银行网点个人客户经理岗位说明书
银行个人客户经理一日工作流程
银行个人客户经理一日工作流程为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。
一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。
二、岗位职责1.客户关系管理与维护。
利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。
2.新客户拓展。
充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。
3.个人金融产品营销与服务。
在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。
三、每日工作流程图工作时间工作内容8:00-9:00 参加晨会.（1.财经要闻及市场热点播报；2.新产品或热销产品培训；3.汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
）事先预备好所需的办公用品，如名片、产品介绍、表格等。
及时查看上级行下发的业务动态、理财信息、营销指南等业务资料。
9：00-10：00 登陆PCRM或CFE系统，有效维护客户、挖掘客户，及时更新维护客户信息，保证分管贵宾客户信息的完整率.10：00—11:30 检查工作日志，了解客户预约情况，做到按时与客户联络。
对金卡及以上客户短信维护：发送短信至少20条1.产品到期、收益止盈止损短信提示；2.生日及特殊纪念日短信祝福；3.新达标客户短信邀约发放贵宾卡；4.10天前签约客户及购买产品的短信回访5.重大信息提示告知；6.发送新客户认养短信或者信函。
银行网点个人客户经理岗位说明书
承办
认真分析贵宾客户购买农行产品状况及潜在需求，研究进一步拓展市场、营销客户的策略和方法。
负责
承办
激发需求
经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。
任职资格
专业技能
AFP、CFP或农业银行首届RFP资格证书；
具有良好的职业道德，遵纪守法，无不良行为和违规记录；
熟悉各类金融产品和服务，具有较强的学习和培训能力；
具有较强的语言表达能力、沟通能力和综合分析能力，礼貌热情，营销意识强；
识别信息
岗位名称
个人客户经理
岗位编号
07
所属部门
网点
工作地点
（网点营业厅）
工作关系
直接汇报对象
理财经理、网点负责人
直接督导对象
无
日常协调
高柜柜员、低柜柜员、大堂经理、大堂副理
外部协调
客户
主要工作职责
工作目的：按照我行网点文明标准服务管理办法、个金业务有关制度及操作流程等规定，对网点个人高端客户和超高端客户进行管理与维护、拓展新客户以及做好个人金融产品营销和服务，开展各类培训活动等。
合作
建议
关键职责绩效衡量标准
1）财务指标（网点营销任务完成率、个人业务产品销售、个人客户金融资产增幅）；
2）客户指标（客户管理、客户投诉）；
3）内部运营（内控管理）；
4）行为能力考核（服务精神）
5）加减分项目。
职业发展
可晋升岗位
理财经理
可轮岗岗位
低柜柜员、大堂经理
岗位培训
岗位相关制度、职业道德、文明标准服务、金融产品和服务知识、业务操作流程、系统操作和应用、金融产品、销售技能、客户分析、商务礼仪等。
某市商业银行岗位职务说明书范本
某市商业银行岗位职务说明书范本一、岗位名称：银行客户经理1. 岗位概述银行客户经理是商业银行客户服务部门的重要岗位之一，负责为银行客户提供全方位的金融服务。
主要工作内容包括客户开发与维护、贷款业务审核与管理、理财产品推介与销售等。
2. 岗位职责（1）开发与维护客户资源，定期拜访客户，了解客户需求，建立良好的客户关系；（2）协助客户办理存款、贷款、结算等银行业务，并负责相关资料的审核和跟踪；（3）根据客户资金需求和风险偏好，提供合适的理财产品推介，并进行销售；（4）定期进行客户满意度调查，了解客户对银行服务的评价和建议，并及时回馈至上级部门；（5）参与银行推广活动，提升银行业务的知名度和市场份额。
3. 岗位要求（1）本科及以上学历，金融、经济管理相关专业优先；（2）具备较强的客户服务意识，善于沟通，能够有效处理客户关系；（3）熟悉银行业务操作流程，具有较强的风险意识和贷款审查能力；（4）具备一定的销售技巧和理财产品知识，能够达成销售业绩目标；（5）具备良好的团队合作精神和积极的工作态度，能够承受工作压力。
4. 岗位福利（1）薪资待遇：根据个人能力和业绩给予丰厚的薪资奖励；（2）员工福利：享受国家规定的社会保险和福利待遇；（3）职业发展：提供良好的培训机会和职业发展空间，为员工提供广阔的职业发展平台。
5. 岗位发展银行客户经理是商业银行的重要岗位之一，具有很强的市场竞争力和广阔的发展空间。
未来可以晋升为分行经理、大区经理等高级管理岗位，也可以转入银行的风险管理、资产管理等部门，担任更高级别的职务。
二、岗位名称：银行风险管理岗1. 岗位概述银行风险管理岗是负责评估和管理银行风险的关键岗位，主要工作内容包括风险评估与监控、内部控制与合规管理等。
2. 岗位职责（1）负责对银行贷款业务的风险评估，定期审查并监控逾期贷款情况，保证贷款风险在可控范围内；（2）负责内部控制与合规管理，监督银行各项业务的规范操作，并定期进行内部审核与合规检查；（3）制定银行风险管理政策和流程，确保风险管理工作得到规范执行，并对风险管理工作做出有效指导。
银行客户经理岗位说明书
6.具有优秀的组织能力、领导能力、表达能力、判断能力、自信力，高度的行动力；
7.坚定勇敢的意志力及良好的职业道德。
职业发展通道
培训要求
培训内容
培训期限
专业知识培训
助理级客户经理专业学习
20课时
客户经理专业学习
72课时
高级客户经理专业学习
104课时
行业领域新知识培训
2.助客理财，控制风险，对客户的财务与管理比较了解，既能为客户提出负责人的建议方案，给客户以有效的帮助，又能对客户存在的风险有准确的判断和有效的控制；
3.设计产品，开发市场，能够根据客户的需求设计产品，不断创新金融产品，稳定和发展优质客户，并且由一个客户扩大为行业客户、集团客户和相关联客户，由单一零星客户发展为客户群；
2、定性指标：实行扣分制。
扣分标准如下：
(1)贷款管理中第六项关于贷款到期后管理规定的，每人每次扣5分；违反贷款管理其他规定的，每人每次扣2分；
(2)违反定性指标第二项规定的，每人每次扣10分。
权
限
工作权限
1、进行市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施
2、公司有关制度和政策的建议权
3、开展内部管理提升项目的建议权
知识要求
会计学、财务管理、管理学、公共关系、心理学或其它相关专业；接受过管理沟通、心理学、组织行为学、、企业管理、法律培训优先选择。
能力要求
1.协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代理各种业务。
能力多元，业务全面，能够满足客户的各种金融需求，为客户提供全方位金融服务；
高级客户经理
1. 具有大专学历的金融类行业工作者，从业五年（含）以上；
银行个人客户经理岗位职责描述
银行个人客户经理岗位职责描述
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。
客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
客户经理的岗位职责
1、负责管理好企业客户资源的收集整理归档等管理事务，并促使客户资源开发与利用最大化。
2、负责对客户的投诉查询赔偿等事宜处理及处理结果的反馈。
3、负责每月对所服务客户的销售状况进行汇总和分析。
4、加强对部属的业务和专业培训，提升部门]人员对客户的服务质量。
5、指导部属做好辖区的业务推广业务宣传业务演示业务服务等工作。
6、安排部属维护好现有客户和定期走访客户，以及为客户带给优质的业务咨询，抓住客户需求，促成长期合作。
7、指导部属对大客户进行深度开发工作，提升现有大客户的层次及忠诚度，且努力培植新的大客户。
8、收集一线客户信息和意见，对公司营销策略售后服务等提出参考意见。
个人业务客户经理岗位职责
个人业务客户经理岗位职责个人业务客户经理是银行业务部门中的重要职位之一，其主要职责是负责个人客户的业务管理和维护，通过深入了解客户需求，提供个性化的金融解决方案，实现客户的满意度和忠诚度，并通过有效的销售和营销策略推动业务的持续增长。
个人业务客户经理的主要职责包括：1. 客户开发和维护：负责开发新客户，建立并维护良好的客户关系。
通过电话、社交媒体、邮件等渠道与客户进行沟通，了解客户需求，提供个性化的金融服务，制定并跟踪实施客户拜访计划。
2. 业务推广和销售：负责推广银行的各类金融产品和服务，通过有效的销售策略和技巧实现业务增长。
包括个人贷款、信用卡、理财、存款等各类金融产品的销售，同时也要负责营销活动的策划和组织，吸引更多的潜在客户。
3. 客户需求分析和方案设计：通过深入了解客户的需求和目标，进行风险评估和财务规划分析，提供个性化的金融解决方案。
包括贷款方案的优化设计、存款方案的制定、理财产品的推荐等。
4. 业务办理和审批：负责办理客户的各类金融业务，包括贷款申请、信用卡申请、理财产品的购买等。
根据银行的规章制度和政策标准，审批和授权客户业务申请。
5. 客户投诉处理和问题解决：负责处理客户投诉，并协调相关部门解决客户问题，及时回应客户的各类咨询和建议。
同时也要向上级领导反馈客户的意见和建议，为银行的服务质量和制度改进提供依据。
6. 业绩考核和报告：完成个人业务指标和绩效的考核，保证业务目标的完成。
向上级汇报工作进展和业绩情况，提供准确和详尽的报告。
7. 市场调研和竞争情报收集：及时了解市场的动态和变化，收集竞争对手的情报，为制定合理的业务发展战略提供依据。
通过市场调研，了解客户的需求变化，掌握市场趋势和发展机会。
8. 团队管理和培训：负责所在团队的管理和指导，协助团队成员完成工作目标。
组织和开展业务培训和技能培训，提升团队成员的专业能力和业务素质。
个人业务客户经理需要具备以下的能力和素质：1. 优秀的沟通能力：能够与客户进行有效的沟通和交流，了解客户需求，并且能够清晰地表达银行产品和服务的优势和特点，使客户能够理解和接受。
银行客户经理职责说明书文档
2020银行客户经理职责说明书文档MODEL TEXT银行客户经理职责说明书文档前言语料：温馨提醒，意为教学中作为模范的文章,也常常用来指写作的模板。
常常用于文秘写作的参考,也可以作为演讲材料编写前的参考本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】一：银行客户经理职责客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。
其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
2.客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。
客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。
因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
中国银行个人客户经理岗位职责
我国银行个人客户经理岗位职责一、介绍我国银行作为国内最大的银行之一，其客户经理是承担着重要的岗位责任。
个人客户经理主要负责个人客户的业务洽谈、营销和服务工作。
他们需要能够熟练地运用金融产品知识，提供专业的理财建议，帮助客户实现财富管理目标。
以下是我国银行个人客户经理岗位的详细职责。
二、岗位职责1. 开发客户资源(1) 主动拓展本地区客户资源，建立个人客户档案，了解客户的财务状况、投资需求和风险偏好。
(2) 积极开展客户拜访和商务邀约，不断扩大个人客户资源，提升银行的服务范围。
2. 提供金融产品交流(1) 客户经理需熟悉银行的各项金融产品，包括储蓄、理财、信贷、外汇等，能够准确了解其特点和适用客户裙。
(2) 根据客户需求，提供专业的金融产品交流和建议，协助客户进行财富管理规划。
3. 处理客户业务(1) 受理客户的各类银行业务申请，包括开户、存取款、转账、理财购物等，为客户提供高效、便捷的服务。
(2) 协助客户完成各类金融交易，确保交易流程合规，保护客户的权益。
4. 客户关系维护(1) 定期与客户交流、维护客户关系，了解客户的生活变化和财务需求，调整服务方案，提供个性化服务。
(2) 及时处理客户投诉和纠纷，解决问题并及时汇报，保障服务质量和客户满意度。
5. 辅助销售工作(1) 协助支行开展金融产品的促销活动，组织客户参与推介会和产品宣传推广。
(2) 协助完成银行的各项业务目标，积极参与推广活动，提升银行产品的市场占有率。
6. 个人能力提升(1) 关注金融行业动态和市场变化，不断提升金融知识和销售技能。
(2) 积极参加银行组织的培训和考核，不断完善自己的职业素养，提升个人绩效。
三、岗位要求1. 学位等级要求：本科及以上学位等级，金融、经济管理等相关专业优先。
2. 技能要求：具备较强的交流表达能力、客户服务意识和团队协作能力。
3. 资格要求：需持有国家认可的相关从业资格证书，如银行从业资格证书、理财规划师资格证书等。
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承办
做好相关产品销售后的电话回访和客户资料录入、建档和维护工作，建立客户关系，努力将其发展成为我行的个人优质客户。
负责
承办
团队辅导
每月定期为网点员工进行理财知识和技能培训，并在网点内部进行培训效果评估。
负责
承办
对低柜柜员进行一对一辅导。建立个人客户经理对低柜柜员针对产品、理财以及营销技巧方面的帮带机制。
负责
承办
展示产品
为前来理财咨询的贵宾客户或潜在贵宾客户提供全面的理财咨询服务，在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求，有针对性地向客户营销我行的个人金融产品和服务。
负责
承办
帮助客户制定理财计划，根据客户的家庭和资产情况，为客户制定个性化的理财计划，建立长期稳定的伙伴关系。
负责
承办
促成销售
完成相关产品的交易操作；提供产品售后服务。
1.2.7个人客户经理
个人客户经理是网点进行贵宾客户客户关系管理与销售的专职岗位，负责中端客户的挖掘和长期关系维护，并对其进行产品销售。
识别信息
岗位名称
个人客户经理
岗位编号
07
所属部门
网点
工作地点
（网点营业厅）
工作关系
直接汇报对象
理财经理、网点负责人
直接督导对象
无
日常协调
高柜柜员、低柜柜员、大堂经理、大堂副理
负责
承办
负责20万（建议）以上中、高端客户管理与维护工作，负责兼管客户推荐的客户挖潜和开发工作。
负责
承办
发现需求
通过客户交流，主动挖掘客户需求，向客户推介关联性或替代性较优的产品和功能。
负责
承办
认真分析贵宾客户购买农行产品状况及潜在需求，研究进一步拓展市场、营销客户的策略和方法。
负责
承办
激发需求
经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。
建议
现场管理
做好贵宾区内的现场管理工作，保持贵宾区环境的整洁、温馨和有序。
负责
承办
营销管理
5.6
客户管理
认真分析贵宾客户的资产情况，交易频率、发展潜力，并对客户价值、等级和忠诚度进行评价。
负责ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
承办
利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息，完善客户档案，为后期深层营销工作做好基础工作。
负责
承办
收集同业竞争对手营销策略、产品研发，业务流程信息，为本行针对性制定营销方案提供依据。
合作
建议
关键职责绩效衡量标 准
1）财务指标（网点营销任务完成率、个人业务产品销售、个人客户金融资产增幅）；
2）客户指标（客户管理、客户投诉）；
3）内部运营（内控管理）；
4）行为能力考核（服务精神）
5）加减分项目。
职业发展
可晋升岗位
理财经理
可轮岗岗位
低柜柜员、大堂经理
岗位培训
岗位相关制度、职业道德、文明标准服务、金融产品和服务知识、业务操作流程、系统操作和应用、金融产品、销售技能、客户分析、商务礼仪等。
任职资格
专业技能
AFP、CFP或农业银行首届RFP资格证书；
具有良好的职业道德，遵纪守法，无不良行为和违规记录；
熟悉各类金融产品和服务，具有较强的学习和培训能力；
具有较强的语言表达能力、沟通能力和综合分析能力，礼貌热情，营销意识强；
负责
承办
对购买理财产品的贵宾客户进行风险承受能力测试和理财产品合适度检测，充分履行风险揭示与告知义务。
负责
承办
认真分析贵宾客户的投诉和建议，查找不足，研究解决方案，了解并不断提升贵宾客户满意度。
负责
承办
密切跟踪研究国内外金融市场动态、政策动态、同业产品动态，及时为个人客户经理提供营销建议和指导。
负责
外部协调
客户
主要工作职 责
工作目的：按照我行网点文明标准服务管理办法、个金业务有关制度及操作流程等规定，对网点个人高端客户和超高端客户进行管理与维护、拓展新客户以及做好个人金融产品营销和服务，开展各类培训活动等。
概述
描述
责任
范围
职权
范围
服务管理
客户服务
专业解答客户疑问，提供个人客户经理服务和综合理财服务，提升客户价值。