第五章 通知行通知信用证【精选】
银行国内信用证管理办法 模版
银行国内信用证管理办法第一章总则第一条为适应国内贸易活动的需要，进一步规范本行国内信用证业务，切实防范风险，提高运作质量，促进国内信用证业务逐步实现规范化、制度化、程序化管理，根据中国人民银行《国内信用证结算办法》和本行信贷业务相关管理制度要求，特制定本管理办法。
第二条本办法所称国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合国内信用证条款的单据支付的书面付款承诺。
国内信用证适用于国内企业之间商品交易的结算。
本行国内信用证业务包括国内信用证的开证、修改、付款与注销、通知、收款。
第三条本办法规定的国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。
信用证付款方式分为即期付款、延期付款或议付。
延期付款信用证的付款期限为货物发运日后定期付款，最长不得超过6 个月。
议付方式仅限于延期付款信用证。
国内信用证必须以人民币计价，只限于转账结算，不得支取现金。
第四条办理国内信用证业务应当遵守国家法律、法规，不得损害社会公共利益。
国内信用证结算必须以真实、合法的商品交易为基础，严禁办理无贸易背景的国内信用证业务。
第五条国内信用证与作为其依据的购销合同相互独立，本行处理国内信用证业务，不受购销合同的约束。
本行做出的付款、议付或履行国内信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。
在国内信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的货物及劳务。
第六条本行国内信用证业务纳入全行统一授信管理。
第二章部门职责第七条总行国际业务部是本行国内信用证业务的统一管理部门，负责对国内信用证业务进行制度制定、业务指导、检查监督。
第八条总行授信审批部负责国内信用证业务授信额度的核定，负责本行各级经营机构授权范围之外国内信用证业务的审批。
第九条本行各级经营机构在授权范围内，根据授权依本办法办理国内信用证业务。
第三章开立国内信用证的对象和条件第十条开立国内信用证的对象：开立国内信用证业务适用于经常性发生国内贸易，具备一定的国内采购规模，拥有良好的经营记录与资信状况，具有到期支付国内信用证款项能力，银企配合意愿强的客户。
(完整版)国际结算习题集5-10章+答案(重新排版,14页)
第五章信用证一、填空题1．简单地说，信用证是银行开立的一种 ( )的付款承诺。
2．在信用证业务中，通知行一定是开证行的（）。
3．当作为中间商的出口商，不能从进口商处获得可转让信用证时，他在收到不可转让信用证后，可以用开立（）的方式来达到同样目的。
4．信用证是银行应买方要求和指示向卖方开立的、在（）凭与信用证条款规定相符的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，支付一定金额的书面承诺。
5．信用证保证了信用证受益人交到银行的（）将得到支付。
6．信用证是（）与信用证受益人之间存在的一项契约。
7．信用证业务中，银行对于受益人履行契约的审查仅针对（）进行。
8．受益人交单后，如遇开证行倒闭，信用证无法兑现，则受益人有权向（）提出付款要求。
9．保兑行一旦对信用证加具了保兑，就对该信用证负有（）付款责任。
10．（）是开证行指定的对议付行或付款行、承兑行进行偿付的代理人。
二、单选题1．开证银行是主债务人，其对（）负有不可推卸的、独立的付款责任。
A 付款人B受益人C代理行D解付行2．偿付行只有在（）存有足够的款项并受到开证行的偿付指示时才付款。
A开户行B代理行C开证行D出口商3．未经开证行、保兑行（如有）以及受益人同意，既不能修改也不能撤销的信用证，是（）。
A不可撤销信用证B可撤销信用证C代办信用证D代理信用证4．议付是指由一家信用证允许的银行买入该信用证项下的汇票和单据，向受益人提供（）。
A资金收付B货物流通 C 资金融通D往来账户5．信用证是一种（）A正式的付款保函B有条件的付款担保C无条件的付款担保D没有风险的付款方式6．以下不属于信用证结算方式特点的是（）A有银行信用作保障B独立的文件C只管单据D不可转让7．信用证主要体现了（）A开证申请人与开证行之间的契约关系B开证行与受益人之间的契约关系C开证申请人与受益人之间的契约关系D开证行与议付行之间的契约关系8．所谓信用证“相符”的原则，是指受益人必须做到（）A单据与合同相符B单据与信用证相符C信用证与合同相符D单据与货物相符9．属于银行信用的支付方式是（）A托收B电汇C信用证D支票10．信用证是依据买卖合同开立的，出口商要保证安全收汇，必须做到（）A提交的单据与买卖合同规定相符B提交的单据与信用证规定相符，单据与单据之间一致C提交的单据既要与买卖合同规定相符，又要与信用证规定相符D当信用证与买卖合同规定不一致时，提交的单据应以与买卖合同相符为主。
信用证及UCP600 (第二版)课件 第四章到第五章
定在同一天，习惯上叫 “双到期信用证”，这种规定方法不太
合理，受益人应 视具体情况提请对方修改。
• 一般情况下，买方都不愿意接受对其进口的货物在运输中可以转船的条款， 因为货 物中途转船，不仅延误时间、增加费用开支，还有可能出现货损货差。 卖方在审核有关 条款时，应注意它是否与合同的规定一致。合同中如允许转 船，还应注意在允许转船的 内容后面有无加列特殊限制或要求，如指定转运 地点、船名或船公司。对这些特殊限制 应考虑是否有把握办到，否则应及时 通知对方改证。
. •
交货期是否赶得上，交单期是
否合理。常见的交单期一般给 １５天以上，不过中国 香港或日韩东
南亚国家的信用证有时候只给 １２天甚至更短。特别是客户指定货
代或货 代与你不在同一城市的情形，提单容易延误，要预留时间。
《ＵＣＰ６００》第６条规定：信 用证必须规定一个交单的截止日。
规定的承付或议付的截止日将被视为交单的截止日。 可在其处兑用
.
•
银行的
付款方式有四种：即期付款、延期
付款、承兑汇票到期付款或议付。
所有的 信用证都必须清楚地表明付
款属于哪一类。
•
要仔细审
核来证要求提供的单据种类、份数
及填制方法等，如发现不适当的要
求和 规定，应作出适当处理
.
•
除
非出口企业确有把握做到，否则，
我方一般不接受信用证特殊条款中
的各种 规定。
• 以上是银行和出口企业审证的要点。 总之，审查信用证要以买卖双方签 订的合同为 标准，对信用证进行逐
规定信用证生效需满足一定条件，
而往往 满足此类条件又是掌握在买
方手上，这样的信用证对我方非常
不利，这样的就是 “软 条款”，可
通知已开信用证范文(通用12篇)
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第五章 信用证 《国际结算》
• [例16] Country of origin must appear on the outside of final container.
• [例17] All documents must be airmailed to us in two consecutive lots.
［问题］你认为我方应从中吸取哪些教训？
四、信用证的内容
1信用证当事人的名称、地址 的说明
2对信用证本身的说明
7货物说明 8装运条款
3金额与使用货币
9保险条款
4汇票条款
10特别条款
5议付有效期和到期地点 6单据条款
11开证行保证
12《跟单信用证统一惯例》 文句
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1.关于信用证的当事人的名称、地址的说明
开证行用书信格式缮制并通过邮寄方式送达通知行的
信用证。 2.电开信用证（Teletransmission Credit）
用电讯方式开立和通知的信用证，分为电报方式、电
传方式和SWIFT方式。
简电本（Brief Cable）简电本信用证不具有法律效力 全电本（Full Cable）全电本信用证是一个内容完整的信用证，可
度；如以重量、长度、容积作为数量，则有5%的增减幅度。
[例9] 100 dozen of’6Cock”brand hoes art No.
H316 2 – 3/4LBS, dark-blue painted at USD 12.8 per dozen.
[例10] Red Dates 10 M/T grade 2 unit price
2.信用证是一项独立文件（自足文件）。
第五章-信用证结算方式ppt课件
三、信用证的形式、格式和内容
（一）信用证的形式
信开本(To Open by Airmail) 电开本(To Open by Cable)
简电本——“详情后告”、“随寄证实书” 全电本——“有效文本”，或未标明 “详情后告”、
“随寄证实书”
SWIFT信用证
（二）信用证的格式
1、为了统一信用证的形式、用语及开立信用证
O 23 Reference to Pre-Advice 预告的编号
16x 16个字
16x 16个字
O 31C Date of Issue 开证日期
M 31D Date and Place of Expiry 到期日及地点
O 51A Applicant Bank 申请人银行
M 50 Applicant 申请人
SWIFT电讯系统的特点是电文标准化。采用 SWIFT信用证，必须遵守SWIFT使用手册的规 定，使用专门的格式和代号，而且信用证必须 按国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》的
规定进行，在信用证中可以省去银行的承诺条 款，但不能免去银行所应承担的义务。
开立SWIFT信用证的格式代号为MT700和 MT701，修改信用证的格式代号为MT707
M 49 Confirmation Instructions 7x
保兑期间
7个字
O 53A Reimbursement Band 偿付行
A or D A或D
O 78 Instructions to the
12*65x
Paying/Accepting/Negoti 12行×65个字
ation Band
《UCP500》
全称：《跟单信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits ， 简称UCP）
第五章 通知行通知信用证
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二、通知行的审证要点
5、对索汇路线的审核 信用证的索汇路线必须正常、合理，应当是国际结算中 通常采用的方式，对索汇路线迂回、环节过多的，应与 开证行联系修改。尤其要关注的是，索汇路线中含受美 国OFAC制裁的信息，一定要联系开证行修改，以免给收 汇带来麻烦。
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一Hale Waihona Puke 通知行的责任 1、非保兑行的通知行通知信用证及修改时不承担承付或 议付的责任。 2、确定信用证表面的真实性，准确通知信用证条款。 UCP600b款规定：“通知行通知信用证或修改的行为表示 其已确信信用证或修改的表面真实性，而且其通知准确地反 映了其收到的信用证或修改的条款。”
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三、不同开证方式开出的信用证的通知
2、关于预通知的问题 有时申请人为了使受益人尽早了解信用证的开立情况， 或为赶上合同规定的开证期限，要求银行将同意开立的 信用证的简要内容以电讯方式发出预通知。此类预通知 一般只列明受益人名称、信用证号码、合同号、金额、 商品名称等几项主要内容,银行实务中称之为“简电”通 知。
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三、不同开证方式开出的信用证的通知
1．信开信用证的通知 开证行通过信函开立信用证，一般为一式两份。 通知行先缮制信用证通知书，将通知书和正本信 用证通知给受益人，副本信用证由通知行自行留 档。有时因邮递原因，副本先到，应复制副本并 注明“正本未到，供受益人参考”。若在合理时 间仍未收到正本，则应联系开证行。待正本到达 后，按常规手续处理。
第五章 通知行通知信用证 ——任务三
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学习目标
能力目标 1．敏锐地发现信用证中的软条款，提醒受益人 2．根据信用证，准确制作通知书
国际结算课后练习与作业(第五章、第六章)及参考答案
第五章、第六章信用证基本原理和信用证实务一、名词解释1．信用证（UCP600）2．承付3．相符交单4．通知行5．承兑行 6.保兑行7．偿付行8．议付行9．议付10．卖方远期信用证11．买方远期信用证12．可转让信用证13．背对背信用证14．保兑信用证15. 对开信用证16．即期付款信用证17．承兑信用证18.延期付款信用证19．红条款信用证20．循环信用证二、判断1．信用证的开立说明了开证行接受了开证申请人的要求，因此，可以说，信用证体现了开证行与开证申请人之间的合同关系。
2．跟单信用证业务中使用的是受益人出具的商业汇票，因此，可以判断说，跟单信用证的结算基础是商业信用。
3．银行开立信用证是以自己的信用为申请人向受益人做出的有条件的付款保证，越是资信良好的银行，其开立的信用证就越容易被受益人接受。
6．信用证是开证行应开证申请人的申请而向受益人开立的，受益人提交了全套符合信用证规定的单据后，开证行应征得申请人的同意，才能向受益人付款。
7．跟单信用证结算业务有开证行的信用为基础，因为凡有信用证在手，则出口收汇就不成问题。
9．通知行如选择通知信用证，就必须合理谨慎地验核信用证的表面真实性。
10．保兑行只是接受开证行的请求，对其开立的信用证加具保兑，因此，其付款责任只是在开证行未能如约履行付款责任时，才予承担。
11．信用证通常都应有最迟装船期和信用证有效期的规定。
在信用证未规定最迟装船期的情况下，信用证的有效期就被同时认为是最迟装船期。
12．顾名思义，信用证的通知行就是将信用证传递给受益人，而不承担任何责任。
13．托收和信用证都是使用出口商开立的汇票，通过银行向进口商要求付款，因此，这两种方式的结算基础是相同的。
14．只要受益人是在信用证的有效期内交单，开证行就必须向受益人付款。
15．银行和受益人在审查信用证时的注意点是一样的。
16．信用证业务中存在多项当事人之间的合同关系，但是，银行在审证、审单中，不负有审核如交易双方的买卖合同、班轮提单背面的运输条款和保险单背面的保险条款等契约的责任。
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营作风等必须进行审查，对于资信欠佳的银行，应酌情 采取适当的保全措施； 4、对信用证性质与开证行付款责任的审核。 对于不可撤销的信用证，若在其上附加有限制性条款或 保留字句，使“不可撤销”名不符实，开证行的付款责 任不确定时，应要求对方按一般做法改正；
对于信开信用证，应核对密押是否正确，印鉴是否相符； 对于电开信用证，核对密押是否正确；通过SWIFT系统开 立的信用证，因为该系统自动核押，无需另行核押； 2、政策上审核 来证各项内容应符合我国的方针政策，不得有歧视性内 容，否则应根据不同情况向开证行交涉；
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Hale Waihona Puke 二、通知行的审证要点第五章 通知行通知信用证 ——任务三
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学习目标
能力目标 1．敏锐地发现信用证中的软条款，提醒受益人 2．根据信用证，准确制作通知书
知识目标
熟悉通知行的权利和义务
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主要学习内容
一、通知行的责任 二、通知行的审证要点 三、不同开证方式开出的信用证的通知
予通知，则应毫不延误地告知自其处收到信用证、修改或通 知的银行”。f款规定：“如一银行被要求通知信用证或修 改但其不能确定信用证、修改和通知的表面真实性，则应毫 不延误地通知看似从其处收到指示的银行。……”
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二、通知行的审证要点
1、信用证的真伪审核。 从信用证的开立方式看，有信开信用证和电开信用证。
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三、不同开证方式开出的信用证的通知
2、关于预通知的问题 有时申请人为了使受益人尽早了解信用证的开立情况，
或为赶上合同规定的开证期限，要求银行将同意开立的 信用证的简要内容以电讯方式发出预通知。此类预通知 一般只列明受益人名称、信用证号码、合同号、金额、 商品名称等几项主要内容,银行实务中称之为“简电”通 知。
UCP600对第二通知行的相关责任要求，同通知行类似， 具体见上文必备知识中的“通知行责任”。
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3、通知同一信用证项下的修改。 d款规定：“经由通知行或第二通知行通知信用证的银行必
须经由同一家银行通知其后的任何修改。”也就是说，通知 行如果通知了原证，那么也必须通知该证下的任何修改，不 得拒绝。
4、不通知信用证或不能确定信用证的表面真实性必须告知。 e款规定：“如一银行被要求通知信用证或修改但其决定不
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二、通知行的审证要点
5、对索汇路线的审核 信用证的索汇路线必须正常、合理，应当是国际结算中
通常采用的方式，对索汇路线迂回、环节过多的，应与 开证行联系修改。尤其要关注的是，索汇路线中含受美 国OFAC制裁的信息，一定要联系开证行修改，以免给收 汇带来麻烦。
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一、通知行的责任
1、非保兑行的通知行通知信用证及修改时不承担承付或 议付的责任。
2、确定信用证表面的真实性，准确通知信用证条款。
UCP600b款规定：“通知行通知信用证或修改的行为表示 其已确信信用证或修改的表面真实性，而且其通知准确地反 映了其收到的信用证或修改的条款。”
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三、不同开证方式开出的信用证的通知
1．信开信用证的通知 开证行通过信函开立信用证，一般为一式两份。
通知行先缮制信用证通知书，将通知书和正本信 用证通知给受益人，副本信用证由通知行自行留 档。有时因邮递原因，副本先到，应复制副本并 注明“正本未到，供受益人参考”。若在合理时 间仍未收到正本，则应联系开证行。待正本到达 后，按常规手续处理。
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四、第二通知行问题
实务中，在申请人提供的通知行与开证行无代理关系的 情况下，开证行可以自行选择一家和自己有代理关系的 银行作为通知行，同时在该栏位列明申请人提供的银行 （即第二通知行）名址，供通知行再通过第二通知行来 通知信用证。此外，部分开证行为了照顾自己海外分行 的业务，有意为之的也不少见。