基金从业《基金法律法规》复习题集(第5626篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.开放式基金所特有的一种风险是( )。

A、市场风险B、合规风险C、巨额赎回风险D、管理风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：C【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

3.我国开放式基金的认购费率是( )。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：C【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

4.商业秘密的特点不包括( )。

A、不为公众所知悉B、能够带来经济利益C、被采取保密措施D、不具有实用性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>保守秘密【答案】：D【解析】：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

知识点：保守秘密5.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。

A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C【解析】：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。

知识点：销售方式6.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：C【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

知识点：宣传推介材料的业绩登载规范7.( )客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：B【解析】：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论8.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2. 基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

9.封闭式基金的认购以( )为单位提交认购申请。

A、数量B、金额C、份额D、净值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购【答案】：C【解析】：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。

认购申请已经受理就不能撤单。

知识点：基金的认购10.不属于基金托管人职责的内容是( )。

A、投资风险管理B、资产保管和资金清算C、投资监督D、会计复核>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

知识点：证券投资基金的参与主体11.我国基金市场的监管主体是( )。

A、中国证监会B、中国保监会C、中国基金业协会D、中国银监会>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素【答案】：A【解析】：依据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

12.银行代销基金具有下列( )特点。

Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全Ⅱ．销售网点众多Ⅲ．客户经理制度日渐完善Ⅳ．专注于基金销售A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道13.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( )。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益B、将其固有财产与基金财产分开投资C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益D、公平的对待其管理的不同基金财产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

C项正确表述为基14.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

A、封闭式基金B、开放式基金C、分级基金D、LOF基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容15.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。

A、采取抽奖方式销售基金B、压低基金收费水平C、擅自变更收费标准D、充分的风险提示>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

知识点：基金销售费用具体规范16.ETF份额的认购分为( )。

A、现金认购和数量认购B、证券认购和份额认购C、现金认购和证券认购D、数量认购和份额认购>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购【答案】：C【解析】：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。

现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

知识点：基金的认购17.基金行为监管的三条底线是( )。

Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利Ⅱ．不能进行非公平交易Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。