农商银行经验材料：坚守风险底线 筑牢案防屏障
银行业案件防控工作问题与加强措施 3篇
银行业案件防控工作问题与加强措施3篇银行业案件防控工作问题与加强措施 1近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。
反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。
案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。
加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。
合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。
尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦官本位思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。
往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。
2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。
奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。
合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。
法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。
3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。
但不可否认，安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。
农商银行加强合规建设筑牢案件防控工作总结汇报材料
＃＃农商银行加强合规建设筑牢案件防控第一关农商银行加强合规建设筑牢案件防控工作总结汇报材料今年以来，＃＃农商银行坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，以合规经营管理工作为主线，以加大宣传力度、强化组织管理、加强监督检查为重点，以树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念为目标，扎实推进合规经营管理工作，内控管理和案件防控水平不断提高，为全行各项业务的健康快速发展提供了有力保障。
一、加大宣传力度，打好合规“预防针”。
一是编发了合规短信。
在员工使用的台式机、笔记本电脑中安装了合规屏保，开机画面设置了合规风险提示警示语和温馨提示语，在关机画面中设置了“今天你合规了吗？”、“违规操作、害人害己”等提示语，进一步规范了员工操作行为，增强了合规操作意识,减少或避免了违规违纪行为的产生。
二是编发了《合规简报》。
从2010年开始，＃＃农商银行共编发了《合规简报》13期，刊发各类合规工作经验方面的文章20余篇，进一步加强了全行合规经营管理工作经验的学习交流。
三是编发了《＃＃农商银行合规建设》。
该刊物每月编发一期，设“监管动态”、“法规解读”、“案例解析”、“合规动态”、“合规文化”等栏目，发给总行各部和各基层营业网点，并将其纳入全员学习计划。
今年以来，共编发《＃＃农商银行合规建设》6期，发表文章52篇，累计印刷2100本，强化了全员依法合规经营管理意识，对于满足改革发展对合规文化建设工作的需要，取得了较好的效果。
二、强化组织管理，筑牢合规“防火墙”。
一是成立了专门职能部门。
2011年10月，＃＃农商银行专门成立了合规部，负责全行合规经营、合规管理和合规文化建设等工作，明确了部门职责与工作分工。
二是制定了合规制度。
今年年初，＃＃农商银行结合自身工作实际，制定了《＃＃农商银行合规制度》，明确了合规目标、合规理念和管理原则、“两会一层”的合规职责、合规部的组织体系及职责、其他职能部门和机构的合规职责等内容，进一步明确了董事会、监事会和高级管理层及相关部门、岗位和人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
农商银行经验材料：坚守风险底线 筑牢案防屏障
中国有句古训叫“千里之堤，溃于蚁穴”，意思就是千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃。
其实，蚁穴本身并不可怕，可怕的就是把它与长堤联系起来。
2013年，**农商银行牢固树立“案防无小事”和“蚁穴”意识，围绕长效发展的“长堤”，标本兼治、预防为主、惩防并举，实现了零案件和零事故，为全行各项业务的健康快速发展提供了有力保障。
截止年末，各项存款38亿元，比上年增加12亿元，各项贷款余额达到22亿元，不良贷款3637万元，不良贷款占比1.96%;资金实力不断壮大，资产水平明显提高，抗风险能力显著增强，资产总额达到44亿元，资本充足率为18%，拔备覆盖率达到216.55%，实现盈利6392万元；被评为“**综合治理先进单位”、“**法制建设先进单位”、“**市文明单位”。
下面，把我们的具体做法向各位领导和同志们做一汇报：一、念好合规“紧箍咒”，做到有“法”可依俗话说“没有规矩，不成方圆”，随着金融的不断创新与转型，创新和完善内控管理制度也成了我们的当务之急。
2013年，我行以“合规文化警示教育月”活动为契机，狠抓各项制度的梳理、制定、修订和完善，让员工有“法”可依，有章可循。
在此基础上，以党的十八大提出的“八项规定”、“六条禁令”为抓手，强化宣传、培训与学习，营造人人知法、懂法、学法的氛围。
建章立制，完善流程。
一是依据省联社的各项新制度流程和本行。
进行检查考核；三是落实三个第一责任人。
明确党委书记***为案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；纪委书记（监事长）***为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；行长**、副行长**、**为各分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。
同时领导班子成员对挂点支行包内控管理、包任务指标督办、包绩效考核等。
每月不定时到基层巡查一次，对各网点任务完成情况进行一次督办、对内控管理进行一次检查、对业务发展情况进行一次调研、对员工进行一次座谈。
银行案防经验交流材料
银行案防经验交流材料银行案件的防范是银行工作的重要内容之一，为了保障客户的资产安全，银行需要不断加强自身的安全防范措施。
下面是关于银行案件防范的经验交流材料：尊敬的各位同事：大家好！今天我想和大家分享一下我在银行工作中的一些案件防范经验。
作为一名银行工作人员，我们不仅要关注自身的能力和素质的提升，也要时刻关注银行案件风险的防范。
下面是我总结的一些经验，希望能对大家有所帮助。
首先，我们要加强对客户身份的核实。
在开立账户、办理业务时，要严格按照银行的相关规定，对客户的身份进行核实。
尤其是涉及到较大金额的业务，我们要提高警惕，对客户提供的证件进行仔细对比，确保客户的身份真实可靠。
同时，要留意客户的行为举止，如有异常情况，要及时向上级报告或咨询相关部门。
其次，我们要加强对银行系统和技术设施的保护。
银行系统是我们工作的基础，所以我们要确保系统的安全性和稳定性。
我们要牢记自己的账号和密码，不得将其泄露给他人。
在操作系统时，要注意系统的安全设置，不要轻易下载和安装未知来源的软件。
对于银行机房和设备，我们要定期进行巡检和维护，确保其正常运行并及时发现问题。
此外，我们要加强对异常交易的监控和预防。
银行工作中，经常会遇到一些异常交易，如大额转账、频繁变更账户等。
这些异常交易可能是欺诈行为的前兆，所以我们要密切关注这类交易，并及时采取措施，确保账户资金的安全。
最后，我们要加强员工的培训和意识教育。
员工是银行工作中的关键因素，他们的专业知识和意识决定了银行的安全水平。
我们要定期开展员工培训，提高他们的风险防范意识和应对能力。
在工作中，要强调职业道德和法律法规的重要性，确保员工具备正确的业务操作和风险控制能力。
以上是我在银行工作中的一些案件防范经验，希望能对大家有所启发。
银行案件防范是一项长期而又繁琐的工作，但它是银行安全稳定运行的基石。
希望我们能一起努力，共同提高银行案件防范的水平，为客户提供更安全的金融服务。
谢谢大家！。
农村商业银行如何筑牢金融风险防线
B usiness手记农村商业银行如何筑牢金融风险防线近些年来，农村经济发展取得了显著成就，这与农村商业银行的支持密不可分。
但农村商业银行在发展过程中，由于各种因素影响，可能会面临金融风险，所以必须积极探索防范化解风险的措施。
具体来说，就是要建立完善的风险管理机制，形成风险管理文化，重视风险管理工作。
农村商业银行金融风险管理存在的问题在全面推进农业供给侧结构性改革的过程中，农业发展已经进入了新阶段，势必会给农村商业银行的经营带来诸多影响。
因此，农村商业银行需要做好金融风险管理这项关键工作，这不仅关系自身发展，还会影响农村经济。
近年来，农村商业银行实现了快速发展，但其中存在一些问题，主要体现在以下几个方面：风险管理制度不完善。
农村商业银行要想做好金融风险管理，离不开相应管理制度的保障，但一些农商银行存在风险管理制度不完善的情况。
首先是缺乏科学的风险评估机制，农商银行主要针对信贷业务进行风险评估，可能存在信用风险。
但很多时候都没有对风险因素进行全面分析，对于风险发生的概率也没有精准的评估预测，一旦发生风险就会造成巨大损失；其次，没有形成完善的风险控制机制。
很多农商银行的金融风险管理体系都存在较大缺陷，不利于监管机构开展相关工作，难以达到预期的风险控制效果。
最后是风险预警机制不完善。
现在多数农商银行虽然都建立金融风险预警机制，但机制设计尚不完善，只能简单处理有关数据，难以有效防范各类风险。
风险管理手段和方法落后。
在开展农村贷款业务时，很多农村商业银行也会进行风险管理，但是手段和方法比较落后，难以取得预期效果。
在实施风险管理时，没有真正思考相关业务可能存在的风险隐患，不注重运用相关的财务软件进行量化分析，无法直观反映风险高低，容易在经营管理当中遭受巨大损失。
风险管理信息系统不完善。
对金融风险进行评估与管控，还需要注重引入信息技术，建立完善的风险管理信息系统。
但很多农村商业银行对这项工作没有足够重视，缺乏资金和人才投入，导致系统建设不完善，相关工作人员的专业操作能力和信息素养也有待提升，这都会影响风险的防范与化解。
农商行案防季度工作总结
农商行案防季度工作总结
近年来，农商行案件频发，给金融行业造成了严重的影响。
为了加强对农商行
案件的防范工作，我行积极采取了一系列有效措施，取得了一定的成效。
在本季度的工作中，我们对农商行案件的防范工作进行了总结，现将工作情况进行如下总结：
一、加强内部管理，建立健全制度。
我们加强了对内部员工的培训和教育，提高了员工对农商行案件的认识和防范
意识。
同时，建立了健全的内部管理制度，明确了各部门的职责和权限，规范了操作流程，有效防范了内部人员的违规行为。
二、加强对客户的风险评估。
我们对客户的风险评估工作进行了加强，建立了完善的客户信息管理系统，对
客户的资信情况和交易行为进行了全面分析和评估，及时发现并排除了潜在的风险隐患。
三、加强对外部环境的监控。
我们加强了对外部环境的监控，及时关注行业动态和政策变化，加强了对农商
行案件的监测和预警，做到了防患于未然。
四、加强风险管理和应急预案的制定。
我们加强了风险管理和应急预案的制定工作，建立了完善的风险管理体系和应
急预案，提高了对突发事件的应对能力，有效保障了客户资金的安全。
总的来说，本季度我们在农商行案防工作中取得了一定的成效，但也发现了一
些不足之处。
下一步，我们将进一步加强内部管理，提高员工的风险意识和防范能力，加强对客户的风险评估，不断完善风险管理体系和应急预案，确保农商行案防
工作取得更好的成效。
同时，我们也将加强与监管部门的沟通和合作，共同推动农商行案防工作的深入开展，为金融行业的健康发展贡献力量。
银行案防工作专题会上发言材料范文
银行案防工作专题会上发言材料范文各位同事：大家好！今天组织全行员工参加案件防控工作会议，大家知道，案防工作布置会议历来是全行参会人员最多，覆盖范围最广的全行性会议，意图就是希望从分行到支行、从负责人到一线营销人员，从上到下所有管理层及普通员工都要从内心深处高度重视，并真正领会全年案防工作的重心。
刚才总行风险合规部从聚焦重点措施、完善既有措施、加强后督管控三方面，就如何做好今年案防工作作了具体部署，各级管理层一定要以“管用、有效、抓执行”为原则，确保各条线、各分支行将这项工作贯彻好、落实好。
下面我再强调三个方面：一、将“不敢做、不能做”作为案防关键变量第一，要深刻领会全行案防工作的重要意义。
过去几年我们在案防工作中有非常惨痛的教训，大家要深刻认识到要实现全行长治久安，还有很长的路要走。
今年是“案防五年行动”实施的第三年，每年都在进行总结和提升，前两年也推出了几个专项机制。
目前看来，仅仅依靠机制的案防措施还不够管用，离真正做好案防工作还有很大的差距。
作为银行的管理层，保证利润持续增长，以及每位员工收入的稳步增加，是银行经营管理的基本要求，但这一基本要求能否实现，取决于银行能否守住不发生案件的底线，一旦发生案件，一切都无从谈起。
当前全行有4万多名员工，加上外包员工，一共有5万多名，随着全行业务的发展，员工数量仍将继续增长，各级管理层的管理半径不断扩大，案防的压力也随之在增大。
目前看来，要实现零案件的目标，比在当前严峻的经营环境下实现利润持续增长还要难，这更加要求我们要高度重视案防工作，不惜代价守住案防底线。
第二，要深刻领会全行过去几年的经验教训。
我们在案防工作中有不少教训，很多事件的发生，实际上都是对已有的案防措施执行不到位，业务流程和人员管理不严密造成的。
我们各级管理层要深刻反思和检讨，实际上很多的风险事件，发生之前都是有很多苗头的，只要我们足够用心，真正对风险隐患一抓到底，将监督和管理措施落到实处，都是能提前发现处理，及时化解的。
银行案防工作经验交流材料
银行案防工作经验交流材料银行案防工作经验交流材料尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我是某银行的XX岗位的XX同事，今天我很荣幸能够在这里与大家分享我的一些工作经验，与大家一起交流探讨银行案防工作的重要性以及一些有效的应对措施。
在我参与银行案防工作的过程中，我深刻认识到案防工作对于银行的发展和稳定具有重要意义。
案防工作的核心任务就是保障银行的资产安全，防范各类风险，维护银行与客户的互信关系，同时也是银行履行社会责任的重要手段之一。
为了提高银行的案防工作水平，我结合自身工作实际，总结了一些经验和方法，供大家参考。
首先，建立健全完善的内部控制机制是银行案防工作的基础。
银行应当建立严密的组织架构和岗位职责体系，明确各岗位人员的职责和权限，确保工作的责任到人。
同时，银行还应当建立健全的业务流程和操作规范，确保各项业务操作规范、合规。
其次，加强对员工的培训和教育，提高员工的法律法规意识和风险防范意识。
银行可以组织相关培训，提升员工对于常见风险形式的识别和防范能力，同时加强对于新型风险的学习和研究。
第三，建立健全的风险管理体系，及时发现和应对各类风险。
银行可以建立风险管理部门，加大风险监测和控制力度，及时发现问题，并采取相应的措施予以解决。
在实际工作中，我还遇到了一些具体案例，通过与同事们的共同努力，我们积极应对各类风险，取得了一些成果。
例如，在一次网络钓鱼案件中，我们接到客户投诉后，立即展开调查，并发现涉案者的作案手法。
通过及时上报有关部门，我们成功找回了客户资金，并将案犯移交给公安机关。
在另一次信用卡盗刷的案件中，我们通过强化对客户信用卡的风险监测和控制，及时发现异常交易，并及时冻结了涉案账户，保护了客户的资金安全。
总之，银行案防工作是银行发展的一个重要方面，也是银行维护客户利益和社会责任的具体体现。
通过建立健全的内部控制机制、提高员工培训教育水平、加强风险管理能力等措施，我们能够更好地防范各类风险，保护客户资产安全，维护银行的声誉和形象。
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中国有句古训叫“千里之堤，溃于蚁穴”，意思就是千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃。
其实，蚁穴本身并不可怕，可怕的就是把它与长堤联系起来。
2013年，**农商银行牢固树立“案防无小事”和“蚁穴”意识，围绕长效发展的“长堤”，标本兼治、预防为主、惩防并举，实现了零案件和零事故，为全行各项业务的健康快速发展提供了有力保障。
截止年末，各项存款38亿元，比上年增加12亿元，各项贷款余额达到22亿元，不良贷款3637万元，不良贷款占比1.96%;资金实力不断壮大，资产水平明显提高，抗风险能力显著增强，资产总额达到44亿元，资本充足率为18%，拔备覆盖率达到216.55%，实现盈利6392万元；被评为“**综合治理先进单位”、“**法制建设先进单位”、“**市文明单位”。
下面，把我们的具体做法向各位领导和同志们做一汇报：
一、念好合规“紧箍咒”，做到有“法”可依
俗话说“没有规矩，不成方圆”，随着金融的不断创新与转型，创新和完善内控管理制度也成了我们的当务之急。
2013年，我行以“合规文化警示教育月”活动为契机，狠抓各项制度的梳理、制定、修订和完善，让员工有“法”可依，有章可循。
在此基础上，以党的十八大提出的“八项规定”、“六条禁令”为抓手，强化宣传、培训与学习，营造人人知法、懂法、学法的氛围。
建章立制，完善流程。
一是依据省联社的各项新制度流程和本行。
进行检查考核；三是落实三个第一责任人。
明确党委书记***为案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；纪委书记（监事长）***为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；行长**、副行长**、**为各分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。
同时领导班子成员对挂点支行包内控管理、包任务指标督办、包绩效考核等。
每月不定时到基层巡查一次，对各网点任务完成情况进行一次督办、对内控管理进行一次检查、对业务发展情况进行一次调研、对员工进行一次座谈。
包点包人，签订责任。
按照“领导包片”、“部门包线”、“审计包片”的原则，层层签订责任状。
一是总行与所辖16个乡镇支行签订了案件防控责任状，与全县272名员工签订了岗位责任状和互控责任书，全县支行行长、副行长、会计、柜员、库管员、授权员、客户经理、贷后管理员等8类岗位人员写出了岗位承诺书。
二是建立员工互控案防责任机制。
签订员工互控责任状，构建起员工相互监督、互相制约的监督机制和责任体系，形成案防工作“一荣俱荣、一损俱损”的集体荣誉感和责任感，从源头上杜绝了不良行为的滋生和不规范操作的蔓延。
三是单位与员工及其家属签订安全责任书。
为减少和控制因车祸、酒后滋事、不慎导致电火烟火、被抢、被盗、出游意外伤亡等导致的个人与单位扯皮闹事现象，要求各支行以协议的形式与员工及其家属签订安全责任书，区分工作责任和个人责任，倡导员工遵循社会公德，收效明显。
创建标杆，引领示范。
为充分发挥各条线的管控作用。
今年初，**农商银行党委研究，根据各条线的管理职责，各条线科室选择一家支行作为标杆示范单位，在经验成熟后并全县推广。
2013年12月由各分管领导带领相关部室进行标杆支行检查验收，稽核监察部选择关防支行为案防与合规标杆示范单位，保卫部选择湖北口支行为安全保卫标杆示范单位，两个支行均于11月份验收达标，2014年根据标杆示范的标准全县推广。
三、设置监督“高压线”，做到执“法”必严
为全面掌控全辖网点风险隐患点及员工的操作规范程度，我们充分发挥监控中心、“飞行”接管小组、应急小队、稽核检查辅导组的职能，起到了“千里眼”、“顺风耳”等作用。
远程监控“千里眼”。
2013年，我们充分发挥远程监控系统在防范安全风险、内控风险和提高优质文明服务水平等方面的作用，为全行经营把牢“合规门”。
针对安保、内控和优质服务等工作制定了详细、具有可操作性的检查操作表，工作人员逐项严格检查员工日常工作中安
全保卫制度的执行、押运公司守库和押运及自助设备夜间安全情况；运行管理部门指定专人按照检查表，不定期利用远程监控系统巡查网点柜员、现场管理人员的内控制度执行情况；优质文明服务检查小组定期运用远程监控对各网点服务环境、服务设施、员工服务礼仪及仪表服饰进行常规检查，并将检查结果纳入网点当季度优质文明服务工作进行考核。
同时，通过远程监控系统，检查人员对发现的问题及时通知相关责任人，并责令当场纠改，实现了对问题的“早发现，早处置”，达到了“立查立纠”的良好效果。
全年利用远程监控及时对基层网点进行各类风险提示百余次，所发现的问题全部得到当场纠改。
飞行检查“顺风耳”。
2013年我们组建了“飞行”接管专班，对全辖的操作风险形成常态化检查。
通过暗查和现场观察，对营业网点柜员或信贷业务办理情况、业务处理流程、岗位履职、风险防范情况进行检查。
现场接管柜员的所有业务，同时与营业网点或其他岗位工作人员进行交流。
现场查阅业务凭证、登记簿、贷款档案、台帐等业务资料。
现场调阅监控查看网点的业务流程。
实地清点金库、柜员尾箱及自助设备的库存现金、重要单证、重要物品等。
全年及时发现和整改隐患5个。
业务监管“多面手”。
一是加强信贷档案管理，由支行行长管理小额农贷档案，所有贷款发放后支行行长必须在15日内首次函证、管户信贷员须每两年轮岗一次，通过此举有效防范了冒名贷款和信贷人员道德风险，提高了信贷资金到期回收率。
二是开立外出创业人士还款付息临时存款账户。
针对我行创新的外出创业信贷产品，试行在各网点在系统中开立一个临时存款账户，此账户绑定支行行长、会计、客户经理三个电话号码，发生业务必须短信提示，客户经理负责在接到短信提示当天通知到客户本人，并负责送达还款凭证。
外地客户将还款资金打入该账户，会计与客户经理核对、逐笔登记、提交支行行长审批签字后再做账务处理，此办法有效的防范了客户经理“资金池”问题。
三是加强重要空白凭证管理。
为防控风险，我行制定了重要空白凭证管理实施细则。
自押运移交给押运公司后，网点重要空白凭证领用由网点提出需求，清算中心负责调配由押运公司负责配送。
自2014年我行拟将原行内押运车改为“重要空白凭证配送车”，专门为各网点重要空白凭证调运服务。
应急小队“飞毛腿”。
为确保单位人财物，提高全体员工对抢劫、盗窃、火灾、自然灾害等突发事件的处置能力，我行成立了总指挥为董事长，副总指挥为其他班子成员，成员为各部门经理及7名保卫人员组成的应急分队，并制定了《应急处置预案》，一旦出现险情，应急分队必须像“飞毛腿”样第一时间赶到现场。
全年开展应急分队军事化训练1次，开展防抢、防火预案演练4次。