个人理财考试必过题库(自己整理)
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财的试题及答案
个人理财的试题及答案以下是个人理财的试题及答案：一、选择题1. 个人理财的目标是：A. 获得最高的回报率B. 确保资金的保值增值C. 尽量避免风险D. 以上答案都正确答案：D. 以上答案都正确2. 下列哪种投资方式风险最低？A. 股票投资B. 债券投资C. 短期理财产品D. 房地产投资答案：B. 债券投资3. 以下哪种方式可以降低个人理财中的风险？A. 分散投资B. 将所有资金放在同一种投资品种中C. 投资高风险高回报的产品D. 以上答案都不正确答案：A. 分散投资二、填空题1. 个人理财的基础是______________。
答案：预算管理2. 长期投资中，投资者应该关注的因素包括______________、______________和______________。
答案：经济状况、市场趋势、个人投资目标3. 在个人理财中，风险和回报成正比，因此投资者需要根据自身的______________来选择投资产品。
答案：风险承受能力三、简答题1. 请简要解释以下几个个人理财中常用的概念：风险承受能力、长期投资、短期理财。
答案：- 风险承受能力指的是投资者能够接受的风险程度，包括经济承受能力和心理承受能力。
不同的投资者有不同的风险承受能力，需要根据自身情况做出相应的投资决策。
- 长期投资是指投资者将资金投入相对较长时间的投资品种，目的是为了长期获得较高的回报。
长期投资通常涉及股票、基金等品种。
- 短期理财是指投资者将资金投入相对较短时间的投资品种，目的是为了迅速获取一定的回报并保值增值。
短期理财常见的有货币基金、短期债券等。
2. 请列举三种个人理财规划工具，并简要描述其功能。
答案：- 预算表：预算表是个人理财中最基础和最重要的工具之一，它可以帮助投资者合理分配资金，控制消费，确保每月的收入和支出平衡，并为实现理财目标提供指导。
- 资产负债表：资产负债表是一种记录个人净值的工具，通过列举个人的资产和负债，帮助投资者全面了解自身的财务状况，并从中找出改进的空间，实现财务增值。
个人理财试题及答案
个人理财试题及答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 收入大于支出B. 投资收益最大化C. 风险与收益平衡D. 预算合理规划答案：B2. 个人理财的核心目的是什么？A. 提高生活质量B. 获取最大投资收益C. 实现财务自由D. 保持收支平衡答案：C3. 以下哪种投资方式风险最低？A. 股票B. 债券C. 基金D. 保险答案：B4. 以下哪个因素对个人理财影响最大？A. 收入水平B. 支出水平C. 投资收益D. 社会经济环境答案：D5. 以下哪个阶段个人理财的重点是积累财富？A. 青年阶段B. 中年阶段C. 老年阶段D. 儿童阶段答案：A二、判断题1. 个人理财就是简单地存钱和投资。
答案：错误。
个人理财是一个复杂的过程，包括收入管理、支出规划、投资决策、风险管理等多个方面。
2. 投资收益越高，风险就一定越大。
答案：错误。
虽然高收益通常伴随着高风险，但并不是所有高收益的投资都一定具有高风险。
3. 财务自由意味着不需要工作，仅靠投资收益就能维持生活。
答案：正确。
财务自由是指个人资产产生的被动收入足以覆盖生活支出，从而实现不依赖工资收入的生活状态。
4. 保险是一种投资方式。
答案：错误。
保险是一种风险管理工具，用于转移或减轻个人面临的风险，而非直接的投资方式。
5. 个人理财的目标应该随着生活阶段的变化而调整。
答案：正确。
个人在不同生活阶段的收入、支出和风险承受能力都会有所不同，因此理财目标也应相应调整。
三、简答题1. 简述个人理财的基本原则。
答案：个人理财的基本原则包括：- 收入大于支出：确保收入稳定，支出合理，避免过度消费。
- 风险与收益平衡：在追求收益的同时，合理控制风险，避免盲目投资。
- 预算合理规划：制定合理的预算，合理安排生活支出和投资资金。
- 长期规划与短期调整相结合：制定长期理财目标，同时根据实际情况进行短期调整。
2. 简述如何合理规划个人投资组合。
答案：合理规划个人投资组合的方法包括：- 了解自己的风险承受能力：根据个人的风险承受能力选择合适的投资品种。
个人理财试题及答案
个人理财试题及答案一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的主要目标？（）A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务破产答案：D2. 以下哪种投资方式风险最低？（）A. 股票B. 债券C. 黄金D. 储蓄答案：D3. 以下哪项不属于个人理财的四大账户？（）A. 紧急备用金B. 投资账户C. 消费账户D. 税务账户答案：C4. 以下哪种理财方式适合短期内获得较高收益？（）A. 储蓄B. 购买国债C. 股票投资D. 购买保险答案：C5. 以下哪个阶段，个人理财的重点是积累财富？（）A. 初入职场B. 成家立业C. 子女教育D. 退休养老答案：B6. 以下哪种投资方式适合长期稳健投资？（）A. 股票B. 基金C. 债券D. 黄金答案：C7. 以下哪项不属于个人理财的五大原则？（）A. 节约B. 收益最大化C. 风险控制D. 时间价值答案：B8. 以下哪种情况下，个人可以申请贷款？（）A. 购买房屋B. 购买汽车C. 旅游度假D. 所有以上选项答案：D9. 以下哪种理财方式适合高风险承受能力的投资者？（）A. 储蓄B. 债券C. 股票D. 保险答案：C10. 以下哪种投资方式可以实现财务自由？（）A. 储蓄B. 购买国债C. 股票投资D. 购买保险答案：C二、判断题1. 个人理财的目标是实现财务安全、财务自由和财务独立。
（）答案：正确2. 购买保险不属于个人理财的范畴。
（）答案：错误3. 投资者应该将所有资金投入高风险、高收益的投资项目。
（）答案：错误4. 个人理财的关键是合理配置资产，实现资产保值增值。
（）答案：正确5. 个人理财规划应该随着个人生命周期阶段的变化而调整。
（）答案：正确6. 股票投资风险低于债券投资风险。
（）答案：错误7. 储蓄是一种低风险、低收益的理财方式。
（）答案：正确8. 投资者应该根据个人风险承受能力选择合适的投资方式。
（）答案：正确9. 个人理财规划不需要考虑税务因素。
个人理财题库及答案(范文)
个人理财题库及答案(范文)个人理财题库及答案（范文）一、选择题1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 冒险性原则答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性原则、收益性原则和流动性原则。
冒险性原则并不属于基本理财原则，理财应注重风险控制。
2. 下列哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 股票C. 债券D. 货币基金答案：B解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
定期存款、债券和货币基金的风险相对较低。
3. 个人理财规划中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活支出？A. 13个月B. 36个月C. 612个月D. 12个月以上答案：B解析：紧急备用金一般建议为36个月的生活支出，以应对突发事件。
4. 以下哪种保险属于人身保险？A. 车险B. 家庭财产险C. 人寿保险D. 旅行险答案：C解析：人寿保险属于人身保险，车险和家庭财产险属于财产保险，旅行险属于短期意外险。
5. 投资组合分散化的主要目的是什么？A. 提高收益B. 降低风险C. 增加流动性D. 提高投资门槛答案：B解析：投资组合分散化的主要目的是降低风险，通过多样化的投资来分散单一投资的风险。
二、填空题1. 个人理财的核心目标是实现资产的保值和______。
答案：增值解析：个人理财的核心目标是确保资产不贬值并实现增值。
2. 在进行投资决策时，必须考虑的三个基本要素是风险、收益和______。
答案：时间解析：投资决策的三要素是风险、收益和时间，时间因素影响投资的回报和风险。
3. 个人资产负债表中，流动资产包括现金、银行存款和______等。
答案：短期投资解析：流动资产是指短期内可以变现的资产，包括现金、银行存款和短期投资等。
4. 理财规划中的“4321法则”建议，家庭收入的40%用于______，30%用于日常生活开支，20%用于储蓄，10%用于保险。
答案：投资解析：“4321法则”是一种常见的理财分配方式，建议将家庭收入的40%用于投资。
个人理财案例考试题库
个人理财案例考试题库一、选择题1. 个人理财的首要目标是：A. 获得高收益B. 保障财务安全C. 实现财务自由D. 增加消费2. 以下哪项不是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 长期规划C. 短期利益最大化D. 资金流动性3. 以下哪种投资方式属于低风险投资？A. 股票B. 债券C. 期货D. 黄金4. 个人理财中，紧急备用金通常建议为多少个月的生活费用？A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 2年5. 以下哪种保险属于人身保险？A. 财产保险B. 人寿保险C. 责任保险D. 信用保险二、判断题6. 个人理财规划中，风险和收益总是成正比的。
（）7. 投资股票市场总是能够获得高收益。
（）8. 个人理财规划中，应该首先考虑的是资产的保值增值。
（）9. 定期存款是一种没有风险的投资方式。
（）10. 投资组合的多样化可以降低投资风险。
（）三、简答题11. 简述个人理财规划的基本步骤。
12. 什么是资产配置？请简述其重要性。
13. 请解释什么是复利效应，并举例说明其在个人理财中的应用。
14. 请简述紧急备用金的作用及其在个人理财中的重要性。
15. 请列举并简述个人理财中常见的几种投资工具。
四、案例分析题16. 张女士是一位30岁的单身女性，年收入为50万元，目前有存款100万元，无负债。
她希望在未来5年内购买一套价值300万元的房子，并计划在10年内退休。
请为她制定一个个人理财规划方案。
17. 李先生是一位40岁的企业高管，年收入为80万元，有两个孩子，一个10岁，一个5岁。
他目前有存款200万元，房产一套价值400万元，无负债。
李先生希望为孩子们的教育和自己的退休生活做好财务规划。
请分析并给出建议。
18. 赵先生是一位35岁的自由职业者，年收入不稳定，平均年收入为30万元。
他目前有存款50万元，无房产，租房居住。
赵先生希望在未来10年内购买一套自己的房子，并为退休生活做准备。
请为他提出个人理财建议。
个人理财考试必过题库(自己整理)
7.以下关于增强型新股申购理财产品的表达，正确的选项是( )。
A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资D，随着资本市场的变化，聚集在一级市场申购新股的资金极其丰富，新股中签率与收益率一降再降，各家银行开场在收益率上做文章，以新股和可转债、可别离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生。
5. 某境商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，那么商业银行A 应当履行的职责包括( ABCE)等。
A.为商业银行B办理国际收支统计申报B.协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况C.发现商业银行B投资指令、违规的，向外汇局报告D.为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算E.监视商业银行B的投资运作11. 有以下(ACD )情形之一的，合同无效。
A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.因成心或者重大过失造成对方财产损失的(合同中免责条款无效)C.以合法形式掩盖非法目的D.损害社会公共利益E.在订立合同时显失公平的〔属于可撤销合同〕商业银行的资产业务包括( ABE)。
CD为中间业务、A.发放短期贷款B.办理票据承兑C.办理国外结算D.承销政府债券E.买卖外汇为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期和期满后6个月，不得买卖该种股票。
流动性原那么是指商业银行的资产应保持一定的流动性，以适应银行的支付能力。
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，属于公司的幕信息。
设立基金管理公司的注册资本不低于人民币一亿元，且必须为实缴货币资本。
商业银行应当自境托管账户开设之日起5个工作日，向外汇局报送正式托管协议。
基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月进展基金募集。
个人理财的试题及答案
个人理财的试题及答案一、单选题1. 个人理财的首要目标是什么？A. 赚取更多的钱B. 保值增值C. 享受生活D. 偿还债务答案：B2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 娱乐活动D. 遗产规划答案：C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D4. 以下哪种投资方式通常被认为是高风险投资？A. 定期存款B. 股票C. 国债D. 货币市场基金答案：B5. 个人理财中，紧急基金的一般建议比例是多少？A. 3-6个月的生活费B. 1-2个月的生活费C. 6-12个月的生活费D. 1年的生活费答案：A二、多选题6. 个人理财规划中，以下哪些因素需要考虑？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债答案：A, B, C, D7. 以下哪些属于个人理财工具？A. 储蓄B. 保险C. 股票D. 房地产答案：A, B, C, D8. 个人理财中，以下哪些属于风险管理的措施？A. 购买保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 风险评估答案：A, B, D三、判断题9. 个人理财规划仅适用于高收入人群。
（）答案：错误10. 个人理财规划是一个长期的过程，需要定期进行评估和调整。
（）答案：正确四、简答题11. 简述个人理财的基本原则。
答案：个人理财的基本原则包括：1) 明确目标，制定合理的理财计划；2) 量入为出，合理控制消费；3) 分散投资，降低风险；4) 长期规划，注重资产的保值增值。
12. 什么是紧急基金，为什么它在个人理财中很重要？答案：紧急基金是为应对突发事件而设立的一笔资金，通常建议为3-6个月的生活费。
它在个人理财中很重要，因为它可以提供财务安全垫，避免因突发事件导致的财务危机。
五、案例分析题13. 假设你是一名个人理财顾问，你的客户是一位年收入为50万元的自由职业者，他希望在未来5年内购买一套价值200万元的房子。
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7.下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是（）。
A. 增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索B. 在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品C. 最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资D, 随着资本市场的变化，聚集在一级市场申购新股的资金极其丰富，新股中签率及收益率一降再降，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生。
5.某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A 应当履行的职责包括（ABCE）等。
A. 为商业银行B办理国际收支统计申报B. 协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况C. 发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告D. 为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算E. 监督商业银行B的投资运作11.有下列（ACD ）情形之一的，合同无效。
A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.因故意或者重大过失造成对方财产损失的（合同中免责条款无效）C. 以合法形式掩盖非法目的D.损害社会公共利益E.在订立合同时显失公平的（属于可撤销合同）商业银行的资产业务包括（ABE）。
CD为中间业务、A. 发放短期贷款B.办理票据承兑C.办理国内外结算D.承销政府债券E.买卖外汇为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。
流动性原则是指商业银行的资产应保持一定的流动性，以适应银行的支付能力。
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%属于公司的内幕信息。
设立基金管理公司的注册资本不低于人民币一亿元，且必须为实缴货币资本。
商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。
基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。
专业理财师的工作目标和重心是（）。
A. 帮助客户解决问题、实现其理财目标理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后，应（B）A. 建立良好的客户关系B. 明确客户的理财目标C. 制订理财规划方案D. 做好基础规划理财工作良好的客户关系建设的基础是（） C.明确自身定位，树立专业形象任何理财咨询专业服务的必然条件是（b）。
A. 理财师的专业能力B. 深入了解客户C. 理财师的沟通能力「D. 完善的理财制度体系要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解你的客户的国家不包括（C）。
A. 美国B. 英国C. 印度D. 澳大利亚（B）指主要讨沦的是家庭收支与债务管理。
A. 财富保障B. 财富积累C. 财富增值D. 财富分配以下不属于个人财务安全衡量标准的是（B）。
A. 是否有稳定充足收入B. 是否购买了适当保险C. 是否享受社会保障D. 是否有遗嘱准备（D）是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
A. 财务独立B. 财务安全C. 财务自主D. 财务自由下列不属于理财目标确定的原则的是（B）。
A. 理财目标要具体明确B. 理财目标应个性化C. 实事求是D. 理财目标必须是可以量化和检验的下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的描述错误的是（A）。
A. 理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源B. 理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信C. 理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性D. 根据具体情况，对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行下列不属于家庭消费支出规划的是（B）。
A. 住房消费计划B. 现金管理规划C. 汽车消费计划D. 个人信贷消费规划下列不属于执行理财规划方案的原则的是（C）。
A. 了解原则B. 诚信原则C. 客观原则D. 连续性原则执行理财规划时，理财师注意的因素不包括（C）。
A. 时间因素B. 人员因素C. 市场因素D. 资金成本因素（B）是整个理财规划中最实质性的一个环节。
A. 理财方案的制定B. 理财方案的执行C. 理财目标的确定D. 理财方案的回访下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是（B）。
A. 这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息B. 如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担应有的法律责任C. 这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D. 理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情况是（D）。
A. 宏观经济政策、法规等发生重大改变B. 金融市场的重大变化C. 客户自身情况的突然变动D. 理财师发生重大家庭变故理财规划师的工作内容包括（ABCD。
A. 深入了解客户B. 全面地评估客户所要解决的财务问题和条件C. 在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议D. 把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户E. 定期或不定期的为客户提供后续跟踪服务理财师的工作流程包括（ABCD）A. 接触客户，建立信任关系B. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况C. 明确客户的理财目标D. 制订理财规划方案E. 后续跟踪服务建立客户信任关系的重要性表现在（ABCD。
A. 通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤B. 能不能获得客户的信任，和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系C. 没有好感、信任，理财师难以了解客户D. 没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务E. 理财师通过接触和客户建立信任关系及时的发现自己职业素养的不足及客户的层次性理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（ACD訂A. 明确自身定位，树立专业形象B. 关注客户的资产状况C. 关注自身礼仪D. 注意自己的工作态度E. 强调银行等金融机构的服务理念需要告知客户的理财服务信息包括（BDE oA. 银行等金融机构的相关制度体系B. 解决财务问题的条件和方法C. 客户理财意识的不足之处D. 了解、收集客户相关信息的必要性E. 如实告知客户自己的能力范围西方人的理财意识和他们行业发展成熟度的关系表现在（ABDE oA. 是国外同行长期的财商教育所产生的效果B. 与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的C. 西方国家都要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解你的客户D. 在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯E. 在收集客户信息的过程中，海外同行掌握了较为成熟的客户信息收集技巧客户财务现状分析内容包括（ABCE oA. 资产负债结构分析B. 收入结构分析C. 支出结构分析D. 信用状况分析E. 储蓄结构分析家庭财务现状中的综合分析包括（ABCDEA. 家庭流动性现状分析匚二—B. 信用和债务管理现状分析C. 收支储蓄现状分析D. 资产结构、资产配置和投资现状分析E. 家庭财务保障现状分析客户的理财目标一般包括（ACE oA. 家庭财富保障B. 家庭人身保险计划C. 教育投资规划D. 现金储蓄规划E. 退休养老规划衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。
A. 是否享受社会保障B. 是否有适当、收益稳定的投资C. 是否有充足的现金准备D. 是否有额外的养老保障计划E. 是否购买了适当的财产和人身保险从一般的角度而言，人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为（AB。
A. 实现财务安全B. 实现财务自由C. 实现财务独立D. 实现财务自主E. 实现财务自主功能理财目标的确定原则包括（）。
A. 理财目标要具体明确B. 实事求是C. 理财目标必须是可以量化和检验的D. 理财目标必须具备合理性和可行性E. 理财目标要有时限和先后顺序综合理财规划方案注重各个目标规划的（ACD，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
A. 合理平衡B. 先后顺序C. 财务资源配置D. 整体设计和组合E. 可行性理财规划方案包含的基本规划有（ABDE。
］A. 家庭收支平衡规划B. 退休养老规划C. 教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划D. 社会关系发展规划E. 财富分配和传承规划理财规划书要做到（）。
B. 内容专业C. 内容科学D. 形式规范E. 形式标准理财师向客户当面解释理财规划书内容时，应做到（BCD）。
A. 仪表大方B. 简明扼要C. 通俗易懂D. 对于方案重点问题详细阐述E. 提请客户一一确认理财师应向客户当面解释理财规划书内容，其阐述过程的要求包括（）。
A. 对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明B. 应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题C. 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议D. 如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款E. 必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改理财师对客户的资金调用和调整成本，应注意把握好的原则有（ABCA. 事先重复沟通，让客户有明确的预期B. 强调理财规划方案的整体性C. 详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的D. 从降低风险的角度出发，减少客户的资金成本、费率E. 在总体把握方案执行进度效果的同时，从理财收益的角度出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率后续跟踪服务的必要性体现在（）。
A. 理财规划服务是个过程，不是一次性完成的B. 客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务C. 通过后续跟踪服务，可提升客户满意度D. 制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标E. 非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户理财师对理财方案需定期评估，其评估的频率主要取决于的因素有（ACE oA. 客户的投资金额和占比B. 市场的变动情况C. 客户个人财务状况变化幅度D. 政策的变更E. 客户的投资风格专业理财师必须要拥有的基本专业素质是有一套规范科学的工作流程、方法。