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个人营销管理

个人营销管理

•在先锋区推广(六、七)
–各区经理及组训负责执行
•第二批推广准备工作
–第二批组训(18位组训)在先锋区内 见习并参与初期培训工作
参与所有 先锋区内 的培训 每人在先锋 区内见习两 周 强化对组 训的培训
•全面性推广***
–其他六个区 –所有12个分支机构
* ** *** 8个区、12分支机构,每一点需要一位组训 如活动管理工具,及充足的电话给业务员能约访客户 可以根据组训人员的素质及培训程度,提早在其他区/机构推广
PAI971031-HK-SI
在试点工作之后,主任能花较多的时间在计划及辅导工作上,而减少了一些不必要的行政活动。
主任时间分配—最佳典范
主任工作的加强重点
计划 辅导
10 19
15
•加强本身工作的规律及计划性 •协助业务员制定计划 •针对业务员弱点,加强对业务员的辅导
–陪同展业 –心态调整等
35
个人及小组 展业
十月*
6,935
增长 55%
活动率—4个小组平均
90 55%
每月人均保费— 4个小组平均
11,215**
4,475
增长 210% 140
九月 李宗圣小组
十月*
8,598 3,569
9,489
增长 360%
九月
十月*
九月
十月*
2,055
九月
区丽红小组
十月*
增长 80%
8,901 4,867
* **
由10月13日试点正式开始至11月4日,共23日 按相同比例增长预估在试点30日后可达成目标 此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可,其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。

活动管理

活动管理

5
17
34
8.25
90%
步骤三:将计划付诸实施
成功业务员的7个秘诀
1. 提前一周做瞎诌的计划 2. 不要拖延 3. 一周7天都要销售 4. 约访:2+2规则 5. 做纪录 6. 设立优先权 7. 将每周的目标化为每天的目标
周计划表
计划你的星期,工作你的计划
业务人员每天要做的10项工作 1. 主顾开拓(包括要求推介名单) 2. 与准主顾联系争取约访时间 3. 接触且约访准主顾,同其谈论人寿保险 4. 促成进行销售面谈,要求准主顾购买 5. 整理老客户档案, 6. 递交保单 当10个步骤做完之后, 7. 电话追踪服务 如还有空余时间, 8. 做工作纪录 请做: 9. 安排学习和家庭生活时间 主顾开拓 10. 计划与活动
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绩效纪录表 三门槛系数 建立活动控制系统(保户卡)
PA-980610-SH-YXZ-XB
准 主 顾 卡 保 户 卡
客 户 姓 名 地 址 职 业 地 位 家 属 亲 友 姓 名 韩朝阳 徐晓荣 徐 倩 韩 端 彬 住 宅 公 司 √男 女 98 年 4 月 3 日 制 出 生 1968 年 2 月 18 日 日 期 缘 故 客 户 来 源 √ 陌 生 邮 政 编 码 210005 210008 增 员 对 象 电 话 编 号 00698 可 √ 否 4513054 3226909
辅导与激励
差 勤管理
R
S
T
业务员的活动管理
制定良好的计划 确定你的收入目标 为达成你的收入目标,你需要做的事
要制定一个计划需回答三个问题

XX公司内控改革的总体规划

XX公司内控改革的总体规划

¶ 风险控制的规划及责任的落实
¶ 下一步工作安排
7
PAI980731HK-dd-01
基于平安前十年发展的历史以及中国市场的现状,在平安进一步改革、发展的过程中, 以下的主要风险必须得到有效的控制
平安主要风险综述
正常经营风险 保险 • 产品设计,精算风险 • 经营规划不尽合理引致风险 • 两核技术性操作风险 • 公司自营投资风险 • 外部客户业务市场风险,信用风 险与流动性障碍风险 • 保险基金的投资风险(包括在投资 项目规划、评估、决策、管理过 程中的种种决策风险及市场、信 用、资产流动性风险) • 企业拓展战略失误引致政策与经 营风险 • 信息交流不透明,不准确引致风 险 • 管理层决策风险 非正常经营风险 • 两核及资金流程中人为道德风险
• 核保对承保标的风险评估不准,承 保范围过大,或费率核定有误导致 损失 • 理赔由于技术原因或信息不足使平 安承担过多赔付责任 • 由于数据错输、漏输造成分保及摊 回损失 • 机构发展的区域、数量、速度等决 策失误带来政策、经营及道德的风 险 • 管理信息不透明,不准确,信息交 流不畅导致决策不及时,或造成失 误 • 重规模,轻效益的战略举措给公司 长期发展埋下隐患
PAI980731HK-dd-01
机密
平安内控改革的总体规划
中国平安保险公司
讨论、汇报文件 1998年7月31日
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PAI980731HK-dd-01
本文主要内容
¶ 项目进展回顾
¶ 平安面临的主要风险概述
¶ 风险控制的规划及责任的落实
第二阶段的工作是与产、寿、证、投各个改革小组合作,制定了覆盖平安所有主 要风险的内控系统规划

改善销售队伍业绩(MACKINSEY)

改善销售队伍业绩(MACKINSEY)
提供” – 业务员
缺乏培训:“我在说服
客户购买方面没有经验,
话术不好,我不敢要求
客户购买更大的保单,
没有有效的活动管理系统: 我只想尽快卖出去。”
“我前两个月还填销售活动
– 业务员
表,后来就放弃了。如果我
坚持下去的话可以帮助提高
我的销售能力,但是没有人
要求我使用这些表格”
– 业务员
20
销售队伍规模的近期变化
•低素质的销售队伍
导致平安目标客户 的降级,从而使每 份保单的规模缩小
15
主要销售议题概述
战略/使命
销售队伍业 绩
招聘和 培训
辅导 和监 督

激励

和薪



PAI/000705/SH-DISC(97GB)
主要议题
•销售业务员被招聘进来后,
没有人对他们进行很好的 管理
•新业务员的流失率非常高 •业务主管与销售经理的绝
3
PAI/000705/SH-DISC(97GB)
有选择的市场中寿险市场规模和增长率概况(2/2)
百万人民币,百分比
福建 7
年递增率 =42%
1,834 1,490
904
天津 8
年递增率 =60%
1,595 1,323 621
大连 9
年递增率 =0.4%
1,060 1,250 1,069
1996 1997 1998
• 平安是否应当
在每个市场中 都采用相同的 战略?
• 如果不是,应
有哪些不同?
18
客户定位中的问题
新招聘员工产生 的销售层级/收入 都较低,而且绝 大多数情况下导 致的结果是需 要招聘 更多 员工

麦肯锡给中国平安做的组织设计方案

麦肯锡给中国平安做的组织设计方案

8-9
平安石家庄分公司(寿险)组织与岗位设计方案
组织架构与岗位设计建议方案
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8 - 10
平安石家庄分公司(寿险)组织与岗位设计方案
部门现状及改革建议
ห้องสมุดไป่ตู้
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8 - 11
平安石家庄分公司(寿险)组织与岗位设计方案
办公室现状及改革建议
现 状:
现 有 人 数 : 19人
下设:主任助理 1人
综合行政室
13人
文秘宣传室
2人
单证室
2人
改 革 目 标:
定 编 : 14人
下设:主任助理 1人
综合行政室
10 人
其中:综合管理岗1人 单证管理岗1人 库房管理岗1人
综合事务员7人
组织与岗位设计的高层原则
组织与岗位设计流程

组织与岗位设计现状与目标

改革建议
组织与岗位设计分析
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8-3
组织与岗位设计必须在明确的高层原则指导下进行。
组织与岗位设计高层原则
平安石家庄分公司(寿险)组织与岗位设计方案
围内有效地解决
管 47个室(岗), 控制幅度为3.6 •总经理室控制幅度
•建立部门间、 岗位间的沟通 渠道,并使之
线和客户为工作 引导 •部门的职责制订
问题
适中,部门经理控 流程化
显示服 务一线和
制幅度稍低

企业人员配置方案

企业人员配置方案

3—6
平安上海分公司(产险)人员配置方案
提升
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3—7
平安上海分公司(产险)人员配置方案
提升干部必须有一个非常清楚的标准,竞争的机制和一个严格的试用期考核过程以确保 干部质量。
B类干部 提升
职位要求:
•主 要 工 作
3 — 15
平安上海分公司(产险)人员配置方案
经 过 三 到 六 个 月 的 试 用 期 之 后 , 人 事 部 要 在 正 式 提 升 前 再 做 一 次 360 度 的 绩 效 评估,以确定被提升干部能胜任新职。
管理委员 会根据考 核情况决 定最后人 选
•总 经 理 作
最后审批
•当 选 干 部
在新职位 上挂职试 用 3-6 个 月 工资待遇 与以前相 同、不变
•人 事 部 、
用人部门 对试用期 作 360°考 核 评估决定 是否正式 提升
确定
拟定
推荐
审定 审核、批 360° 最后确 总经理 进入试 决定是
提升岗位 职位要求 合适人选 初选名单 初选者 考核 定人选 室审批 用考核 否转正
并 担 任 zz 职 务

举例(举例)
•在 xx 部 门 工 作 期 间 由 于 工 作 要 求
需要与其它三个部门协调,工作 表现出色

人力资源管理委员会 推荐意见
人事部 意见
总经理 意见
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3 — 11
平安上海分公司(产险)人员配置方案
3 — 13
平安上海分公司(产险)人员配置方案

HRM与平安文化

HRM与平安文化

•见前页“仁”的部分
•重视中长期核心能力的
提高 •依法经营、规范道德、 即品德导向 •人力资源管理中的客户 导向 •突出经济效益,即绩效 导向

着重于利 对股东负责
•稳定回报 •资产增值
着重于义 对社会负责
•回馈社会 •建设国家
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我赢,你输 独裁的领导方 式 喜欢别人是输 /赢类型 好用职务、权 力和惩罚 以目标为中心
我输,你赢 没有原则 没有标准 以关系为中心
两 个 赢 / 输 在 一起 以敌人为中心
只想自己赢, 其它的都不重 要 以自我为中心
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\
抓工作
以实现工作目标为中心 抓计划和职责 明确关系和任务 抓计划的落实 抓任务的监督
5
9.9 领导方格图
乡村俱乐部型(输/赢) 9 1.9 8 7 9.9 项目经理型(赢/赢)
员 工 导 向
6 5 4 3 2 1 1 1.1 2 3 4 5 6 7 8 5.5 中间型
9.9
9
独裁型(赢/输)
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7
理念
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8
人类交往的五种模式
赢 /赢
赢 /输
输 /赢
输 /输

双赢互利 相信第三种选 择 以原则为中心
19
平安的 战略目 标

088麦肯锡—平安保险信息系统规划咨询报告

088麦肯锡—平安保险信息系统规划咨询报告

1
内容
PAI/990924/SH-PR(97GB)
¶ 重述诊断结果及相应改进举措概述 ¶ 关键改进举措描述
• • • • • • • • 电话中心 IT进一步集中 管理信息系统 电子商务 客户关系管理 IT组织结构 IT系统架构 项目管理
¶ 实施计划
2
主要诊断结果
业务 背景 资金 投入
• 信息系统资金投入与国 外同行相比低很多 • 但在今后五年内会增长 很快 • 需要建立电脑项目开支 摊回需求部门的机制
PAI/990924/SH-PR(97GB)
• 服务质量在很大程 • 美国友邦提供即时
销售队伍
• 流失率很高 • 美国友邦有一个为 • 人员质量参差不齐 期一月的培训制度 • 各地区有很大差别 、严格的招聘标准
与明确的人才发展 规划
跨国公司 的进入使 激烈的竞 争形势更 趋严峻
• 缺乏健全的成本管 • 大多数跨国企业有
4
产品复杂度将日益增加
产品种类 平安寿险目前的 美国销售百分比 美国销售百分比 销售百分比 –1981年 –1997年 少量* ~100% – – – 19% 78% 2% 1% – 18% 38% 21% 3% 20%
PAI/990924/SH-PR(97GB)
能寿险 • 变额寿险 • 变额万能
9
需增加的应用软件优先排序
• 投资连接 • MIS • 客户综合信息 • 产品模块化 • • 客户关系电话中心 • 基金连锁 管理 • 多渠道核赔 • 数据分析系统 • 银行代理 近期 • 业务员 • 专家系统、 分析模 系统 • 电子商务 型
应用软件
PAI/990924/SH-PR(97GB)
初步分析
需增加部分
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  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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• 充 分 考 虑 公 司 发 展 需 要 和个 人 发展计划
•建 立 起 合 理 的 培 训 流 程 •多 种 培 训 方 法 综 合 应 用
有效地执行和 管理培训工作
•对 支 公 司 指 导 和 支 持 •各 部 门 深 入 参 与 和 密 切 配 合 •及 时 跟 踪 和 反 馈
不断更新、改 进培训工作
3、知识培训:通过培训使员工基本具备完 成本职工作Βιβλιοθήκη 必须具备的 知识。知识培训
技能培训
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7
平安上海分公司(产险)培训方案
在设计公司的培训体系时,一定要考虑到成年人的学习特点,遵循成年人的学习原理。
在各种培训中应长期坚持的几个基本原则:
多 渠 道 的 培 训方式
课堂 直教
说明
集中授课 专题讲座
实施 人事部
远程 培训
卫星电视 电化教学
人事部
岗位 培训
交叉 换位
自我 开发
指导、带教 基层实习
短期 轮换交流
业余时间自我安排 学习(学历进修)
各部门
支公司、各部门
员工自身
客座 深造
开发 下属
国外同业 公司培训
命令式 指导式 帮助式 授权式
总经理室 各级领导
• 要预先制定培训后期望达到的目 标
• 对培训的组织者、授课人、参加 培训者都要有及时的考核和评估
• 参加培训者要能从培训中有收获、 有满足感
• 培训的方式要多样化 • 不同目的、不同层次、不同类别
的培训要采用不同的方法
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分 公 司 培 训 工 作 的 现 状 及 改 革 方向
现状分析:
改革方向:
1. 培训的 目的性与针对性不强
1. 建立明确的员工培训计划流程
未与公司、员工的发展,员工个人的现状密切挂钩。
2. 培训资源不足
时间资源、师资力量缺乏,缺乏对培训课程及教材 的开发。
3. 培训方式单一、深度不够
缺乏有效的培训手段,培训覆盖面窄,深度不够, 培训的持续性差,效果不佳。
单位目标
把因员工能力不足、态度不积极而 产生的机会成本浪费控制在最小限 度。
员工目标
提高员工的知识水平和工作能力,从而 提高工作的能动性,达到自我实现的目 的。
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2
目 前,分 公 司 的 培 训 工 作 与 公 司 发 展 的 要 求 尚 存 较 大 差 距 , 需 要 作平安上海分公司(产险)培训方案 全 面 的 改 革。
8
建立较为完善的培训流程,是搞好培训的关键。
培训流程
平安上海分公司(产险)培训方案
•缺陷分析法 •任务分析法 •技能分析法 •预测法
•以公司的发展需要 为出发点
•考虑到员工自身的 发展需要
•各部门的合作
•按计划的课程、 •授课质量的评估和反馈 •定期回顾培训工
方式、时间培训 •培训应用效果的跟踪 作的进展情况
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6
培训内容:
态度培训 激发潜能
平安上海分公司(产险)培训方案
1、态度培训:建立起公司与员工相互信任, 培养员工对公司的忠诚度, 培养员工应具备的精神准 备和心态。
2、技能培训:使员工掌握完成本职工作所 必备的技能。
•全 面 的 培 训 监 督 •必 要 的 评 估 与 改 进 机 制 •良 好 的 双 向 沟 通 渠 道
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上海产险人力资源培训框架
平安上海分公司(产险)培训方案
有效的培训 运作和评估体系
新员
管理 者培
• 组织效果的评估。
•总结得和失
成本收益评估法
汇报评估法
问卷评估法
确定培训项目
计划
实施培训
跟踪反 馈、评估
回顾
改进、调整
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平安上海分公司(产险)培训方案
平安上海分公司(产险)培训方案
员工培训方案
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1
平安上海分公司(产险)培训方案
目标的设定应当是以公司的大目标为根本,以有益于提高公司的整 体运作水平和有益于提高员工能力和素质为原则。
培训工作目标
总目标
建立双赢式的培训体系 •提升员工队伍的整体素质 •提高公司整体管理水平 •把公司建成一个学习型组织 •为实现公司战略目标作贡献
3
平安上海分公司(产险)培训方案
培 训 工 作 要 取 得 成 功,必 须 要 能 兼 顾 个 人 发 展 需 要 、 执 行 管 理 以 及 不 断 作 出 改 进 而 培 训 架 构 的 设计,原则上要能协助达到以上三要素。
培训架构设计的指导思想
提高上海公司的 整体运作的能力 及提供个人发展 机会
加强培训后的跟踪措施以确保培训取得实际效果。
5. 缺乏与支公司及各部门的沟通
5.加强对支公司的支持及与各部门的配合
与支公司、各部门的沟通及协作不够,对机构的支 持不够。
在从计划到实施的各环节中与支公司及各部门适 时沟通。
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在结合岗位要求和全面征询培训需求的基础上, 制定目标明确且针对性强的培训计划。
2.加强师资力量,提高培训质量
组成一支相对稳定的兼职讲师队伍,制定各类培 训大纲。
3.多种培训渠道和手段并举
多管齐下,采用不同的方法加大培训力度。
4. 无跟踪、评估、反馈措施
4.建立跟踪评估、反馈措施
培训后无跟进、评估、反馈措施,不利于改进。
核心人 才培训
业务 人员
工培训 训制 专业化 培训
系统化 度化
持续化
建立完善开放式的 人力资源培训体系
培训支援系统
(经济、环境)
人力资源部、 各部门
四大课题
基础
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课 堂 直 教 只 是 培 训 中 的 一 个 方 面 , 而 有 效 的 培 训 应 当 是 各 种 方 法平安上海分公司(产险)培训方案 的 组 合 。 多渠道 地 进 行。
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