第四章 基金管理人
基金投资管理规章制度
基金投资管理规章制度第一章总则第一条为规范基金投资管理行为，保护投资者权益，提升基金管理水平，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于所有基金管理人实施基金投资管理活动。
第三条基金投资管理行为应当遵循合法、公正、公平、开放、诚信的原则，确保基金资产安全，实现投资者合理预期。
第四条基金管理人应当履行诚实守信、勤勉尽责的义务，加强内部控制，保护基金投资者权益。
第五条基金管理人应当设立专门机构负责基金投资管理，确保其独立性和专业性。
第二章投资管理基本原则第六条基金投资管理应当注重风险控制和收益增长的平衡。
第七条基金投资应当遵循合规性、透明度、流动性和有效性原则。
第八条基金投资应当具备充足的尽调和风险评估工作，确保投资的合理性和可行性。
第九条基金投资应当依法合规，保证合法权益，谋求长期稳定收益。
第十条基金投资应当遵循分散投资、差异化投资和风险分散的原则。
第三章投资管理流程第十一条基金管理人应当制定投资策略和投资组合结构，确保投资目标的实现。
第十二条基金管理人应当根据基金的风险偏好、投资期限和收益预期，确定投资品种和比例。
第十三条基金管理人应当建立健全的信息收集、研究分析和决策制定机制，确保投资决策的科学性和准确性。
第十四条基金管理人应当制定投资风格、投资策略和投资限制，确保投资活动的合规性和规范性。
第十五条基金管理人应当制定风险管理措施，进行风险评估和控制，确保投资风险可控。
第四章投资管理职责第十六条基金管理人应当制定投资决策程序和决策责任制度，确保投资决策的透明可控。
第十七条基金管理人应当建立健全的投资研究和决策机构，确保投资决策的科学性和准确性。
第十八条基金管理人应当落实投资管理责任，履行授权和托管义务，保护投资者合法权益。
第十九条基金管理人应当建立健全的绩效评价和激励机制，促进投资管理团队的稳定和发展。
第五章投资管理监督第二十条监管部门应当建立健全投资管理监督制度，对基金管理人的投资管理行为进行定期检查和评估。
《私募投资基金管理暂行条例》全文
《私募投资基⾦管理暂⾏条例》全⽂《私募投资基⾦管理暂⾏条例》全⽂ 第四章资⾦募集 第⼗四条私募基⾦管理⼈、私募基⾦销售机构不得向合格投资者之外的单位和个⼈募集资⾦，不得通过报刊、电台、电视、互联⽹等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、⼿机短信、微信、博客和电⼦邮件等⽅式，向不特定对象宣传推介。
第⼗五条私募基⾦管理⼈、私募基⾦销售机构不得向投资者承诺投资本⾦不受损失或者承诺最低收益。
第⼗六条私募基⾦管理⼈⾃⾏销售私募基⾦的，应当采取问卷调查等⽅式，对投资者的风险识别能⼒和风险承担能⼒进⾏评估，由投资者书⾯承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭⽰书，由投资者签字确认。
私募基⾦管理⼈委托销售机构销售私募基⾦的，私募基⾦销售机构应当采取前款规定的评估、确认等措施。
投资者风险识别能⼒和承担能⼒问卷及风险揭⽰书的内容与格式指引，由基⾦业协会按照不同类别私募基⾦的特点制定。
第⼗七条私募基⾦管理⼈⾃⾏销售或者委托销售机构销售私募基⾦，应当⾃⾏或者委托第三⽅机构对私募基⾦进⾏风险评级，向风险识别能⼒和风险承担能⼒相匹配的投资者推介私募基⾦。
第⼗⼋条投资者应当如实填写风险识别能⼒和承担能⼒问卷，如实承诺资产或者收⼊情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。
填写虚假信息或者提供虚假承诺⽂件的，应当承担相应责任。
第⼗九条投资者应当确保投资资⾦来源合法，不得⾮法汇集他⼈资⾦投资私募基⾦。
第五章投资运作 第⼆⼗条募集私募证券基⾦，应当制定并签订基⾦合同、公司章程或者合伙协议(以下统称基⾦合同)。
基⾦合同应当符合《证券投资基⾦法》第九⼗三条、第九⼗四条规定。
募集其他种类私募基⾦，基⾦合同应当参照《证券投资基⾦法》第九⼗三条、第九⼗四条规定，明确约定各⽅当事⼈的权利、义务和相关事宜。
第⼆⼗⼀条除基⾦合同另有约定外，私募基⾦应当由基⾦托管⼈托管。
基⾦合同约定私募基⾦不进⾏托管的，应当在基⾦合同中明确保障私募基⾦财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
第四章基金管理人-基金管理公司的机构
第四章基金管理人-基金管理公司的机构2019年证券从业资格考试内部资料2019证券投资基金第四章基金管理人知识点：基金管理公司的机构● 定义：基金管理公司的机构包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门● 详细描述：1.专业委员会（1）投资决策委员会：是基金公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设议事机构。
投资决策委员会一般由基金公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。
（2）风险控制委员会：是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。
2.投资管理部门（1）投资部：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。
（2）研究部：是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
（3）交易部：是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
3.风险管理部门（1）监察稽核部：负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况及公司内部风险控制情况，定期向董事会提交分析报告。
（2）风险管理部：负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理4.市场营销部门（1）市场部：负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。
（2）机构理财部：是基金公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门。
5.基金运营部门：负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。
6.后台支持部门（1）行政管理部：是基金公司的后勤部门，为基金公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用、人力资源培训等行政事务的后台支持。
（2）信息技术部：负责基金公司业务和管理发展所需要的电脑软、硬件的支持，确保各信息技术系统软件业务功能运转正常。
（3）财务部：是负责处理基金公司自身财务事务的部门，包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。
基金管理人档案管理制度模板
第一章总则第一条为加强基金管理人的档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，结合基金管理人实际工作需要，制定本制度。
第二条本制度适用于基金管理人在经营活动中形成的各类档案，包括但不限于公司内部管理档案、投资管理档案、客户服务档案等。
第三条基金管理人应建立健全档案管理制度，明确档案管理职责，规范档案收集、整理、归档、保管、利用和销毁等环节，确保档案管理工作的规范化、科学化和信息化。
第二章档案管理职责第四条基金管理人应设立档案管理部门，负责公司档案的统一管理，并指定专人负责档案管理工作。
第五条档案管理部门的主要职责包括：（一）负责制定和实施档案管理制度，确保档案管理工作符合法律法规和公司内部规定；（二）负责档案的收集、整理、归档、保管、查阅和销毁等工作；（三）负责档案信息化建设，提高档案管理效率和水平；（四）负责档案的保密工作，确保档案安全；（五）负责档案的利用和提供，为公司内部管理、投资决策、客户服务等提供参考依据。
第三章档案收集与整理第六条档案收集应遵循以下原则：（一）全面性：收集档案应全面反映公司经营活动的各个方面；（二）准确性：收集的档案应真实、准确，不得伪造、篡改；（三）及时性：收集档案应确保及时归档，避免档案丢失或损坏。
第七条档案整理应遵循以下要求：（一）分类：按照档案的性质、内容、形式等进行分类；（二）编目：编制档案目录，方便查阅；（三）编号：对档案进行统一编号，确保档案的连续性和唯一性；（四）装订：对纸质档案进行装订，保持档案的整洁和完整。
第四章档案保管与利用第八条档案保管应遵循以下要求：（一）安全：确保档案库房的安全，防止火灾、水灾、盗窃等事故；（二）清洁：保持档案库房的清洁，防止档案受潮、发霉；（三）通风：保持档案库房的通风，防止档案生虫、变质；（四）防磁：采取防磁措施，防止档案磁化。
第九条档案利用应遵循以下原则：（一）合法性：档案利用应符合法律法规和公司内部规定；（二）保密性：涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的档案，应严格控制查阅；（三）完整性：提供档案时，应确保档案的完整性。
基金管理办法
基金管理办法第一章总则第一条为了规范基金管理行为，保护投资者合法权益，促进基金市场健康发展，根据《基金法》等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于境内外基金管理人在我国境内设立基金、依法管理基金的活动。
第三条基金管理人应遵循公平、公正、公开的原则，依法履行管理职责，保证基金运作的合法性、公平性和稳定性。
第二章基金的设立和运作第四条基金管理人应依法向中国证监会提出设立基金的申请，并提供申请所需材料，经批准后才能设立基金。
第五条基金管理人应按照基金合同的约定，依法运作基金，确保基金的投资行为符合法律法规的要求，不得违反风险控制和投资限制。
第六条基金管理人应建立健全内部控制制度，包括风险管理、合规风控、内部审计等，提高基金管理的科学性和透明度。
第三章投资者权益保护第七条基金管理人应履行信息披露义务，向投资者公开基金的投资策略、运作方式、业绩表现等信息，确保投资者了解基金的风险和收益情况。
第八条基金管理人应建立和完善投资者适当性管理制度，确保投资者的风险承受能力与基金的风险收益特征相匹配。
第九条基金管理人应切实保护投资者的合法权益，严禁以虚假宣传、不实披露等手段误导投资者，不得挪用基金资产或侵占投资者权益。
第四章监督管理第十条中国证监会及其派出机构对基金管理人进行监督管理，对违反法律法规和监管规定的行为进行处罚，并定期向社会公开相关监管信息。
第十一条基金管理人应按照中国证监会的要求，提交相关报告，接受监管机构的检查和审计。
第五章法律责任第十二条违反本办法的，中国证监会及其派出机构有权依法对基金管理人进行处罚，包括警告、罚款、吊销登记证等。
第十三条基金管理人和基金从业人员有违反法律法规行为的，将追究其个人法律责任，并可能面临刑事责任追究。
第六章附则第十四条各基金管理人应建立健全内部监管机制，加强对基金的自律管理。
第十五条本办法自发布之日起生效。
注：此为虚拟自动的示例文本，所包含的内容和条款仅供参考，具体的基金管理办法请以实际法规为准。
中国证券投资基金法
中国证券投资基金法中华人民共和国证券投资基金法第一章总则第一条为规范证券投资基金的发行、运作和监管，保护基金投资者的合法权益，促进证券市场健康发展，制定本法。
第二条本法所称证券投资基金，是指依法成立，由基金管理人以集合资金的方式，投资于证券、金融衍生品等投资标的物，以分散风险、共同获取投资收益为目的的基金。
第三条证券投资基金应当遵循公开、公平、公正原则，依法经营，规范运作，保护投资者利益。
第四条国家保护投资者的合法权益，保障证券投资基金市场稳定和证券市场健康有序发展。
第二章基金发行和投资第五条基金管理人应当依法向社会公开发行基金份额，遵循公开、公平、公正的原则，为投资者提供充分信息，以保护投资者权益。
第六条基金管理人应当制定证券投资基金合同，将基金管理规定、投资策略、运作方式、投资风险、费用、收益分配等条款充分披露。
基金合同应当符合法律法规和业界规范。
第七条基金管理人应当根据基金投资策略和投资风险，制定合理的投资组合和风险控制措施，保证基金投资安全和投资收益。
第八条基金管理人应当按照业务规模和资产管理规模等要求，设立相应的投资顾问机构或聘用专业人士，提供投资建议和决策。
第九条基金管理人应当明确收取的费用项目和费用标准，并将其充分告知投资者，不得擅自改变合同规定的收费方式和收费标准。
第十条基金管理人应当发挥自律作用，建立健全风险管理制度和内部控制体系，防范潜在风险，提高风险控制能力和管理水平。
第三章基金运作第十一条基金管理人应当按照基金合同规定和有关法律、行政法规，管理基金资产，保障基金财产安全。
不得协助或从事与基金投资策略无关的业务。
第十二条基金管理人应当按照基金合同的规定和法律法规的要求，公平、公正地执行基金收益计算和分配，不得实行反悔条款和歧视投资者的行为。
第十三条基金管理人应当加强信息披露工作，及时向投资者公布基金运作情况以及与投资者权益相关的信息，并接受基金投资者的查询和监督。
第十四条基金管理人应当加强基金估值工作，采用公允的估值方法，公正公平地确定基金资产净值，并及时向投资者公布基金单位净值和资产净值。
证券投资基金第四章重点
第四章基金管理人大纲要求：熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。
熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。
了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。
熟悉特定客户资产管理业务规X性要求。
了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。
掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。
第一节基金管理人概述第二节基金管理公司机构设置第三节基金投资运作管理第四节特定客户资产管理业务（新增小节）第五节基金管理公司治理结构与内部控制本章共分为5节（09年教材是4节，第四节为新增加小节）基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源。
第一节基金管理人概述一、基金管理公司的市场准入我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。
基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。
其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东）应具备下列条件：（特别重点，要逐条学习，特别是有数量要求的，应记忆）主要股东应具备的条件：（8 项，P80）（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因XX违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因XX违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
第四章 基金管理人-基金管理公司内部控制要求
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第四章 基金管理人知识点：基金管理公司内部控制要求● 定义：基金管理公司内部控制应当遵循的原则、制定内部控制应当遵循的原则、内部控制的要求和内容要求● 详细描述：1.基金公司内部控制应当遵循原则：（1）健全性原则；（2）有效性原则；（3）独立性原则：（4）相互制约原则：（5）成本效益原则2.基金公司制定内控制度应当遵循原则：（1）合法、合规性原则；（2）全面性原则（3）审慎性原则；（4）适时性原则3.内部控制的基本要求（1）部门设置要体现职责明确、相互制约的原则；（2）严格授权控制；（3）强化内部监察稽核控制；（4）建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；（5）严格控制基金资产的财务风险；（6）建立完善的信息披露制度；（7）严格制定信息技术系统的管理制度；（8）建立科学严密的风险管理系统。
4.内部控制的主要内容（1）投资管理业务控制；包括研究、决策和交易业务控制。
（2）信息披露控制；（3）信息技术系统控制；（4）会计系统控制；（5）风险管理控制；（6）监察稽核控制。
例题：1.基金管理公司制定内部控制应当遵循的原则不包括（）.A.全面性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.适时性原则正确答案：B解析：基金管理公司制定内部控制应当遵循的原则：合法、合规原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。
2.下列基金管理公司内部控制的基本要求的表述中，正确的有（）。
A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B.严格授权控制C.强化内部监察稽核控制D.建立完善的岗位责任制度和科学严格的岗位分离制度正确答案：A,B,C,D解析：基金管理公司内部控制的基本要求有：部门设置要体现职责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监察稽核控制；建立完善的岗位责任制度和科学严格的岗位分离制度；严格控制基金资产的财务风险；建立完善的信息披露制度；严格制定信息技术系统的管理制度；建立科学严密的风险管理系统。
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风险控制委员会
制定和监督执行风 险控制政策，进行 风险评估，提出风 险控制建议。
北京科技大学经济管理学院
USTB 3.2 投资管理部门
进行股票选择和组合管理，向交 易部门下达指令。
投资部
研究部
从事宏观经济分析、行业发展状 况分析和上市公司投资价值分析。
USTB
第四章 基金管理人
北京科技大学经济管理学院
USTB
目录
1 2 3 4 5 6
基金管理人概述
基金公司治理结构
基金公司组织结构
基金投资运作管理
基金产品营销管理
公司内部控制
北京科技大学经济管理学院
USTB
1 基金管理人概述
1
2 3 4
监察稽核制度
北京科技大学经济管理学院
USTB 3 基金管理公司组织架构
投资管理部门 专业委员会 风险管理部门
组织架构
后台支持部门 基金运营部门 市场营销部门
北京科技大学经济管理学院
USTB 3.1 专业委员会
专业委员会
投资决策委员会
基金运营部门
基金清算
基金会计
北京科技大学经济管理学院
USTB 3.6 后台支持部门
行政管理部
信息技术部
后台支持
财务部
北京科技大学经济管理学院
USTB 4 基金投资运作管理
•投资决策
•投资风险 控制
基金投资 运作管理
•投资研究
•投资交易
USTB 2.2 我国对基金公司治理结构的主要规定
总体要求 建立机构健全、权责清晰、制 衡有效、激励合理的组织结构， 维护份额持有人利益。
股东会、董事会、监事会和经 营层的制衡关系。
建立健全独立董 事制度，独立董事人数不少于 三人，不少于董事会的1/3
公司法 证券投资基金 基金公司管理办法
USTB 4.1 投资决策
投资决策的制定
1 2 3 4
研究部提出研究报告
投资决策委员会决定基金的总体投资计划
基金投资部制定投资组合的具体方案
风险控制委员会提出风险控制建议
北京科技大学经济管理学院
USTB 4.1 投资决策
投资决策实施
由基金经理根据投资决策中规定的投资对 象、投资结构和持股比例等，在市场上选择合 适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组 合。
北京科技大学经济管理学院
USTB 6 公司内部控制
6.1 内部控制机制的概念 内控机制
审计委员会和督察员检查
1.
总经理及监察稽核部门的监督
2.
3.
部门各级主管的检查监督
员工自律
4。
北京科技大学经济管理学院
USTB 6.2 内部控制的目标和原则
北京科技大学经济管理学院
USTB 4.2 投资研究
行业研究 宏观与策略研究
内容
个股研究
北京科技大学经济管理学院
USTB 4.3 投资交易
基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或直接进行交易 投资指令应经风险控制部门的审核，确认 其合法、合规与完整后方可执行
USTB 1.2 基金管理公司的主要活动
基金运营 投资管理 受托资产管理
基金募集与销售
投资咨询服务
基金管理公司的主要活动
北京科技大学经济管理学院
USTB 1.3 基金管理公司的市场准入
基本条件
从事证券经营、投资等 注册资本不小于3亿 良好的业绩、资产质量 持续3个以上会计年度 近3年无违规行为 无挪用客户资产等行为 没有被调查或处于整改 良好的社会信誉
北京科技大学经济管理学院
USTB 4.1 投资决策
投资决策机构
审批投资管理相关制度 确定基金投资的原则、策略、选股原则 确定资金资产配置比例或比例范围 确定基金经理的权限以及投资总监和投资委 员会审批的权限 审批个基金经理提出的超过自主投资额度的 决策项目
北京科技大学经济管理学院
管理人在基金运作中的作用
基金管理公司的主要活动
基金管理公司的市场准入
基金管理公司的业务特点
北京科技大学经济管理学院
USTB
1.1 管理人在基金运作中的作用
募集基金、办理或委托其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记。 办理基金备案手续 对管理的资产分别管理、分别记帐、进行证券投 资 确定基金收益分红方案，分红 基金会计核算编制财务报告 编制中期和年度基金报告 计算并公告基金资产净值，确定赎回份额和价格
北京科技大学经济管理学院
USTB 2、基金公司的治理结构
基本要求
治理结构 使股东会、 董事会、监 事会和经营 层权责明确， 相互制衡。 实行独立 董事制度， 保证独立董 事充分发挥 作用。 建立完善 的内部监督 和控制机制。
北京科技大学经济管理学院
北京科技大学经济管理学院
USTB 3.4 市场营销部门
市场营销部门
市场部
负责基金产品的设 计、募集和客户服 务及持续营销等工 作。
风险管理部
负责对公司运 营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
北京科技大学经济管理学院
USTB 3.5 基金运营部门
北京科技大学经济管理学院
USTB
6.4 内部风险控制的主要内容
风险控制
信息披 露控制 信息系 统控制
投资管 理业务 会计系 统控制 监察稽 核控制
北京科技大学经济管理学院
USTB
北京科技大学经济管理学院
合资公司境外股东
依其所在地法律设立的 合法存续并有经验的机构 所在国有完善的证券法 律和监管制度 实缴资本不少于3亿 国务院批准的证监会规 定的其他条件
市场准入
北京科技大学经济管理学院
USTB 1.4 基金管理公司的业务特点
管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，风险 较小 收入主要来自管理费，资产管理规模的扩大很重要 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力 其业务对时间和准确性的要求很高，因需要披露上一 日的基金净值
北京科技大学经济管理学院
USTB
1.1 管理人在基金运作中的作用
办理信息批露事项 召集基金份额持有人大会 保存基金财产管理活动的记录、账册报表 和其他相关资料 以基金管理名义代表持有人行使法律权利 中国证监会规定的其他职责
北京科技大学经济管理学院
产品线的深度
水
垂 综
平
直 合
式
式 式
北京科技大学经济管理学院
USTB 5.2 定价管理
定价管理 市场 环境
客户 特性
产品 类型
定价
渠道 特性 Text
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USTB 5.3 渠道管理
基金管理公司设立直销中心
直销
代销
银行、证券公司及其他销售机构
基金管理公司内部控制的总体目标 基金管理公司内部控制应当遵循的原则 内定内部控制制度的原则
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USTB 6.3 内部控制的基本要求
部门设置要体现职责明确、相互制约的原则 严格授权控制 强化内部监察稽核控制 建立完善的王伟责任制度和科学、严格的岗位分 离制度 严格控制基金资产的财务风险 建立完善的信息披露制度 严格制定信息技术系统的管理制度 建立科学严密的风险管理系统
交易部
投资运作的执行部门，负责组织 、制定和执行交易计划。
北京科技大学经济管理学院
USTB
3.3 风险管理部
风险管理部门
监察稽核部
负责监督检查 基金和公司运作的 合法、合规情况及 公司内部风险控制 情况，向董事会提 交分析报告。
风险管理部
负责对公司运 营过程中产生的或 潜在的风险进行有 效管理。
北京科技大学经济管理学院
USTB 4.4 投资风险控制
风险控 内部风 制委员 险控制 会 投资风险控 制度 制 内部监 察稽核 控制
北京科技大学经济管理学院
USTB 5 基金产品营销管理
产品 管理 营销管理
定价管 理
渠道管 理
北京科技大学经济管理学院
USTB 5.1 产品管理
基金产品的设计思路与流程
确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
选择与目标客户风险收益偏好相适的金融工具
考虑相关法律法规的约束
考虑基金管理人自身的管理水平
北京科技大学经济管理学院
USTB 5.1 产品管理
产品线的宽度
产品线的长度