银行个人高端客户营销策划方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案设计
银行支行个人中高端客户维护及营销方案个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，下面给大家分享银行支行个人中高端客户维护及营销方案，欢迎参阅。
银行支行个人中高端客户维护及营销方案篇1一、维护现有中高端客户，防止客户流失：(一)本着“以客户为中心的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。
如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。
因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。
服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。
征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
银行贵宾营销方案
银行贵宾营销方案前言在当今激烈的金融市场竞争中，银行业面临着许多挑战，如客户黏性不足、竞争产品同质化严重等问题。
因此，银行需要不断创新营销手段，吸引更多客户，提升客户忠诚度。
本文将介绍一种针对贵宾客户的营销方案，旨在提高银行的市场竞争力。
1. 贵宾客户定义贵宾客户是指在银行内具有高价值和重要性的客户群体，他们拥有较高的存款额、投资额或者信用额度，对银行业务有较高的依赖度和使用频次。
2. 贵宾客户营销策略2.1 个性化服务针对不同的贵宾客户群体，银行可以提供个性化的金融服务，包括专属客服、定制化产品以及特殊福利等。
通过了解客户需求，提供有针对性的服务，增强客户黏性和忠诚度。
2.2 灵活的利率优惠针对贵宾客户，银行可以提供更有竞争力的存款利率、贷款利率等优惠政策，吸引客户增加资金往来，同时促进业务增长。
2.3 专属活动和礼遇银行可以定期组织专属活动，如贵宾客户专场投资讲座、旅行团组织等，为客户提供更多社交和学习交流的机会，增强客户之间的互动和情感联系。
3. 贵宾客户保障3.1 安全可靠的金融环境银行应提供完善的金融风险管理体系，保障贵宾客户的资金安全和隐私保护，增强客户对银行的信任感。
3.2 优质的客户服务银行应设立专门的贵宾客户服务团队，提供高效、专业的客户服务，及时解决客户问题和需求，提升客户体验和满意度。
结语通过以上营销方案，银行可以更好地服务贵宾客户，增强企业核心竞争力，提升市场占有率。
通过个性化服务、灵活的利率优惠和专属活动等措施，吸引更多贵宾客户并保持客户忠诚度，实现可持续发展。
在未来，银行应不断优化和改进贵宾客户营销策略，以满足客户需求，赢得市场认可。
希望以上文档对您有所帮助，如需进一步了解银行贵宾营销方案，请随时与我们联系。
银行营销活动策划方案（精选7篇）
银行营销活动策划方案（精选7篇）银行营销活动篇1一、活动时间20xx年8月13日—20xx年8月14日二、活动礼品玫瑰花（包装）、精美卡片（提前写好情人节主题的，结尾空出客户名字）三、活动内容1、活动期间新开卡客户，同时开通手机银行、网银并且当场用手机银行办理一笔业务的客户，可获增1枝玫瑰花（带卡片）2、凡是到网点办理业务的前14名客户，均可获赠温馨玫瑰花一枝3、给另一半存定期的客户，均可获赠玫瑰花一枝4、8月份存款5万以上的潜在客户，也可获赠玫瑰花一枝；银行营销活动策划方案篇2【1月份】活动1：《开张乡情卡，年货送到家》活动对象：外出务工人群到场人数：不限活动地点：网点厅堂活动时间：1月初——除夕活动目的：1、通过年货送到家的增值服务，策反他行客户资金2、通过活动吸引客户开卡，增加网点人气量，进行厅堂策反活动意义：外出务工人群购买年货寄包裹的过程，麻烦还需要几十块钱的邮寄费用，银行可以预约快递公司合作给外出务工人群，提供便利，顺势营销策反其资金。
活动2：《暖心腊八粥》活动对象：网点存量客户及片区走访客户（邀约人数约100-150人）活动时间：20xx年1月23日（腊八节）活动场所：网点厅堂内（或厅堂附近场所）活动目的：1、有效维护网点存量客户，获取新增客户2、营销当下主推产品活动意义：推广品牌形象，增加余额储蓄及客户对网点的满意度【2月份】活动1：《除夕夜——红包抢不停》到场人数：不限活动时间：除夕夜8：00、22：00、24：00活动场地：线上活动活动目的：扩大品牌影响力，增强客户粘性改变传统营销方式活动2：×行贺新春——好礼滚滚来活动对象:网点存量客户到场人数：不限（到达网点的客户）活动场地:网点及指定场地活动目的:开门红期间持续引爆产能，达成网点的各项业绩指标活动意义:通过品类丰富的营销活动，吸引客户到访营造热闹的开门红氛围，提升客户对银行服务的依赖，亲密银客关系的同时，深入挖掘客户的真正需求另：2月份节日较多，还可以在元宵节或情人节开展不同活动【3月份】活动：《我与美丽的亲密接触》活动对象：5万达标客户和3-5万零界提升存量女性客户到场人数：50人左右活动时间：3月8日妇女节当天活动场地：某某购物广场活动目的：1、与中高端客户建立亲密的维护关系，增加本行与中高端客户的接触频率2、通过高端客户之间的转介绍为我行带来新的优质客户资源3、通过满足客户切实需求的`系列主题活动有效提高客户粘性活动意义：通过切合新时代女性需求的活动，教会女性客户如何进行服饰搭配，让女性客户更有自信更美丽，从而增加客户对我行的满意度和忠诚度另：三月份还可以针对一万元以上的存量客户开展剃龙头活动，与理发店合作，为存一万元以上客户理发。
私人银行客户活动方案
私人银行客户活动方案清晨的阳光透过窗帘，洒在键盘上，我的指尖开始跳跃，十年的方案写作经验像老朋友一样陪伴着我。
这个私人银行客户活动方案，我决定用意识流的方式一气呵成。
一、活动背景疫情过后，人们对于财富管理和私人银行服务的需求日益增长。
为了吸引更多高端客户，提升品牌形象，我们决定策划一场别开生面的客户活动。
二、活动主题“财富之旅，尊享人生”是我们的活动主题，旨在为客户提供一场集财富管理、休闲娱乐于一体的盛宴。
三、活动对象1.私人银行现有高端客户。
2.潜在高端客户，包括企业家、高管、专业人士等。
四、活动内容1.财富管理讲座邀请知名经济学家、财富管理专家为客户讲解当前经济形势、投资策略等，帮助客户把握市场脉搏，实现财富增值。
2.亲子活动设置亲子烘焙、手工制作等环节，让客户与孩子共同参与，增进亲子关系，同时展现私人银行关爱客户家庭的企业形象。
3.尊享体验为客户提供高端体检、SPA、美容美发等尊享服务，让客户在享受服务的同时，感受到私人银行的贴心关怀。
4.财富之夜举办一场私人银行之夜，邀请客户参加晚宴、音乐会、抽奖等活动，让客户在轻松愉悦的氛围中，感受私人银行的服务品质。
五、活动流程1.开场致辞由私人银行领导发表开场致辞，介绍活动主题、目的和意义。
2.财富管理讲座经济学家和财富管理专家进行讲座，解答客户疑问。
3.亲子活动客户与孩子共同参与亲子活动，增进亲子关系。
4.尊享体验客户享受高端体检、SPA、美容美发等服务。
5.财富之夜举办晚宴、音乐会、抽奖等活动，让客户感受私人银行之夜的魅力。
六、活动宣传1.制作宣传海报、邀请函，通过线上线下渠道发送给目标客户。
2.利用社交媒体、官方网站、客户群等平台进行预热宣传。
3.邀请媒体进行现场报道，扩大活动影响力。
七、活动预算根据活动规模、场地租赁、物料准备、邀请嘉宾等需求，制定详细的活动预算。
八、活动评估1.收集客户反馈意见，了解活动满意度。
2.分析活动效果，包括客户参与度、品牌传播力等。
银行大堂营销策划方案
银行大堂营销策划方案一、前言随着科技的迅猛发展和金融行业的竞争加剧，传统银行的商业模式和服务方式已经发生了重大变革。
银行大堂作为银行面向客户的重要窗口，不仅要提供基本的金融服务，还需要更加注重客户体验和个性化服务，吸引更多的客户和提高业务转化率。
本文将从银行大堂的定位、目标客户、营销策略、实施方案等方面，提出一套银行大堂营销策划方案，以帮助银行提升大堂的营销能力和竞争力。
二、银行大堂定位银行大堂作为银行展示形象和提供金融服务的窗口，应该定位为一站式金融服务提供者。
除了基本的存取款、理财产品销售等业务外，还应提供个性化定制服务、金融教育培训等增值服务。
大堂应该呈现出现代化、舒适、专业化的形象，营造出愉悦、安全、高效的服务氛围，充分展示银行的品牌价值和竞争优势。
三、目标客户银行大堂的目标客户包括个人客户、小微企业客户和高端客户。
对于个人客户，银行可以提供个人信贷、储蓄、理财等服务，帮助客户实现财富增值；对于小微企业客户，银行可以提供企业贷款、支付结算、票据承兑等服务，帮助客户解决资金短缺、运营不畅等问题；对于高端客户，银行可以提供专属理财、境内外资产配置、专家咨询等高端金融服务，满足客户个性化需求。
四、营销策略1.差异化定位：根据目标客户的不同需求，设计不同的服务方案和定制化服务，满足不同客户群体的需求。
2.品牌建设：通过宣传推广、活动营销等方式加强银行品牌的知名度和认知度，树立银行的专业形象和信誉。
3.客户拓展：通过实施线下推广、线上运营、社区合作等方式，吸引更多的新客户，提高客户转化率。
4.提升员工服务技能：加强员工培训，提升员工的金融知识和服务能力，更好地为客户提供专业化的服务。
5.创新技术应用：充分利用科技手段提升服务效率和体验度，如自助服务终端、移动支付、人脸识别等技术应用。
五、实施方案1.创新服务模式●设立“专属客服窗口”，由专业客服人员提供个性化服务，解答客户疑问，提供咨询并推荐适合的金融产品。
私银客户活动策划方案
私银客户活动策划方案一、方案背景随着经济社会的发展，私人财富的积累和管理成为越来越多高净值客户的追求。
私银业务作为金融机构的一项重要业务，需要通过一系列的活动来吸引、维护和提升高净值客户的满意度和忠诚度。
因此，本文将针对私银客户活动策划进行详细分析和规划，以提升客户的参与感和满意度，实现私银业务的可持续发展。
二、目标客户本策划方案旨在服务于高净值客户群体，主要目标客户包括：1. 个人资产超过1000万人民币；2. 具备一定投资理财知识和需求；3. 对金融市场和投资机会有一定了解和关注。
三、活动策划目标本次活动的策划目标包括以下几个方面：1. 增加客户对私银业务的认知和了解程度；2. 增加客户对私银产品的认可度和购买意愿；3. 提高客户的参与感和忠诚度；4. 增加私银业务的营销渠道和销售额；5. 增强客户与银行的互动，建立长期稳定的合作关系。
四、活动策划内容1. 高端论坛活动通过高端论坛活动，邀请知名财经专家、企业家和学者等，围绕金融投资、资产配置和风险管理等主题进行探讨和分享。
活动形式可以采取线下座谈会或线上直播等方式，既满足客户的学习需求，又增加了社交和互动的机会。
2. 投资沙龙活动定期举办投资沙龙活动，与客户面对面交流，分享最新的投资理念和研究成果，提供个性化投资建议。
此外，通过开展投资比赛和交流分享等形式，增加客户之间的互动和竞争，激发他们的投资热情。
3. 场外交流活动组织不定期的场外交流活动，如高尔夫球比赛、品酒会或艺术展览等，为客户提供一个轻松愉快的交流平台，促进彼此之间的了解和友谊，加深客户与银行之间的信任和合作关系。
4. 金融知识培训定期组织金融知识培训，邀请专业人士为客户提供关于金融投资、税收优化和遗产规划等方面的培训。
培训内容可以包括讲座、研讨会和在线课程等形式，让客户能够获取到最新的金融知识和投资技巧。
5. 私享会员活动设立私享会员计划，对于长期合作的高净值客户提供特殊待遇，如定制化投资方案、优先购买私募基金产品等。
银行高端客户活动方案
银行高端客户活动方案1银行高端客户活动方案【篇一：工商银行高端客户活动方案】【活动目的】1. 对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2. 提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
【活动亮点】1. 合作双赢。
庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2. 形式多样。
特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。
客户可携带一位朋友参加。
3. 彰显尊贵。
每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4. 附加惊喜。
每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资三、活动主题：庞比度工商银行高端客户联谊会四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅六、活动目的：1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
七、活动项目：1、高端客户答谢会；2、高端客户联谊会；3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：9：00——9：30 布置现场9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏九、关键要点：1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“ 庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
银行私财营销方案策划书3篇
银行私财营销方案策划书3篇篇一《银行私财营销方案策划书》一、前言随着中国经济的快速发展，个人财富不断积累，私人银行业务逐渐成为银行竞争的焦点。
为了满足客户对于个性化、专业化财富管理的需求，提升银行在私财领域的市场份额和竞争力，我们制定了本营销方案。
二、市场分析1. 目标客户群体高净值人群：拥有大量可投资资产的个人或家庭。
企业主：拥有成功企业的个人。
职业经理人：收入丰厚的企业中高层管理人员。
2. 市场需求客户对于财富保值增值的需求日益增长。
客户对于专业财富管理服务的需求不断提高。
客户对于个性化、定制化的金融解决方案的需求强烈。
3. 竞争对手分析国内主要商业银行：在私财领域拥有广泛的客户基础和成熟的服务体系。
外资银行：具有先进的管理经验和国际视野，但在本土市场的知名度和客户资源相对有限。
第三方财富管理机构：提供专业的财富管理服务，但在产品多样性和风险控制方面存在一定局限性。
三、营销策略1. 产品策略推出多样化的私人银行产品，包括但不限于理财产品、信托产品、保险产品等。
与知名基金公司、保险公司等合作，引入优质的投资产品。
根据客户需求，定制个性化的投资组合，提供专业的资产配置建议。
2. 价格策略制定差异化的价格策略，根据客户资产规模和需求提供不同层次的服务和收费标准。
提供优惠活动和奖励机制，吸引新客户和提升客户忠诚度。
3. 渠道策略加强线上渠道建设，优化手机银行、网上银行等平台的功能和用户体验。
拓展线下渠道，通过设立私人银行中心、与高端社区合作等方式，提高客户触达率。
4. 促销策略开展主题活动，如财富论坛、投资讲座等，邀请知名专家和客户分享经验。
设立客户推荐奖励机制，鼓励现有客户推荐新客户。
四、服务策略1. 专业团队组建由资深理财顾问、投资专家、法律专家等组成的专业团队，为客户提供全方位的财富管理服务。
2. 个性化服务深入了解客户需求，为客户制定个性化的财富管理方案，并提供持续的跟踪和调整服务。
3. 专属服务体验为私人银行客户提供专属的服务空间、优先办理业务等特权，提升客户服务体验。
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个人高端客户营销服务策划方案随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。
高端客户是我行利润的主要来源。
有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。
营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。
营销目标人群：白金卡及以上的高端客户高端客户的专业化销售流程：我国商业银行个人高端客户现状：据BCG《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。
据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。
另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。
因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。
各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。
在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。
第一步：搜集客户信息、了解客户需求一、掌握客户基本情况充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。
在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。
一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。
客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。
二、财务状况基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
1、日常收支情况根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：客户资产负债表例表三、客户需求分析客户需求其实也就是客户的理财目标，它是金融营销服务中关键的一环，为我们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在财务方面的期望和目标。
可从以下几个方面进行界定：1、高净值客户（净资产在2000万以上）需求主要表现在:资产保全、税务优化、资产全球配置以及财富传承等。
2、中产客户（净资产在300—2000万）需求主要表现在：财务资源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲、以及保险保障等方面。
3、平民客户（净资产在300万以下）需求主要表现在：资产配置、住房、教育、医疗、养老、以及保险保障等方面。
第二步：客户财务状况分析诊断 一、家庭资产结构分析 1、收入结构情况根据客户实际收入情况，了解其现金流入量，绘制家庭收入结构图：2、资产结构情况 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。
二、家庭财务状况综合评价家庭财务比率情况分析，需要量化指标来做具体分析。
1、节余比例=当期节余/净收入。
该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。
2、流动性比率=流动性资产/每月支出。
一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。
3、净资产流动比率=流动资产/净资产。
该指标的理想值一般为15%。
4、偿付比率：净资产/资产。
偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。
图1：家庭收入结构图例图经商收入工薪收入投资收入其他收入图2：客户资产结构图金融资产实物资产5、财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。
该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。
6、投资与净资产比率=投资资产/净资产。
一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。
7、财务自由度=投资性收入/消费支出。
财务自由度的理想值在20%-100%之间家庭财务状况综合评价表第三步：营销服务方案根据以上对客户的财务状况分析，针对其需求目标，我们就可以提供持续的金融服务：1、提供多元、便利、优质的金融服务在识别出客户的需求时，首先能够迅速提供有效的金融服务：对于符合我行贵宾卡申办条件的客户，及时进行升级换卡，并了解其后续金融需求，及时跟进、持续营销；看中结算便利的客户，我们推荐电子产品；有闲置资金的客户，营销理财产品；对注重未来保障的客户，我们推荐国债和定期等等。
2、持续关注，激发需求对于个人客户、尤其是高端客户要积极沟通、持续关注、激发需求。
特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要逐步沟通、建立信任、引导需求。
对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄定期和购买我行保本保收益的理财产品比如“本利丰”和“双利丰”；在客户获得相关收益后可推荐购买收益更高的理财产品；与在客户熟悉后，可深入了解需求进行营销；比如推荐基金和保险产品。
3、帮助客户进行投资产品的合理配置根据客户的生活目标和风险承受能力选择适合的投资组合，打破原来单一的储蓄产品，转向储蓄、国债、理财、基金、贵金属、股票产品的投资组合，在保证资产安全的前提下最大化收益。
此外，对于客户持有的基金产品，根据客户风险偏好，帮助客户对现有的基金投资结构做适当的调整，合理配置股票型、债券型基金。
4、风险管理与保险规划保险规划是一项中长期规划，在整个人生风险管理方面非常重要，应该进行合理规划，同时还要根据客户家庭情况的变化定期进行检查调整。
在熟知客户基本情况后，根据客户所处的家庭生命周期阶段和财产状况，邀约客户进行营销。
5、客户持续维护与跟踪反馈:客户的需求和财务收支状况是一个持续的动态过程。
个人贵宾客户对不同的产品也有不同的偏好，因此在服务的过程中要及时记录客户需求、产品时限及对产品的反馈，与客户保持长久联系。
附录：成功案例分享背景概述：王先生为兄弟行一普卡客户，由于偶然的原因经高柜柜员识别推荐至低柜处升级换卡，在沟通的过程中发现其巨大的潜力，从2011年跟踪维护至今。
该客户在我行我行客户的资产从原来的单一的活期存款，到目前涵盖了活期、定期、国债、“安心得利”系列理财、债券型基金和股票型基金保险等众多产品，客户在我行资产的数量和种类都有很大的提升，实现了持续共赢。
一、客户基本情况及需求分析;1、个人及家庭基本信息王先生退伍后，早年在江浙一带开办工厂，，但由于其妻儿及其他家人不愿前往浙江生活，故清理自己在工厂的股份，2010年回长沙定居。
由于其早年的军旅生涯和开办工厂的辛苦，使其健康状况欠佳，回长沙后专注养生与休闲，未从事任何工作。
但是每月都会有50万的资金汇入农行账户，这也是其在柜台办理业务时被我行高柜识别推荐的一个重要线索。
王太太在某医院做护士，收入状况良好。
儿子小王，在长沙某小学读5年级。
2、王先生家庭财务需求：财产的保值增值、养老、儿子的教育金规划。
二、客户营销策略:1、高柜柜员“慧眼识珠”、低柜柜员“引导需求”、联动营销初显成效。
王先生最早持兄弟行一普卡在我行办理业务，由于偶然的原因经高柜柜员识别推荐至低柜处升级换卡，低柜柜员易静玲在查阅该客户流水和沟通的过程中发现其具有巨大的潜力，但由于该客户风险偏好较低，力推其购买我行理财产品，王先生一开始虽并未接触过理财产品，有些抵触情绪，但经过但仍同意转入80万购买产品以作尝试。
2、获得收益、初建信任在获得理财收益后，王先生逐渐认可我行理财产品和服务，有钱到账即来柜台购买理财产品。
此时，我行员工业认真记录王先生的每一笔理财产品，及时电话提醒产品到期情况。
3、持续沟通、针对营销随着联系的增多和沟通的深入，在了解到王先生的资金分散在各个银行且基本上不用时，易静玲又及时向王先生营销定期产品，在体会到农行优质的服务后王先生第二天就从他行转入资金，并开立定期存单70万元。
此后不久，央行发行国债，该柜员及时告知客户，又成功营销了50万5年期国债。
4、强化信任、引导需求再和客户熟悉以后，易静玲开始尝试给客户推荐保险和有一定风险的产品的基金产品。
2012恰逢我行基金任务下达之时，就成功营销了10万的“加实全球房地产”基金，事后持续关注该基金的动态，在客户获得了3000多远的收益是建议客户及时抛出，之后更有相关股票型基金和债券型基金的营销。
此外，随着理财经验的积累，王先生的风险偏好逐渐提高，从最初的只追求保本，到现在拿出40万进行炒股，可见财务需求也会越开越多。
王先目前资产负债情况见表3.目前王先生的资产负债表情况.【本文档内容可以自由复制内容或自由编辑修改内容期待你的好评和关注，我们将会做得更好】感谢您的支持与配合，我们会努力把内容做得更好！精品word文档。