银行中高端客户营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护个人中高端客户的重要性个人中高端客户对银行来说具有重要意义。
他们通常拥有较高的收入和财富，对金融产品有较高的需求。
同时，他们在社会地位和影响力方面也较高，可以为银行带来更多的业务机会和推荐客户。
因此，维护个人中高端客户的重要性不言而喻。
二、个人中高端客户的特点1. 财富高净值：个人中高端客户拥有较高的存款和投资资产，对金融机构的理财产品有较高的需求。
2. 高风险承受能力：个人中高端客户通常有较高的风险承受能力，可以接受更具挑战性的金融产品和投资方式。
3. 高服务要求：个人中高端客户对服务质量有较高的要求，希望能够获得更加个性化、专业化的服务。
三、个人中高端客户维护策略1. 建立细致完善的客户信息库：收集客户的基本信息、资产状况、资金流动状况等，并定期更新，以便更好地了解客户需求。
2. 定期追踪客户：通过电话、邮件、短信等方式与客户保持联系，了解客户的需求和变化。
3. 提供个性化的服务：根据客户的需求和偏好，为其量身定制金融产品和服务，提供更具价值的增值服务。
4. 及时解决问题和投诉：对于客户的问题和投诉，要积极回应，并及时解决，保持客户的满意度和忠诚度。
5. 保持持续的教育和沟通：定期组织客户培训和沟通会议，向客户提供最新的金融知识和市场信息，增强客户的参与感和认同感。
四、个人中高端客户营销策略1. 开展线上线下活动：组织优质的线上线下活动，如金融讲座、理财沙龙等，邀请业内专家讲解金融知识，吸引客户参与并增强客户黏性。
2. 推出个性化金融产品：针对个人中高端客户的需求，推出具有差异化的金融产品，如高净值客户专属基金、私人银行服务等，满足客户多样化的投资需求。
3. 组织旅游交流活动：为个人中高端客户组织高品质的旅游交流活动，增进客户之间的交流和合作，提升客户满意度和忠诚度。
4. 加强合作伙伴关系：与其他金融机构、优质企业等建立合作伙伴关系，互通有无，为客户提供更全面的金融服务和资源。
银行高端客户营销方案
银行高端客户营销方案一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，在经济社会发展中扮演着承担各种金融服务职能的重要角色。
作为银行的一支重要力量，高端客户群体的开发和维护对于银行的发展至关重要。
本文将从市场分析、产品设计、服务体系以及推广与传播等方面，探讨银行高端客户营销的方案。
二、市场分析1. 高端客户的定义高端客户是指有较高的收入、资产以及消费能力的个人或企业。
这些客户在金融市场上扮演着重要的角色，具有较高的金融需求和消费能力。
2. 高端客户的需求高端客户的需求主要集中在产品多样性、专属定制以及专业金融服务等方面。
针对不同的高端客户群体，银行需要提供不同的金融产品和服务，满足他们的需求。
3. 高端客户市场的竞争态势随着经济的发展和人们金融意识的增强，银行业务竞争越发激烈。
越来越多的金融机构开始注重高端客户的开发，并提供专属产品和服务。
因此，银行需要针对高端客户市场的竞争态势进行全面的市场分析，找出自身的优势和受众的需求。
三、产品设计1. 产品特点银行在设计高端客户产品时需要考虑产品的独特性和个性化。
高端客户更加重视产品的专属性和服务体验。
因此，银行应该设计出具有个性化特色的产品，例如高额理财产品、投资组合定制等。
2. 产品创新随着时代的进步和科技的发展，银行需要借助科技手段不断进行产品创新，以满足高端客户的需求。
例如，银行可以开展线上理财服务，通过APP或网站为高端客户提供便捷的金融服务。
四、服务体系1. 专属顾问团队银行应建立专门的高端客户顾问团队，提供定期的咨询和服务。
这些顾问需要具备良好的金融知识和专业素质，能够根据客户的需求提供个性化的金融方案。
2. VIP待遇高端客户在银行的体验应该与众不同。
银行可以为高端客户提供专属的VIP待遇，例如优先办理业务、独家活动、特殊礼遇等，以增强客户的忠诚度和满意度。
五、推广与传播1. 合作伙伴银行可以与高端客户常光顾的企业或组织进行合作，提供互惠互利的服务。
银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护现有中高端客户，防止客户流失：情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。
征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
银行中高端客户维护及营销方案
精心整理XXXX 银行XX 支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定(个人)面、一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，应及时做好记录，并向客户经理推荐；客户经理在收到优质客户推荐信息时，应及时跟进营销。
（二）做好市场研究，拓宽客户营销渠道1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况，组织力量对高档社区开展有针对性的营销宣传活动。
2.重视对专业市场（园区）、商圈内的私营业主的营销。
3.做好公私联动营销，加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。
4.拓宽思路，积极争取合作渠道资源开展营销活动。
如保险公司、担保公跟踪，需求。
XXXX银行XXXX个人业务部二〇一一年九月二十六日。
银行高端客户活动方案
银行高端客户活动方案【篇一：工商银行高端客户活动方案】【活动目的】1. 对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2. 提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
【活动亮点】1. 合作双赢。
庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2. 形式多样。
特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。
客户可携带一位朋友参加。
3. 彰显尊贵。
每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4. 附加惊喜。
每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅六、活动目的：1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
七、活动项目：1、高端客户答谢会；2、高端客户联谊会；3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：9：00——9：30 布置现场9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏九、关键要点：1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
中高端客户营销方案
XXXXX银行中高端客户营销方案随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。
有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。
为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。
一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。
二、营销目标人群：辖区内净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。
三、营销准备工作（一）搜集客户信息、了解客户需求1.多渠道了解、收集客户基本情况充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。
在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。
一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。
客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。
建立家庭基本信息表（表1）2.了解客户的财务状况基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
（1）了解客户日常收支情况根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。
（2）了解客户家庭资产负债情况根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。
（二）客户财务状况分析一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。
以下家庭财务指标分析供参考：1.节余比例=当期节余/净收入。
该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。
银行高端客户活动方案
银行高端客户活动方案1银行高端客户活动方案【篇一：工商银行高端客户活动方案】【活动目的】1. 对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2. 提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
【活动亮点】1. 合作双赢。
庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2. 形式多样。
特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。
客户可携带一位朋友参加。
3. 彰显尊贵。
每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4. 附加惊喜。
每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资三、活动主题：庞比度工商银行高端客户联谊会四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅六、活动目的：1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。
七、活动项目：1、高端客户答谢会；2、高端客户联谊会；3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：9：00——9：30 布置现场9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏九、关键要点：1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“ 庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。
银行个人高端客户营销策划方案
银行个人高端客户营销策划方案一、背景介绍在当前激烈的市场竞争中，银行为了增加市场份额和实现可持续发展，不断探索创新的营销策略。
个人高端客户作为银行的重要客户群体，具有较高的金融资产和稳定的消费力，因此，制定一套行之有效的营销策划方案至关重要。
二、目标设定1. 扩大个人高端客户群体：通过精准的市场定位和有效的推广手段，吸引更多的高净值客户加入。
2. 提升客户忠诚度：通过全方位的理财服务和增值服务，提升高端客户对银行的忠诚度，并持续增加客户交易量。
3. 提高交叉销售率：通过整合银行资源，提供全面的金融服务，促进个人高端客户跨产品线的交叉购买。
三、策略与措施1. 精准市场定位1.1 分析市场情况，确定目标客户的特点和需求，制定详细的客户画像。
1.2 制定不同细分市场的营销策略，包括传统渠道和新媒体渠道，针对不同客户群体实施定制化推广方案。
2. 增值服务2.1 设立高端客户专属服务团队，提供全程一对一的服务，包括理财规划、投资咨询等。
2.2 开展高端客户专属活动，如定期举办高端金融论坛、投资交流会等，增加客户黏性。
3. 优先权益3.1 设定高端客户的特殊权益，如优先办理业务、专享利率等，提供全面差异化的金融服务。
3.2 推出高端客户会员计划，根据客户需求提供定制化产品和服务，增强客户的归属感。
4. 产品创新4.1 针对高端客户的特点和需求，开发个性化的金融产品，如高净值理财产品、资产配置方案等。
4.2 提供全方位的理财服务，如免费咨询、定制投资建议等，提高客户对银行的依赖性。
5. 提升数字化服务5.1 加强线上渠道建设，提供智能化便捷的线上服务，如网银、手机银行等。
5.2 强化数据分析能力，通过挖掘客户交易数据、行为数据等，为客户提供个性化的产品和服务。
四、实施计划1. 完善内部组织架构，成立高端客户营销团队，明确责任分工和工作目标。
2. 建立高端客户数据库，准确记录客户信息和需求，为精准营销提供支持。
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XXXXX银行中高端客户营销方案
随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。
有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。
为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。
一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。
二、营销目标人群：辖区内净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。
三、营销准备工作
（一）搜集客户信息、了解客户需求
1.多渠道了解、收集客户基本情况
充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。
在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。
一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。
客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。
建立家庭基本信息表（表1）
2.了解客户的财务状况
基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
（1）了解客户日常收支情况
根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。
（2）了解客户家庭资产负债情况
根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。
（二）客户财务状况分析
一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。
以下家庭财务指标分析供参考：
1.节余比例=当期节余/净收入。
该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。
2.流动性比率=流动性资产/每月支出。
一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。
3.净资产流动比率=流动资产/净资产。
该指标的理想值一般为15%。
4.偿付比率：净资产/资产。
偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。
5.财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。
该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。
6.投资与净资产比率=投资资产/净资产。
一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。
7.财务自由度=投资性收入/消费支出。
财务自由度的理想值在20%-100%之间
（三）客户需求分析
客户需求其实也就是客户想通过上述资产来实现保值、增值以及为人生提供生活保障的目标，它是金融营销服务中关键的一环，为我们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在财务方面的期望和目标。
可从以下几个方面进行界定：
1.高净值客户（净资产在1000万以上）需求主要表现在:资产保值、增值，资产全球配置等。
2.中等客户（净资产在300—1000万）需求主要表现在：财务资源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲以及保险保障等方面。
3.一般客户（净资产在300万以下）需求主要表现在：资产配置、住房、教育、医疗、养老、以及保险保障等方面。
四、营销综合服务方案
根据以上对客户的财务状况分析，针对其需求目标，我们就可提供持续的金融服务，包括但不限于以下服务内容：（一）提供多元、便利、优质的金融服务
在识别出客户的需求时，要迅速提供有效的金融服务：一是对于符合我行白金卡、金卡申办条件的客户，及时采取上门服务的方式，在最短的时间内办理白金卡、金卡，如客户之前已办理了普通卡，就需要在最短的时间内进行升级换卡；二是了解其后续金融需求，及时跟进、持续营销，特别是抓住我行目前个人业务部分项目免手续费的优势，大力宣传营销；三是对于看中结算便利的客户，我们要重点推荐手机银行、网上银行、短信银行等电子银行产品；四是有闲置资金的客户，重点营销通知存款、协
定存款等产品；五是对注重未来保障的客户，我们重点推荐定期存款等产品。
六是对办理大额存、取款业务的客户，我行专人负责协助办理，必要时可预约上门服务。
（二）持续关注，激发需求
对于个人客户、尤其是高端客户要积极沟通、持续关注、激发需求。
特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要逐步沟通、建立信任、引导需求。
对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄定期和协定存款。
（三）提供其他有效的增值服务
只要客户的个人存款日均余额达到300万元（含）以上，就可获得我行全管家式的不同层次的金融增值服务，综合金融增值服务方案如下表：
（四）客户持续维护与跟踪反馈
客户的需求和财务收支状况是一个持续的动态过程。
个人贵宾客户对不同的产品也有不同的偏好，因此在服务的过程中要及时记录客户需求、产品时限及对产品的反馈，与客户保持长久联系。