全面风险管理办法
公司全面风险管理办法
公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》、《集团全面风险管理办法》等规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及下属控股公司的全面风险管理工作，下属控股公司可根据自身实际制定相应的管理办法。
第三条本办法所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司经营管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，防范和化解公司内外部的重大风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第四条本办法所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第二章组织与职责- 1 -第五条公司各职能部门负责各专业具体风险的管理，接受公司审计监察部的组织、协调、指导和监督。
各部门负责人为本部门风险管理负责人，各部门可确定一名人员兼任风险管理岗位。
其主要职责包括：（一）贯彻执行公司《全面风险管理办法》及相关制度，配合公司审计监察部开展风险管理工作；（二）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；（三）确定年度重大风险应对策略及具体应对措施；（四）严格根据风险应对计划，实施应对措施，并持续监控应对计划的执行效率和效果，及时提请修正；（五）开展本部门风险管理自查工作；（六）办理风险管理其他有关工作。
第六条下属控股公司可根据自身实际情况设立风险管理职能机构或明确风险管理的主管部门，负责与公司审计监察部的对口工作，并报公司审计监察部备案。
下属控股公司风险管理职能机构（或主管部门）负责本企业风险管理工作的协调和推进，其主要职责包括：（一）协调推进本企业内部的风险管理活动；（二）针对本企业管理职责内的重大风险，组织拟订应对方案；（三）根据公司统一要求，汇总整理并上报本企业风险相关信息，完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；- 2 -（四）编制本企业年度风险评估报告、年度重大风险应对策略报告和年度重大风险监控自我评估报告；（五）监控风险事件的变化状态，适时制定和启动应急预案，并及时向公司审计监察部报告或备案；（六）按照本企业风险管理制度的要求，履行风险管理工作的其他职责，完成本企业负责人授权的有关全面风险管理的其他事项。
全面风险管理办法-无删减范文
全面风险管理办法全面风险管理办法1. 简介全面风险管理是指对企业或组织进行全面的风险管理和控制的一套方法和措施。
在面临日益复杂多变的市场环境和风险形势下，全面风险管理办法成为了管理者们不可或缺的工具。
本文将介绍全面风险管理的基本概念和主要内容，以及实施全面风险管理的步骤和方法。
2. 全面风险管理的基本概念全面风险管理是指对企业或组织内部和外部各方面风险进行全面识别、评估、控制和监管的一种管理方式。
其目标是降低风险带来的可能损失，确保企业或组织能够持续健康发展。
在全面风险管理中，风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指由企业或组织内部管理、运营等因素导致的风险，如管理漏洞、员工失职等；外部风险是指由市场环境、政策法规、自然灾害等因素导致的风险，如市场竞争、政策风险、自然灾害等。
3. 全面风险管理的主要内容全面风险管理包括以下主要内容：3.1 风险识别风险识别是全面风险管理的第一步，通过对企业或组织内外部环境进行全面了解和分析，确定可能存在的风险因素。
风险识别可以通过 SWOT 分析、 PESTEL 分析等方法进行。
3.2 风险评估风险评估是对已识别的风险进行细化和评估，确定其可能的发生概率和影响程度。
风险评估可以使用定性和定量的方法进行，如概率分析、风险矩阵等。
3.3 风险控制和规避风险控制是指对已评估的风险进行控制和规避，减少其对企业或组织的影响。
风险控制措施可以包括制定相应的流程和制度、建立合理的内部控制机制等。
3.4 风险监管和应急处理风险监管是指对已发生的风险进行监控和处理，确保其不会对企业或组织的正常运营造成严重影响。
风险应急处理是指在风险事件发生后及时采取措施，尽量减少损失和影响。
4. 实施全面风险管理的步骤和方法实施全面风险管理需要经过以下步骤：4.1 确定组织风险管理策略在开始全面风险管理之前，需要明确组织的风险管理策略，包括对风险的容忍程度、风险管理的目标和原则等。
这有助于明确风险管理的方向和目标。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法是企业面对市场竞争和不确定性的现代管理模式，它通过全面地了解、识别和评估企业所面临的各种风险，采取相应的风险管理手段，降低企业风险对企业经营发展的影响，从而保障企业的经济效益和社会责任。
本文将从风险管理的基本理论、全面风险管理的概念、全面风险管理的方法和实践和全面风险管理的作用和优势几个方面，对全面风险管理办法进行一定的阐述和分析。
一、风险管理的基本理论1、风险的概念风险是指不确定的或可能发生的事件，包括各种不可控的因素，如自然灾害、经济危机、政策变化、技术失误等，以及企业自身的内部因素，如管理失误、员工不当行为等。
风险伴随着企业一生，企业需要通过风险管理措施来降低风险的影响。
2、风险管理的基本流程风险管理是一种系统的、动态的、持续的过程，它包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等环节。
企业应该建立风险管理团队，通过一系列的分析和研究，制定合适的风险管理措施，降低风险的影响，确保企业正常的经营活动。
二、全面风险管理的概念全面风险管理是指在企业发展战略、运营管理、资产负债、人力资源等各方面实现全面风险控制，以确保企业经营和市场竞争的稳定性。
全面风险管理需要从多方面、多角度进行风险识别和管理，包括企业内部风险和外部风险，对企业各方面进行风险管理是企业追求长期稳健增长的基础。
三、全面风险管理的方法和实践1、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是决定全面风险管理成败的关键因素。
企业应该建立风险管理团队，通过全面了解企业各方面的情况，分析各种风险因素，深入挖掘和识别各种潜在风险因素，包括市场风险、技术风险、信用风险、政策风险等。
2、风险评估风险评估是指对各种风险因素进行量化、评估、排序，以便在风险管理中制定目标和策略，制定可行的风险管理措施。
企业应该根据不同风险因素的程度和影响力，分别制定相应的管理计划。
3、风险控制风险控制是指通过采取适当的措施，控制和降低各种风险的发生概率和影响程度，目的是降低风险的影响，确保企业正常经营和发展。
全面风险管理办法
附件全面风险管理办法第一章总则第一条制定目的及依据为保证本行安全稳健运行，全面有效地监控本行各类风险，通过采用全面风险管理方式，将风险损失控制在可承受的范围，从而获取风险调整后的股东回报最大化，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规和规章，结合本行实际，制定本办法。
第二条相关定义本办法属于基本办法。
本办法中的风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性，始终存在于商业银行的所有经营活动和操作环节中。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险等。
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内外头寸造成损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
洗钱风险是指商业银行未运用有效手段预防个别机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动或未根据反洗钱相关法律法规规定采取相应措施，而对银行产生的风险。
全面风险管理制度办法
全面风险管理制度办法全面风险管理制度办法一、总则1.1 目的和依据为了全面掌握和管理公司的风险，确保公司运营的稳定和可持续发展，制定本全面风险管理制度办法。
本办法依据国家法律法规、监管部门的规定以及公司实际情况进行制定。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有部门和岗位，包括公司全体员工、管理层和董事会。
二、风险管理框架2.1 风险识别和分类根据公司业务的特点，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和声誉风险等。
通过市场调研、战略规划等方式，识别和分类风险。
2.2 风险评估针对不同的风险进行评估，包括评估概率和影响程度。
采用定性和定量方法相结合的方式，进行风险评估。
2.3 风险控制根据风险评估的结果，采取相应的措施进行风险控制。
措施包括制定内部控制制度、提供培训、加强监督和管理等。
2.4 风险监测和报告建立风险监测系统，对风险进行动态监测，并及时向相关部门和领导层报告风险状况。
报告内容包括风险发生的可能性、影响程度以及采取的措施等。
三、风险管理流程3.1 风险识别由各部门和岗位负责人负责风险识别工作，每季度进行一次风险识别，并将结果上报风险管理部门。
3.2 风险评估风险管理部门对上报的风险进行评估，综合考虑概率和影响程度，确定风险的优先级。
3.3 风险控制根据风险评估的结果，制定相应的风险控制措施，由相关部门执行。
3.4 风险监测和报告风险管理部门对已控制的风险进行监测，及时向相关部门和领导层报告风险状况。
四、风险管理责任4.1 公司董事会公司董事会负有最终的风险管理责任，需要对公司的风险管理制度进行审查和批准。
4.2 高级管理层高级管理层需要确保风险管理制度的有效实施，并对公司的风险状况负有监督责任。
4.3 部门负责人各部门负责人需要负责本部门的风险管理工作，并及时上报风险状况。
4.4 员工公司所有员工都对自己的行为和决策承担风险管理责任，并接受公司的培训和监督。
五、附件：无六、法律名词及注释：无。
全面风险管理办法
全面风险管理办法在当今全球化的社会背景下，企业和组织面临着越来越复杂的风险环境。
风险来自各个方面，包括金融市场波动、自然灾害、政治不稳定、技术故障等等。
为了保障企业的可持续发展并最大限度地降低风险对业务的影响，全面风险管理办法变得尤为重要。
一、风险识别与评估全面风险管理办法的首要任务是对潜在风险进行识别和评估。
这需要企业建立一个风险识别的体系，包括内外风险因素的全面调研和监测。
同时，企业还需制定相应的评估指标和方法，对风险的概率和影响程度进行综合评估。
通过细致的风险识别和评估工作，企业能够及时发现和应对潜在的风险，从而避免不必要的损失。
二、风险规避与转移一旦风险被识别和评估出来，企业需要采取相应的措施来规避或转移这些风险。
风险规避包括采取预防措施来降低风险发生的概率，例如加强设备维护、加强员工培训等。
风险转移则是通过购买保险或与其他企业进行合作等方式将风险转移给外部机构。
通过风险规避和转移，企业能够降低风险对业务产生的负面影响。
三、风险应对与控制风险应对与控制是全面风险管理的核心步骤。
一旦风险发生，企业需要迅速做出反应并采取相应的措施来控制风险的扩大和影响。
这可能包括制定危机应对计划、紧急调整业务流程、及时与利益相关者沟通等。
同时，企业还需要建立一个完善的风险控制机制，逐步减少重大风险对业务的冲击。
四、风险监督与回顾全面风险管理不是一次性的工作，而是一个循环的过程。
企业应定期进行风险监督和回顾，对已经实施的风险管理办法进行评估和改进。
通过对过去经验的总结和前瞻性的思考，企业能够更好地应对未来变化的风险。
综上所述，全面风险管理办法对于企业和组织来说至关重要。
通过风险识别与评估、风险规避与转移、风险应对与控制以及风险监督与回顾的全面管理，企业能够最大限度地降低风险对业务的影响，保障企业的可持续发展。
在这个快速变化的时代，全面风险管理办法是企业成功的关键之一。
全面风险管理办法：有效管理人力资源和员工风险
全面风险管理办法有效管理人力资源和员工风险1. 概述随着企业规模的扩大和竞争的加剧，有效管理人力资源和员工风险变得越来越重要。
人力资源是企业的核心资产，而员工风险可能导致企业形象、业务运营以及财务状况等方面的问题。
因此，全面风险管理办法是确保企业可持续发展的关键之一。
本文将介绍一些有效的管理人力资源和员工风险的方法和实践，并提供一些建议和指导，帮助企业建立全面风险管理体系。
2. 了解人力资源和员工风险在开始讨论全面风险管理办法之前，首先需要深入了解人力资源和员工风险。
人力资源是指组织内的员工，包括招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等方面。
员工风险是指员工可能对企业造成的风险，如不端行为、不当操作、违规行为、安全问题等。
了解人力资源和员工风险的特点和影响因素对于有效管理风险至关重要。
只有明确了风险的来源和可能的影响，才能制定相应的风险管理策略和措施。
3. 全面风险管理办法3.1 建立风险管理体系风险识别通过风险评估、数据分析、员工反馈等途径，了解潜在的人力资源和员工风险。
风险分析对识别出的风险进行分析和评估，确定其概率和影响程度，以便制定相应的管理策略。
风险控制采取措施降低或消除已经识别的人力资源和员工风险。
风险监控对已经控制的风险进行监控和评估，确保管理措施的有效性和及时性。
风险应对在风险发生时，及时应对并处理，降低风险对企业的负面影响。
3.2 建立健全的人力资源管理制度招聘流程建立严格的招聘流程，包括职位描述、人才筛选、面试等环节，确保雇佣合格的员工。
培训计划制定全面的培训计划，培养员工的技能和职业素养，提高员工的工作能力和满意度。
绩效评估定期进行员工绩效评估，识别和激励高绩效员工，对低绩效员工采取相应的改进措施。
薪酬福利制定公平合理的薪酬福利制度，激励和留住高素质的员工。
离职管理建立健全的离职管理制度，包括离职手续、知识转移等，减少因员工离职而带来的风险和损失。
3.3 加强员工风险管理员工培训针对不同岗位的员工，进行相应的业务培训和风险培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。
股份公司全面风险管理办法
XX股份有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）风险管理工作，提升内部控制的有效性，建立规范有效的风险管理体系，增强核心竞争力，促进企业持续健康稳定发展，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件的有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法有关名词解释如下：（一）风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
（二）风险管理：指围绕总体经营目标，建立健全风险管理体系，执行风险管理流程，培育风险管理文化，有效管理风险，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
（三）风险偏好：指实现目标过程中愿意并能够接受风险的种类及风险损失大小的基本态度。
（四）风险承受度：指在风险偏好的基础上设定的对实现目标过程中出现风险和风险损失的承受限度，是企业风险偏好的边界。
（五）风险管理有效性标准：指风险是否在风险承受度范围内，风险的变化是否符合风险管理的预期要求。
（六）风险对冲：指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在风险损失。
第三条全面风险管理主要包括以下五个方面：（一）收集辨识风险信息；（二）进行风险评估；（三）制定风险内控管理策略，提出和实施风险内控管理解决方案；（四）实施内部控制管理和具体措施；（五）风险管理和内部控制的监督改进与保障。
第四条本办法适用于公司、各部门及权属各单位(统称公司或各单位、部门)。
第二章目标与原则第五条全面风险管理的总体目标：（一）将风险控制在与战略目标相适应并可承受的范围内，促进企业实现发展战略；（二）遵守有关法律法规、规章制度，合理保证企业经营管理合法合规；（三）提高经营效率和效果，保障经营管理有效性，降低实现经营目标的不确定性；（四）保证资产安全、财务报告及相关信息真实完整，保障及时、准确地收集、传递信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间有效沟通；（五）建立各项重大风险应急预案，实施有效的内部控制，防范人为失误或灾害性风险引发重大损失。
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***公司全面风险管理办法（试行）第一章总则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，培育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门、分支机构及外派人员。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则：（一）全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（二）有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
（三）防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理（四）独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
（五）成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。
同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。
第二章风险分类及风险管理策略第一节风险分类第六条根据监管部门对**行业风险分类、**行业的风险特性以及公司自身情况，公司所面临的风险分为管理风险、声誉风险、信用风险、合规风险、法律风险和市场风险七大类。
第七条管理风险指因公司整体从负责满足监管要求、制定和实施业务战略、设计组织架构、到管理人力资源等各范畴处理不善所产生的风险。
第八条声誉风险指一些直接影响客户对公司信任的公司行为所引致的风险。
第九条道德风险指内部工作人员在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于公司和他人的行动。
人员素质不高，放松思想教育是道德风险产生的根本原因。
内控不力，管理松弛是道德风险产生的直接原因。
第十条信用风险是由于融资方不能或不愿按期还款或投资资金而使公司遭受损失的风险。
同时，为公司托管现金或资产的机构（如银行、保管商等）不稳健亦会引发信用风险。
第十一条操作风险由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括内部欺诈、外部欺诈、雇员活动和工作场所的安全问题、客户、产品和业务活动的安全问题、公司维系经营的实物资产损坏、业务中断和系统错误、会计、行政、交付和过程管理等。
第十二条合规风险是指公司、各部门或全体员工因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
第十三条市场风险是指由于市场的利率、汇率或所投资的产品价格的波动而引起投资亏损的风险，进而影响公司信誉，并有可能危及公司的生存发展。
第十四条合规风险和声誉风险是公司面临的最主要风险。
其次，道德风险、管理风险、操作风险、信用风险和市场风险等均是公司业务运营中主要承担的风险。
各部门和人员应严格遵照公司对风险的分类及定义，针对不同类型的风险采取不同的措施，有效地规避和防范因风险造成的损失。
第二节风险管理策略第十五条风险管理策略是指：公司根据内外部环境及董事会制定的公司发展战略，结合财政部等联合颁布的《公司内部控制基本规范》，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则等公司风险管理总体方针准则。
第十六条风险管理策略应明确哪些风险是公司不可承受的，并根据内外部形势的变化作相应调整。
第十七条风险管理策略由风险与审计委员会制定，经董事会进行评估后确定。
经营层负责将公司风险管理策略落实到公司制度和流程管理中，完善各项业务制度和流程，并对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。
第十八条现有风险管理策略、制度和流程的可行性或有效性，如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进行修订和调整。
第十九条公司在实施风险管理策略的过程中，应建立和不断完善授权体系，公司所有部门和分支机构必须在公司授权范围内开展工作。
并建立有效的信息沟通机制，使风险信息能够及时传递到相关的部门和公司领导。
第三章组织体系与职责分工第二十条公司全面风险管理工作实行分级管理，全面风险管理组织体系包括：董事会、监事会、风险与审计委员会、经营层、风险合规管理部、稽核审计部、其他各职能部门及分支机构。
公司通过构筑完整的风险管理架构来建立风险管理体系，所有的部门和人员均承担风险管理的职责。
风险管理架构如下：1、各部室对本部门的业务流程和操作流程进行日常维护和管理，对本部门所面临的主要风险点进行识别、自我检查和实施关键控制程序。
2、风险合规管理部对各部室的主要风险点进行独立的日常监控与管理。
3、稽核审计部对各部室的运行过程和结果进行独立的稽核与检查。
4、经营层负责领导公司风险管理与内部控制的日常运行，建立健全公司业务与管理流程的风险防范、内部监控体系，有效化解和降低公司整体的运营风险。
5、风险与审计委员会负责指导公司风险防范工作，审定公司风险控制制度；对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价。
6、董事会负责从整体上管理和监控公司的风险。
7、监事会对公司风险防范、监控体系的工作进度与效果进行监督。
第二十一条监事会对董事会、经营层建立健全公司风险防范、监控体系的工作进度与效果进行监督，对董事、高级管理人员违反风险管理制度、风险管理职责而给公司造成重大损失的行为进行查处。
监事会主席是监事会负责前述风险工作监督事项的代表和第一责任人。
第二十二条董事会作为风险管理架构的最高决策机构，负责管理和监控公司的整体风险，对重大风险事项进行决策，确保公司战略的实现。
其全面风险管理的主要职责为：（一）审批风险与审计委员会提交的风险管理事项。
（二）决定有关全面风险管理的其它重大事项。
第二十三条风险与审计委员会负责提出公司经营管理过程中防范风险的指导意见，审定公司风险控制制度；对公司风险状况和风险管理能力及水平进行评价，提出完善公司风险管理和内部控制的建议，以及履行由董事会规定的其他职责。
其全面风险管理的主要职责为：（一）对经营层提交的风险管理事项进行审议，并提交董事会审批。
（二）对公司总经理的经营管理是否符合董事会的决策进行审查，并提交董事会审批。
（三）推动落实董事会决定的其他风险管理事项。
第二十四条经营层负责领导公司风险管理与内部控制的日常运行，总裁是经营层负责风险管理的第一责任人。
经营层全面风险管理的主要职责为：（一）对风控总监提交的风险管理事项进行审议，并提交风险与审计委员会审议。
（二）审核重大风险关键监控指标和分解指标，以及预期实现关键监控指标的风险承受度，并提交风险与审计委员会审议；（三）建立健全公司业务与管理流程的风险防范、内部监控体系，管理公司各职能部门、各业务单元的日常风险，有效化解和降低公司整体的运营风险。
（十）审核风险管理的其他重要事项。
第二十五条风控总监行使总裁授权范围内的风险管理职责，主持全面风险管理的日常工作，对总裁负责。
其职责为审核风险合规管理部、稽核审计部等下属部门提交的事项，并提交经营层审议。
第二十六条风险合规管理部是公司全面风险管理工作的归口管理部门，并将风险管理事项提交风控总监审议。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）组织开展年度风险评估及应对工作，负责对评估结果汇总分析，对其他部门和分支机构开展的专项业务风险评估提供指导和支持。
（二）根据风险评估结果，提出风险管理策略调整建议，组织协助相关部门制定重大风险应对方案。
（三）对年度风险管理工作情况进行评估，编制《风险管理报告》（年报和半年报，下同）。
（四）组织推动全面风险管理体系的建设和改进提升，协助其他部门和分支机构开展风险管理体系建设。
（五）为公司各职能部门管理重大风险提供专业支持，组织协调跨部门的风险管理事宜，对公司重大风险管理提出专业意见和参与重大投资决策。
（六）对重大风险应对方案的制定、执行和效果情况进行监督检查。
（七）建立风险数据库。
对风险管理制度、方案、决议等材料进行修订、调整和归档。
（八）拟定和实施风险管理考核方案。
（九）提出风险管理组织机构设置及其职责分工的建议。
（十）负责拟定或修订风险管理相关制度并监督落实，指导和协助制定完善具体风险的管理办法和操作流程。
（十一）制定企业风险文化培育方案和风险管理培训计划。
（十二）提议聘请和更换项目审计、评估机构，监督考核上述机构。
（十三）完成公司领导交办的其他风险管理相关工作。
第二十七条稽核审计部是公司独立的风险管理监督部门，通过内部审计提出改善风险管理的有效措施，帮助公司维持有效的风险控制系统，并将风险管理监督情况提交风控总监审核。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）进行内部日常、专项监督与评价。
（二）制定并明确《内部控制缺陷认定标准》，跟踪内部控制缺陷整改情况，并就内部监督中发现的重大问题通过风控总监向监事会提请追究相关责任单位或者责任人的建议。
（三）针对监督检查过程中发现的内部控制缺陷，包括设计缺陷和运行缺陷。
（四）编制《年度审计报告》。
（五）提议聘请和更换外部审计机构。
第二十八条风险管理责任单位负责人为本部门所涉风险管理事项的第一责任人，履行本部门的风险控制职能，执行具体的风险管理制度，建立部门内权责明确、相互制衡的岗位职责和部门内全面、合理的风控制度，并针对本部门业务主要风险环节制定业务操作指引。
其全面风险管理的具体职责如下：（一）贯彻执行《全面风险管理办法》，以及其他的风险管理相关制度，配合风险合规管理部、稽核审计部开展风险管理工作；（二）树立全面风险管理理念，积极参与风险管理文化建设；（三）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估，并形成风险事件列表、风险评估列表；（四）完成年度重大风险关键监控指标和分解指标的确定，以及风险承受度的确定；（五）提出年度重大风险应对策略及具体应对方案，完成剩余风险评估；（六）严格进行项目后期风险管理，并按规定形成检查报告；（七）监控风险事件的变化状态、填报关键指标数据，适时制定和启动应急预案；（八）配合风险合规管理部完成其他风险管理工作。
上述第（三）、（四）、（五）、（六）（七）项需报送风险合规管理部。
第四章全面风险管理工作流程第一节风险评估第二十九条风险评估是指在信息收集的基础上根据公司内外部环境的变化，对公司所面临的风险进行风险辨识、风险分析、风险评价，包括对公司各项管理制度、各项经营发展计划、经营与投资方案的事前风险评估。