基金从业《基金法律法规》复习题集(第2316篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前
练习
一、单选题
1.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。
A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险
B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率
C、普通投资者的获利情况
D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排
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【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配
【答案】：C
【解析】：
C项应为：普通投资者可能承担的损失。
2.开放式基金合同生效后每( )更新招募说明书。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、9个月
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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：B
【解析】：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
知识点：基金管理人的信息披露义务
3.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
A、1997年3月20日
B、2007年3月20日
C、1998年3月27日
D、2008年3月27日
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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：C
【解析】：
1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
知识点：试点发展阶段
4.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。
Ⅰ．分级基金
Ⅱ．理财基金
Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金
Ⅳ．合格境内机构投资者(QDII)基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：A
【解析】：
知识点：了解基金产品注册制度改革；
分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
5.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。
A、公开
B、公平
C、公正
D、公允
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：D
【解析】：
公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
知识点：基金监管的基本原则
6.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
7.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。
A、组织机制
B、运用管理方法
C、实施操作程序与控制措施
D、以上都是
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在
充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
8.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。
A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：A
【解析】：
A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
9.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。
Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识
Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等
Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式
Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；
投资者教育工作的形式：
长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。
随着国内基金业的发展以及基金个人投
10.下列基金类型中投资风险最低的是( )。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：D
【解析】：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
11.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。
A、半年度报告
B、月度报告
C、季度报告
D、每日更新的基金数值报告
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：A
【解析】：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。知识点：基金销售费用具体规范
12.另类投资包括( )等品种。
Ⅰ．私募股权
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．风险投资
Ⅳ．基金的基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：D
【解析】：
知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、风险投资(venture capital)、地产、矿业、杠杆并购(leveraged buyout)、基金的基金(fund of funds)等诸多品种。
13.下列不属于QDII基金认购程序的是( )
A、开户
B、认购
C、确认
D、登记
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【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购
【答案】：D
【解析】：
QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。
知识点：基金的认购
14.投资合规性风险不包括( )。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动
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【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险
【答案】：C
【解析】：
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。
知识点：投资合规性风险
15.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( )。
A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：D
【解析】：
基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
知识点：宣传推介材料的范围
16.岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。
A、在职培训
B、基金从业资格考试
C、职业道德检查和奖惩机构
D、基金从业人员职业道德档案
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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】：B
【解析】：
岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
17.理财的目的是实现财产的( )。
A、保值
B、增值
C、保值、增值
D、再投资
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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
18.守法合规的目的是避免基金从业人员( )。
A、实施违法违规行为
B、参与违法违规行为
C、为他人违法违规的行为提供帮助
D、以上都是
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【知识点】：第5章>第2节>守法合规
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；
守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
19.( )原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、独立性
B、健全性
C、相互制约
D、成本效益
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：C
【解析】：
相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
知识点：内部控制的五原则
20.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A、电子信箱
B、互联网
C、“一对一”专人服务
D、电话服务中心
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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式
【答案】：C
【解析】：
专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
知识点：基金客户服务提供方式
21.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是( )。
A、不得违规承诺收益或者承担损失
B、不得夸大或者片面宣传基金
C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、允许预测基金的投资业绩
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的
22.( )是证券市场投资者教育体系的基础。
A、市场参与教育
B、资产管理教育
C、知识普及教育
D、投资决策教育
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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容
【答案】：D
【解析】：
投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。
23.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。
A、证券公司
B、证券投资咨询机构
C、独立基金销售机构
D、律师事务所
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：D
【解析】：
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
知识点：基金市场服务机构
24.公司型基金章程应当具备的条款不包括( )。
A、入股、退股及转让
B、利润分配及亏损分担
C、收益保证
D、份额信息备份
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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】：C
【解析】：
公司型基金章程应当具备的条款包括：①基本情况；②股东出资；③股东的权利义务；
④入股、退股及转让；⑤股东(大)会；⑥高级管理人员；⑦投资事项；⑧管理方式；⑨托管事项；⑩利润分配及亏损分担；?税务承担；?费用和支出；?财务会计制度；?信息披露制度；?终止、解散及清算；?章程的修订；?一致性；?份额信息备份；?报送披露信息等。
25.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为( )。
A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B、封闭式分级基金与开放式分级基金
C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金
D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等
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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】：D
【解析】：
按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等。
26.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。
A、1个月
B、6个月
C、12个月
D、3个月
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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具
【答案】：C
【解析】：
货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
27.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础
Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求
Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性
Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第21章>第3节>销售理论
【答案】：D
【解析】：
知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：
(1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。
(2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务28.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。
A、50
B、100
C、200
D、500
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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：B
【解析】：
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
29.基金估值核算是指基金( )等业务活动。
A、会计核算
B、估值
C、信息披露
D、以上都是
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
30.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。
A、采取抽奖方式销售基金
B、压低基金收费水平
C、擅自变更收费标准
D、充分的风险提示
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：D
【解析】：
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
知识点：基金销售费用具体规范
31.基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。
A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：B
【解析】：
“三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
32.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。
A、形态性
B、约束性
C、具体性
D、继承性
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【知识点】：第5章>第1节>道德
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解道德与职业道德的含义；
道德的特征:
1．道德具有差异性
2．道德具有继承性
3．道德具有约束性
4．道德具有具体性
33.( )主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A、基金的产品开发
B、基金的市场营销
C、基金的投资管理
D、基金的后台管理
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的运作
【答案】：B
【解析】：
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
34.开放式基金的认购分为下列步骤( )。
Ⅰ．认购
Ⅱ．确认
Ⅲ．缴费
Ⅳ．登记
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：B
【解析】：
知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；
开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。
35.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A、990102
B、990099
C、1000003
D、990399
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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：A
【解析】：
净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=1000000／(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值=(990099+3)／1=990102(份)。
知识点：基金的认购
36.金融资产通常划分为( )金融资产。
Ⅰ．债券类
Ⅱ．股权类
Ⅲ．基金类
Ⅳ．货币类
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：B
【解析】：
知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。
37.基金投资咨询与互动交流的内容有( )。
A、深入了解客户的投资需求
B、及时向客户传递基金投资信息
C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见
D、以上都是
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【知识点】：第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解客户服务流程；
基金投资咨询与互动交流：
基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：
(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。
(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品
38.基金客户服务内容包括( )。
①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力
②保证投资人了解相关权益
③为基金份额持有人提供良好的初始服务
④对以往销售数据进行总结
A、①②④
B、②③④
C、①②③
D、①②③④
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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：A
【解析】：
基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：
(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。
(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。
(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风
39.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为( )。
Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平
Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握销售费用其他规范；
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规
的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
40.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的( )。
A、行规行俗
B、行业伦理
C、行为准则
D、行业文化
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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解道德与职业道德的含义；
我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
基金从业资格考试试题及参考答案
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
2016基金从业资格考试试题解析
2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.360docs.net/doc/4a1036644.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金
【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金
C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票
基金从业资格考试题库历年真题练习题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.360docs.net/doc/4a1036644.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.360docs.net/doc/4a1036644.html,/
2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题
2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90% 4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费 6. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人 D．基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币 B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加 D．随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A．高久期高信用债券基金 B．高久期低信用债券基金 C．低久期高信用债券基金 D．低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析
1、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为()。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 正确答案： B 【解析】基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析 2、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。 A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D、基金托管人资格由中国证监会核准 正确答案： B 【解析】基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准 3、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金部持有l家公司发行的证券，不得超过该证券的()。基金从业资格考试准考证 A、[0.05] B、[0.1] C、[0.15] D、[0.2] 正确答案： B 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 4、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为()。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 正确答案： B 【解析】一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。基金从业资格考试真题 5、一般使用()作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率 C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率 正确答案： C 【解析】一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案： C
2016年基金从业资格考试模拟试题及答案
2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括（）。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是（）。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A 风险越大，收益率越小 B 风险越大，收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A 集合理财，专业管理 B 组合投资，分散风险 C 严格监管，信息透明 D 收益平稳，风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）
基金从业资格考试题库模拟试题及答案
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险
C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5
基金从业资格考试历年真题及答案
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动
精选新版2020年基金从业资格模拟考试358题(答案)
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答 案】 一、多选题 1．除《证券投资基金法》之外，基金活动还需遵守（） A.《中华人民共和国信托法》 B.《证券法》 C.其他部委制定的关于基金的特殊规定 D.以上均正确 参考答案：A,B,C,D 2．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?（）。 A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则 参考答案：A,B,C,D 3．基金的投资运作主要包括：（） A.基金的投资 B.基金的交易实现 C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 参考答案：A,B,C,D 4．基金所持股票按市值规模不同可被分为（） A.大盘型 B.中盘型 C.小盘型 D.价值型 参考答案：A,B,C 5．基金信息披露的主要义务人为（） A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券交易所 D.基金份额持有人
参考答案：A,B,D 6．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。 A.注册资本不低于2000万人民币 B.中国证监会规定的其他条件 C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2 D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 参考答案：B,C,D 7．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。 A.资产保管 B.交易监督 C.信息披露 D.资产清算与会计核算 参考答案：A,B,C,D 8．基金资产托管业务主要包括（）等方面。 A.资产保管 B.资产投资 C.资金清算 D.投资运作监督 参考答案：A,B,C,D 9．下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。 A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。 B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。 C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。参考答案：C,D 10．按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（） A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券 参考答案：A,C,D
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C
(4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利
(6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置
2020年基金从业资格考试模拟试题及答案
2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质： ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类： ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20
(4)截至 2008年 6 月底，我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味
着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于 ( ) 元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则
2016基金从业资格考试模拟试卷
科目二模拟题 1.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、- 2.5%、9% ,则其精确年化收益率为（）。 A.8.74% B.8.84% C.9% D.2.25% 2.如果X的取值无法——列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。 A.离散型随机变量 B.分布型随机变量 C.连续型随机变量 D.中断型随机变量 3.随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。 A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值 4.对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为（）。 A.风险溢价 B.风险投资 C.风险补偿 D.风险权益 5.普通股的现金流量权是（）。 A.按公司表现和董事会决议获得分红 B.获得固定股息 C.获得承诺的现金流 D.获得本金和利息 6.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。 A.价内权证 B.备兑权证 C.价外权证 D.平价权证 7.道氏理论中，（）是最重要的价格。 A.开盘价 B.最高价 C.最低价 D.收盘价 8.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是（）。 A.优先股股东 B.普通股股东 C.债券持有者 D.实际控股人 9.（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。 A.再投资风险 B.提前赎回风险 C.通胀风险 D.信用风险 10.关于凸性以下说法错误的是（）。 A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系 B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标 C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小 D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度 11.某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率（）。 A.8% B.4% C.7.5128% D.以上都不对 12.下列关于短期融资券的说法正确的是（）。 A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率 B.发行者为具有法人资格的金融企业 C.仅在银行间债券市场上流通 D.对资金用途有明确限制 13.在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利)的一方称为（）。 A.多头 B.空头 C.做空 D.买空 14.金融衍生工具的基本特征不包括（）。
基金从业资格考试试题及参考答案
1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。
2016年下半年山西省基金从业资格证证券投资基金教材：最优资本结构考试试题
2016年下半年山西省基金从业资格证证券投资基金教材： 最优资本结构考试试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。A．代理委托人从事证券投资 B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D．向委托人收取咨询费用 2、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》 D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》 3、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。 A．基金投资者 B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员 4、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。 A．现场检查 B．随机抽查 C．非现场检查 D．重点检查 5、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。 A：2397 B：2406 C：2431 D：2439 6、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。 A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少
2019年基金从业资格考试真题及答案
1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。2019年基金从业资格考试真题及答案 2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。 A.资金来源 B.风险控制 C:管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。 A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 答案:B基金从业资格考试 解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。 4.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C.督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。 5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。基金从业考试真题 A.16～60 B.16～70 C:18～60 D.18～70 答案:D 解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。基金从业资格证真题 6.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。 A.5 B.3 C.2 D.1