贸易融资
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国内贸易融资业务案例
1、国内贸易融资案例 2、供应链金融业务案例
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供应链金融·案例＞意义（1）
供应链金融的背景 商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消 费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。 规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下 游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大 多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张。 供应链金融的定义 银行将核心企业与上下游企业联系在一起灵活运用的金融产品和服务的融资模式， 通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展 的产业生态。
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国内贸易融资产品·案例5＞汽车行业商品融资（2）
案例启示
融资模式：以核心客户为中心的多种产品（国内信用证、 动态质押监管）组合运用 项目的意义： --通过此种融资方式，保住“广本”大客户（开证 结算 存款） --收益较高 20%保证金 开证手续费 议付收入 --示范效应 将此种模式引入钢铁、食糖、燃料油等 推动贸易融资业务快速发展
贸易融资业务案例探讨
目 录
一、国内贸易融资市场形势
二、国内贸易融资业务案例
四、市场营销思路
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市场形势 (1)
同业银行国内贸易融资产品 建设银行:供应链融资的品牌下,推出金银仓融资、应收账 款融资、国内保理、法人账户透支、动产质押融资、订单 融资、电子商务融资、仓单融资、保兑仓融资、保单融资。 中国银行：贸易融资下的，票据贴现、出口押汇、打包贷 款、出口贴现、福费廷、进口押汇、提货担保。对跨国公 司或国内集团客户的国内经销网络提供融资支持的授信产 品。 交通银行：应收账款转让、法人账户透支。 招商银行：贸易链融资品牌下的保兑仓业务、仓单质押担 保信贷业务、动产抵质押贷款、国内保理业务、鉴证贷款 鉴证承诺、汽车销售商融资业务、商品提货权融资业务、 他方代偿业务、药品提货权授信业务。2007年末该行贸 易融资余额197亿元,比2006年增长75亿元.
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况（一）存款利率市场化创新案例：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。
中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新案例：境外人民币借款主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。
例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。
目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新案例：为大宗商品衍生品交易提供金融服务主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。
例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
突破点：允许境内银行为企业提供境外市场大宗商品衍生品交易项下的结售汇业务。
应用价值：为国内大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。
（四）资金管理创新案例1：跨境人民币双向资金池业务主要内容：自贸试验区内企业可以开展跨境人民币双向资金池业务，便利企业在境内外进行资金的双向调拨。
外贸企业贸易融资案例
2013年第8期山东YTGJ 公司成立于20世纪80年代，是一家老牌外贸企业，年进出口额超过3亿美元，主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等，主要出口商品为服装、抽纱品等。
企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。
近年来，山东YTGJ 公司在认真研究各种国际贸易融资方式的基础上，结合对人民币汇率走势的准确分析和判断，通过对贸易融资方式进行合理组合，有效解决了资金短缺问题,增强了企业的国际竞争力，同时还达到了规避汇率风险、节约资金成本、提升企业效益的目的。
以下是山东YTGJ 公司的几个贸易融资案例。
案例一：进口TT+进口押汇YTGJ 公司2011从国外代理进口医疗器械，合同总金额为324万美金。
付款方式为货到付款。
国内客户交来全额货款，正常情况下YTGJ 公司应于当日TT 电汇对外付款。
但YTGJ 公司经过对汇率市场的分析认为：在未来一段时间内，人民币对美元的汇率将会继续升值；并且公司在银行有充足的进口押汇等授信额度可供利用。
因此，公司将该笔业务在银行办理了进口押汇。
具体做法是：1.2011年5月19日，YTGJ 公司与银行签订进口押汇合同，合同期限为3个月，由银行代公司对外付汇；公司在银行同时存入一笔金额为2138.40万孙庆军李颖杰（山东省对外贸易集团有限公司）50元的3个月人民币定期存款作为归还押汇的保证。
2.银行于2011年5月19日对外付汇，美元卖出价为6.5165。
3.3个月后，即2011年8月22日，公司购汇还款。
购汇时美元卖出价为6.4070元。
YTGJ公司该笔业务项下的收益测算，单位人民币元：①3个月定期存款利息收入：21384000×2.85%×90/360=152361（元）②汇率差收入：3240000×(6.5165-6.4070)=354780（元）③押汇利息支出：3240000×4.2573%×6.4070×90/360=220939.82（元）★该笔业务项下实现净收益为：152361+354780-220939.82=286201.18（元）3个月收益率约为1.34%案例二：人民币定期存款+进口融资+远期售汇YTGJ公司2013年1月从国外代理进口通用机械设备，合同金额为211.6万美元。
银行国际金融服务方案案例
银行国际金融服务方案案例一、简介国际金融服务是银行为满足企业和个人在国际贸易、跨境投资和融资等方面的需求，提供的一系列金融产品和服务。
银行通过提供国际汇兑、国际支付、国际贸易融资、跨境投资等服务，帮助客户实现跨国经营和投资的目标。
二、案例分析某银行国际金融部针对跨国企业提供如下服务方案：1. 跨国贸易融资跨国贸易融资是指银行为跨国企业提供的进出口贸易融资服务。
该银行设有专门的国际贸易融资团队，负责提供国际信用证、跨国保函、跨国托收、跨国商业汇票等各类贸易融资工具。
同时，为了减少企业的汇率风险，银行提供外汇风险管理工具，如远期外汇合约、外汇期权等。
该银行与一家跨国贸易公司合作，帮助其实现跨国贸易的资金周转。
跨国贸易公司在国内与供应商签订合同后，委托银行开立国际信用证，以证明向供应商支付货款的意愿。
银行通过审核合同和审查供应商信誉，确保合同的安全性，并向跨国贸易公司提供信用证服务。
2. 跨境投资咨询银行的国际金融部设有跨境投资咨询团队，为企业提供关于海外投资的咨询和分析服务。
该团队关注各国经济、政治和社会环境的变化，为企业提供投资环境评估和风险预警等服务。
该银行的跨境投资咨询团队与一家国内出口企业合作，帮助其寻找合适的投资项目。
团队通过对多个国家和行业的研究，向企业推荐了几个具有潜力的投资项目，并提供了详细的项目分析报告，包括项目的市场前景、竞争对手分析和投资回报预测等。
3. 外汇管理跨国企业在进行国际贸易和跨境投资时，需要管理汇率风险。
银行通过提供外汇管理服务，帮助客户降低汇率风险和成本。
该银行提供外汇远期合约和外汇期权等工具，用于锁定未来的汇率，并向企业提供定期的外汇市场分析和风险管理建议。
该银行与一家跨国制造企业合作，帮助其管理汇率风险。
企业需求预测未来一年的外币收款和付款，并拟定外汇远期合约，以锁定未来的汇率。
银行为该企业提供外汇市场分析和汇率预测报告，并根据企业的需求，为其制定外汇风险管理策略。
中资金融机构在海外发展的成功案例
中资金融机构在海外发展的成功案例那我得给你讲讲中国银行在海外发展的那些厉害事儿。
就说在伦敦吧，中国银行那可是相当有排面。
伦敦是世界金融中心之一啊，中行在那儿早早地就设立了分行。
首先呢，中行利用自己在国内积累的丰富金融经验，像什么处理大量贸易融资业务的经验啦。
在伦敦，很多中国企业和当地企业之间有贸易往来，中行就像个超级纽带一样。
比如说有个中国的小电器企业想把产品卖到英国，但是英国的经销商可能担心货款安全，中行就出面了。
中行给这个中国企业提供贸易融资，让企业能先生产发货，同时给英国经销商提供担保之类的服务，让双方都放心。
这样一来，中行既帮了中国企业拓展海外市场，又在当地企业中赢得了好名声。
再讲讲中行在新加坡的发展。
新加坡也是亚洲的金融重镇。
中行到了新加坡之后，那是入乡随俗又发挥自身优势。
它推出了适合当地华人社区的一些金融产品。
当地华人很多都和中国内地有着千丝万缕的联系，要么是有亲戚在国内，要么是有生意往来。
中行就推出了一些方便快捷的跨境汇款业务，手续费还特别合理。
而且，针对新加坡当地企业和中国企业在东南亚地区的合作项目，中行也能提供一站式的金融解决方案。
比如说，中国的建筑企业到新加坡周边国家去承包工程，中行可以提供项目贷款、汇率风险管理等一系列服务。
还有工商银行在南非的故事呢。
工商银行进入南非之后，发现南非的矿业非常发达，但是很多矿业企业面临资金周转和扩大生产的难题。
工行就像是矿业企业的财神爷一样。
它凭借自己雄厚的资金实力，给这些矿业企业提供大额贷款。
同时呢，工行还利用自己在金融科技方面的优势，帮助南非当地的金融机构提升他们的金融服务效率。
比如说，教他们怎么用更先进的技术来防范金融诈骗，怎么让客户在网上办理业务更方便快捷。
这些中资金融机构在海外的成功啊，就像是一群聪明的旅行者，到了新的地方，既带着自己的宝贝（国内的经验和资源），又学会适应当地的风土人情（当地的金融市场规则和客户需求），然后就这么顺顺利利地扎根、发展，闯出了一片新天地呢。
出口贸易融资案例
出口贸易融资案例出口贸易融资是指企业在开展国际贸易时，为了满足出口订单的资金需求而获得的一种融资方式。
这种融资方式在国际贸易中占据着重要的地位，对于企业的出口业务发展具有重要意义。
下面我们将从一家出口贸易公司的角度，为大家介绍一种出口贸易融资案例。
公司简介：上海某贸易公司成立于2000年，主要从事纺织品出口业务，产品涵盖服装、家纺等多个领域。
多年来，公司在国际市场上积累了良好的信誉和稳定的客户资源。
面对国际市场的竞争，公司不断加大对产品研发和市场拓展的投入，但由于资金周转受限，公司在满足大额出口订单时存在着一定的资金压力。
出口贸易融资：某贸易公司在接到一笔来自美国的大额家纺产品订单后，面临着资金周转难题。
由于订单金额较大，公司需要大量资金来采购原材料、支付生产成本，并承担运输和相关费用。
但公司的自有资金无法满足订单的资金需求，因此需要寻求融资支持。
经过对比和咨询，公司决定采取出口信用证融资的方式来解决资金问题。
出口信用证融资是指以出口信用证为基础，向银行申请融资，利用出口订单的信用证作为担保，获得相应的贷款。
该方式不仅可以解决公司短期资金周转难题，还可以为公司的出口业务提供可靠的资金支持。
在向合作银行提交了相关申请和资料后，公司成功获得了一笔金额适中、期限合理的贷款。
这笔贷款大大缓解了公司的资金压力，使得公司能够按时采购原材料、生产产品，并保障订单的交付期限。
得益于融资支持，公司在此次出口订单中获得了丰厚的利润，并进一步增强了与客户的合作关系。
融资结尾：在这个案例中，可以清楚地看到出口贸易融资对于企业的重要性。
通过出口信用证融资，上海某贸易公司成功解决了资金周转困难，实现了大额出口订单的交付，并取得了良好的经济效益。
企业可以利用融资的优势，更好地开展国际贸易，扩大出口规模，并不断提升自身在国际市场上的竞争力。
希望这个出口贸易融资案例对大家有所帮助，为国际贸易和出口企业的发展提供一些启示。
中国银行贸易融资产品介绍
中国银行总行 2009年4月
当您从事进出口贸易时，是否曾 遇到以下困扰和难题:
不了解国外市场和商业习惯的问题？ 流动资金周转困难的问题? 各类风险频发的问题? 应收帐款日益增加的问题? 银行授信额度不足的问题?
当您面对这些问题时：
中国银行会给您提供专业 化的贸易金融解决方案，以我 们的服务为您创造价值。
最终买方 WALMART
中国银行出口贸易融资产品介绍
出口融信达 保理 福费廷
国内市场领先的中行福费廷业务
国内最早开办福费廷业务的银行
业务量最大、业务品种最齐全
中资银行中可覆盖地区最广泛：包括南亚、 中东、南美大部分高风险国家和地区
专业技术技能最强：中行代表被推选为国 际福费廷协会IFA董事及IFA东北亚地区委 员会主席
出口融信达－案例一
满足了公司将远期应收帐款转化为即期收 入、有效规避汇率风险的需求
有效解决了因高风险国家和地区开证行授 信额度稀缺对开展融资业务的制约问题
出口融信达－案例二
随着近年来国内电信市场的饱和，甲公司 非常重视拓展海外市场。但由于电信项目 建设周期相对较长，一般在3年左右，因此 甲公司存在大量的应收帐款。
国内综合保理 买方融资
国内综合保理 报表融资
国内综合保理 供应链融资
工程项下 商业发票贴现
应收账款管理 国内C保理
出口双保理
买方市场的形成使信用证在国际结算中的使用比 例不断下降，出口商不得不大量采用赊销的结算 方式，为解决赊销给出口商带来的问题，我行与 国外进口保理商配合，为出口商提供集资信调查、 融资、帐款管理、催收、坏帐担保于一体的出口 双保理服务
无追索权出口融资－福费廷
服务内容：福费廷是指银行无追索权地买入出口贸 易产生的未到期应收帐款；
中国银行贸易融资案例精选
中国银行贸易融资案例精选案例1：应收账款质押融资F公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境外采购，生产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F公司近年来业务发展迅速，但同时面临以下两个问题：一是虽然在中国银行已有高额综合授信，但因业务处于高速发展阶段，开证需求常突破其授信额度；二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款，但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业务。
为解决以上两个问题，F公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向F公司推介了应收账款质押融资产品，并为F公司设计解决方案如下：第一，接受F公司已承付的国内信用证项下应收账款作为质押，为其办理国际信用证开证业务，用于从境外采购原材料；第二，国内信用证应收账款到期日正常收回，按照事先约定将款项入保证金账户，在国际信用证对外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持，F公司面临的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了F公司授信额度不足的问题，又帮助F公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2：福费廷融资中国机械设备制造企业A公司拟向中东某国B公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方市场，市场竞争激烈，A公司面临以下情况：一是B公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限1年。
A公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的授信额度已基本用满。
二是B公司规模不大，信用状况一般。
虽然B公司同意采用信用证方式结算，但开证银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。
三是A公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风险。
鉴于此,A公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足A公司融资、规避风险、减少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案，A公司最终采用了中国银行方案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
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中国银行贸易融资案例精选
案例1应收账款质押融资
F 公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境 外采购，生
产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F 公司近
年来业务发展迅速， 但同时面临以下两个问题： 一是虽然在中国银行已有高额综合授信，
但
因业务处于高速
发展阶段，开证需求常突破其授信额度； 二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款, 但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业 务。
为解决以上两个问题，F 公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向 F 公司推介
了应收账款质押融资产品， 并为F 公司设计解决方案如下： 第一，接受F 公司已承付的国内信 为其办理国际信用证开证业务， 用于从境外采购原材料； 第二,
国内信用证应收账款到期日正常收回，
按照事先约定将款项入保证金账户,
外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持， F 公司面临 的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了 F 公司授信额度
不足的问题，又帮助F 公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2:福费廷融资
中国机械设备制造企业 A 公司拟向中东某国E 公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方 市场，市场竞争激
烈，A 公司面临以下情况：一是 B 公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望
A 公司
给予远期付款便利， 期限1年。
A 公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的 授信额度已基本用满。
二是B 公司规模不大，信用状况一般。
虽然B 公司同意采用信用证方式结算，
但开证银行
C 银行规模较小，A 公司对该银行了解甚少。
三是A 公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风 险。
鉴于此,A 公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足
A 公司融资、规避风险、减 少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案， A 公司最终采用了中国银行方
案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
业务过程如下：
1. C 银行开来见票360天远期承兑信用证。
2. A 公司备货发运后，缮制单据交往中行。
3. 中国银行审单无误后寄单至 C 艮行。
4. C 银行发来承兑电，确任到期付款责任。
5. 中国银行占用C 艮行授信额度，为A 公司进行无追索权贴现融资，并结汇入账。
6. 中国银行为A 公司出具出口收汇核销专用联，
A 公司凭以办理出口收汇核销和退税手
续。
通过福费廷业务，
A 公司不但用远期付款的条件赢得了客户，而且在无需占用其授信额
度的情况下，获得无追索权融资，解决了资金紧张的难题，有效规避了买方信用风险、 国家
风险、汇率风险等各项远期收汇项下风险， 同时获得提前退税，成功将应收账款转化为现金，
优化了公司财务报表。
案例3:出口双保理融资
S 公司是一家民营企业，生产家用炊具。
2002年起，该公司考虑拓展海外市场。
当时， S
公司品牌在海外知名度并不高， 美欧等地的进口商均拒绝开证， 要求O/A90天。
S 公司既要对
进口商提供优惠的付款条件，又
担心进口商的信用风险，同时面临资金周转的问题，该公司向中国银行寻求解决方案。
用证项下应收账款作为质押,
在国际信用证对
中国银行向S公司推荐了出口双保理业务，利用与美国保理商的良好合作关系，成功为S 公司在美国的进口商核准了保理额度，为该公司开办了出口双保理业务。
2003年S公司业务量即超过1500万美元。
之后，中国
银行又为S公司对欧洲和香港的出口提供了出口双保理业务。
在中国银行出口双保理业务的帮助下，S 公司成功开拓了海外市场，销售额和利润率节节上升，并于2004年成功上市。
中国银行这一成功营销案例也登上了FCI2005年的年报。
这些公司的合作，中国银行可向客户提供全球214个国家和地区客户的资信调查报告。
并且中国银行部分海外分行也具备资信调查的能力，比如伦敦分行提供了帮助企业追讨海外
欠款的专项服务。
同时，中国银行是中国国内惟一一家国际商会犯罪调查局和国际海事局成员，可在全球范围内向客户提供包括承运人、船名、起运港、货物情况在内的全方位调查服
务，中国银行通过该类组织为客户提供防欺诈调查。
中国银行的系列创新产品一一汇利达，是该行为帮助进出口商利用人民币汇率变化，有效锁定成本并获得额外收益而研发的贸易融资产品。
它通过贸易融资和资金交易的组合和运
用，帮助进出口商在不占用授信、不增加操作环节的情况下，巧妙利用外币升贴水趋势转换
结汇和购汇时点为企业增加存款收益与汇差收益。