2019年金融系统反洗钱知识考试题库(附答案)
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，计20分）1. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 协助将资金汇往境外D. 购买彩票答案：D2. 反洗钱监管机构是以下哪个机构？A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管的主要目标？A. 预防洗钱活动B. 打击恐怖融资C. 促进经济发展D. 维护金融稳定答案：C4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料保密制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个选项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户公开反洗钱政策答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当在多长时间内报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A7. 以下哪个选项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 通过合法的商业活动D. 直接存入银行答案：D8. 反洗钱工作对金融机构的哪项要求最高？A. 技术要求B. 法律要求C. 道德要求D. 人员要求答案：B9. 以下哪个选项不是反洗钱监管的重点领域？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 零售商店答案：D10. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱监管的基本原则？A. 预防为主B. 风险为本C. 客户至上D. 保密原则答案：C二、多选题（每题3分，共5题，计15分）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立反洗钱培训制度答案：ABCD2. 反洗钱监管中，金融机构需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 跨境交易D. 现金交易答案：ABCD3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 调查可疑交易D. 处罚违反反洗钱规定的机构答案：ABCD4. 金融机构在反洗钱工作中，需要收集哪些客户信息？A. 客户的身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易习惯答案：ACD5. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博活动转移资金B. 通过购买艺术品转移资金C. 通过慈善捐赠转移资金D. 通过购买房地产转移资金答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题，计5分）1. 金融机构在反洗钱工作中，不需要对客户进行身份识别。
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱考试-题库答案——2019年4月
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
2019反洗钱阶段测试答案
一、判断题(共10题，20.0分)1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
（）A.对B.错标准答案：A2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案：B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错标准答案：A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
A.对B.错标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对B.错标准答案：B9、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
A.对B.错标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对B.错标准答案：A二、单选题(共10题，40.0分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万标准答案：B、2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个方法〞确立的金融机构反洗钱工作的三项原那么是(合法审慎原那么)、(XX原那么和与司法机关)、(行政机关全面合作原那么)。
3．“一个规定，两个方法〞要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔“了解客户制度〞〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监视管理机关是(中国人民银行)。
5．?金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法?规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔真实性〕、〔完整性〕、〔和合法性〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进展交易，不得为客户〔开立账户〕或者〔.假名账户〕7．金融机构应当按照〔平安〕、〔准确〕、〔完整〕、〔XX〕的原那么，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承当〔本业务条线〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进展洗钱活动的，应当给予〔纪律处分〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔.刑事责任〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔法律〕保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔及时〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔处置〕阶段，〔离析〕阶段和〔归并〕阶段。
13．成立于1989年的〔金融工作特别工作组〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了〔中国反洗钱监测分析中心〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔金融机构〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)
2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。
2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。
3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
6．洗钱行为一定要追究刑事责任。
答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。
7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。
8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点：V9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
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2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。
2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。
3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
6．洗钱行为一定要追究刑事责任。
答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。
7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。
8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点：V9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
答案或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。
12．中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
答案或答题要点：V13．2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。
答案或答题要点：X 2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。
14．亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。
负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
答案或答题要点：X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。
负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
15．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
答案或答题要点：V16．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
答案或答题要点：V17．中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。
答案或答题要点：X中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。
18．县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。
答案或答题要点：X县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。
19．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
答案或答题要点：V20．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
答案或答题要点：X金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
21.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
答案或答题要点：V22．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。
答案或答题要点：X根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
23．司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
答案或答题要点：X司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
24. 《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
答案或答题要点：X《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
25．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
答案或答题要点：V26.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
答案或答题要点：V27.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
答案或答题要点：V28.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。
答案或答题要点：X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求29．金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
答案或答题要点：V30．金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
答案或答题要点：V31．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。
答案或答题要点：V32．长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。
答案或答题要点：V33．在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
答案或答题要点：V34．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。
《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。
答案或答题要点：V36．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
答案或答题要点：V37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
答案或答题要点：V38．在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
答案或答题要点：V39．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
40．金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。
答案或答题要点：V41．金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
答案或答题要点：V42．金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
答案或答题要点：V43．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
答案或答题要点：V44．中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
45．保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
46．客户身份识别也称“了解你的客户”.答案或答题要点：V47．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。
答案或答题要点：X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。
答案或答题要点：X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。
49．为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
答案或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
50．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
答案或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。
51．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。
答案或答题要点：V52．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
答案或答题要点：V53．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
答案或答题要点：V54．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
答案或答题要点：X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。
55．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
答案或答题要点：X金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记56．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。