关于对资产管理业务检查情况的报告
行政单位资产自查自纠报告
行政单位资产自查自纠报告为了加强财务管理，确保资产管理规范，我单位决定开展资产自查自纠工作。
经过近一个月的资产排查和整理，现将自查自纠情况如实报告如下：一、资产清查情况1. 固定资产清查我单位根据固定资产清查表，对所有固定资产进行了逐项清查。
发现有些资产在实际使用中已经损坏或者报废，但没有及时在账簿上进行记录。
经过清查，将这些资产进行了登记，并编制了报废处理流程，以便规范处理。
2. 存货清查存货清查主要包括办公用品、工具设备以及其他库存物品。
在清查过程中，发现一些存货已经过期或者损坏，需要按照规定进行处理。
同时，我单位也对存货的存放和管理制度进行了完善，加强了对存货的监管。
3. 财务资产清查财务资产主要包括现金、银行存款等。
在清查过程中，发现有一些账目的记录不清晰，存在错漏。
经过认真核对，对账目进行了调整，并加强了对财务资产的管理和监督，确保账目的准确性和完整性。
二、自查自纠情况1. 资产管理制度不健全的问题在清查过程中，发现我单位的资产管理制度存在一些漏洞和不完善之处。
为此，我们对资产管理制度进行了修订和完善，加强了对资产的监管和管理，确保资产的安全和合理利用。
2. 资产登记不规范的问题在固定资产清查中，发现有些资产的登记不规范，未能及时更新到账簿中。
为此，我们对资产登记流程进行了调整，增加了对资产登记的审核和监督环节，确保资产登记的准确性和及时性。
3. 存货管理不规范的问题在存货清查中，发现存货的管理存在一些不规范的情况，例如存货保管不当、管理不到位等。
为此，我们对存货管理制度进行了修订，加强了对存货的监管和管理，提高了存货管理的效率和效果。
三、整改措施和建议1. 加强人员培训为了提高资产管理水平，我单位将加强对员工的资产管理培训，提升员工的管理意识和能力，确保资产管理的规范和顺畅。
2. 完善资产管理制度我单位将继续完善资产管理制度，强化资产管理的各个环节，确保资产管理规范和标准化。
3. 强化监督检查我单位将建立定期检查机制，加强对资产管理的监督和检查，及时发现和解决问题，确保资产的安全和合理利用。
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资产清查工作报告范文模板资产清查工作报告精选15篇在不断进步的时代，报告使用的次数愈发增长，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。
那么什么样的报告才是有效的呢？下面是收集整理的资产清查工作报告，希望对大家有所帮助。
资产清查工作报告1局机关各科室，市经济责任审计局、市投资审计局、直属分局：根据《六安市财政局(国资委)关于开展20xx年度全市行政事业单位国有资产清查工作的通知》(财资〔20xx〕184号)要求，为扎实开展国有资产清查工作，结合我局实际，经研究制定《六安市审计局国有资产清查工作方案》，现予印发，请认真组织实施。
根据《六安市财政局(国资委)关于开展20xx年度全市行政事业单位国有资产清查工作的通知》(财资〔20xx〕184号)要求，为保证资产清查工作顺利实施，结合局实际，现制定如下资产清查工作方案。
一、清查基准日和范围(一)清查基准日以20xx年12月31日为资产清查的基准日。
(二)清查范围局机关、市经济责任审计局、市投资审计局和直属分局。
二、工作方法(一)市审计局负责局机关及所属事业单位资产清查核实工作，成立以涂成富为组长，相关科室负责人、局属单位负责人为成员的领导组。
(二)经过清查核实后的资产，按照市财政局(国资委)的统一要求建立健全资产账卡，完善管理信息，并按照《行政事业单位国有资产管理信息系统管理规程》规定，将相关信息及时录入资产管理信息系统，确保数据真实、准确。
(三)针对资产清查过程中发现的问题，局纪检组组织专人或聘请社会中介机构进行专项审计或复核。
(四)资产清查工作结束后，根据《行政事业单位资产清查核实管理办法》和实际情况，对资产清查结果逐步予以核实批复。
三、清查内容和步骤(一)准备阶段(20xx年4月)1、成立资产清查工作领导小组，拟订资产清查工作方案，上报市财政局(国资委)备案;2、召开国有资产清查工作会议，布置资产清查工作。
3、组织人员进行培训，规范资产清查工作。
(二)实施阶段(20xx年5月-6月)1.在局资产清查工作领导小组统一领导下，结合实际情况，协调单位各相关科室(局)做好配合工作，认真开展资产清查工作。
关于国有资产运营和监管工作情况的调研报告(三篇)
关于国有资产运营和监管工作情况的调研报告（三篇）（篇一）为全面深入了解我区国有资产管理工作情况，根据x办发电〔**〕89号《关于做好调研活动后期有关工作的通知》，对照“抓重点、补短板、强弱项、防风险”大调研活动要求，亲自选定课题，并带领财经委的同志通过实地察看与听取汇报的方式，对xx区国有资产管理工作情况进行了专题调研。
现将调研情况报告如下：一、主要做法及成效据统计，截至**年12月31日，全区行政事业单位的账面资金55.18亿元，账面负债7. 71亿元，其中固定资产10.69亿元。
（一）建立监管体系，明确职责范围一是完善监管机构。
在区财政局内设了资产资源管理股和资产经营中心两个股室，目前，资产资源管理股配备股长1人科员1人，资产经营中心配备主任1人科员1人，共计4人，为日常办事机构，对全区行政事业单位国有资产和区属国有企业实施综合管理。
二是健全管理制度。
区政府于**年制定并出台了《xx区国有资产管理暂行办法》，明确和规范了国有资产管理的具体要求和可操作性标准、步骤、方法等，为行政事业单位国有资产管理提供了政策和制度保证。
三是明确管理体制。
行政事业单位国有资产实行“国家统一所有，政府分级监管，单位占有使用”的管理体制，以及“财政部门—主管部门—行政事业单位”的分工监督管理模式，区资产经营中心对需纳入产权交易的国有资产进行公开处置。
四是建立信息平台。
根据财政部《关于正式实施行政事业单位资产管理信息系统有关问题的通知》及其《补充通知》的要求，**年我区全面实行了全区行政事业单位资产管理信息系统建设，创新了监管手段，改进了管理模式，提高了工作透明高，提升了资产使用效率。
（二）加大管理力度，规范操作流程一是规范资产管理流程。
单位固定资产的增减变动必须通过行政事业单位资产管理信息平台，实行纸质和网上同步申报，对资产购置、使用、处置三个重要环节实行网上审批，实现了从“入口”到“出口”各个环节的动态管理。
二是资产处置有序操作。
固定资产清查工作报告
固定资产清查工作报告为了加强公司固定资产管理，提高资产利用率，保护公司资产安全，我们对公司固定资产进行了一次全面的清查工作。
本次清查工作由财务部门组织实施，涉及公司各个部门的固定资产，包括办公设备、生产设备、车辆等。
经过认真的清查，现将清查情况报告如下：一、清查范围。
本次清查范围涵盖公司各个部门的固定资产，共计XXX件/台/辆。
清查范围包括但不限于办公用品、电脑、打印机、传真机、电话机、办公家具、生产设备、车辆等。
二、清查内容。
1. 资产名称、型号、规格、数量、原值、使用部门等基本信息的核对；2. 资产现存情况的实地查验，包括资产的完好情况、使用情况等；3. 对已报废、报损、闲置的固定资产进行清点和登记；4. 对资产使用部门的使用情况进行核对，确保资产使用与登记一致。
三、清查结果。
本次清查共发现以下问题：1. 部分资产登记信息不完整，包括资产名称、型号、规格等信息缺失；2. 部分资产存在使用部门与登记部门不符的情况；3. 部分资产使用状况不佳，存在损坏、报废、闲置等情况。
四、问题整改。
针对上述问题，我们将采取以下整改措施：1. 对登记信息不完整的资产进行补充登记，确保信息准确完整；2. 对使用部门与登记部门不符的资产进行调整，确保登记信息与实际使用情况一致；3. 对使用状况不佳的资产进行维修、报废或重新分配，确保资产的正常使用。
五、下一步工作。
1. 加强资产管理意识，做好日常资产登记和管理工作；2. 定期对固定资产进行清查和核对，确保资产信息的准确性和完整性；3. 完善固定资产管理制度，加强对资产的监管和维护。
六、结语。
通过本次固定资产清查工作，我们发现了一些问题，也制定了相应的整改措施。
希望全公司各部门能够高度重视固定资产管理工作，做到严格执行制度，确保公司资产的安全和有效利用。
以上就是本次固定资产清查工作的报告，希望各位领导和同事们能够认真阅读，并提出宝贵意见和建议。
谢谢！。
事业单位资产清查工作报告范文
事业单位资产清查工作报告范文【标题】事业单位资产清查工作报告【正文】一、工作目标和背景：事业单位作为国家重要的公共服务机构，其资产涉及面广、规模大，对于实现事业单位资产管理和监督的目标具有重要意义。
为了提高事业单位资产管理水平，保障资产安全和有效利用，本次工作旨在对事业单位资产进行全面清查，以确保资产目录的准确性和完整性，提供科学的数据支持，为事业单位资产管理工作提供参考依据。
二、工作步骤和方法：1. 制定工作计划：根据事业单位的具体情况，制定清查的工作计划和时间表，确保工作的顺利开展。
2. 资产目录的建立：根据单位的各类资产，建立资产目录，并对每一项资产进行编号和分类，确保清查工作的准确性和系统性。
3. 资产数据的收集：通过调查问卷、资产抽样和手工记录等方式，收集和整理事业单位的资产数据，包括资产名称、数量、价值、录入时间等。
4. 资产清查的实施：组织专业人员对事业单位的资产进行实地清查，核对资产目录和实际情况的一致性，发现潜在问题并及时解决。
5. 数据整理和分析：对清查得到的资产数据进行整理和归纳，对比以往年度的数据，分析资产的变化和趋势，为资产管理提供参考依据。
6. 报告撰写和提交：根据工作情况，撰写工作报告，对本次清查工作进行总结和评价，提出改进和完善的建议，并及时提交给上级领导和相关部门。
三、工作成果和问题：1. 工作成果：本次清查工作共清查资产xxxx项，涵盖了单位的各个方面。
资产目录的准确性和完整性得到了进一步的提高，为事业单位的资产管理提供了科学依据。
清查数据的整理和分析进一步揭示了资产使用情况和变化趋势，为资产管理提供了重要参考。
2. 存在问题和建议：在本次清查工作中，我们也发现了一些问题，主要包括资产记录不完整、标识不清晰、资产流转不畅等。
针对这些问题，我们建议加强资产管理制度的建设，提高资产标识的可靠性和准确性，加强资产流转的监督和管理。
四、工作经验和启示：1. 加强工作计划和时间的管理，确保工作的有序进行。
2024年国有资产管理专项检查自查报告（3篇）
2024年国有资产管理专项检查自查报告自：XXX公司管理层致：国有资产管理专项检查组尊敬的检查组成员：我公司自2024年起开展了一系列的国有资产管理自查工作，现将检查报告提交给您，以供检查组审阅。
一、背景介绍我公司是一家完全控股的国有企业，主要从事XXX行业的经营。
公司始终坚持“依法经营、规范管理、诚信运营、可持续发展”的原则，严格遵守国家有关法律法规和监管要求。
二、自查内容根据国家资产监督管理委员会的指导意见，我公司自查内容主要包括以下几个方面：1. 国有资产的清查和保管情况我公司对所有国有资产进行了清查，并建立了相应的台账。
资产保管工作由专人负责，资产的存放、使用和处置都经过严格的审批程序和管理，并且有相应的监督措施。
2. 国有资产的投资运营情况我公司在投资决策过程中，严格按照相关法律法规和规章制度进行，确保投资项目的合规性和风险可控性。
我公司还建立了投资项目的监测与评估机制，及时掌握项目的运营情况，确保国有资产的增值。
3. 国有资产的经营管理情况我公司建立了完善的内部控制体系，对财务管理、人事管理、采购管理等方面进行规范。
我公司还注重员工的培训和管理，加强对各项业务活动的监管和风险控制。
4. 国有资产的处置情况我公司在国有资产处置过程中，坚持公开、公平、公正的原则，确保国有资产的处置程序合法、透明。
资产处置过程中，我们严格按照相关规定进行资产评估、拍卖等程序，并进行备案和公告。
三、自查结果通过自查，我公司认真履行国有资产管理职责，做到了国有资产的清查、保管、投资运营和处置四个方面的制度健全、操作规范、责任明确。
并且，我们还发现了一些问题和不足之处，现将自查结果汇总如下：1. 在国有资产的清查过程中，发现了一些资产台账不够准确的情况，现正进行进一步核查和修正。
2. 在国有资产的投资过程中，部分项目的审批程序和风险评估工作需要进一步完善，我们将对相关制度进行修订和完善。
3. 在国有资产的经营管理过程中，部分部门的内部控制工作还需要加强，我们将加大投入，改进管理方式。
单位资产清查工作情况报告
单位资产清查工作情况报告为了加强单位资产管理，确保资产的安全、完整，提高资产的使用效益，根据相关规定和要求，我单位于_____年_____月至_____月，对单位的资产进行了全面清查。
现将清查工作情况报告如下：一、资产清查工作的基本情况（一）清查工作的组织领导为了确保资产清查工作的顺利进行，单位成立了资产清查工作领导小组，由单位负责人担任组长，财务、资产管理等相关部门的负责人为成员。
领导小组负责制定清查工作方案，协调解决清查工作中的重大问题，监督清查工作的进展情况。
（二）清查工作的范围和内容本次资产清查的范围包括单位的固定资产、流动资产、无形资产等各类资产。
清查的内容主要包括资产的数量、价值、使用状况、存放地点等。
（三）清查工作的步骤和方法清查工作分为准备阶段、实施阶段和总结阶段。
在准备阶段，制定了清查工作方案，明确了清查工作的目标、任务、方法和步骤，组织了清查工作人员的培训。
在实施阶段，对单位的资产进行了全面的清查，采取了实地盘点、核对账目、查询相关资料等方法，对资产的情况进行了详细的记录。
在总结阶段，对清查工作进行了总结，分析了清查中发现的问题，提出了整改措施和建议。
二、资产清查的结果（一）资产的总体情况截至_____年_____月_____日，单位资产总额为_____元，其中固定资产_____元，流动资产_____元，无形资产_____元。
（二）固定资产的清查情况1、房屋及建筑物单位共有房屋及建筑物_____栋，建筑面积_____平方米，账面价值_____元。
经清查，房屋及建筑物的实际情况与账目相符。
2、通用设备单位共有通用设备_____台（套），账面价值_____元。
经清查，发现部分通用设备存在损坏、闲置等情况。
3、专用设备单位共有专用设备_____台（套），账面价值_____元。
经清查，专用设备的使用状况良好，但部分设备的技术性能已经落后。
4、文物和陈列品单位共有文物和陈列品_____件，账面价值_____元。
资产管理工作的调研报告(精选4篇)
The process of constantly discovering that the previous self was a fool is growth.精品模板助您成功！（页眉可删）资产管理工作的调研报告（精选4篇）资产管理工作的调研报告1为加强对园区资产的管理，确保园区资产完整，不失少不损坏，保值增值，充分发挥资产的最大收益，我们近期对园区资产管理情况进行了调研，现将调研情况具体报告如下：一、园区资产管理基本情况园区资产管理情况总体良好，能够保证资产完整，保值增值，实现资产较好收益，具体反映在四个方面。
一是建立资产管理的基础数据库，按照土地、房屋建筑、机动车辆等十二大类对资产开展资产登记，并收集相关协议、帐册等资料。
对所报的41个部门单位进行资产审核查实，对资产进行条形码标识，共录入资产总数823080件，总金额23.1亿元，摸清了“家底”，实现对资产管理过程的动态监控。
二是加强园区经营性资产管理，近期明确了标厂和打工楼__年度租金统一收取标准；加快标厂和打工楼的出租，提高利用率；提供良好物业服务，加强安全管理；确保入驻企业正常生产经营。
三是对园区的对外投资情况进行初步整理汇总，科学园管委会及总公司投资的企业共计10家，总投资额2个亿。
四是配合招商局对标厂进行腾笼换鸟工作，保证园区引进舍弗勒、金斯瑞等优质企业按期入驻。
二、园区资产管理存在的不足问题1、部分建筑类资产尚未“合法”标厂、打工楼等部分建筑类资产目前无土地及建设手续，属违建项目，而且这些房产正用于对外出租，如果一旦发生自然灾害或者重大安全责任问题造成损失，园区将要承担重大责任。
2、天景山6号楼尚未办理交接手续天景山6号楼至今未办结土地建设安全等有关手续，也未办理交接手续，供电设施不够完善，使天景山6号楼迟迟不能发挥效益。
3、部分建成项目尚未办理移交民兵训练基地、淳化标厂、上坊标厂、淳化中心小学等建成项目尚未办理移交，影响资产管理。
资产清查工作报告范文(精选5篇)
资产清查工作报告范文（精选5篇）资产清查工作报告写有你是怎么上写?下面是整理的多篇关于资产清查工作报告范文，欢迎借鉴!2021信贷资产清查工作报告范文根据《**市行政事业单位资产清查工作波皮利方案》(东财〔2021〕47号)和《关于在全市范围内开展行政事业单位资产清查工作的通知》(东财〔2021〕28号)文的要求，我们对本单位整顿进行资产投资清查。
现将有关资产清查情况报告如下：一、股权清查基本情况(一)本单位成立于年月，属于行政/事业单位，主管部门是，法定代表人是，法定地址为**市，人员编制人，在编干部职工人，实有人员(含临工) 人。
单位主要职能为。
(二)工作基准日：本直属单位基准日资产清查工作基准日是2021年12月31日。
(三)资产清查工作分布区本次资产清查的工作范围是：本单位及仍未单独核算、与本单位合并填报报表的单位个，分别为。
不列入此次自查自纠范围，但由本单位补录有关数据单位个，分别为。
(四)清产核资工作实操具体实施情况1、本次清产核资工作的主要包括内容为：基本情况清理、帐务清理、财产清查、完善制度。
2、公司资产清查的组织工作。
本单位成立了资产清查工作小组，统一组织实施本单位信贷资产清查工作。
小组成员包括：组长：，副组长：，成员：。
3、债权清查工作程序：(1)制定本下属单位资产清查工作方案，组织学习有关政策，研究工作报表，做好人员分工;(2)对本单位户数、编制和人员状况等基本情况进行全面。
时间安排：3月日至月日;(3)进行帐务清理、财产清查，时间安排：月日至月日，组织人员输入固定资产电子卡并核对，时间安排：月日至月日;(4)导入优质资产清查报表，分析公司资产清查结果;(5)撰写资产清查工作报告，上报有关数据;(6)工作总结和完善单位资产管理方向制度。
4、其他工作情况二、优质资产清查工作结果(一)资产清查结果通过对本单位2021年12月31日会计报表及信贷资产损益情况的清查，本单位优质资产总额账面值为元，清查值为元：负债总额账面值为元，清查值为元：净资产总额账面值为元，清查值为元。
资产管理自查报告(通用6篇)
资产管理自查报告（通用6篇）资产管理自查报告1旗财政局国有资产管理股：根据旗20__年行政事业单位国有资产管理专项检查方案的要求，我单位进行了自查，现将自查结果做如下汇报：一、国有资产日常管理情况：是按照《通辽市行政事业单位国有资产管理暂行办法》要求，严格落实国有资产清查、登记、上报制度，设置固定资产卡片、总帐及明细账簿，并定期进行了清查盘点，及时更新国有资产管理信息系统，做到账账相符，账实相符，明确责任并履行好职责。
二、制度建立情况：是建立建全资产管理的各项规章制度，有购置、申领、使用、报废处置等内部控制制度。
三、资产处置情况：按照规定履行审批或备案手续，并及时做好账务处理，处置收益或残值按照“收支两条线”管理原则，纳入了财政预算或残值管理，无擅自处置国有资产现象。
四、资产动态管理情况：及时登记资产卡片，并向财政管理部门上传有关资产数据，实现了动态管理及时核对账簿。
五、资产出租出借情况：单位无出租出借国有资产情况。
六、资产产权登记情况：没有国有资产产权登记证书。
七、罚没资产管理情况：无罚没资产情况。
资产管理自查报告2根据财务资产清查工作的相关制度、政策，我单位已按时完成资产清查的主体工作，现将有关资产清查的工作情况报告如下：一、资产清查工作总体状况分析（一）资产清查工作基准日：20__年7月15日——8月10日；（二）资产清查范围：固定资产第二——第九类；（三）资产清查工作具体实施情况：我单位领导对本次资产清查工作十分重视，因合校，需对很多固定资产进行清查，入账，确实是任务重压力大。
为保证资产清查工作高效有序地进行，首先成立了资产清查工作领导小组，并指定总务主任为资产清查专门负责人；其次，组织清查工作领导小组成员学习资产清查工作的相关制度、政策，明确资产清查工作要求；第三，在领导小组的监督指导下，总务处对本次资产清查工作的各项材料进行集中分析、简化，把跟学校有关的各个项目化解为表格式分发到各分管口，然后逐校进行审核、验收。
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关于对资产管理部业务检查情况的报告
为加强信用风险管理，全面了解资产管理业务开展情况，总行*部牵头，会同*部成立检查工作组，对资产管理业务进行了专项检查，现将具体情况汇报如下：
一、整体业务情况
截止*年*月*日，资产管理部管理的资产共计*亿元，其中现金类资产共计*笔，金额*亿元，项目类资产共计*笔，金额*亿元，具体情况如下表：
截止*年*月*日，资产管理部发行的理财产品共计*笔，金额*亿元，具体情况如下表：
二、检查情况
本次检查重点：一是对资产管理部现有组织架构进行检视，二是对资产管理部现有管理制度进行检测，三是对截至*年*月*日有余额的业务进行检查。
检查方式分为现场检查和非现场检查，包括检查档案资料，查看业务流程，谈话工作人员等。
（一）组织架构
资产管理部现有人员45人，其中总裁，副总裁，总裁助理各1人，固定收益中心3人、结构融资中心3人、渠道销售中心3人、产品策略中心8人、运营管理中心6人。
共计一室六中心，具体岗位设置如下：
上图可见，资产管理部岗位设置实现了前中后台相互分离，健全了部控制机制，前、中、后台人员相分离，在操作流程方面做到前中后台操作流程相分离，加强对各操作环节人风险防控。
（二）制度建设
序号文号标题发文部门1
2
3
4
5
资产管理部遵循的管理制度基本能满足我行资管业务的发展需求，但部分制度仍需根据监管规定进行完善。
（三）业务检查
对资产管理部截至*年*月*日有余额的业务进行检查。
检查理财发行档案*笔，其中，有余额的理财产品*笔全部进行了检查，同时检查已完结“睿得利”理财产品*笔。
检查资产业务*笔，其中，检查现金类资产业务共计*笔，检查项目类资产业务共计*笔。
检查方式包括检查档案资料，查看交易记录，谈话工作人员等。
资产管理部做到了理财业务单独管理，实现了理财业务与自营业务、信贷业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离的基本要求。
三、检查发现问题
（一）部分业务与资管新规相背，有待完善
经检查发现，资产管理部部分业务违背监管新规。
具体情况如下：
1.公募理财产品投资未上市公司股权
根据《关于规金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）要求，公募产品不得投资未上市公司股权。
整改要求：资产管理部要制定整改方案及后续计划，并将后续计划与方案报备风险管理部、资产监控部及计划财务部，按照“资管新规”规定的于过渡期（2020年底前）完成整改。
2.理财产品利润为负，涉及刚性兑付
根据“资管新规”要求，金融机构应当加强投资者教育，打破刚性兑付；任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的，可以向金融管理部门举报，查证属实且举报容未被相关部门掌握的，给予适当奖励。
*
整改要求：资产管理部要制定整改方案及后续计划，并将后续计划与方案报备风险管理部、资产监控部及计划财务部，按照“资管新规”规定的于过渡期（2020年底前）完成整改。
3.交易对手合作及待完善
根据《关于进一步加强信用风险管理的通知》（银监发[2016]42号），银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一
授信的客户围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。
整改要求：资产管理部应将交易对手合作纳入统一授信管理，要合理设定和审查交易对手的风险限额，监测交易对手的风险暴露水平。
（二）投前调查不规
*
2018年4月17日，上海银监分局对兴业银行上海分行进行了行政处罚，原因是兴业银行上海分行2015年9月在某理财业务中，对底层资产为非标准化债权资产的投资，投前尽职调查严重不审慎，罚款50万元。
这次罚款说明，现在监管当局对理财业务投前调查的情况日益重视。
但我行对理财业务底层资产的调查情况无具体的流程规，无具体的制度约束。
整改要求：资产管理部要完善投前流程和制度，明确投前调查资料及投前报告的调查容，对业务的全流程进行详细的规，底层资产为企业客户的，建议投前调查参照公司业务贷前调查进行规；底层资产为同业类客户的，建议投前调查参照同业授信及业务涉及的相关风险进行投前调查规。
（三）投后管理不完善
整改要求：资产管理部一是要对理财资产的投后报告进行集中管理，二是要对理财产品的底层资产进行严格的投后管理。
强化投后管理，主动控制风险，确保理财资产安全，防止不良资产发生。
（四）其他问题
1.审批记录缺失
2.审批意见不明确
3.部分协议未加盖印鉴章
4.未按规定进行流动性压力测试
5.未按规定进行投资风险压力测试
四、下一步工作计划
（一）资产管理部要针对本次检查中所发现的问题，按照整改要求，制定整改方案。
同时要进行部自查，要做到问题早发现早排查早处理，并将整改方案及自查报告报送至风险管理部及资产监控部。
（二）*部要跟踪整改进度，定期对整改情况及业务情况进行检查。
（三）*部要不定期的对整改情况进行协查，确保问题按时整改。
*部
*年*月*日。