反洗钱工作会议讲话稿复习进程
反洗钱领导讲话稿(一)2024
反洗钱领导讲话稿（一）引言概述：反洗钱（AML）是一项重要的国际合作工作，在全球范围内都备受关注。
作为反洗钱领导，我们的责任是保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
本讲话稿将从几个关键点出发，探讨反洗钱的重要性以及我们将采取的措施。
正文：一、制定和修订反洗钱法律法规1. 研究分析国际反洗钱标准，并将其融入到我们的国内立法中。
2. 定期评估和修订现有的反洗钱法律法规，以确保其与国际标准保持一致。
3. 建立和改进反洗钱监管机构，提高监管效能和协同合作。
二、加强金融机构的反洗钱意识和能力1. 通过针对金融机构的培训计划，提高员工对于洗钱风险的认识。
2. 加强合规团队的建设，确保金融机构与反洗钱政策保持一致。
3. 建立完善的内部控制制度，规范金融机构的反洗钱业务运作和风险管理。
三、加强国际合作交流1. 扩大与其他国家和地区的反洗钱合作，分享情报和经验，共同打击跨境洗钱活动。
2. 参与国际和地区反洗钱组织的机制建设和工作，推进反洗钱事务的国际合作。
3. 与涉及洗钱的国际金融机构进行合作，加强信息共享和协作，确保信息的及时和准确流转。
四、强化监管和执法力度1. 增加对金融机构的监管力度，确保其按照反洗钱法律法规进行操作。
2. 建立和完善反洗钱风险评估机制，精准识别和监测可疑交易活动。
3. 严厉打击洗钱犯罪行为，加强反洗钱执法力量和法律适用的严肃性。
五、加强公众意识和宣传教育1. 进行反洗钱宣传教育活动，提高公众对于洗钱风险的认知和防范意识。
2. 加强与媒体的合作，通过媒体渠道传播反洗钱相关信息，推动社会各界的共同参与。
3. 加强反洗钱法律法规的普及，提供相关知识的培训和教育，提高社会整体的反洗钱意识。
总结：反洗钱工作是一项持续而重要的任务。
我们将通过制定和修订反洗钱法律法规、加强金融机构的反洗钱意识和能力、加强国际合作交流、强化监管和执法力度以及加强公众意识和宣传教育，全力打击洗钱犯罪行为，保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
关于反洗钱工作会议发言稿
关于反洗钱工作会议发言稿尊敬的各位领导、各位同事：大家好！很荣幸能够在这里和大家一起参加反洗钱工作会议。
首先，我想借此机会感谢各位对反洗钱工作的关注和支持，也希望在今天的会议上能够共同思考和讨论如何更好地开展反洗钱工作，提高金融机构反洗钱意识和能力，保护金融市场的稳定和健康发展。
当前，我国金融市场面临着各种挑战和风险，其中之一就是洗钱和恐怖融资活动的增多。
这些非法活动不仅对金融机构的经济利益构成威胁，更重要的是对整个金融市场的稳定和健康发展产生不利影响。
因此，我们必须高度重视反洗钱工作，加强对洗钱和恐怖融资活动的打击，维护金融市场的秩序和安全。
首先，我想强调金融机构反洗钱工作的重要性。
金融机构是反洗钱工作的第一道防线，也是贯彻落实反洗钱法律法规的主要责任主体。
金融机构应当通过建立健全的反洗钱内控制度和合规管理体系，加强客户身份识别和风险评估，进行内部员工培训和教育，加强与监管部门和执法机构的合作，在第一时间发现和报告可疑交易，有效防范和打击各类洗钱活动。
其次，我想强调反洗钱工作需要加强信息共享和合作。
反洗钱工作是一个系统工程，需要金融机构之间、金融机构与监管部门之间、金融机构与执法机构之间加强信息共享和合作。
只有通过信息共享和合作，我们才能够更加全面地了解洗钱和恐怖融资活动的情况，有效地打击这些非法活动。
因此，希望各位金融机构能够积极开展信息共享和合作，与监管部门和执法机构建立紧密联系，共同推动反洗钱工作的开展。
再次，我想强调反洗钱工作需要不断创新和完善。
随着金融市场的发展和变化，洗钱和恐怖融资活动的手法也在不断变化和演变。
因此，我们必须及时调整和完善反洗钱工作的措施和方法，采用先进的科技手段，提高反洗钱工作的有效性和精准度。
同时，在反洗钱工作中，我们还需要加强对新兴行业和新业务的监管，防范和打击洗钱和恐怖融资风险的传导通道。
最后，我想呼吁全体金融从业人员要增强反洗钱意识，严守金融道德底线，不得参与任何形式的洗钱和恐怖融资活动。
反洗钱交流会演讲稿
反洗钱交流会演讲稿尊敬的各位来宾，大家好！今天，我非常荣幸能够在这里参加反洗钱交流会，并且有机会与大家分享一些关于反洗钱的观点和经验。
反洗钱是一个全球性的问题，对于金融行业来说，尤为重要。
在全球范围内，各国政府和金融机构都在不断加强反洗钱的力度，以防止犯罪分子利用金融系统进行非法活动。
作为金融从业者，我们有责任和义务积极参与到反洗钱工作中来，共同维护金融市场的健康和稳定。
首先，我想强调的是，反洗钱工作不仅仅是政府和监管机构的责任，金融机构和从业者同样承担着重要的责任。
我们需要建立健全的反洗钱制度和内部控制机制，加强对客户身份和交易信息的核查和监控，及时报告可疑交易，确保金融交易的合规性和透明度。
只有通过全行业的共同努力，才能够有效地打击洗钱活动，维护金融市场的秩序和稳定。
其次，我认为在反洗钱工作中，技术手段的应用至关重要。
随着金融科技的发展，各种新技术手段不断涌现，我们可以借助人工智能、大数据分析、区块链等技术工具，加强对交易数据的监控和分析，及时发现异常交易和可疑行为。
同时，我们也需要加强对员工的技术培训，提高他们识别和应对洗钱风险的能力，确保反洗钱工作的高效进行。
最后，我想强调的是国际合作的重要性。
由于洗钱活动通常跨越国界进行，因此各国之间需要加强合作，共同打击跨境洗钱活动。
我们需要加强信息共享，建立起跨国的反洗钱合作机制，共同应对洗钱活动带来的挑战。
只有通过国际合作，才能够更加有效地应对洗钱活动的挑战，确保金融市场的安全和稳定。
在结束我的演讲之前，我希望大家能够认识到反洗钱工作的重要性，共同努力，共同建设一个清洁、透明的金融市场。
让我们携起手来，共同致力于反洗钱工作，为金融行业的发展贡献自己的力量。
谢谢大家！。
银行反洗钱培训会发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我们在这里召开银行反洗钱培训会，旨在提高全行员工对反洗钱工作的认识，增强风险防范意识，确保银行在合规经营的同时，有效预防和打击洗钱犯罪活动。
在此，我非常荣幸能够代表全体员工发言。
首先，请允许我简要回顾一下我国反洗钱工作的背景和意义。
一、反洗钱工作的背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融业也取得了举世瞩目的成就。
然而，洗钱犯罪活动也日益猖獗，严重扰乱了金融秩序，损害了金融市场的稳定。
为了打击洗钱犯罪，我国政府高度重视反洗钱工作，制定了一系列法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。
二、反洗钱工作的意义1. 维护金融秩序：反洗钱工作有助于防范和打击洗钱犯罪，维护金融市场的稳定，保障金融安全。
2. 保护客户权益：反洗钱工作有助于保护客户的合法权益，防止客户资产被非法转移或侵占。
3. 促进经济发展：反洗钱工作有助于优化金融环境，为实体经济提供更好的金融服务，促进经济发展。
4. 提高银行声誉：良好的反洗钱工作有助于提升银行的社会形象和品牌价值。
三、银行反洗钱工作的现状近年来，我行在反洗钱工作方面取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足。
主要表现在以下几个方面：1. 部分员工对反洗钱工作的认识不足，风险防范意识不强。
2. 反洗钱制度体系尚不完善，部分流程和措施有待优化。
3. 反洗钱技术手段有待提升，对洗钱犯罪的监测和识别能力有待加强。
4. 与其他金融机构和监管部门的沟通协作有待加强。
四、加强银行反洗钱工作的措施针对上述问题，我提出以下加强银行反洗钱工作的措施：1. 提高员工反洗钱意识（1）加强反洗钱宣传教育，使全体员工充分认识反洗钱工作的重要性。
（2）开展反洗钱知识培训，提高员工的专业素养。
（3）建立健全激励机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作。
2. 完善反洗钱制度体系（1）修订和完善反洗钱相关规章制度，确保制度体系的健全性。
（2）加强制度执行力度，确保各项措施落到实处。
反洗钱专题会议发言稿(共)(一)2024
反洗钱专题会议发言稿(共)（一）引言概述：反洗钱专题会议是为了进一步加强我国反洗钱工作，推动国际合作，提升我国反洗钱体系建设而召开的重要会议。
本次发言旨在总结我国近年来在反洗钱方面取得的成绩和经验，分析当前面临的挑战，并提出进一步完善反洗钱体系的建议，推动全球反洗钱事业的发展。
本次发言将从以下五个大点展开。
一、我国反洗钱工作取得的成绩1. 建立了严格的法律法规框架，明确了反洗钱的法定义务和责任。
2. 成立了专门机构并加强了组织架构建设，提升了反洗钱工作的协同效率。
3. 加强了反洗钱宣传教育，提高了公众的反洗钱意识和合规能力。
4. 与国际合作伙伴建立了广泛的合作机制，有效打击跨国洗钱犯罪活动。
5. 多次成功主办国际反洗钱论坛和会议，展示了我国在反洗钱领域的经验和做法。
二、当前我国反洗钱工作面临的挑战1. 洗钱手法日趋复杂，新型洗钱方式的涌现对反洗钱工作提出了新的挑战。
2. 反洗钱合规技术和手段需不断更新，面对国内外监管逐渐提高的要求。
3. 机构间信息共享不畅，导致反洗钱部门难以获取涉洗钱信息。
4. 部分区域、行业反洗钱意识不强，反洗钱工作尚存在薄弱环节。
5. 反洗钱体系建设仍有待完善，监管和执法机构的协同性亟需加强。
三、完善我国反洗钱体系的建议1. 加强国内法律法规的修订，适应新型洗钱手法的挑战。
2. 深化金融机构的反洗钱合规培训，提高金融从业人员的反洗钱意识和能力。
3. 提升监管部门的信息共享机制，加强对涉洗钱信息的获取和分析。
4. 在区域、行业等特定领域推动反洗钱意识的普及和提升。
5. 加强不同监管和执法机构之间的合作与协调，建立一体化的反洗钱工作机制。
四、推动全球反洗钱事业的发展1. 加强国际间的合作与交流，共同应对洗钱活动的挑战。
2. 将我国的反洗钱经验和做法与其他国家分享，促进反洗钱工作的互惠互助。
3. 积极参与国际反洗钱组织和论坛，为全球反洗钱事业的发展贡献自己的力量。
4. 支持发展中国家在反洗钱领域的能力建设，推动全球反洗钱事业的均衡发展。
反洗钱工作会议讲话稿
反洗钱工作会议讲话稿篇一：反洗钱工作会议讲话反洗钱工作会议讲话李卓(2010年11月17日）反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理，（但各支行还在保卫部门管理)。
为了使各支行对这项工作有一定的了解，更好地承担相应的工作任务,同时,也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报，更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。
今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议.我认为十分必要，非常及时.反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候，刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作,取得了相当的成绩,也奠定了坚实的基础。
内控合规办事处接管后，衔接的比较顺利,郭燕同志也付出了艰辛的努力。
特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务，取得了反洗钱工作的第一手资料。
为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识, 我想谈以下几个问题：一、洗钱反洗钱二、反洗钱意义三、当前反洗钱工作存在的问题和困难四、做好反洗钱工作的几点建议我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱? 通俗的讲，洗钱就是将犯罪所得的“不干净"的非法收入变成“干净”的钱。
通常,犯罪收益，被称为“黑钱”或“赃钱",对犯罪收入进行清洗,使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱".概括起来说,洗钱是指将：◆毒品犯罪◆贪污贿赂犯罪◆黑社会性质的组织犯罪◆恐怖活动犯罪◆走私犯罪◆破坏金融秩序犯罪◆金融诈骗犯罪的——所得和收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱是指为了预防洗钱,依照《反洗钱法》的相关规定，对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。
这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证，可疑交易的上报等等.二、反洗钱意义(一)反洗钱具有一定的政治意义。
（一）从国际政治形势来看,反洗钱是维护国家安全和声誉，加强对外开放的客观需要。
反洗钱工作会议发言材料
反洗钱工作会议发言材料
尊敬的领导、各位同事：
大家好！
我很荣幸能在这次反洗钱工作会议上发言。
反洗钱工作是我们机构的重要任务之一，它关系到机构的声誉和金融体系的稳定。
我将重点从以下几个方面进行发言。
第一，加强内部控制。
我们应该做好内部控制工作，建立健全内部管理制度。
首先，要建立有效的客户尽职调查机制，严格审核客户身份和资金来源。
同时，要定期更新客户资料，及时进行风险评估。
其次，要强化内部监控，建立完善的风险控制体系。
对于异常交易行为，要及时发现、核查并报告相关部门。
此外，还要加强员工培训，提高员工对反洗钱工作的意识和能力。
第二，加强与监管机构的合作。
反洗钱工作需要与监管机构密切合作，共同打击洗钱活动。
我们应积极配合监管机构的检查和核查工作，主动报告反洗钱相关信息。
在发现可疑交易行为时，要及时向监管机构报告，并按要求提供相关信息和文件。
同时，要做好内部资料整理，确保相关资料的准确性和完整性。
第三，营造良好的企业文化。
反洗钱工作是一项长期而复杂的工作，它需要全员参与和共同努力。
我们应该倡导诚信、透明、合规的企业文化，树立正确的价值观和行为准则。
同时，要加强宣传教育，提高员工对反洗钱工作重要性的认识，增强他们
的主动性和责任感。
最后，我希望大家能在这次会议上共同讨论，提出更多的建议和措施，为反洗钱工作提供更好的支持和保障。
让我们共同努力，建设一个更加清洁、透明、稳定的金融环境。
谢谢大家！。
反洗钱工作领导讲话稿
反洗钱工作领导讲话稿尊敬的各位领导、各位同事：大家好！今天我非常荣幸能够在这里与大家一同交流反洗钱工作的重要性及未来发展方向。
作为我们共同责任，我们必须充分认识到反洗钱工作对于我们金融机构的重要性，它不仅是我们保护金融体系稳定的关键，也是我们与国际合作伙伴之间建立信任和合作的基础。
首先，我想提醒大家反洗钱工作的重要性。
随着金融市场的全球化以及金融犯罪行为的不断炽热，洗钱行为已经成为全球性的威胁。
而我们作为金融机构，承担着阻止洗钱行为的责任。
只有通过加强我们的反洗钱措施，我们才能切实保护我们的金融系统不受洗钱行为的侵害。
其次，我想强调反洗钱工作的挑战与机遇。
随着科技的迅猛发展，洗钱行为也在进一步变异和复杂化。
因此，我们不能满足于现有的反洗钱框架，而应积极采取创新的方法和措施来应对这一挑战。
同时，优化我们的反洗钱工作也为金融机构创造了巨大的商机。
在规范与合规的背景下，我们可以为客户提供更加安全、可靠的金融服务，进而提升我们的竞争力和声誉。
最后，我想强调加强国际合作的重要性。
洗钱行为往往涉及跨境操作和利益链条的延伸，因此，单靠一个国家或一个金融机构是无法根治洗钱行为的。
我们必须主动加强与国际机构和国内外金融机构之间的合作，分享信息、资源和经验，共同打击洗钱行为，构筑金融安全的防线。
在未来的发展中，我们将以更加积极的姿态担负起反洗钱工作的重任，坚决落实各项反洗钱法规和政策，严格履行相应的反洗钱流程和要求。
我们将不断提升自身的反洗钱能力，积极引入新技术和智能化工具，提高我们的风险识别和防控水平。
同时，我们还将主动倡导全员参与反洗钱工作，加强培训和宣传，形成全体人员共同推动反洗钱工作的良好氛围。
最后，我重申反洗钱工作的重要性，并衷心感谢大家一直以来对反洗钱工作的支持和配合。
让我们携起手来，共同努力，为金融行业的发展和社会的繁荣贡献我们的力量！谢谢大家！。
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反洗钱工作会议讲话稿篇一：反洗钱工作会议讲话反洗钱工作会议讲话李卓（2010年11月17日）反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理，（但各支行还在保卫部门管理）。
为了使各支行对这项工作有一定的了解，更好地承担相应的工作任务，同时，也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报，更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。
今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。
我认为十分必要，非常及时。
反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候，刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作，取得了相当的成绩，也奠定了坚实的基础。
内控合规办事处接管后，衔接的比较顺利，郭燕同志也付出了艰辛的努力。
特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务，取得了反洗钱工作的第一手资料。
为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识，我想谈以下几个问题：一、洗钱反洗钱二、反洗钱意义三、当前反洗钱工作存在的问题和困难四、做好反洗钱工作的几点建议我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱？通俗的讲，洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。
通常，犯罪收益，被称为“黑钱”或“赃钱”，对犯罪收入进行清洗，使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。
概括起来说，洗钱是指将：◆毒品犯罪◆贪污贿赂犯罪◆黑社会性质的组织犯罪◆恐怖活动犯罪◆走私犯罪◆破坏金融秩序犯罪◆金融诈骗犯罪的--所得和收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱是指为了预防洗钱，依照《反洗钱法》的相关规定，对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。
这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证，可疑交易的上报等等。
二、反洗钱意义（一）反洗钱具有一定的政治意义。
（一）从国际政治形势来看，反洗钱是维护国家安全和声誉，加强对外开放的客观需要。
当前，国际社会习惯将反洗钱工作开展的好坏作为衡量一个政府对内是否清明廉洁，对外是否负责任、肯合作的标准。
近年来我国积极参与国际间打击洗钱和反恐融资活动，已先后签署了联合国一系列反洗钱及反恐融资国际公约，在国际合作方面，我国积极参加反洗钱国际组织，2004年作为创始国参与发起了“亚欧反洗钱与反恐融资小组”，2007年6月我国被国际反洗钱“金融行动特别工作组”接受为正式成员。
“金融行动特别工作组”是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
我国政府加入该组织，树立了我国在国际领域负责任肯合作的大国形象。
北京举办的20国峰会，反洗钱也作为会议一项专题讨论内容。
（二）从国家宏观形势看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。
随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。
近年来，党和国家做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。
当今，反洗钱工作已成为我国打击经济犯罪、预防惩治腐败、整顿社会经济秩序的重要内容。
（三）从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要。
金融机构作为资金活动的主要载体，客观上容易成为洗钱活动的便利渠道，金融机构一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。
随着我国金融体制改革的深入发展和金融业对外开放战略的不断推进，商业银行必须将业务经营发展和风险管理结合起来，通过严格反洗钱内控制度，促进各项业务合规经营，防范信用风险和操作风险，推进我国银行业国际化的步伐。
（四）从金融监管形势看，反洗钱是加强金融监管的重要手段和措施。
近年来，人民银行不断加大对金融机构反洗钱监管力度，人民银行定期不定期地对金融机构进行反洗钱现场和非现场检查，处罚力度大，对违规现象决不姑息。
2005年以来，我行各分支机构不同程度受到人民银行监管处罚。
今后人民银行反洗钱监管处罚将从严从重，不容忽视。
内控综合评价---违反国家有关金融法规，情节严重，受到人民银行、银监会、审计署等外部监管部门单笔处罚金额10万元（含）以上50万元以下的；被评价单位在评价期内发生以下情况之一的，每发生一起在评价总得分中扣除20分三、当前反洗钱工作存在的问题和困难葫芦岛市行反洗钱工作仍处于起步和摸索阶段，工作经验不足，部分工作距离外部监管部门、上级行要求和商业银行自身的需要还有一定距离，主要反映在以下几个方面：（一）对反洗钱工作重要性的认识还不到位。
一是各支行专（兼）职反洗钱工作人员配备不足，履职情况不到位，有的行反洗钱管理人员不懂电脑，不懂报表，无法对一线柜员进行指导；二是个别行对反洗钱工作有畏难情绪，认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作。
在反洗钱工作业务性强、工作量大、操作复杂、涉及面广、监管要求高的情况下，缺乏工作的主动性，管理指导比较被动。
三是相关业务部门之间，不同岗位之间还未形成合力，相互协调不顺，工作不深入，还存在一定程度的推诿、扯皮现象。
这些想象都直接影响反洗钱工作的正常开展。
（二）反洗钱个别制度执行尚未完全到位，工作质量不高。
一是客户身份识别制度执行不严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。
部分营业机构缺乏主动性，未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑交易主观识别和判断，可疑报告质量较差；三是对个别高风险客户及其相关交易没有尽职调查。
四是反洗钱报表缺失，反洗钱档案不规范、不完整（通报中反映的为题较多，在此不一一列举）。
（三）反洗钱系统数据采集和报送质量还有待于提高。
我行反洗钱系统数据来源于各个业务系统，受业务系统及相关业务规定的影响和制约较大。
客户信息和交易信息在完整性和规范性方面还有不足，致使反洗钱系统采集的数据不完整、不准确。
特别是业务系统普遍采用过渡性账户进行账务处理，割裂了收付双方的一一对应关系，交易双方信息不对应，难匹配，交易对手信息难以获取，致使大量报告要素不能获取完整。
当前，我行约有90%的报告数据，不得不由柜员手工补正缺失的信息。
篇二：反洗钱与我演讲稿反洗钱与我演讲稿各位领导、各位同事，大家好，今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。
梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。
丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。
面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。
我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。
反洗钱工作，人人有责。
反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。
请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自事件后，我们还认识到了恐怖分子。
试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。
一、存在问题虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。
一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。
首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。
因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。
其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。
再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。
（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。
虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。
（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。
反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。
但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。
特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。
二、做好反洗钱工作的几点看法（一）加强学习，提高认识。
进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。
基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。
因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。
（二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。
（三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。
我行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。
（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。
基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。