基金从业人员执业行为自律准则
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共50题）1、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。
A.提供业绩信息的原始出处B.不片面夸大过往业绩C.不预测未来业绩D.以上都是【答案】 D2、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C3、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。
【答案】 C5、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.返还投资人已交纳的款项C.加计银行同期存款利息D.销毁基金注册信息和资料【答案】 D6、基金合同成立的时间是（）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A7、平衡型基金具有的特点不包括（）。
A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】 D8、基金管理人的合规政策没有明确规定（）。
A.员工需要遵守的基本原则B.识别合规风险的主要程序C.管理合规风险的主要程序D.合规风险的处理评估【答案】 D9、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。
A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】 C10、基金公司（）是基金投资运作的支撑部门。
《证券业从业人员执业行为准则》
证券业从业人员执业行为准则第一章总则第一条为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本准则。
第二条证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。
第三条中国证券业协会（以下简称“协会”）依据本准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
协会的自律管理工作接受中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的指导和监督。
第四条本准则所称的证券业从业人员（以下简称“从业人员”）是指：（一）证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人；（二）基金管理公司的管理人员和业务人员；（三）基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员；（四）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员；（五）从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员；（六）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员；（七）协会规定的其他人员。
上述人员所在的证券公司、基金管理公司、基金托管和销售机构、证券投资咨询机构、证券市场资信评级机构、财务顾问机构等，在本准则中统称机构。
本准则所称管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。
中国证监会对管理人员的任职另有规定的，适用其规定。
第二章基本准则第五条从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。
第六条从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。
第七条从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。
为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。
证券业从业人员执业行为准则--证券、基金新员工入职培训用
《证券发行上市保荐业务管理办法》
第四条 保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相 关规定，恰守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证 券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。
《中国证券业协会证券分析师职业道德守则》
第八条 证券分析师应惜守勤勉尽职原则，是指证券分析师应当本着对客户与 投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素 进行尽可能全面、详尽、深人的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误， 切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。
基本准则1
“遵纪守法” 第五条 从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并 配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管 理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业 公认的职业道德和行为准则。
不以规矩，不成方圆。——孟子
国有常法，虽危不乱。——韩非子 法律就是秩序，有良好的法律才有好的秩序。——亚里士多德
欺诈承销
通过透支、回扣或其他不正当手段诱使投资者 认购证券，或以散布谣言等手段影响证券发行 认购价格
采用不正当竞争手段招揽承销业务，比如返还 承销费用、不当许诺、诋毁同行、借助行政手 段干预等等 1997年申银万国证券投资银行总部向四家 上市公司返还股票承销费用300万元，被 证监会查处
不正当竞 争
证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同， 应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交 由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证 券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
《证券业从业人员资格管理实施细则》 第四条 机构中从事证券业务的专业人员应当依据本细则规定，取得从业资格 和执业证书。
中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则
我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则一、评估概述我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则，是对证券投资基金销售人员从业资格、责任、行为准则和职业操守等方面的规范和要求。
本文将对该职业守则进行深度和广度兼具的评估，并撰写一篇有价值的文章，以帮助读者更好地理解和应用该守则。
二、主题探讨1. 从简到繁，由浅入深地阐述证券投资基金销售人员职业守则的内容和要求，包括对从业资格的要求、责任与义务、职业操守等方面的阐述和解读。
2. 对于该守则的重要性和必要性进行思考，阐述证券投资基金销售人员职业守则对于行业规范和市场秩序的维护作用。
3. 介绍一些案例或实例，展示该守则在实际工作中的应用和意义，以及对从业人员的影响和指导作用。
三、文章撰写我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则是我国证券投资基金业协会制定的《证券投资基金销售人员从业资格管理办法》。
这一守则对从业资格、责任和义务、职业操守等方面作出了详细的规定和要求，旨在规范和加强证券投资基金销售人员的职业行为，维护市场秩序，保护投资者权益，促进证券投资基金行业的健康发展。
对于证券投资基金销售人员来说，遵守职业守则意味着更高的责任和义务。
他们需要具备相应的从业资格，了解并遵守相关的法律法规和业务规定，保证客户利益不受损害。
他们需要具备良好的职业操守，坚持诚信、公正、透明的原则，不得从事违法违规活动，不得误导客户，不得违反职业操守和行为准则。
我国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则的重要性不言而喻，它是保障行业规范和市场秩序的重要保障。
只有遵循守则的要求，证券投资基金销售人员才能更好地履行职责，维护市场秩序，保护投资者权益，推动整个行业的发展。
在工作实践中，遵守职业守则对于证券投资基金销售人员的工作具有重要的指导作用。
他们需要在日常工作中不断学习和理解守则内容，将其落实到实际工作中。
只有在实践中不断总结和应用，才能更好地遵循职业守则，保证自身的合规和专业。
(完整版)答案9.24基金法律法规职业道德规范(1)
基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b）A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。
此种方式属于基金职业道教育途径中的（a）A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12.私募投资基金的法律组织形式不包括（b）A 公司型B 个人独资企业C 有限合伙企业D 契约型13.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（b）A 封闭式基金开放申购赎回后，应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值B 至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C 基金拟在证券交易所上市的，应向证监会提交上市交易公告书等上市申请材料D 基金管理人应当在基金合同生效当日，在指定报刊登载基金合同生效公告14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是（a ）Ⅰ负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格Ⅱ主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A ⅠⅡⅢⅣB ⅠⅡⅢC ⅠⅡD ⅠⅢ15.基金管理公司的内部控制，应能确保其财务和其他信息的（c ）Ⅰ真实Ⅱ准确Ⅲ完整Ⅳ及时A ⅠⅡⅣB ⅡⅢⅣC ⅠⅡⅢⅣD ⅠⅡⅢ16.基金管理人必须在（d）上披露货币市场基金年报A 基金委托人官网B 基金代销机构官网C 基金注册机构官网D 中国证监会指定报刊17.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。
2024基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库五
单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．储蓄的特征是其（）。
A．保值性B．不确定性C．高风险性D．高回报、低风险性2．在SEC注册的投资公司不包括（）。
A．共同基金B．封闭式基金C．上市开放式基金D．单位投资信托3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A．交易工具的期限B．交易标的物C．交割期限D．交易方式4．下列说法中正确的是（）。
A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5．（）是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权和债权关系。
A．金融资产B．金融服务机构C．储蓄类资产D．融资类资产6．专业资产管理公司的特征包括（）。
A．是隶属于银行或保险的独立部门B．是隶属于银行和信托公司的附属部门C．主业是资产管理D．主业是证券投资管理7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。
A．对冲基金即“风险对冲过的基金”B．另类投资基金一般采纳私募方式C．私募股权基金是一种担当高风险、追求高收益的投资模式D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在肯定程度上规避和化解投资风险8．股票反映的是一种（）关系。
A．全部权B．债权债务C．信托D．担保9．（）负责基金资产的保管。
B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人10．下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B．参加安排清算后的剩余基金财产C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额D．依据规定要求召开基金份额持有人大会11．（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
基金从业人员执业行为自律准则
基金从业人员执业行为自律准则为促进基金行业持续健康发展，保护基金持有人利益，规范基金从业人员执业行为，树立从业人员的良好职业形象和维护行业声誉，提高从业人员专业服务水平，中国证券投资基金业协会根据《证券投资基金法》及其他行政法规的有关规定，于2014年12月15日制定了《基金从业人员执业行为自律准则》，准则如下：第一条：从业人员应自觉遵守法律、行政法规，及职业道德，不得损害社会公共利益、基金持有人利益和行业利益。
第二条：从业人员应将基金持有人的利益置于个人及所在机构的利益之上，公平对待基金持有人。
不得侵占或者挪用基金持有人的交易资金，不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送。
第三条：从业人员应具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，保持和提高专业胜任能力，审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与职业声誉或专业胜任能力相背离的行为。
第四条：从业人员应当在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的调查研究依据，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
第五条：从业人员应当公平、合法、有序地开展业务，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
第六条：从业人员不得泄露任何基金持有人资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得为自己或他人谋取不正当利益。
第七条：从业人员不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其它未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
第八条：从业人员不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。
第九条：从业人员不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益和损害证券市场秩序。
第十条：从业人员应廉洁自律，不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
2022年基金从业模拟冲刺试题集(二)
2022年基金从业模拟冲刺试题集姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、目前我国收取印花税的交易品种是（ ）。
A.权证B.基金C.股票D.债券正确答案：C2、LOF 基金份额的申购、赎回采用( )原则通过。
A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回正确答案：B考13;见销售基础教材P1003、下列各项中( )不是基金管理人合规管理的目标。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险参考答案：D 参考解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
4、以下不属于市场营销控制步骤的是( )。
A.制订市场营销计划和预算B.管理部门设定具体的市场营销目标C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投人效果正确答案：A考2;见销售基础教材P1375、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、( )及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所正确答案：C解析：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。
6、( )可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。
A.标准差B.系统风险C.决定系数D.单位风险回报率答案：A7、偏股型混合基金中股票的配置比例是( )。
A、50%~70%B、20%~30%C、30%~50%D、10%~20%正确答案：A答案解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的50配置%~比例70%为，债券的配置比例为20%~40%。
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关于发布《基金从业人员执业行为自律准则》的通知
日期：2017-07-14
中基协发〔2014〕26号
各会员单位：
为促进基金行业持续健康发展，保护基金持有人利益，规范基金从业人员执业行为，树立从业人员良好职业形象，维护行业声誉，中国证券投资基金业协会制定了《基金从业人员执业行为自律准则》，现予以发布，请遵照执行。
附件：《基金从业人员执业行为自律准则》
中国证券投资基金业协会
二〇一四年十二月十五日
基金从业人员执业行为自律准则
为促进基金行业持续健康发展，保护基金持有人利益，规范基金从业人员（以下简称“从业人员”）执业行为，树立从业人员的良好职业形象和维护行业声誉，提高从业人员专业服务水平，根据《证券投资基金法》及其他行政法规的有关规定，制定本准则：
第一条从业人员应自觉遵守法律、行政法规，及职业道德，不得损害社会公共利益、基金持有人利益和行业利益。
第二条从业人员应将基金持有人的利益置于个人及所在机构的利益之上，公平对待基金持有人。
不得侵占或者挪用基金持有人的交易资金，不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送。
第三条从业人员应具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，保持和提高专业胜任能力，审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与职业声誉或专业胜任能力相背离的行为。
第四条从业人员应当在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的调查研究依据，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
第五条从业人员应当公平、合法、有序地开展业务，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
第六条从业人员不得泄露任何基金持有人资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得为自己或他人谋取不正当利益。
第七条从业人员不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其它未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
第八条从业人员不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。
第九条从业人员不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益和损害证券市场秩序。
第十条从业人员应廉洁自律，不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
第十一条从业人员应当在宣传、推介和销售基金产品时，坚持销售适用性原则，客观、全面、准确地向投资者推荐或销售适合的基金产品，并及时揭示投资风险。
不得进行不适当地宣传，误导欺诈投资者，不得片面夸大过往业绩，不得预测所推介基金的未来业绩，不得违规承诺保本保收益。
第十二条从业人员应主动倡导理性成熟的投资理念，坚持长期投资、价值投资导向，自觉弘扬行业优秀道德文化，加强自身职业道德修养，规范自身行为，履行社会责任，遵从社会公德，更好地服务社会和投资者。