国际金融试题

1.国外企业以价值100万美元的设备投入本国，创办合资企业，在本国的收支平衡表中记作？

贷(+) 借(-)

进口1000万

直接投资1000万

2.美国政府发行的国库券被一家瑞士银行认购3000万美元，该瑞士银行从它在美国银行的账户提款支付，这时美国向外国居民出售了债券，美国对外负债增加，同时美国银行中的瑞士居民存款减少，就是美国队瑞士的负债减少，在美国的收支平衡表中记作？

贷（+）借（-）

证券投资3000万

私人短期资本3000万

3.一个美国居民购买了一家德国公司发行的股票，用它在纽约某银行的账户支付2万美元，这时的美国居民持有了德国公司的股权，美国对外债券增加，同时德国公司拥有了在美国银行的美元存款，美国的对外短期负债增加，在美国的收支平衡表中记作？

贷（+）借（-）

证券投资2万

私人短期资本2万

4.美国进口商用其在纽约某银行的账户支付10万美元给英国出口商，在美国国际收支平衡表中记作？

贷（+）借（-）

进口10万

私人短期资本10万

5.本国政府从它在美国某银行的账户中提取38万美元，在国际黄金市场上购买黄金10000盎司，在本国国际收支平衡表中记作？贷（+）借（-）

货币性黄金38万

外汇38万

一、国际金融与国内金融相比有哪些特点。

区别：1.市场运作境界不一；2.市场业务活动不一；3.市场管理制度不一

联系：1.国内金融市场是国际金融市场得以发展才的基础；2.国内金融市场的货币资金运动与国际金融市场的货币资金运动互为影响；3.国内金融市场上的某些大型金融机构同样也是国际金融市场运作的主要参与者。

二、试述当今外汇市场的特点。

外汇市场具有空间统一性、时间连续性和汇率上的趋同性基本特点；1.当今外汇市场外汇交易的商品不是一般的实物商品，而是作为一般等价物的货币；2.有市无场，外汇市场不像股票有统一固定的地点；3.循环作业，全球一体化，由于全球各金融中心的地理位置不同，形成了时间差，形成了一个一天24小时连续作业的全球外汇市场。

三、简述国际货币的职能。

1.价值标准，可以降低信息成本；

2.交易媒介，可以降低交易成本；

3.价值储藏，购买力稳定

四、外汇风险的构成因素及其相互关系。

构成因素：本币，外币，时间，汇率波动

相互关系：本币是衡量经济主体在国际经济交易活动成果的共同目标，在国际交易之中发生的外币收、付业务，一般折算成本币；而对外经贸单位在国际化业务活动中往往需以外币作为计价货币，时间段的长短

与外汇的风险有重要关联，在前三者都存在的条件下，汇率波动是外汇风险存在的充要条件。

汇率技能题

1.上海：月初USD1=6.8239/6.8413CNY 月末USD1=6.8621/6.8629CNY

USD(美元) CNY(人民币) 直接标价法基准货币（升值）

2.柏林：月初GBP1=1.1400/1.1459EUR 月末：GBP1=1.1487/1.1496EUR

GBP(英镑) EUR(欧元) 直接标价法基准货币（升值）

3.苏黎世：年初：GBP1=1.9540/1.9544CHF 年末：GBP1=1.9310/1.9358CHF

CHF(瑞士法郎) 直接标价法基准货币（贬值）

4.东京：年初：JPY1=0.011/0.012USD 年末：JPY1=0.022/0.026USD

JPY(日元) 间接标价法基准货币（升值）

5.纽约：月初：USD1=1.9677/1.9680GBP 月末：USD1=1.9675/1.9676GBP

USD(美元) 间接标价法贬值

6.日本：月初：GBP1=19

7.13/19

8.25JPY 月末：GBP1=193.05/195.48JPY

JPY(日元) 直接标价法贬值

7.北京：年初：EUR=9.1185/9.1274 4CNY 年末：EUR1=9.1527/9.2835CNY

CNY(人民币) 直接标价法升值

8.澳大利亚：年初：AUD1=0.6865/0.6875USD 年末：AUD1=0.7121/0.7124USD

AUD(澳元) 间接标价法升值

实务题

1.外汇市场报价：GBP1=1

2.6044/12.7056RMB，请问（1）若客户拥有100万英镑，他去银行兑换人民币时，应按哪个价格，可以换得多少？（2）若客户有1000万人民币想申请换英镑，银行又按哪个价格兑换，可以兑换多少？

答：（1）按照买入汇率：12.6044 100万GBP*12.6044=1260.44CNY 可以换回1260.44万人民币（2）按照卖出汇率：12.7056 1000万CNY/12.7056=78.71GBP 可换得78.71万英镑

2.英国某公司从德国进口一批医疗设备，双方商定以美元计价，总价值USD100万，3个月后付款，签约时市场汇率为：GBP1=USD1.7520，以此汇率计算，英国进口商需支付GBP57.08万（100万/1.7520=57.08），但3个月后，英国某公司办理支付时，美元升值，汇率变为GBP1=USD1.6520。（1）在这交易过程中，外汇风险是否存在？如果存在，存在于哪一方？（2）在此情况下，属于哪一种类型的外汇风险？（3）英国某公司需支付多少英镑？（4）存在风险的一方。损失的金额是多少？

答：（1）外汇风险存在，存在于进口国英国（2）属于交易风险

（3）100万$/1.6520=60.53万￡（4）60.53万￡-57.08万￡=3.45万￡

3.A国某一年某季度的国际收支状况是：贸易账户差额为逆差521亿美元，劳务账户差额顺差320亿美元，单方面转移账户为顺差108亿美元，长期资本账户为顺差200亿美元，短期资本账户为逆差63亿美元，请利用以上资料回答下列问题：（1）A国经常账户差额是多少？（2）A国资本项目差额是多少？（4）国际收支总体呈顺差还是逆差？

答：（1）经常账户差额：-521亿美元+230亿美元+108亿美元=-93亿美元

（2）资本项目差额：200亿美元-63亿美元=137亿美元

（3）综合差额：-93亿美元+137亿美元=44亿美元

（4）该国国际收支呈顺差

4.某日纽约和巴黎市场汇率如下：USD1=HKD7.7810/7.7840，USD1=HKD7.7850/7.7880

问：（1）此两地是否存在套汇条件，为什么（2)若有100万美元，如何套汇，获利多少？

答：（1）两地存在套汇条件，因为同样是美元兑港元，汇率却不同

（2）应该用100万美元在巴黎买进港元，到纽约卖出。100万美元在巴黎买进100万*7.7850=778.5万港元，然后到纽约卖出这些港元可以换回778.5万/7.7840=100.013万美元，获利100.013-100=0.013