学习情境五制作保险单
项目三任务三 制作保险单
项目三任务三制作保险单一、教材名称《外贸制单》（高等教育出版社）二、课时2课时（45分钟×2）三、学情分析教学对象为国际商务班高二学生。
学生整体素质较好，已学过《外贸业务协调》和《商务英语函电》等专业课程，具有一定的专业理论基础。
该班已多次开展小组合作学习；学生学习目的明确，思维活跃，已初步具备自主阅读教材、独立思考的能力；他们喜欢动手操作，但缺乏将理论知识应用于实践的专业能力，所以在教学环节中需要强化实践操作项目，以此来提升学生的专业技能。
四、教学目标1．知识和技能目标（1）掌握保险单各栏目的填制内容以及《UCP600》对保险单据的有关规定；（2）根据信用证和相关资料正确制作和审核保险单。
2．过程和方法目标（1）通过制作保险单，培养学生的实践操作能力；（2）通过小组合作学习，提升学生的关键能力。
3．情感、态度和价值观目标（1）通过小组合作学习，让学生学会沟通、学会交往、学会合作；（2）通过制作保险单，培养学生细致严谨的工作态度，诚信务实的职业道德。
五、教学重点与难点教学重点：保险单的各项填制内容教学难点：如何根据信用证和相关资料正确制作和审核保险单，特别是保险单抬头的制作、保险金额和投保险别的填写以及保险单的背书。
六、教学方法和学习方法指导1.教学方法：情境教学法；任务驱动法2.学习方法：小组合作学习法；实战演练法；自主探究法七、教学准备教师准备：多媒体设备、多媒体课件、练习题分组原则：按照“组间同质，组内异质”的原则，5人一组，每组选定一名项目经理负责整组的协调工作，其余为单证员。
八、教学过程（一）创设情境提出任务首先沿用贯穿整本书的情境：温州奥利集团与日本NICHI贸易公司签订了3000双男士皮鞋的协议。
收到信用证后，单证员李虹制作了相关的单据。
8月18日，李虹制作了投保单。
8月19日，中国人民保险公司温州分公司签发了保险单，李虹着手审核保险单。
教师提出工作任务：审核保险单设计意图：通过创设情境，开门见山，直接点题。
《外贸单证操作》学习情境七 制作投保单和办理保险操作 10制作投保单和办理保险操作2
投保单
办理投保
外贸单证员填写好投保单之后，向中国人民财产保险股份有限公司 浙江省分公司提出投保申请。 保险公司承保后，支付保费并取得保险单。
承保险别（Conditions）
启运日期：
装载工具
DATE OF COMMENCEMENT APR. 22, 2016 PER CONVEYANCE EVER LIVELY， VOY.
NO. 0392W .
自 FROM
经
至
SHANGHAI, CHINA VIA *** TO
HAMBURG, GERMANY .
装载运输工具（Per Conveyance S.S）
【问题1】如整个运输由两程完成，提单中一程船名为“Joyce”， 二程船为“Peace”,船名如何填写？
装载运输工具（Per Conveyance S.S）
【问题1】如整个运输由两程完成，提单中一程船名为“Joyce”， 二程船为“Peace”,船名如何填写？
承保险别（Conditions）
【问题2】如信用证没有具体规定险别，或只规定“Marine Risk, Usual Risk or Transport Risk”等，投保时如何操作？
承保险别（Conditions）
【问题2】如信用证没有具体规定险别，或只规定“Marine Risk, Usual Risk or Transport Risk”等，投保时如何操作？
签字（signature）
▲本业务填写的内容： ZHEJIANG JINYUAN IMPORT AND EXPORT CO., LTD.
李立
正本份数
【问题3】如保险单据表明所出具正本单据是一份以上，则提交保险 单据时是否只要提交一份即可？
制作投保单和保险单实训心得
制作投保单和保险单实训心得
为了全面系统的了解保险公司经营管理的一整套流程，我们首先在该系统中申请了客户、保险公司、经济公司以及代理人等五个帐号。
从不同的角度出发，全面、系统的了解保险，认识保险的险种、业务操作流程等。
客户可以修改自己的个人资料，可以向保险公司、经纪公司或保险代理人询问保险的内容、查看保险公司的保险产品，可以组建团队，投保分为人寿保险和财产保险。
当遇到意外事故则可以向保险公司索赔或者由经纪公司、保险代理人代理索赔。
此外还可以学习一些保险的理论知识、保险案例等。
我们还可以根据系统提示的消息进行相应的操作。
在该系统中，客户可以对保险公司、经济公司或代理人进行询价;可以对不同的保险公司所对应的保险产品进行投保，如:人寿保险—意外伤害险一至安意外伤害保险。
客户也可以委托经济公司或者保险代理人进行投保，还可以发起团队或者加入别人的团队，进行投保团队险种。
投保人要按照系统中给予的保单样本进行填写保单，填写完保单还要签字，然后有保险公司进行核查，通过够才可以进行保费支付。
在保险公司出单，保单执行之后，客户才可以根据需要向保险公司申请保单变更。
《国际贸易单证操作实训》课程标准
南华工商学院《国际贸易单证操作实训》课程标准一、课程基本信息课程名称：国际贸易单证操作实训课程学时：68 （其中理论学时：30 实践学时：38 ）课程学分：3开课专业：中韩贸易开课学期：第4学期先修课程：《国际贸易原理》、《国际贸易实务》制定人：陈春慧制定时间：2012年7月二、课程定位《国际贸易单证操作实训》是中韩贸易方向学生的必修课，也是立志从事外贸工作所必备的一门专业知识课程。
本课程在专业人才培养中处于基础的、重要的地位，是专业人才培养的核心课程。
本课程通过各类外贸单证和国际贸易惯例和规则的学习和实训，培养学生审核信用证、缮制和审核单证的实际操作能力和职业素质。
以学生为教学主体，以学习情境为教学载体，以行动导向、项目化进行教学，适应跟单员、单证员和外贸业务员等岗位的要求为培养目标，是一门实践性强、系统性强、技能要求高的课程。
通过课程实训，培养学生团队合作和敬业精神，养成良好的职业素养，学生毕业后具备胜任外经贸一线工作岗位的能力，又具有可持续发展能力。
本课程是《国际贸易原理》、《国际贸易实务》的后续课程，是《国际贸易实务综合实训》前修课程，在整个专业培养目标中起着承前启后的核心作用。
三、课程目标1、职业技能目标(1)能进行简单的国际贸易交易磋商，会根据交易磋商的内容拟制外贸合同，运用所学知识合理选择贸易的结算方式；(2)能根据进口合同和UCP的要求申请开立信用证；能按要求分析信用证的基本内容，会根据外贸合同审核信用证；能根据不符点和修改意见撰写改证函并处理信用证修改；(3)能根据合同、信用证和货物的实际情况，正确缮制发票、包装单据、出口托运单、产地证明书、出口报检单、出口报关单、运输单据、保险单据、汇票等出口单证；(4)能按流程规范缮制全套进口单证；(5)能根据单证审核的基本要求和方法快速审核相关单据并找出其不符点；(6)能按信用证指示或合同条款交单并按业务和其他部门要求将各类单证归档。
2、知识目标本课程以能力培养和技术应用为根本出发点，结合外贸单证员和跟单员考试要求进行教学。
学习情境五财产保险业务流程课件
状况
学习情境五财产保险业务流程课件
4、有无处于危险状态中的财产 5、检查各种安全管理制度的制定和实施 情况 6、检查被保险人以往的事故记录 7、调查被保险人的道德情况 8、调查被保险人的心理情况
学习情境五财产保险业务流程课件
划分风险单位
1、按地段划分风险单位。由于保险标的之间在地理位 置上相毗连，具有不可分割性，当风险故事发生时，承 受损失的机会是相同的，那么这一整片地段就被算成一 个风险单位。
首先帮助顾客识别风险，包括家庭风险的识别 和企业风险的识别。其次，在风险识别的基础 上，帮助顾客选择风险防范措施，既要帮助他 们做好家庭或企业的财务规划，又要帮助他们 进行风险的防范。特别是对于保险标的金额较 大或承保风险较为特殊的大中型标的，应向投 保人提供保险建议书。保险建议书要为顾客提 供超值的风险评估服务，并从顾客利益出发设 计专业化的风险防范与化解方案，方案要充分 考虑市场因素和投保人可以接受的限度。
一、财产保险展业的内涵
财产保险展业 财产保险营销 财产保险销售
学习情境五财产保险业务流程课件
二、财产保险销售的渠道
1．直接销售渠道
直销人员销售 直接邮寄销售 电话销售
（1）拨出电话销售 （2）拨入电话销售
网络销售
学习情境五财产保险业务流程课件
２．间接销售渠道
保险代理人销售 保险经纪人销售
二 了解展业对象的有关情况， 如项目名称、投保金额、营业性 质、办公的地址、联系人电话、 负责人、财务人员的姓名、守信 誉等。
学习情境五财产保险业务流程课件
三 根据所掌握的有关情况，写出保险建议 书，保险建议书的内容包括
1、客户所需要的险种； 2、被保险人姓名、地址； 3、保障的范围、条款； 4、保险期限； 5、预计的保险金额； 6、初步厘定的费率、保险费的预计； 7、扩展条款名称； 8、免赔额（财产损失）； 9、附加保险条款和扩展条款内容。
《保险单设计》课件
根据保险期限的不同，可以分为定期保险和终身保险。定期保险只在约
定的期限内提供保障，而终身保险则提供终身保障。在保险单设计中，
应根据被保险人的实际需求选择合适的保险期限。
03
续保与不续保条款
对于定期保险，应明确规定续保与不续保的条件和程序。在续保时，应
根据被保险人的风险状况重新评估保费和保障方案，以确保公平合理。
《保险单设计》ppt课件
• 保险单概述 • 保险单设计要素 • 保险单设计流程 • 保险单设计技巧 • 保险单设计案例分析
01
保险单概述
保险单的定义
01
保险单：指保险人与投保人之间 签订的保险合同的正式书面凭证 ，载明保险合同的内容、双方权 利和义务等。
02
保险单是保险合同的组成部分， 具有法律效力，双方应严格遵守 。
保险标的的分类
根据不同的标准，保险标的可以分为不同的类型，如财产保险、人身保险、责任保险等。 不同类型的保险标的具有不同的风险特点和保障需求，因此保险单设计应针对不同类型的 保险标的进行差异化处理。
保险标的的风险评估
在保险单设计中，对保险标的的风险评估是关键环节。通过对保险标的的风险评估，可以 确定合理的保险费率和保障方案，以满足被保险人的风险保障需求。
保险责任免除
在保险单设计中，应明确规定保险责任的免除条件和范围。对于免除的保险责任，应在保险条款中明确 说明，以避免产生争议和误解。
保险期限
01
保险期限概述
保险期限是指保险合同的有效期限，即从何时开始到何时结束。在保险
单设计中，保险期限的确定应根据被保险人的实际需求和风险特点进行
合理设置。
02
定期保险与终身保险
除外责任的种类
学习情境七制作投保单和办理保险操作电子教案.
学习情境七制作投保单和办理保险操作电子教案.国际贸易专业教学资源库核心课程单元教学设计课程名称：外贸单证操作情境序号：情境七情境名称：制作投保单和办理保险操作单元名称学习情境七：制作投保单和办理保险操作参考课时4课时教学目标能力目标知识目标1.能读懂外贸合同条款2.能读懂L/C条款3.能根据以上信息正确制作投保单1.熟悉合同条款2.掌握信用证内容和其他相关信息3.掌握制作投保单的方法和要领教学重点难点及解决方法教学重点：根据信用证等相关信息制作投保单教学难点：制作特别条款解决方法：1．采用外贸单证员工作项目、职业活动为导向的项目教学法，使学生掌握投保单的制作。
2．采用学生亲自参与教学工作项目、教师演示工作项目和归纳制作的方法，使学生最终能根据相关信息制作出正确的单据。
教学用具1．演示文稿PPT 2．外贸单证实训软件3．外贸合同样例4．信用证样例等教学参考资料1．章安平.外贸单证操作.北京：高等教育出版社，2014.2．国际商会中国国家委员会.ICC跟单信用证统一惯例（UCP600）.北京：中国民主法制出版社，2006.教学内容和过程设计第一部分制作投保单和办理保险操作（建议时间：90分钟）【步骤一】回顾上一次课程内容（时间：5分钟）回顾制作报关单部分所学内容。
【步骤二】宣布教学内容、目的（时间：5分钟）能力目标：能根据外贸合同、信用证和其他相关信息制作单据。
知识目标：掌握中国保险条款CIC相关险别，熟悉协会货物保险条款ICC相关险别、UCP600关于保险单的条款、保险金额计算、保险单据的种类。
【步骤三】学生以外贸单证员身份参与教学活动（时间：75分钟）课前热身，引入话题一、布置工作任务，完成两项工作任务：1．制作投保单；2．办理保险。
为了完成本次任务，先熟悉以下基础知识：（一）中国保险条款海运货物保险（二）协会货物保险条款ICC相关险别（三）保险单据的种类二、操作示范1．制作投保单；2．办理保险。
制做保险单实训报告
一、实习背景随着保险行业的蓬勃发展，保险单作为保险合同的重要组成部分，其制作和管理显得尤为重要。
为了提高我对保险单制作流程的熟悉程度，培养我的实际操作能力，我于20xx年x月至20xx年x月在XX保险公司进行了为期一个月的保险单制作实训。
二、实习目的1. 了解保险单的制作流程和规范。
2. 掌握保险单的各项要素和填写要求。
3. 提高保险单制作的速度和准确性。
4. 熟悉保险单的审核和归档流程。
三、实习内容1. 保险单基础知识学习在实习初期，我首先学习了保险单的基本概念、作用、分类以及保险单的主要内容。
通过学习，我对保险单有了初步的认识，为后续的实践操作打下了基础。
2. 保险单制作流程学习接着，我了解了保险单的制作流程，包括：投保人提交投保申请、保险公司审核、确定保险金额、签订保险合同、填写保险单、审核保险单、打印保险单、发放保险单等环节。
3. 保险单要素学习在了解制作流程的基础上，我重点学习了保险单的各项要素，如：投保人信息、被保险人信息、保险金额、保险期间、保险责任、保险费等。
4. 保险单填写实践在理论学习的指导下，我开始进行保险单的填写实践。
我按照实际案例，认真填写了投保人信息、被保险人信息、保险金额等要素，并确保填写内容准确无误。
5. 保险单审核与归档在填写完保险单后，我学习了保险单的审核流程，包括：审核人员对保险单内容的审核、确认无误后打印保险单、发放保险单等。
同时，我还了解了保险单的归档流程，确保保险单的妥善保管。
四、实习成果通过一个月的实习，我取得了以下成果：1. 掌握了保险单的制作流程和规范。
2. 熟悉了保险单的各项要素和填写要求。
3. 提高了保险单制作的速度和准确性。
4. 了解保险单的审核和归档流程。
五、实习体会1. 保险单制作工作要求严谨、细致，需要具备良好的沟通能力和团队协作精神。
2. 实习过程中，我深刻体会到理论知识与实践操作相结合的重要性。
3. 通过实习，我更加明确了自身在保险行业的发展方向，为今后的工作奠定了基础。
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保险金额：USD42,172.00（SAY US DOLLARS FORTY TWO THOUSAND ONE HUNDRED AND SEVENTY TWO ONLY）
保险货物项目、标记、数量及包装；
承保条件：COVERING ICC(A),INSTITUTE WAR
保单号：
赔款地点： TORONTO,CANADA IN输工具： AS PER B/L
起运日期：
自
AS PER B/L
至
SHANGHAI TORONTO
PING AN INSURANCE COMPANY 查勘代理人：OF CHINA，LTD. TORONTO
2) 平安险、一切险、受潮受热险、战争险、罢工险。 错 3) 水渍险、碰损破碎险。
4) 偷窃提货不着险、钩损险、战争险、罢工险. 错
可编辑ppt
10
L/C中有关保险条款举例
1.INSURANCE POLICIES OR CERTIFICATE IN TWO FOLDS, COVERING F.P.A/W.A/ALL RISKS AND WAR RISKS FOR 120 PCT OF CIF INVOICE VALUE, AS PER CIC DATED 1/1/1981.
学习情境五 制作保险单
能力目标：
▪能力目标1
能确定投保条款及投保范围
能分析 L/C 条款和/或合同条款装运条款
▪能力目标2 ，界定投保时间、投保起始目的地、赔付地
知识目标：
▪知识目标1
熟悉国际运输保险公约、险种， 熟悉 UCP 600 关于保险单的条款
▪知识目标2
熟悉保险加成的运用，保险金额的计算
可编辑ppt
可编辑ppt
11
中国平安保险股份有限公司
PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA，LTD.
NO.1000005959
货物运输保险单
CARGO TRANPORTATION INSURANCE POLICY
被保险人： CHINA TIANTANG INTERNATIONAL TECHNICAL I/E CORP.
协会货物条款的种类
1、协会货物条款（A）：ICC（A）
2、协会货物条款（B）：ICC（B）
3、协会货物条款（C）：ICC（C）
4、协会战争险条款
5、协会罢工险条款 6、恶意损害险条款
•除恶意损害险外， 其余5种均可单独投
保。
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9
思考题
我按CIF贸易术语对外发盘，如按卖方负责投保下列险别 作为保险条款是否妥当？如有不妥，试予更正并说明理由。 1) 一切险、偷窃提货不着险、串味险、交货不到险。 错
1
保险单的作用
•
在被保险货物遭受损失时，它是被保
险人索赔的主要依据，也是保险公司理赔
的主要依据。
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2
保险单据的分类
•保险单(INSURANCE POLICY)即大保单 •保险凭证(INSURANCE CERTIFICATE)即小保单 •联合保险凭证(COMBINED INSURANCE
ABC 6V CORDLESS DRILL-TT1 798PCS
34KL-B 6V CORDLESS DRILL-TT2 1070PCS
1-728
728CTNS
CLAUSES(CARGO),INSTITUTE STRIKES CLAUSES(CARGO),WAREHOUSE TO WA -REHOUSE CLAUSES.
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4
三、险别
海运货物保险承保范围全图
承保范围
风险
损失
费用
海上风险 外来风险 全部损失 部分损失施救费用 救助费用
自然灾害
一般 实际全损 共同海损
意外事故 特殊 推定全损 单独海损
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5
保险险别
• 海运险结构
基本险
附加险
平安险 水渍险 一切险 一般附加险 特殊附加险
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6
• 中国人民保险 公司1981年1 月1日修订《海 洋运输货物保 险条款》 规定
(CIC)
基本险
平安险 水渍险 一切险
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7
一般附加险
附 加 险
特殊附加险
不能单独投保
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如TPND等， 共11种，包含 在一切险中
战争险 罢工险 进口关税险 黄曲霉素险 舱面险等
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•协会货物保险条款（Institute Cargo Clause，ICC）
CERTIFICATE) 即发票 •预约保险单 (OPEN COVER) •保险批单(ENDORSEMENT)
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保险单批单（Endorsement）
• 专用于修改保险单据的一种修改书，是保 险条款的一个组成部分。时间： 签发保险 单据后——保险期限结束前
• 作用：补充、变更原保单内容。
中国平安保险股份有限公司根据被保险人的要求及其所交付约定的保险费，按照本保险单背面所载条款与下列条款，承保下述货物运输 保险，特立本保险单。
this policy of insurance witnesses that ping an insurance company of china, lid., at the request of the insured and in consideration of the agreed premium paid by the insured, undertakes to insure the under mentioned goods in transportation subject to the conditions of policy as per the causes printed overleaf and other special clauses attached hereon.
签单日期： 04-03-26
签发： 可编辑ppt
保险专用章
章三
12
工作项目
Dalian Import and Export Co.Ltd.与韩国Daiwan Art and Crafts Co.,Ltd.与2010.06.06签订一份出口玻璃 器皿（Glass Ware）的合同。 合同号：RS303/008。2010.06.13开来L/C，号码： M0389701。 L/C最晚装运期7.30,有效期至8.13。