固定收益证券业务优化流程管理方案

固定收益证券业务优化流程方案

第一部分、强化分工，明确部门内部岗位职责

一、营销部岗位职责

1企业债券的销售、兑付工作；

（1）销售前：签约仪式的准备、刊登公告、广告宣传、营业部销售准备工作落实、安排债券的提取（实物券或托管凭单）；

（2）销售中：每日统计营业部销售进展情况、债券销售款项的到帐查询与对帐、及时调整营业部债券销售额度、直销客户的联络；

（3）销售后：与营业部进行清算，将债券承销款项划入发行体指定帐户，作销售总结；

（4）落实付息、兑付资金情况；下发付息、兑付方案；

（5）负责付息、兑付资金的清算、对帐；

2、银行间债券市场国债、金融债的投标、销售工作

（1）投标前：制定投标方案；投资价值分析报告；联络客户；

（2）中标后：落实销售；按规定时间将承销资金划入发行人指定帐户。

3、理财业务

（1）开发理财客户，为客户提供理财建议书；

（2）签订理财协议书；

（3）定期与客户联络，提供委托理财资产管理报告；

（4）到期与客户确认投资收益分配，将客户资金按时划入客户指定帐户；

4、营业部固定收益证券销售管理

（1）制定营业部固定收益证券销售考核指标、考核奖励办法；

（2）每一产品销售结束，及时公布营业部销售排名；

（3）年末根据考核奖励办法对营业部进行考评并发放奖金。

二、企业融资部岗位职责

1、制定企业融资部的工作计划和发展规划；

2、负责企业债券项目的开发、策划、承销及客户维护；

3、负责可转债券项目的开发、策划、承销及客户维护；

4、做好企业债券主管部门各级计委、可转债券主管部门证监会的沟通；

5、组织对市政债券、ABS、MBS等创新品种的研究，在具备条件时，积极

推动创新品种的实施；

6、负责对发债企业的连续跟踪，提前安排兑付计划，落实兑付资金；

7、在各荐业务开展中，为公司相关部门争取其他业务合作机会。

三、投资部岗位职责

（1）负责部门自营资金的投资；

（2）负责制定本组工作计划，并监督实施情况，及时解决本部存在的问题；

（3）代理客户证券的投资；

（4）代理本部在市场发行的证券的投标和招标等事宜；

（5）固定收益证券及相关的衍生品种的研究。

第二部分：严格控制风险

一、固定收益证券营销、理财业务

1、根据公司委托理财业务项目管理实施三级审核制的规定，固定收益证券理财业务操作必须规范化、程序化。固定收益证券总部营销部为理财业务开发的主要职能部门，营销业务人员根据公司要求与客户就理财业务进行沟通，确定收益分配的初步方案，详细填写业务审批表，报部门总经理审核。

2、业务人员严格遵循权限管理规定实施业务运作。

充分发挥集体智慧的决策能力，营销部具体营销方案、理财方案和投标方案等由固定收益证券总部总经理和分管副总经理及营销部负责人会同业务小组集体制定，并根据市场变化和项目实施进展情况不断进行风险评估，制定风险防范措施或调整相关方案。

3、建立资料保全和客户管理系统。

4、与重要凭证、业务用章等接触的重要岗位和投标人员实行双人负责制度。

5、营销部各岗位人员在日常业务运作中应严格遵守国家的有关规定，不得有任何违法违纪行为发生，违者追究相应责任。

6、营销部各岗位人员必须严格执行公司和部门下达的指令，严格按照业务制度进行操作，不得擅自超越公司和部门授权的业务运作范围，违者将依据公司有关规定严肃处理。

二、企业债券发行

1、公司企业债券项目管理实行三级审核制，即随项目进展，经三级审核，形成对项目的一整套审批意见，科学地决定项目的取舍及有关发债条件。

2、“企业债券业务组”由固定收益证券总部企业债券业务分管领导、企业债券业务人员、债券销售人员组成，为企业债券项目的初级审核组织，负责企业债券项目的初级审核。

3、“企业债券项目领导组”由固定收益证券总部总经理、副总经理、企业债券业务分管领导、企业债券项目负责人、债券部法律及财务人员组成，为企业债券项目的二级审核组织，负责企业债券项目的第二级审核。

5、分管固定收益证券业务的公司副总裁和风险控制委员会为企业债券项目

的终级审批组织，负责企业债券项目的最终审核。

二、可转换债券发行风险控制体制纳入公司企业融资总部股票再融资风

险控制程序

三、固定收益证券二级市场投资

1、债券投资规模不得超过公司规定的范围。

2、操作人员严格遵循权限管理规定实施投资行为。

3、充分发挥集体智慧的决策能力，投资部具体投资方案和投资组合由部门总经理会同投资策划小组集体制定，并根据市场变化和项目实施进展状况不断进行风险评估，制定风险防范措施或调整投资策略。

4、建立岗位分离、空间分离、资料保全和内部稽核等内部风险控制制度。

5、建立电脑实时风险监控系统。

6、设立风险控制员，定期将债券自营投资业务的开展情况以报表形式上报总裁、风险控制办公室和分管副总裁。

7、与电脑、资金、重要凭证和业务用章等接触的重要岗位实行双人负责制度。

第三部分：固定收益证券工作程序

一、固定收益证券营销

（一）固定收益证券销售、清算工作

1、销售前

向客户推荐债券，争取客户订单；

签约仪式的准备；

刊登公告、广告宣传；

营业部销售准备工作落实；

安排债券的提取（实物券或托管凭单）。

2、销售中

每日统计销售进展情况；

债券销售款项的到帐查询与对帐；

及时调整营业部债券销售额度；

与直销客户签署合同。

3、销售后

资金与债券清算；

将债券承销款项划入发行体指定帐户，作销售总结。（二）固定收益证券付息、兑付工作

在债务融资部落实付息、兑付资金；

下发付息、兑付方案；

付息、兑付资金的清算、对帐。

（三）银行间债券市场国债、金融债的投标、销售工作1、投标前