人寿保险最低绩效指标
中国人寿保险公司KPI指标分教学
什么是KPI
KPI（Key Performance Indicator），关键 业绩指标，是指标体系中最能反映团队 业绩表现和经营绩效管理水平的指标。
为什么要绩效管理?
计划
绩效管理
绩效指标
执行报告
公司管理者
1.管理者的有效管理手段： 通过科学化的工作目标设定、沟通、绩效评估与反馈工作，改进 和提高管理人员的管理能力和成效，促进被考评者的工作方法和 绩效的提升；最终实现组织整体工作方法和绩效的提升。
组经理 A
组经理 B
组经理 C
组经理 D
组经理 E
业 务 员
业 务 员
业 务 员
业业务务 Nhomakorabea员
员
业 务 员
业
业
务
务
员
员
业 务 员
业
业
务
务
员
员
业 务 员
业 务 员
业 务 员
业
业
务
务
员
员
K J I H
G F E D C B
组织拓展面临的挑战
重短期业绩，主管没有增员意愿； 缺乏长期经营意识，缺乏制度经营观念； 主管育成工作跟不上组织拓展的要求，缺乏中间
组织拓
•建设营销队伍靠增员选择，
展循环 队伍 •营销员的招募与征选作业，
发展 业务
建设 是营销管理工作的基础，是
业务发展的起点。
组织拓展循环
职前培训
组织拓展规划
甄选作业
职涯发展 晋升计划
衔接教育 新人育成
督促与辅导 提高留存率
循序渐进塑造精英团队
计划、目标
增员、筛选
新人基础培训
商业保险公司绩效评价指标体系
正向 定量 监管评分
保险公司风 险综合评级
5 正向 定量 监管评级
风险防控 （25%）
保险资产负 债管理量化
评估得分
正向 定量 监管评分
业务数据 、监管数
据
业务数据 、监管数
据
业务数据 、监管数
据
基准对标 基准对标 基准对标
1、SARMRA评估得分、保险公司风险综合评级 、保险资产负债管理量化评估得分 三项指标合计分值 5分，评价时将三项指标分别按照既定的基准对标规则以 5分计分 后取平均值作为本项监管综合指标得分 。例如，三项指标得分分别为 4.3分、5分、 4.5分，则本项指标得分为 （4.3+5+4.5）/3=4.6分。 2、SARMRA评估得分采用最近一次监管部门核定的评估分数开展绩效评价 ，以百 分制得分在 5分内按区间比例计算 。保险集团（控股）公司如暂无监管评分 ，则采 用并表子公司中有 SARMRA评分值的子公司得分平均值 。 3、保险公司风险综合评级采用评价年度最近一次监管部门核定的风险综合评级类 别开展绩效评价 。A类公司该项指标得 5分，B类公司该项指标得 4分，C类公司、D 类公司得分为 0分。保险集团（控股）公司如暂无监管评级 ，则采用并表子公司中 有监管部门风险综合评级结果的子公司得分平均值 。 4、保险资产负债管理量化评估得分采用评价年度最近一次经监管部门认定的量化 评估分数开展绩效评价 ，以百分制得分在 5分内按区间比例计算 。保险集团（控 股）公司采用并表子公司中有监管部门资产负债管理量化评估得分的子公司得分平 均值。
低0分。业务浮动系数综合考虑行业年度经营发展情况 ，按年在0.05-0.5之间取值。
2、财产保险公司 、人身保险公司考核绿色保险保费收入增速 ，再保险公司考核巨
人寿保险股份有限公司绩效管理办法模版
保险股份有限公司绩效管理办法第一章总则第一条为健全和完善公司绩效管理体系，促进公司健康快速发展，结合公司发展战略和当前实际，制定本办法。
第二条本办法适用保险股份有限公司（以下简称“公司”）所有内勤员工，外勤员工的绩效管理依照各渠道基本法执行。
第三条公司绩效管理工作遵循以下原则：（一）战略导向、价值驱动原则：绩效计划的制定应以公司年度规划及重点为导向，以保证计划目标的实现和公司价值的提升。
（二）分层分类，逐级管理原则：根据岗位性质进行分层分类，并按照管理权限逐级制定计划和实施管理。
（三）实事求是，客观公正原则：绩效管理应结合各岗位职责和工作内容，客观公正地进行评价。
（四）及时反馈、有效指导原则：绩效评估结果应及时反馈给被评估者，帮助被评估者认识实际绩效与期望水平之间的差距，不断改进工作绩效。
（五）科学奖惩、激励发展原则：绩效评估结果应与薪酬发放、岗位调整、培训发展等相联系，达到有效激励员工的目的。
第二章绩效管理周期与环节第四条绩效管理按半年为一个小周期、一年为一个大周期进行。
第五条绩效管理包括绩效计划制定、绩效辅导监控、绩效评估反馈和绩效结果运用四个主要环节。
（一）绩效计划制定：员工根据公司制定的《员工绩效标准手册》格式，根据岗位职责、工作计划、交办事项填写绩效管理表进行绩效规划，绩效规划与评估每半年进行一次；（二）绩效辅导监控：直接上级对被领导员工进行实时辅导、提供相应指导，定期对员工绩效指标的完成情况和职责履行情况进行监控与回顾；（三）绩效评估反馈：上半年结束后在人资行政部的统一组织下，对部门和员工半年绩效规划与评估进行总结。
直接上级要将绩效评估结果与员工沟通，以促进员工下一周期绩效的提升；（四）绩效结果运用：确定的年度绩效评估结果在职业发展、薪酬调整和奖金发放等方面应用。
第三章管理职责及权限第六条公司董事长负责审批公司绩效管理方案；审批各部门和分支机构年度绩效计划；审批各部门和分支机构主要负责人绩效评估结果；审批绩效结果运用方案；负责管理干部绩效申诉仲裁。
中国人寿保险公司KPI指标分教学 ppt课件
发展 业务
建设 是营销管理工作的基础，是
业务发展的起点。
PPT课件
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组织拓展循环
职前培训
组织拓展规划
甄选作业
职涯发展 晋升计划
PPT课件
衔接教育 新人育成
督促与辅导 提高留存率
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循序渐进塑造精英团队
计划、目标
增员、筛选
新人基础培训
职能发展训练
督导、激励 衔接教育
绩效分析
晋升、维持、降级、解聘
5. 举绩人数：本期内实际产生主险业绩的人数。
6. 活动率(举绩率)=本期举绩主险人数/本期平均人数。
7. 增员率=本期新签约业务员人数/期初人数。
8. 留存率=期末人数/(期初人力＋本期新增人数)。
9. 纯增率=(期末人数－期初人数)/期初人数
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(二)人力指标
10. 13个月留存率=本月之前的第13个月新签约人数在本月 仍然有效的人数/本月之前的第13个月新签约的人数。
2. 人均FYP=本期首年新单保费/本期平均人数。 3. 人均件数=本期总主险件数/本期平均人数。 4. 件均保费=本期首年新单保费/本期总主险件数。 5. 人均产能=本期首年新单保费/本期举绩人数。
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(一)业绩指标
6. 有效人均件数=本期总主险件数/本期举绩人数。 7. 首年度佣金(FYC)=首年保费×首年度佣金率。 8. 人均(FYC)=本期总FYC/本期平均人力。 9. 保单持续率：考核期内到期应收实收续期保费(件数)
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组成营销单位的组织架构
省级管理单位
业务总监 A
省公司个险部
地市级管理单位
区域总监 A
生命个险绩效指标介绍
一、生命个险经营指标概念介绍
11.人均件数： 11.人均件数： 人均件数 人均件数=报告期新契约保单件数/报告期平均人力 12.有效人均件数： 12.有效人均件数： 有效人均件数 人均件数=报告期新契约保单件数/报告期有效人力 13.件均保费： 13.件均保费： 件均保费 件均保费=报告期实际完成保费/报告期新契约件数 14.人均FYC： 14.人均FYC： 人均FYC 人均FYC=报告期实际总FYC/报告期平均人力 15.人均收入： 15.人均收入： 人均收入 人均收入＝报告期实际总收入（税前）／报告期平均人力
三、生命标准分区分析与达成
经理 经理B 经理B 经理 经理 经理 经理 经理 经理 经理 经理
分 区 经 理 A A A A A A A A
经理 经理 经理 经理
稳健发展的 营销分区
三、生命标准分区分析与达成
经理 经理D 经理D 经理 经理 经理
分 区 经 理 C C C C C C C C
经理 经理
一、生命个险经营指标概念介绍
团队业绩=人力× 团队业绩=人力×人均保费 人力×有效率× =人力×有效率×有效人均产能 有效人力×有效人均件× =有效人力×有效人均件×件均保费
业绩指标 KPI KPI KPI KPI 指 标
新单标准保费（API）、新单首年佣金（FYC）、保 单13个月综合继续率 期末总人力、有效人力、绩优人力、有效增员、增员率、 脱落率、3个月转正率、6个月留存率、13个月留存率、组 均人力、部均人力 有效率、绩优率、人均标保、有效人均产能、人均件 数、有效人均件数、件均保费、人均FYC、人均收入
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平安人寿绩效考核
平安人寿绩效考核篇一：中国平安保险股份有限公司绩效考核指标及评分标准绩效考核指标与评分标准中国平安保险公司组织人事部人力资源改革小组考核指标设计原则?考核指标高度体现岗位职责原则?考核指标尽可能具体和量化之原则?考核指标导向之原则即考核指标与公司总体目标一致原则?考核指标简单与易操作之原则?考核指标按实际需要进行调整之原则年终考核指标本人签名：本部门主管领导签名年终考核指标篇二：平安人寿保险基本法37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理????.第一章总则??第二章业务人员的聘用及异动??????...??第三章业务人员的工作职责????.???????；第四章业务人员日常管理?????.???????；第五章业务人员的品质管理办法????.?????；第六章组织归属????《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理????.??????.???????5-48第一章总则??????????.??????????5-8第二章业务人员的聘用及异动??????...?????9-20 第三章业务人员的工作职责????.????????20-23第四章业务人员日常管理?????.????????23-34第五章业务人员的品质管理办法????.??????34-44 第六章组织归属???????????.??????45-48第二部分业务人员的福利??????????????49-54第一章业务人员的三项基本福利????.??????.49-49 第二章养老公积金????.????????????50-50第三章基本养老补贴????????????????50-51第四章长期服务奖?????????????????51-54第三部分业务人员的待遇?????????????54-98第一章待遇基本规定????????..??????.54-56第二章a类机构业务人员待遇??.?????????56-70 第三章B类机构业务人员待遇???..????????70-84第四章c类机构业务人员待遇????..???????84-98第四部分业务人员的考核???????????..??98-141第一章考核基本规定??..??????.??????98-102第二章a类机构业务人员考核????...??????102-115第三章B类机构业务人员考核?????.?????115-128第四章c类机构业务人员考核??????????128-141第五部分附则??.??????..?...??..????141-141第六部分附件??.??????..?...???????141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定20XX年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
plr保险指标
plr保险指标Plr保险指标：预测、评估与监管的关键工具在当今的保险行业中，Plr保险指标正逐渐成为评估和监控业务绩效的关键工具。
本文将详细介绍Plr保险指标的概念、重要性及其在业务运行中的影响，并探讨如何在实际操作中有效监测和评估这一指标。
一、Plr保险指标的概念及重要性Plr保险指标，即“赔款率”（Loss Ratio），是指保险公司在特定期间内赔款金额与保费收入的比例。
这一指标直观地反映了保险公司的赔付情况和风险水平，对于预测未来损失、优化资源配置以及加强风险管控具有重要意义。
二、影响Plr保险指标的主要因素1. 死亡率：死亡率是影响Plr保险指标的重要因素之一。
在寿险业务中，死亡率的上升会导致赔款金额增加，进而提高Plr保险指标。
2. 保费增长率：保费增长率上升通常意味着更多的保费收入，从而降低Plr保险指标。
然而，过快的保费增长率可能预示着市场过热或过度竞争，需要引起关注。
3. 赔款金额：赔款金额的大小直接决定了Plr保险指标的高低。
在相同保费收入下，赔款金额越高，Plr保险指标越低。
三、实际操作中监测和评估Plr保险指标的方法1. 数据收集：收集与Plr保险指标相关的数据是第一步。
这些数据包括但不限于赔款金额、保费收入、理赔时间等。
2. 对比分析：通过对比不同时间段的Plr保险指标，可以了解公司业务的绩效表现。
同时，还可以对比同行业其他公司的Plr保险指标，以发现自身存在的问题和改进空间。
3. 预警体系建立：通过设定Plr保险指标的警戒线，当实际数值接近或超过警戒线时，及时发出预警，以便公司管理层采取相应措施。
四、不同类型保险公司应关注的特定Plr保险指标1. 人寿保险公司：关注死亡率、退保率等指标，这些指标与人寿保险公司的核心业务紧密相关。
例如，死亡率的上升会导致赔款金额增加，进而影响Plr保险指标。
2. 非寿险公司：关注损失频率、损失程度等指标。
这些指标直接影响非寿险公司的赔款金额和Plr保险指标。
人寿保险人员管理制度
第一章总则第一条为规范人寿保险人员管理，提高服务质量，保障客户权益，促进公司健康发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有人寿保险人员，包括销售代表、客户服务人员、理赔人员等。
第三条人寿保险人员管理制度遵循以下原则：1. 法规合规原则：遵守国家法律法规，符合行业规范。
2. 服务至上原则：以客户为中心，提供优质服务。
3. 绩效导向原则：以业绩为导向，激发员工潜能。
4. 人才培养原则：注重员工培训，提升员工素质。
第二章职责与权限第四条人寿保险人员职责：1. 负责人寿保险产品的销售、推广和咨询。
2. 提供专业的客户服务，解答客户疑问。
3. 负责客户信息的收集、整理和更新。
4. 协助客户办理保险理赔手续。
5. 参加公司组织的培训和学习活动。
第五条人寿保险人员权限：1. 代表公司向客户介绍保险产品，解答客户疑问。
2. 在授权范围内，为客户提供保险建议。
3. 收集客户信息，确保信息准确无误。
4. 协助客户办理保险业务。
5. 向上级报告工作进展和客户需求。
第三章培训与发展第六条公司定期组织人寿保险人员培训，包括产品知识、销售技巧、客户服务、法律法规等方面。
第七条新入职人员需参加公司统一的新员工培训，培训合格后方可上岗。
第八条公司鼓励员工参加外部培训，提升个人专业素养。
第九条建立员工职业发展通道，为优秀员工提供晋升机会。
第四章绩效考核第十条公司对人寿保险人员实行绩效考核制度，考核内容包括：1. 业务业绩：销售业绩、客户满意度等。
2. 服务质量：客户投诉率、服务质量评分等。
3. 培训学习：参加培训的积极性、学习成果等。
4. 工作态度：出勤率、工作纪律等。
第十一条绩效考核结果与薪酬、晋升、奖惩等挂钩。
第五章奖惩第十二条对表现优秀的人寿保险人员给予表彰和奖励，包括物质奖励和荣誉称号。
第十三条对违反公司规定、损害公司利益或客户权益的人寿保险人员，视情节轻重给予警告、记过、降职、辞退等处分。
第六章附则第十四条本制度由公司人力资源部负责解释。
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备注：每次例会必须有记录，对安排的工作有追踪、评估。
最低绩效指标——区经理
例行工作——执行追踪和绩效评估
1 营业区当月绩效评估和目标推动
2 营业部当月绩效评估和目标推动
3 营业区、部的上月工作绩效评估
4
营业区预算执行评估
5
各级业务人员的考核预警
例行工作——训练活动
1
衔接教育
2
代理人考试复习
1次/周 1次/周 1次/月 1次/月 1次/月
1班/月 1班/月
最低绩效指标——区经理
发展性工作——增员和市场开拓
1
拜访营业部经理
2
组织增员活动
3
目标市场开拓
பைடு நூலகம்
4 办事处负责人的选择和培养
1次/周 1次/月 1次/季 随需求
最低绩效指标——区经理
发展性工作——主要经营指标
1
达成率
2
活动率
3
6月转正率
4
增员率
5
脱落率
6
继续率
7
育成主任数
8
兼职讲师培养
宣导公司政令 咨询与沟通 授课 行销支援
最低绩效
FYP达成率100%，6月转正率35%，人均件数3件,继续 率80%。 执行率100%
通过率75%且高于同业平均水平 兼职讲师占业务员比例为1:10 每月提交一份报告 每季度开发2-3小时训练课程 每周参与组织早会一次,每天参加营业组二次早会一次, 并有记录、改善意见、追踪评估。 各职级了解率80%
100% 70% 35% 10% 7% 82%
1位/10人
最低绩效指标——业务员
工作项目 拜访量
新访 递交建议书
销售 初年度佣金 每年售后服务拜访次数
继续率 增员/选择
最低绩效 5访/日 3访/日 3件/周 1件/周 500元/周 亲访一次，电话3-4次
80% 每月推荐1人面试
最低绩效指标——业务主任
工作项目 对业务员的各项要求
二次早会 陪同展业 组月检讨会 活动量工具检查分析 组员的重点辅导 组增员/选择 育成主管
最低绩效 5人/月（直辖1人） 5人/周 每月最后一周编制完 每月第一工作日上墙 业务主任1人/半年 达到公司培训要求 每年六件，标准保费5万 主任周例会；部门月检讨会 安要求填写 每年9月 每日
最低绩效指标——组训
业绩指标
工作项目
协助营业部建立执行训练计划 代理人考试辅导 兼职讲师培养 分析绩效差异,提出改进计划 开发训练课程 协助营业部进行早会经营
每日3访业务员，并将情况反馈给营业部经理。
平均每月授课8课时（含早夕会）
每月话术征集一次，每季开发一种行销辅助工具和评 估建议书一次。
最低绩效指标——区经理
例行工作——会报活动
1 参加公司的区经理例会
2
部经理例会
3
组训、内勤例会
4
主任例会
5
扩大早会
6
兼职讲师例会
1次/周 1次/周 1次/周 1次/月 1次/月 1次/季
组及个人业绩
最低绩效 参见业务员 2次/周亲自主持
1次/周 1次/月 每日检查 每人每周一次 每月1人入司 见习主任（包括）以上1人/半年
见基本法
最低绩效指标——营业部经理
工作项目 增员 面试选择 早、夕会计划 业务员目标分解（年、季、月） 育成业务主管 个人成长 业绩要求 会议管理 填写工作日志 编制营业部年度发展经营计划 监督检查业务员活动量工具