客户需提供以下基本资料原件或复印件
中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷业务基本规程》的通知-农银发[2002]67号
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中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷业务基本规程》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷业务基本规程》的通知（2002年4月17日农银发[2002]67号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：现将《中国农业银行信贷业务基本规程》印发给你们，请认真贯彻执行。
执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行（信贷管理部）。
本制度自发布之日起，原《中国农业银行贷款操作规程（试行）》（农银发〔1998〕31号）、《中国农业银行审贷部门分离实施办法》（农银发〔2000〕74号）同时废止。
附：中国农业银行信贷业务基本规程第一章总则第一条为规范信贷业务操作，防范信贷风险，提高信贷资产质量，为客户提供高效便捷服务，根据国家有关法律法规和《中国农业银行信贷管理基本制度》，制定本规程。
第二条本规程是农业银行办理信贷业务必须遵循的基本规则，是规范单项信贷业务品种运作程序的基本依据。
第三条信贷业务操作遵循审贷部门分离的原则，实行主责任人和经办责任人制度。
不适宜实行审贷部门分离的信贷业务，要实行岗位分离或其他有效的制约形式。
第四条各级行使用统一制式的合同文本，对有特殊要求的，经有权审批行批准，也可签订非制式合同文本。
第五条各级行按要求使用信贷管理系统。
第六条本规程信贷业务是指农业银行对客户提供的各类信用的总称，包括本外币贷款、承兑、贴现、信用证、担保等资产和或有资产业务。
第七条本规程经营行是指直接办理和经营信贷业务的行。
管理行一般是指总行、一级分行和二级分行。
客户部门是指各级行承担客户拓展，信贷业务调查和发生后管理，中间业务营销，组织客户存款等职能的部门。
委托贷款需要的资料
客户申请办理委托贷款业务需提供以下基本资料原件
或复印件：
（一）委托人应提供的资料
1.委托人身份证明（政府部门提供单位公函，工商企业提供年检合格的营业执照和有效税务登记证明，事业单位提供事业单位登记证，自然人提供身份证及其户口本）；通过年检的贷款卡（证）及组织机构代码证明；
2.工商企业需提供公司章程；
3.委托贷款资金来源说明；
4.根据法律法规或公司章程要求应由股东（大）会、董事会或其他有权机构提供的同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；
5.委托人预留印鉴和有权人签字样本；对于委托人进行境外放款的委托贷款业务还需提供外汇局核定的境外放款额度批复和最近的
境外投资企业联合年检记录；
6.我行要求提供的其他资料；
（二）借款人应提供的资料
1.借款人身份证明（工商企业提供年检合格的营业执照和有效税务登记证明，事业单位提供事业单位登记证）；通过年检的贷款卡（证）及组织机构代码证明；
2.根据法律法规或公司章程要求应由股东（大）会、董事会或其他有权机构提供的同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；
3.借款人预留印鉴和有权人签字样本；
4.贷款投向的相关证明文件，国家规定的特殊行业还需提供有权部门的许可证、核准书或备案文件；
5.我行要求提供的其他资料。
1。
客户身份识别操作规程
第一节总则一、为规范客户身份识别行为，防范业务操作风险，增强风险控制能力，保证业务经营安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本操作规程。
二、应遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告”的原则，严格客户身份识别。
(一)、严格准入。
严格开立账户或者签订合同建立业务关系的审核。
不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。
(二)、重点识别。
重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人或者涉嫌洗钱和恐怖融资份子的重新识别以及对非账户规定金额以上的一次性交易的审核。
( 三 )、详细登记。
按规定完整登记客户身份基本信息，并妥善留存客户信息资料。
( 四 )、及时报告。
第二节法人类客户身份识别操作一、开立人民币基本存款账户的客户身份识别(一)、资料审核(二)、识别客户身份法定代表人或者单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对。
(三)、登记客户身份基本信息1、对完成客户身份识别、符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。
2、授权财务人员办理的，须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴，并在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。
印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴卡。
(四)、开立账户对人民银行批准开立的账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可对外办理付款业务。
注册验资的暂时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的普通存款账户除外。
(五)、资料保存将《开立单位银行结算账户申请书》、《成都银行单位人民币银行结算账户管理协议》、开户许可证副本、客户预留印鉴、证明文件原件或者复印件、身份证件复印件等专夹保管，开户资料按会计档案保管规定的年限保管。
二、开立其他结算账户的客户身份识别(一)、资料审核1、普通存款账户的审核2、暂时存款账户的审核( 1)注册验资资金，应审核企业名称预先核准通知书或者有关部门的批文，同时通过联网核查系统核对注册验资出资人的身份证件。
大额贷款管理制度1
大额贷款管理制度第一章 总 则第一条 为了规范大额贷款操作， 防范信贷风险， 提高大额贷款质量， 为客户提供 高效、便捷服务，根据国家有关金融方针政策、信贷管理法规，特制定本办法。
第二条 本办法是公司办理大额贷款必须遵循的基本规则，是规范单项信贷业务 品种运作程序的基本依据。
第三条 本办法所称大额贷款是指公司向同一客户（含关联企业）发放的余额超 过公司董事会规定额度的贷款。
第四条 发放大额贷款必须符合国家的产业政策、产品政策和信贷政策。
第五条 大额贷款必须严格按程序、按审批权限发放，要认真执行逐级 申报审批（咨询）的操作流程，不得省程序和逆程序操作。
第二章 大额贷款操作基本程序第六条 办理大额贷款的基本程序：客户申请T 受理与调查T 审查T 审议与审批T 报备T 与客户签订合同T 发放贷款T 贷 后管理T 贷款本息收回。
具体按贷款操作规程执行。
（一） 受理与调查。
客户提出大额贷款申请， 公司受理并进行初步认定，对同意受理的 大额贷款进行调查（评估） ，调查结束后，将调查材料送信贷管理部门审查。
（二） 审查。
信贷管理部门对报送的调查材料进行审查，提出意见，报董事会审议。
（三） 审议与审批。
公司董事会会审议后，在权限范围内的贷款直接进行审批，超过审 批权限的贷款报股东会审批。
（四） 贷后管理。
对审批（咨询）的大额贷款，通过信贷管理部门逐级批复，由公司与 客户签订信贷合同，发放贷款，并负责信贷业务发生后的贷后管理。
第三章 大额贷款申请与受理第七条 客户申请。
客户以书面形式提出大额贷款申请，情况、申请的贷款种类、金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。
第八条 大额贷款申请的受理。
接受客户贷款申请以后，行性进行初步调查， 认定客户是否具备发放大额贷款的基本条件。
资金规模等情况，由董事长决定是否受理申请大额贷款。
第九条 同意受理的大额贷款， 公司根据信贷业务品种， 申请书，同时提供相关资料。
第十条 申请办理大额贷款需提供以下基本资料原件或复印件。
北京银行 公司基本户开户流程
北京银行公司基本户开户流程
首先，感谢您选择北京银行作为您的商业银行合作伙伴。
在进行公司基本户开
户流程之前，让我们一起了解一下北京银行的相关要求和步骤。
北京银行公司基本户开户流程需要您提供以下文件和材料：
1. 公司法人或授权代表的有效身份证件原件和复印件。
2. 公司工商营业执照原件和复印件。
3. 公司组织机构代码证原件和复印件。
4. 税务登记证原件和复印件。
5. 公司章程或公司法人授权文件原件和复印件。
6. 公司经办人的身份证明文件原件和复印件。
开户流程如下：
1. 预约：您可以提前与北京银行进行预约，以确保顺利开展基本户开户流程。
预约可以通过电话、邮件或者直接到柜台咨询方式进行。
2. 资料准备：根据银行要求，准备好上述列出的文件和材料。
3. 申请表填写：到北京银行分行的客户服务柜台，填写公司基本户开户申请表。
4. 提交申请：将填写完整的申请表及所有要求的文件和材料提交给柜台工作人员。
5. 审核：银行工作人员将审核您提供的文件和材料，确保信息准确无误。
6. 签署协议：在审核通过后，公司法人或授权代表需要与北京银行签署相关协议，约定基本户的管理规则和服务条款。
7. 缴纳开户费用：按照银行规定，您需要缴纳公司基本户的相关费用。
8. 开户成功：完成上述步骤后，您将获得北京银行的公司基本户，并能够正式
开始进行商业银行服务。
北京银行致力于提供高效、便捷和安全的服务，在公司基本户开户流程中，我
们将尽力满足您的需求。
如有更多疑问或需要进一步帮助，请随时与北京银行联系。
信贷管理制度及操作流程
信贷管理制度及操作流程商业银行信贷管理制度信贷管理制度是商业银行信贷经营和管理必须遵循的基本准则。
它对加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险,优化客户结构，提高信贷资产质量，具有现实意义。
信贷经营和管理必须坚持效益性、安全性和流动性相统一的原则.信贷业务包括本外币贷款、承兑、贴现、信用证、担保等资产和或有资产业务.一、信贷管理组织体系（一)实行审贷部门分离制度。
在办理信贷业务过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解,由不同经营层次和不同部门承担，实现其相互制约和支持。
(二)按照“横向平行制约”原则，按规定设立客户部门和信贷管理部门，成立贷款审查委员会.客户部门承担信贷业务的开发、受理、调查、评估和审批后信贷业务的经营管理，信贷管理部门承担信贷业务的审查和整体风险的控制,贷款审查委员会承担信贷业务的审议.（三）实行贷款审查委员会制度.贷审会由本行信贷相关部门负责人和具有评审能力的人员组成,行长为贷审会主任委员，分管信贷业务的副行长为副主任委员。
贷审会实行无记名投票表决。
（四)实行信贷业务授权管理制度。
实行逐级有限授权，各级行行长在授权范围内，对发生的信贷业务负全部责任。
（五）实行主责任人、经办责任人制度.在信贷业务办理过程中,调查、审查、审批、经营管理各环节的有权决定人为主责任人，具体承办的信贷人员为经办责任人，相应承担各自责任.（六)实行信贷业务报备制度。
本级行授权范围内的信贷业务，在有权审批后实施前,要按规定的范围向上一级行进行报备。
二、客户对象和基本条件(一)、资格客户应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
(二)基本条件1、从事的经营活动合规合法。
2、有稳定的经济收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原应付利息和到期信用已清偿或落实了经营行认可的还款计划.3、在商业银行开立存款帐户。
小区新装客户需提供的资料
小区新装客户需提供的资料一．甲方需要准备
1.营业执照原件及复印件一份
2.组织机构代码证原件及复印件一份
3.税务登记证原件及复印件一份
4.法人身份证复印件一份
5.经办人委托书及身份证复印件一份
二．政府批文
1.项目计划书原件及复印件一份（立项）
2.建设工程规划许可证原件及复印件一份
3.建设用地规划许可证原件及复印件一份
4.商品房销售许可证原件及复印件一份
5.房产测绘报告成果报告书原件及复印件一份
6.标准地名证书原件及复印件一份
三.程序
1.报盘程序
四．图纸
1. 1：500总平图（蓝图）三份（电子版）一份
2. 楼内配电系统图（蓝图）一套
3. 小区管网综合图（蓝图）一套
4. 全套电气图（电子版）
5. 全套建筑图（电子版）
6. 小区平立剖图（蓝图）一套
五．填表
1. 小区新装客户用电登记表填写并盖章
2. 业扩报装用电申请书（公建）填写并盖章。
信贷业务基本操作规程
信贷业务基本操作规程南通开发区支行信贷业务培训资料为规范信贷业务操作，防范信贷风险，提高信贷资产质量，为客户提供高效便捷服务，根据我行信贷培训计划，并依据《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》、《中国农业银行江苏省分行贷款实施操作规程》、《中国农业银行贷后管理办法》等办法，结合目前我行实际业务发生情况，本次对办理信贷业务的管理要求中与大家日常工作有关的内容进行了梳理和整合，与大家一起学习，希望对大家在今后的工作中会有所帮助。
信贷业务基本概念：一、信贷业务：我们所指的信贷业务包括农业银行对客户提供的本外币贷款、进出口押汇、贴现、透支、保理等表内信贷业务以及票据承兑、信用证、保函、贷款承诺、信贷证明等表外信贷业务。
二、信贷对象：在农业银行办理信贷业务的客户须是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他组织或具有完全民事行为能力的自然人。
（一）企（事）业法人和其他组织申请信贷业务应当具备下列基本条件：1、从事的经营活动合规合法，符合国家产业、环保政策和社会发展规划要求；2、企业法人应持有工商行政管理机关颁发的合法有效的法人营业执照；事业法人应持有有权机关颁发的合法有效的事业单位登记证；其他组织应持有有权机关的核准登记文件；按规定持有税务部门核发的税务登记证；特殊行业还须持有有权机关颁发的营业许可证；按规定需取得环保许可证明的，还应获得有权部门出具的环保许可证明；3、持有人民银行核准发放并通过年检的贷款卡（按规定不需要持有贷款卡的企事业法人和其他组织除外），以及技术监督部门颁发的组织机构代码；4、无不良信用记录，或虽然有过不良信用记录，但不良信用记录1的产生并非由于主观恶意且申请本次用信前已全部偿还了不良信用或落实了农业银行认可的还款计划；5、实行公司制的企业法人申请信用必须符合法律法规和公司章程的规定；6、有固定的生产经营场所和符合规定比例的自有资金，有稳定的经济收入，具备到期偿还本息的能力；7、在农业银行开立账户，自愿接受农业银行信贷监督和结算监督（银团贷款可根据银团贷款协议在代理行统一开户，接受代理行统一信贷监督和结算监督）；8、申请信用用途合法合规；9、未经有权行批准可采用信用方式用信的，应提供符合规定条件的担保。
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客户需提供以下基本资料原件或复印件。
（一）年检合格的营业执照或事业单位登记证、组织机构代码证。
国家规定的特殊行业，须提供有权部门的许可证、核准书或备案文件；按规定需取得环保许可证明的，必须提供有权部门出具的环保许可证明；
（二）公司章程、验资证明、股权证明等；
（三）有权部门颁发的贷款卡（证）；
（四）有效的税务登记证明，必要时应要求客户提供近二年税务部门纳税证明资料复印件；
（五）法定代表人身份证明书、主管部门任命书及必要的个人信息；对委托办理授信业务的，须提交书面授权委托书；客户公章与法定代表人、财务负责人签字样本；
（六）根据法律法规或公司章程要求应由股东（大）会、董事会或其他有权机构提供的同意申请信用的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；
（七）近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表；根据法律和国家有关规定财务报告须经审计的，应提供具有相应资格的会计师事务所出具的审计报告；国家法律法规虽无明确规定，但农业银行认为申请人的财务报告有必要经过注册会计师审计的，也可以要求客户聘请具有相应资格的会计师事务所对财务报告进行审计；
（八）或有负债清单及情况说明。