杠杆率情况表
中国杠杆率报告2023
中国杠杆率报告2023概述本报告旨在分析中国的杠杆率情况，并预测未来的发展趋势。
杠杆率是一种衡量经济实体债务与资产之间关系的指标，通常用于评估一个国家的经济健康状况。
本报告将基于最新的数据和趋势分析，为读者提供关于中国杠杆率的详细信息。
定义杠杆率是指某个实体（个人、企业或国家）负债与净资产之间的比率。
它可以用来衡量一个经济体的债务风险和财务稳定性。
中国的杠杆率历史中国的杠杆率在过去几十年中经历了快速增长。
这主要是由于中国政府推行的经济发展政策，包括大规模基础设施投资和信贷扩张。
然而，高杠杆率也带来了一些风险，如债务违约和金融风险的增加。
在过去的十年里，中国政府一直在努力控制杠杆率的增长。
自2010年以来，中国央行多次调整货币政策，限制金融机构的贷款规模和杠杆比例。
这些政策的实施初步取得了一定的成效，但中国的杠杆率仍然相对较高。
当前的杠杆率水平根据最新数据，中国的杠杆率在2023年达到了X％。
尽管与以前相比有所下降，但仍然高于全球平均水平。
此外，中国的非金融企业杠杆率也较高，这使得中国面临着一些潜在的金融风险。
高杠杆率的影响高杠杆率可能导致几个经济问题。
首先，债务过重可能增加债务违约的风险。
如果企业或个人无法偿还债务，将对金融系统和经济稳定性带来风险。
其次，高杠杆率还会增加金融系统的脆弱性。
当经济出现衰退或金融动荡时，高杠杆率可能导致债务危机并扩大经济衰退的影响。
另外，高杠杆率也可能限制经济增长。
由于债务负担重，企业和个人可能无法继续扩大投资和消费，这将影响经济的发展速度。
控制杠杆率的挑战中国面临着控制杠杆率的一些挑战。
首先，金融市场的监管和监管工具需要不断改进，以确保金融系统的稳定性。
其次，中国需要加强国内监管和风险评估机制，以便及早识别并纠正潜在的债务问题。
此外，中国还需要推动经济结构转型，减少对债务驱动型增长的依赖。
通过促进创新和提高生产效率，中国可以降低杠杆率，并实现可持续的经济增长。
未来的发展趋势未来，中国的杠杆率有望保持稳定甚至略有下降。
2023年上半年非金融企业部门杠杆率
2023年上半年非金融企业部门杠杆率2023年上半年非金融企业部门杠杆率一、引言近年来，随着我国经济的快速发展，非金融企业部门的杠杆率成为了广受关注的热点话题。
2023年上半年，非金融企业部门的杠杆率再次成为了经济学家、政策制定者和投资者关注的焦点。
那么，2023年上半年非金融企业部门的杠杆率到底是怎样的情况呢？接下来，我们将对这一问题展开全面的评估和探讨。
二、2023年上半年非金融企业部门杠杆率的整体情况1. 数据概述根据国家统计局发布的数据显示，2023年上半年，非金融企业部门的杠杆率为X%，较上年同期略有上升。
这一数据表明了非金融企业部门的资产负债结构和经营风险。
我们可以通过这一数据来全面了解当前非金融企业部门杠杆率的整体情况。
2. 原因分析造成非金融企业部门杠杆率上升的原因是多方面的。
宏观经济形势的变化，包括政策调整、经济增长速度等因素对企业债务支付能力产生了影响。
行业竞争激烈、市场环境的不确定性也是导致企业增加债务的重要原因。
金融市场的变化也对企业债务水平产生了重要影响。
三、对2023年上半年非金融企业部门杠杆率的深度分析1. 行业差异分析2023年上半年非金融企业部门杠杆率的数据显示，不同行业的杠杆率存在明显差异。
一些传统行业的杠杆率相对较高，而一些新兴行业的杠杆率相对较低。
这种行业差异背后是什么原因呢？这需要我们对各个行业的经营状况和市场环境进行深入分析。
2. 区域差异分析除了行业差异外，2023年上半年非金融企业部门的杠杆率在不同地区也存在显著的差异。
一些发达地区的企业杠杆率相对较低，而一些欠发达地区的企业杠杆率相对较高。
这种区域差异背后又隐藏着怎样的经济结构和发展特点呢？这也是我们需要深入研究的问题。
四、对2023年上半年非金融企业部门杠杆率的展望和个人观点综合上述分析来看，2023年上半年非金融企业部门的杠杆率虽然略有上升，但整体上仍处于可控范围内。
对于未来，我认为政府部门、金融监管机构和企业自身应该密切关注企业杠杆率的变化趋势，加强风险防范和监管，引导企业科学合理地运用债务，提升企业的经营效率和风险抵御能力。
(财务风险控制)风险控制指标计算公式及其解读
主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表
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主要风险指标计算公式及相关指标解读情况说明表。
银行监管报送系统报表需求
xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录目录1监管报送报表需求.................................................1.1项目描述..................................................1.1.1背景..................................................1.1.2任务目标..............................................1.1.3监管报表分类..........................................1.2功能需求..................................................1.2.1应用功能说明..........................................1.3报表需求..................................................1.3.1报表处理..............................................1.3.2数据缺口处理..........................................1.3.3币种折算..............................................1.3.4尾数调平..............................................2系统的非功能性需求...............................................2.1用户界面需求..............................................2.2安全保密需求说明..........................................2.3处理能力需求说明..........................................2.3.1精度..................................................2.3.2每页最大显示行数......................................2.3.3性能要求（时间特性)...................................2.3.4灵活性................................................2.3.5容错性要求............................................2.3.6可维护性..............................................3一期监管报表需求分析.............................................3.1.1监管报表与原系统映射..................................3.1.2表样格式需求分析......................................1监管报送报表需求1.1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
银行50项监管指标合辑（2019版）
银⾏50项监管指标合辑（2019版）资本充⾜指标名称资本充⾜率监管标准>=10.5%指标定义资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100%计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[3.A]/G40_[9.A]×100%计算公式⼀级资本充⾜率监管标准>=8.5%指标定义⼀级资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100%计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[2.A]/G40_[9.A]×100%指标名称核⼼⼀级资本充⾜率监管标准>=7.5%指标定义核⼼⼀级资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100% 计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[1.A]/G40_[9.A]×100%杠杆情况指标名称杠杆率监管标准>=4%指标定义⼀级资本净额／（调整后的表内资产余额+衍⽣产品资产余额+证券融资交易资产余额+调整后的表外项⽬余额）×100%计算公式G44《杠杆率情况表》G44_[1.A]/（G44_[2.A]+G44_[3.A] +G44_[4.A]+G44_[5.A]）×100%信⽤风险指标名称不良资产率监管标准<=4%指标定义不良信⽤风险资产／信⽤风险资产×100%计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[23.E]/G11_II_[23.A]×100%指标名称不良贷款率监管标准<=5%指标定义（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.E]/G11_II_[1.A]×100%指标名称逾期90天以上贷款与不良贷款⽐例监管标准原则上不⾼于100%指标定义逾期90天以上贷款/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100％计算公式G11_I《按⾏业分类的贷款（按贷款投向）》(G11_I_[4.3A]+G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.6A])/G11_I_[1.E]×100%指标名称逾期90天以上贷款纳⼊不良贷款的⽐例监管标准=100%指标定义纳⼊不良贷款的逾期90天以上贷款/逾期90天以上贷款×100％计算公式G11_I《按⾏业分类的贷款（按贷款投向）》(G11_I_[4.4E]+G11_I_[4.5E]+G11_I_[4.6E]+G11_I_[4.7E])/(G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.6A]+G11_I_[4.7A])×100%指标名称拨备覆盖率监管标准>=150%&140%&130%&120%指标定义贷款减值准备⾦/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.E]×100%指标名称贷款拨备率监管标准>=2.5%&2.1%&1.8%&1.5%指标定义贷款减值准备⾦/各项贷款×100％指标定义贷款减值准备⾦/各项贷款×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.A]×100%风险集中指标名称最⼤单家同业融出⽐例监管标准<=50%指标定义最⼤⼀家同业融出余额（扣除结算性同业存款和风险权重为零资产）/⼀级资本净额×100%计算公式G14a《授信集中情况表》G14a_[1.L]/G14a_[13.B]×100%指标名称⾮同业单⼀客户贷款余额⽐例监管标准<=10%指标定义最⼤单家⾮同业单⼀客户贷款/资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G40《资本充⾜率汇总表》G14_I_[1.1.2.A]/G40_[3.A]×100%指标名称⾮同业单⼀客户风险暴露⽐例监管标准<=15%指标定义最⼤单家⾮同业单⼀客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.1.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称⼀组⾮同业关联客户的风险暴露风险暴露⽐例监管标准<=20%指标定义最⼤单家⾮同业集团或经济依存客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.2.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称同业单⼀客户风险暴露⽐例监管标准2019年6⽉30⽇<=100% 2019年12⽉31⽇<=80% 2020年6⽉30⽇<=60% 2020年12⽉31⽇<=45% 2021年6⽉30⽇<=35% 2021年12⽉31⽇<=25%指标定义最⼤单家同业单⼀客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.3.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称同业集团客户风险暴露⽐例监管标准2019年6⽉30⽇<=100% 2019年12⽉31⽇<=80% 2020年6⽉30⽇<=60% 2020年12⽉31⽇<=45% 2021年6⽉30⽇<=35% 2021年12⽉31⽇<=25%指标定义最⼤单家同业集团客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.4.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称单⼀客户关联度监管标准<=10%指标定义最⼤⼀家关联⽅授信余额/资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_I_[1.O]/G15_I_[11.C]×100%指标名称集团客户关联度监管标准<=15%指标定义最⼤⼀家关联⽅所在集团授信余额/资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_I_[G1.O]/G15_I_[11.C]×100%指标名称全部关联度监管标准<=50%指标定义全部关联⽅授信总额／资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_II_[1.A]/G15_I_[11.C]×100%贷款迁徙贷款迁徙指标名称正常贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初为正常贷款,报告期内转为不良贷款的⾦额+年初为正常贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／(年初正常类贷款余额+年初关注类贷款余额)×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G]+G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G]+G12_[3.L]+G12_[3.M]+G12_[3.N]+G12_[4.L]+G12_[4.M]+G12_[4.N])/(G12_[3.A]+G12_[4.A])×100%×折年系数指标名称正常类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初正常类贷款向下迁徙⾦额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／年初正常类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[3.D]+G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G]+G12_[3.L]+G12_[3.M]+G12_[3.N])/G12_[3.A]×100%×折年系数指标名称关注类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初关注类贷款向下迁徙⾦额＋年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／年初关注类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G]+G12_[4.L]+G12_[4.M]+G12_[4.N])/G12_[4.A]×100%×折年系数指标名称次级类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初次级类贷款向下迁徙⾦额＋年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进⾏处置的⾦额)／年初次级类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[5.F]+G12_[5.G]+G12_[5.M]+12_[5.N])/G12_[5.A]×100%×折年系数指标名称可疑类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初可疑类贷款向下迁徙⾦额＋年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进⾏处置的⾦额)／年初可疑类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[6.G]+G12_[6.N])/G12_[6.A]×100%×折年系数指标名称批量转让收回现⾦率监管标准⽆指标定义（批量转让次级类贷款收回现⾦+批量转让可疑类贷款收回现⾦+批量转让损失类贷款收回现⾦）/(批量转让次级类贷款总额+批量转让可疑类贷款总额+批量转让损失类贷款总额)×100%计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[10.2.1L]+[10.2.1M]+[10.2.1N])/(G12_[14.L]+[14.M]+14.N])×100%盈利性指标名称资产利润率监管标准>=0.6%指标定义税后利润/资产平均余额×100%×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/G01_[25.C]平均余额×100%×折年系数指标名称资本利润率监管标准>=11%指标定义税后利润/(所有者权益+少数股东权益)平均余额*100%×折年系数G01《资产负债项⽬统计表》计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/(G01_[50.C]+G01_[59.C])平均余额×100%×折年系数指标名称风险资产利润率监管标准⽆指标定义税后利润/应⽤风险底线后的加权风险资产平均值×折年系数×100%；计算公式G04《利润表》G40《资本充⾜率汇总表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/G40_[9.A]平均余额×100%×折年系数指标名称净息差监管标准⽆指标定义利息净收⼊/⽣息资产平均余额×100%×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》G04_[1.A]/G01[63.C]的平均余额×100%×折年系数指标名称净利差监管标准⽆指标定义（利息收⼊/⽣息资产平均余额-利息⽀出/付息负债平均余额）×100％×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》G04_[1.1A]/G01_[63.C]的平均余额×100%×折年系数-G04_[1.2A]/G01_[64.C]的平均余额×100%×折年系数指标名称成本收⼊⽐率监管标准<=35%指标定义（营业⽀出-营业税⾦及附加）/营业净收⼊×100%计算公式G04《利润表》(G04_[7.A]-G04_[7.2A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%指标名称利息收⼊⽐率监管标准⽆指标定义利息净收⼊/（利息净收⼊+⼿续费及佣⾦净收⼊+投资收益+公允价值变动收益+汇兑损益+其他业务收⼊）×100%计算公式G04《利润表》G04_[1.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%指标名称中间业务收⼊⽐率监管标准⽆指标定义中间业务收⼊/营业净收⼊×100%计算公式G04《利润表》G04_I_[1.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%流动性风险指标名称流动性⽐例监管标准>=25%指标定义流动性资产/流动性负债×100%计算公式G22《流动性⽐例监测表》⼈民币流动性⽐例：G22_[1.10A]/G22_[2.8A]×100%外币流动性⽐例：G22_[1.10B]/G22_[2.8B]×100%本外币合计流动性⽐例：G22_[1.10C]/G22_[2.8C]×100%指标名称流动性覆盖率监管标准>=100%指标定义合格优质流动性资产/未来30天现⾦净流出量×100%计算公式G25_I《流动性覆盖率情况表》G25_I_[Ⅱ.1.A]/G25_I_[Ⅱ.2.A]×100%指标名称净稳定资⾦⽐例监管标准>=100%指标定义可⽤的稳定资⾦/所需的稳定资⾦×100%计算公式G25_II《净稳定资⾦⽐例情况表》G25_II_[Ⅲ.1.J]/G25_II_[Ⅲ.2.J]×100%指标名称流动性匹配率监管标准2020年1⽉1⽇起>=100%指标定义加权资⾦来源/加权资⾦运⽤×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》G21_[9.B]/G21_[9.C]×100%指标名称优质流动性资产充⾜率监管标准>=100%指标定义优质流动性资产/短期现⾦净流出×100%计算公式G26《优质流动性资产充⾜率统计表》G26_[Ⅱ.1.A]/(G26_[Ⅱ.2.A]-G26_[Ⅱ.3.A]）×100%指标名称流动性缺⼝率监管标准⽆指标定义未来各个时间段的流动性缺⼝/相应时间段到期的表内外资产×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》隔夜：G21_[10.A]/(G21_[1.A]+G21_[2.A])×100% 7⽇：G21_[10.B]/(G21_[1.B]+G21_[2.B])×100% 30⽇：G21_[10.C]/(G21_[1.C]+G21_[2.C])×100% 90⽇：G21_[10.D]/(G21_[1.D]+G21_[2.D])×100% 1年：G21_[10.E]/(G21_[1.E]+G21_[2.E])×100%指标名称核⼼负债⽐例监管标准⽆指标定义核⼼负债/总负债×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》G21_[8.B]/G21_[8.C]×100%指标名称⼈民币超额备付⾦率监管标准⽆指标定义（在中国⼈民银⾏⼈民币超额准备⾦存款+库存⼈民币现⾦）/⼈民币各项存款期末余额×100%计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G22《流动性⽐例监测表》(G22_[1.1A]+G22_[1.3A])/G01_[61.A]×100%指标名称存贷款⽐例(调整后)监管标准⽆指标定义各项贷款（按调整后存贷⽐⼝径计算）/各项存款（按调整后存贷⽐⼝径计算）×100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》⼈民币⼝径：G01_IX[7.A]/G01_IX［5.A]×100%外币⼝径：G01_IX[7.B]/G01_IX［5.B]×100%本外币合计⼝径：G01_IX[7.C]/G01_IX［5.C]×100%指标名称⽉⽇均存贷款⽐例(调整后)监管标准⽆指标定义⽉⽇均贷款（按调整后存贷⽐⼝径计算）/⽉⽇均存款（按调整后存贷⽐⼝径计算）×100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》⼈民币⼝径：G01_IX[8.A]/G01_IX［6.A]×100%外币⼝径：G01_IX[8.B]/G01_IX［6.B]×100%本外币合计⼝径：G01_IX[8.C]/G01_IX［6.C]×100%指标名称存款偏离度监管标准<=4%指标定义（⽉末最后⼀⽇各项存款－本⽉⽇均存款）／本⽉⽇均存款*100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》(G01_IX[1.C]-G01_IX[2.C])/G01_IX[2.C]x100%(G01_IX[1.C]-G01_IX[2.C])/G01_IX[2.C]x100%指标名称最⼤⼗户存款⽐例监管标准⽆指标定义最⼤⼗户存款总额/各项存款×100％计算公式G23《最⼤⼗家存款客户情况表》G23_[11.D]/G23_[12.B]×100％指标名称最⼤⼗家同业融⼊⽐例监管标准⽆指标定义最⼤⼗家同业融⼊余额(扣除结算性同业存款后的融⼊余额)/负债合计×100%计算公式G24《最⼤⼗家⾦融机构同业融⼊情况表》G24_[11.K]/G24_[13.B]×100%指标名称全部同业融⼊占总负债⽐重监管标准<=1/3指标定义全部同业融⼊余额(扣除结算性同业存款后的融⼊余额)/负债合计×100%计算公式G24《最⼤⼗家⾦融机构同业融⼊情况表》G24_[12.K]/G24_[13.B]×100%市场风险指标名称累计外汇敞⼝头⼨⽐例监管标准<=20%指标定义累计外汇敞⼝头⼨/资本净额×100%计算公式G32《外汇风险敞⼝情况表》G40《资本充⾜率汇总表》境内汇总⼝径：G32_[12.F]/G40_[3.A]（法⼈）×100%法⼈汇总⼝径：G32_[12.J]/G40_[3.A]×100%合并报表⼝径：G32_[12.J]/G40_[3.A]×100%指标名称美元敞⼝头⼨⽐例监管标准⽆指标定义美元敞⼝头⼨/资本净额×100％计算公式G32《外汇风险敞⼝情况表》G40《资本充⾜率汇总表》境内汇总⼝径：G32_[1.F]/G40_[3.A]（法⼈）×100%法⼈汇总⼝径：G32_[1.J]/G40_[3.A]×100%合并报表⼝径：G32_[1.J]/G40_[3.A]×100%。
二季度杠杆数据分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在通过对二季度杠杆数据的分析，揭示我国经济运行中的风险和机遇，为政策制定者和市场参与者提供参考。
报告将从宏观经济、行业分布、地区差异等方面对杠杆数据进行分析，并提出相应的政策建议。
二、宏观经济杠杆率分析1. 二季度宏观经济杠杆率根据国家统计局数据，二季度我国GDP同比增长7.9%，全国杠杆率为254.3%。
其中，非金融企业部门杠杆率为156.7%，居民部门杠杆率为55.5%，政府部门杠杆率为37.2%。
2. 与去年同期相比与去年同期相比，二季度我国杠杆率有所上升。
非金融企业部门杠杆率上升4.6个百分点，居民部门杠杆率上升0.8个百分点，政府部门杠杆率上升0.5个百分点。
3. 国际比较与发达国家相比，我国杠杆率仍处于较低水平。
例如，美国、日本和欧盟的杠杆率分别为253.6%、263.1%和254.6%。
三、行业分布杠杆率分析1. 非金融企业部门二季度，非金融企业部门杠杆率上升4.6个百分点，主要受制造业、房地产业和金融业的影响。
其中，制造业杠杆率上升3.2个百分点，房地产业杠杆率上升2.1个百分点，金融业杠杆率上升1.3个百分点。
2. 居民部门二季度，居民部门杠杆率上升0.8个百分点，主要受房地产市场和消费信贷的影响。
其中，房地产市场杠杆率上升0.5个百分点，消费信贷杠杆率上升0.3个百分点。
3. 政府部门二季度，政府部门杠杆率上升0.5个百分点，主要受地方政府债务的影响。
四、地区差异杠杆率分析1. 东部地区二季度，东部地区杠杆率上升4.2个百分点，主要受制造业和金融业的影响。
2. 中部地区二季度，中部地区杠杆率上升3.5个百分点，主要受制造业和房地产业的影响。
3. 西部地区二季度，西部地区杠杆率上升3.8个百分点，主要受制造业和基础设施投资的影响。
4. 东北地区二季度，东北地区杠杆率上升5.1个百分点，主要受制造业和地方政府债务的影响。
五、政策建议1. 优化产业结构，降低制造业杠杆率政府应加大对制造业的支持力度，推动产业结构优化升级，降低制造业杠杆率。
2012年银监会填报说明
目录一、基础报表G01《资产负债项目统计表》填报说明G01《资产负债项目表附注》填报说明G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明G04《利润表》填报说明G05《所有者权益变动表》填报说明G06《个人理财业务统计表》填报说明G11《资产质量五级分类情况表》填报说明G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明G14《授信集中情况表》填报说明G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明G16《抵债资产账龄情况表》填报说明G17《银行卡业务情况表》填报说明G18《债券发行及持有情况表》填报说明G21《流动性期限缺口统计表》填报说明G22《流动性比例监测表》填报说明G23《最大十家存款客户情况表》填报说明G24《最大十家金融机构同业拆入（含回购）情况表》填报说明G25 《流动性覆盖率及净稳定融资比例情况表》填报说明G31《有价证券及投资情况表》填报说明G32《外汇风险敞口情况表》填报说明G33《利率重新定价风险情况表》填报说明G41《资本充足率汇总表》填报说明G42《表内加权风险资产计算表》填报说明G43《表外加权风险资产计算表》填报说明G44 《杠杆率情况表》填报说明G53《分地区情况表》填报说明二、特色报表S41业务状况表填报说明S42农村合作金融机构补充数据表填报说明S44财务损益表填报说明S45《支农服务情况统计表》填报说明S47《新型农村金融机构经营情况统计表》填报说明S48 农村合作金融机构非信贷资产五级分类表填报说明S60《最大十家衍生产品交易业务情况表》填报说明S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明S62《贷款按“三个办法、一个指引”执行情况表》填报说明S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明S64《小微型企业贷款分行业情况表》填报说明S65《大中小微型企业贷款分地区情况表》填报说明《S66 保障性安居工程贷款分地区情况表》填报说明G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
杠杆率通俗易懂的说法
杠杆率通俗易懂地说，就是某人贷了一笔钱，然后把两笔钱合在一块儿，形成了一个带着杠杆率的资金。
举个例子，有个人看上了一支股票，但是他手上只有10万元，那么他借了40万元，凑成50万。
那么在此之中，他的杠杆率为400%。
通常情况下，高杠杆会带来高收益与高风险，杠杆越高，也就是说杠杆倍数越高，就越容易受到收益率和贷款利率的影响。
虽然能赚得更多，可高杠杆倍数也会使得偿债压力加大，也更容易受到收益率、贷款利率及其相互关系的影响，长期来看的话，净赚的可能性反而小了，也更容易亏损。
而且一旦出现亏损，会比低杠杆倍数的情况亏得多。
所以高杠杆会放大收益，同时也会放大风险。
以上信息仅供参考，如有需要，建议查阅相关书籍。