工行某企业综合金融服务方案
银行大型企业综合金融服务方案
银行大型企业综合金融服务方案前言综合金融服务方案是我行对重要客户实施全方位银行服务的一项重要容。
某有限责任公司(下称贵公司)是我行首推的黄金客户之一,自2003年以来双方都保持着友好合作关系。
我们本着向贵公司提供新产品,满足新需求的良好愿望,希望通过本服务方案,以我行拥有的专业理财知识,快速、高效、便捷的服务网络,以及通过银企联网等电子化结算手段,更好地为贵公司服务,以便于贵公司实现系统母、子公司间资金的及时归集,加强贵公司的资金集中管理,有效降低财务成本,提高资金的周转速度和收益,稳定和拓展贵公司销售渠道。
在根据客户实际情况设计合理的融资方案、提供综合理财服务、度身订造理财方案方面,我行具有极为丰富的经验.我行能为客户提高资金管理水平、减少资金在途时间、节约财务费用、增加富裕资金增值能力起到很好的作用.本方案是我行根据所掌握的贵公司资料,按照安全性、流动性和效益性有机结合的原则,按照总行“伴你成长”品牌战略定位，通过“四金”系列产品为载体，在充分利用货币市场、资本市场工具的基础上,调动我行优势资源,就资金管理、融资、投资理财等金融需求提出的解决方案和建议,目的是协助贵公司调整资金管理模式,加强资金管理力度,降低财务成本,提高经济效益.通过金融服务方案,我行向贵公司承诺:将向贵公司提供一流的资金结算服务,对贵公司在我行发生的结算费用将给予最大幅度的优惠,以帮助集团降低财务成本.对融资方案中所涉及的信贷额度及相关融资方式、融资工具的使用,也将根据贵公司的实际情况选择最优方案,实行我行力所能及的最优惠利率.我们相信,通过我们的共同努力,我行提供的资金结算、融资、投资理财服务,能满足贵公司在提高财务管理效率和促进业务发展的需要.贵公司如对本方案有任何疑问,请与我行联系.我行愿与贵公司携手并进,真诚合作,伴你成长，共谋发展,共创辉煌。
中国农业银行XXX分行第一部分农业银行简介第一章实力雄厚的农业银行中国农业银行是我国四大国有商业银行之一,历史悠久,实力雄厚,产品齐全,服务优良,信誉卓越.长期以来,中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨,坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标的经营理念,强化管理,积极进取,各项业务均取得较快发展.中国农业银行的总资产、各项存款、贷款大幅度稳步增长.按营业收入排序,2000年度、2001年度相继被美国《财富》杂志列为世界500强企业之一.全球50大银行排名第20位,资产总额达22000亿人民币.这一切成绩的取得来自于:一是农行坚持“科技先导”的发展战略,不断加快电子化建设的步伐,现今拥有居于国银行业先进水平的计算机网络.到2004年末,建成省域数据处理中心22个;计算机联机网点40,270个;联机自动柜员机5,763台;主要业务计算机处理覆盖率达到95%,计算机处理交易达99%.二是中国农业银行始终贯彻执行国家财政货币政策,充分发挥国有商业银行的职能作用,大力支持国家经济建设,新增贷款主要投向了高新技术、交通、电信、基础设施、电网、能源等优势行业和优良客户.在巩固传统业务的同时,农业银行始终致力外汇业务的创新和拓展.外币存款和国际结算业务稳定增长.到2008年末,我行外汇资产余额近亿美元,各项外汇存款余额达亿美元,各项外汇贷款余额亿美元.国际结算多亿美元.并开发了结算汇多亿美元,外汇资金清算金额达多亿美元.并开发了一系列新型外汇产品,主要有代客外汇投资业务、代客外汇风险管理、代客外汇期权、债券投资、出口保理、福费廷等.如今,中国农业银行的经营呈现出业务领域全球化、业务功能的综合化的良好态势,已经为国服务网络最广、实力强劲、影响非凡的国有大银行.第二章朝气蓬勃的XXX分行xxx分行是中国农业银行的分支机构,迄今发展为辖5县（市、区）支行，一部一网点支行，拥有65个营业机构，近1000名员工的全方位、多功能、综合性现代化商业银行.二十余年来,xxx 分行本着“信誉第一、高效廉洁、竭诚服务、文明办行”的宗旨,以市场为导向、以客户为中心、以科技为依托、深化改革、管理高效、服务规、发展迅速的具有国际竞争力的国有商业银行.值得一提的是,xxx分行坚持以经营效益为中心,以防和化解金融风险为重点,在拓展优良客户、优化信贷结构、切实提高我行信贷资产质量等方面均取得了出色成绩。
TO滑动轴承公司之综合金融服务方案
如何优化
融资服务——投资银行
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
上市顾问服务 重组并购顾问 信托融资顾问
飞翔公司
引入直接融资
融资服务——投资银行——上市安排
上市顾问
调整资产，优化上 市 资源
整合债权，修饰报 表
引入战略投资，提 升 管理
优化公司治理结构
高盛、天堂硅谷
会计师、律师等事 务所
飞翔集团
飞翔房产
方案优点： 改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔公司
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔 房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
配合国信证券上市 辅导
募集资金监管及理财
推荐上市服务商 实现资金安全提高收益
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
飞翔公司
成功案例
融资服务——投资银行——企业重组并购
Байду номын сангаас
2 信托融资顾问
重组贷款
飞翔公司
3 信托资金或自有资金收购
飞翔公司
满足贸易中 的资金需求
针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足
融资服务——贸易融资
结构化贸易融资概述
财智国际
国内供应商
联动区域一
国外出口商
贵公司
国外进口商
银行对公司综合金融服务方案-金融服务方案
银行对公司综合金融服务方案-金融服务方案XX银行对公司综合金融服务方案XX股份有限公司ⅩⅩ分行xx年xx月导言致：XX股份有限公司贵公司为一家专业从事新材料研发和技术应用的高新技术企业；是金属构件表面强化技术领域国内领导者和国际领先者；是国内唯一的高效球磨综合节能技术解决方案的提供者与服务商；是国内第一家耐磨材料行业的上市公司。
感谢贵公司给予我行的高度信赖，我行将继续高度关注贵公司的投资发展和金融需求，与贵公司建立强强联手、致力双赢的互信友好合作关系。
我行将本着平等、合作、互利的原则，依托雄厚的资金实力、先进的科技支撑、便捷的结算渠道、众多的业务品种，为贵公司提供多功能、综合性、全方位的金融服务。
本方案表达了我们对贵公司金融需求的理解、建议和服务构想，我们殷切期待着贵公司的合作回应。
XX股份有限公司ⅩⅩ分行XX年XX月XX日目录第一部分追求卓越的XX银行 (4)第二部分金融服务需求分析 (7)第三部分融资业务金融解决方案 (9)第四部分“走出去”项目金融服务产品 (12)第五部分供应链融资重点产品推介 (15)第六部分增值金融服务方案 (21)第七部分结算服务方案 (24)第八部分个人金融服务方案 (26)第九部分ⅩⅩ服务方案 (29)第十部分综合金融服务团队 (31)结束语 (31)第一部分追求卓越的XX银行一、XX银行基本情况XX。
二、XX银行ⅩⅩ分行基本情况XX。
三、ⅩⅩ（ⅩⅩ）投资管理有限公司基本情况ⅩⅩ（ⅩⅩ）投资管理有限公司（简称：ⅩⅩⅩⅩ公司）是经ⅩⅩ银行总行批准设立，由ⅩⅩ控股有限公司（简称：ⅩⅩ）控股和管理的私募股权投资基金管理公司。
本公司是ⅩⅩ下属中国境内两家私募基金管理公司之一，成立于2014年1月，母公司ⅩⅩ控股有限公司是ⅩⅩ银行全资附属机构，于2009年11月在香港成立，注册资本30亿港元。
ⅩⅩ（ⅩⅩ）投资管理有限公司下设农银ⅩⅩ基金，基金规模30亿元，首期10亿元。
公司主营业务为投资管理，按照ⅩⅩ银行金融服务体系补充的定位，充分发挥母行及母公司客户、信贷资源和专业优势，通过股权直接投资业务、固定收益类业务和财务顾问业务等，为优秀企业提供资金和投融资增值服务，帮助优秀企业快速成长。
工商银行中小企业金融服务产品组合方案
工商银行中小企业金融服务产品组合方案一、概要“中小企业金融服务”产品组合方案是中国工商银行向中小企业推出的全方位金融服务，具有如下特点：（一）提供最全面的金融服务。
本方案以融资类产品为主，涵盖了结算业务、国际业务、银行卡业务、电子银行业务、现金管理业务、理财业务、投行业务、企业年金业务等金融服务，还定制了金融服务套餐。
（二）提供便捷、专业的中小企业融资服务。
1.针对中小企业在不同经营环节的融资需求特点，定制了5个产品组合，能为每个客户提供最贴身的融资服务；针对区域特定中小企业客户群，设计1个产品组合，提供个性化的融资服务；并可提供产品组合以外的其他融资服务。
2.灵活的融资方式，可选择信用、保证以及抵（质）押方式，凭借应收账款、商品货权或仓单、商业营业用房、办公用房等提供融资。
3.小企业单户融资金额最高可达3000万元，流动资金贷款期限最长可达3年；中型企业项目贷款期限最长可达10年；个人经营贷款期限最长可达15年；能提供最灵活的提款和还款方式，以及最具市场竞争力的利率或费率水平。
（三）针对中小企业国内国际结算、理财增值等金融需求，定制了5个产品组合，运用先进的信息科技和电子网络系统，提供快捷、安全的本外币收付结算服务，凭借强大的专家团队，提供专业、个性化的现金管理、公司理财及投行业务等高端服务。
二、具体介绍（一）产品系列一～融资业务产品组合1：采购环节包括临时贷款、周转限额贷款、营运资金贷款、法人账户透支、国内信用证、进口信用证、进口押汇（进口信用证下押汇、进口代收项下押汇）、进口T/T融资、提货担保、出口打包贷款、商品融资、个人经营贷款、银行承兑汇票。
产品组合2：营运（生产）环节包括周转限额贷款、营运资金贷款、商用房抵押贷款、商品融资、个人经营贷款。
产品组合3：销售环节包括国内应收账款融资(国内保理、国内发票融资)、出口押汇/贴现、福费廷、出口发票融资、出口保理、短期出口信用保险项下融资、出口退税账户托管贷款、票据贴现(银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票贴现、买方付息票据贴现)。
工行某企业综合金融服务方案
工行某企业综合金融服务方案一、方案背景和目标近年来，中国经济持续发展，企业在经营过程中面临着越来越多的金融挑战和需求。
为了满足企业的综合金融服务需求，工行特推出了企业综合金融服务方案。
该方案旨在帮助企业实现资金融通、风险管理、财务管理和投资管理的一体化，并提供专业化的金融服务，促进企业的可持续发展。
二、方案内容1.资金融通服务-提供多种融资产品，包括信用贷款、票据融资、短期融资等，满足企业不同阶段和不同方式的资金需求。
-提供合理的融资结构设计和优化，帮助企业降低融资成本和风险。
-提供供应链融资服务，加强与上下游企业的合作，实现供应链金融的全面覆盖。
2.风险管理服务-提供全方位的风险管理工具和产品，包括远期外汇合约、利率互换合约、期权等，帮助企业管理汇率、利率和商品价格等风险。
-提供贸易融资和保理服务，帮助企业规避贸易风险和账款风险。
-提供信用评估和风险控制建议，帮助企业评估和控制与客户和供应商的信用风险。
3.财务管理服务-提供企业资金池管理服务，集中管理企业的资金流动，提高资金利用效率。
-提供现金管理服务，帮助企业优化现金流动和资金监管。
-提供财务规划和资产配置建议，帮助企业实现财务目标的最大化。
4.投资管理服务-提供全球资产配置服务，根据企业的风险偏好和投资目标，为企业选择合适的投资品种和策略。
-提供定向增发和股权融资服务，帮助企业获取更多资金来实现投资和扩张。
-提供定期投资策略和调整建议，帮助企业获取更高的投资回报率。
三、方案特点和优势1.一站式服务：该方案提供了全面的综合金融服务，涵盖了企业所有的金融需求，不仅方便企业集中管理和调配资金，还可以减少企业的事务成本和时间成本。
3.利益最大化：该方案通过优化资金结构、降低融资成本和风险、提高投资回报率等方式，帮助企业实现财务目标的最大化，提高企业的竞争力和可持续发展能力。
4.客户定制化：根据企业的特定需求和情况，工行可以为每个企业量身定制合适的金融方案，以满足企业的个性化需求。
工行企业综合金融服务方案
中国的ICBC 世界的ICBC
飞翔公司
目录 1 2 3 4 5
对贵公司整体情况认识及需求分析
整体方案介绍
方案效果分析
方案实施能力 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球
不可预测的 全球环境
母公司提供 良好发展平台
飞翔公司
优点：
1. 在装船前即得到资金用于生产及备货 2. 交单后立即实现应收账款回笼 3. 加快应收账款回笼，降低风险 4. 规避汇率风险
贵公司国际业务结算方式以国际信用证为主，O/A为辅，进口业务以国际信用证D/A为主。
飞翔公司
融资服务——贸易融资——出口发票融资
1.发货并寄送发 票运输单据
财智国际
2.申请发票融资 3.发放融资
资金流向 纵向资金流（人民币结算） 横向资金流（外币结算） 联动区域一（本外币结算） 联动区域二（本外币结算）
飞翔公司
融资服务——贸易融资
出口型内外贸联动方案
2.工行开立的 国内信用证
财智国际
1.国际信用证
出口货物
贵公司
3.收货
国外进口商
4.境外付汇
5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
贵宾理财中心
飞翔公司
延伸服务——企业理财——人民币理财
A. 协定存款+超短期理财产品
50%
30% 10% 10%
B. 货币型基金+债券型基金 C. 固定期限理财产品 D. 代客境外理财
工行养殖企业金融服务方案
工行养殖企业金融服务方案当前，我行将金融服务重点放在农业产业结构调整、加快畜牧业发展上，以“精准扶贫、精准脱贫”为工作主线，围绕“四个推进”和“三个转变”等工作要求，着力加大对龙头企业、农业产业化联合体、专业合作社、家庭农场等新型农业经营主体支持力度。
特别是加大对畜禽养殖及畜禽产品加工销售龙头企业等新型农业经营主体融资支持力度，以更大力度扶持壮大龙头企业，推动农业产业化发展。
要按照“企业为主体、产业为依托、市场为导向、科技为支撑、信用为基础”十六字方针，切实落实好各项信贷政策，以实实在在的贷款产品为企业提供融资服务，为农业产业结构调整、畜禽产品加工销售等提供资金支持。
针对我行对农业龙头企业金融服务情况，特制定如下方案。
一、基本情况目前，我行已对全国重点龙头企业开展了深入调查研究，并针对他们生产经营特点，研究制定了贷款产品和政策，开展了信贷支持，积极为龙头企业提供融资支持，促进农业产业化经营。
如在内蒙古自治区赤峰市，内蒙古天润农业开发有限公司（以下简称“天润公司”）就是一家以种植、养殖为一体的现代化大型农业企业。
天润公司成立于2010年9月17日，注册资本2100万元，拥有资产总额1000万元、员工50名，是集畜牧养殖、生产加工、销售于一体的大型产业化经营单位。
公司拥有固定资产1000余万元，其中固定资产3000余万元（固定资产中包括自建厂房4000余万元、设备10余万元、流动资金5000余万元),年加工肉鸡1500万只/年，年销售肉鸡2000余万只/年。
同时积极推广“公司+农户”“公司+家庭农场”形式，以农民入股、农业龙头带动为主要方式，带动周边农户从事特色种植、养殖业增收致富，目前已形成完整产业链，形成了“公司+农户”的经营模式，辐射带动周边5万多农户从事特色养殖及农业产业化经营。
我行为其提供融资服务如下：如遇自然灾害发生导致资金链断裂的情况可申请全额展期；也可通过个人小额贷款公司等方式为其还款；符合我行信贷政策和规定（详见附表）。
银行金融服务方案
银行金融服务方案篇一：银行金融服务方案中国工商银行嘉兴分行营业部本着真诚合作、精益服务、利益共享、共创以后的理念，针对商会独特的金融需求，结合以往为公司、个人类客户服务的成功经验，特制定本金融服务方案。
方案具体内容：一、提供的要紧产品及服务：1、结算类服务：●理财金浙江商人卡签约结算伴侣，会员给全国范围内任意银行汇款享受手续费全免优惠；商友通，汇款手续费由收款方支付，收款方符合减免付手续费标准的，即费用全减免。
●工行网银网上汇划，足不出户；时刻掌握外币汇势和黄金走势，生意之余随时参与纸黄金实时买卖。
●POS机收单业务：贵商会在销售货品与商户发生资金交易时，客户只需持银联标识的银行卡，就能够通过提供的POS机进行银行卡刷卡，POS交易当天刷卡，次日到账，操作简单，方便查询。
目前对商户正常商品买卖交易按照交易金额的1%收费，对贵商会可实行特惠封顶收费。
2、银行卡服务：●牡丹白金卡（或贷记卡金卡）、商会理事以上成员可享受10万元至50万元不等的白金卡信用额度，享受最短25天、最长56天的免息还款期。
●相关配套服务：理财讲座、金融咨询、机场贵宾室、高尔夫球场预定（限白金卡客户）、房地产咨询、健康治理、子女教育、休闲旅游等3、理财增值服务：●法人理财产品：近期推出期限从48-177天，年化收益率从4.6%-5.3%的各档次的法人理财产品,不让您的资金在对公帐户上仅仅拿0.5%的利息。
●个人理财产品：货币基金7日年化收益率最高再度攀上9%，近半数货币基金7日年化收益率超过5%，购买赎回便利，免手续费率。
不阻碍会员资金使用，是个人（企业主流淌资金）短期闲置资金配置的最佳选择。
● 存贷通业务：以存抵贷，贷款利息更节约。
按存贷通账户存款一定比例冲抵贷款本金，存款越多，节约的贷款利息越多。
按日计息，理财收益更丰厚，且账户内存款金额能够随时提用，不受限制。
4、融资服务：●个人小额授信贷款，通过商会推举并担保，会员即可办理最高贷款额度50万元，最长期限一年的授信贷款，商人卡结算流量越大，贷款越易办理。
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上市顾问服务 重组并购顾问 信托融资顾问
引入直接融资
融资服务——投资银行——上市安排
上市顾问
调整资产，优化上市 资源
整合债权，修饰报表
引入战略投资，提升 管理
高盛、天堂硅谷
会计师、律师等事务 所
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ配合国信证券上市辅 导
募集资金监管及理财
优化公司治理结构 推荐上市服务商 实现资金安全提高收益
金融服务集成商
提供全程式集成化融资服务
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善 债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源 散了有效资源
如何优化
融资服务——投资银行
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资
满足贸易中 的资金需求
针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足
融资服务——贸易融资
➢结构化贸易融资概述
财智国际
国内供应商
联动区域一
国外出口商
贵公司
国外进口商
联动区域二
国内采购商
物流 资金流
交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。
成功案例
融资服务——投资银行——企业重组并购
2 信托融资顾问
重组贷款
飞翔公司
3 信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
方案优点： 改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势： 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
➢以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品：
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点：
1. 表外融资，降低负债率 2. 在实现销售前，银行给予资金融通，先 行支付，无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货，提高资金使用效率
针对国内下游销售
融资产品：
1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资
实施有效 财资管理
飞翔公司
内部环 境
启动公司 上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的 交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
1.投资银行
2.基础融资
•实施成功的并购重组计划
3.贸易融资
•实现顺利的上市安排服务
4.其他融资
•获得全面的综合授信支持
延伸服务
•拥有个性化的结构化融资
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• 实现高效的整体现金管理 • 获得全面的资产理财服务 • 实现企业与员工共同发展
整体方案概述
合作关系
融资需求
贵公司 工行
银企合作 融资服务
延伸需求
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接
资金流向
贸易融资链
纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链
横向资金流（外币结算）
国际贸易融资链
联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化
融资服务——贸易融资
➢出口型内外贸联动方案
1.国际信用证
财智国际
2.工行开立的 国内信用证
国外进口商
出口货物 4.境外付汇
中国工商银行
综合金融服务方案
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。
我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！
合作关系
人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系
优化账户关系
企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景
建立信贷关系
以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
融资服务——概述
1
2
3
优化公司融资结构
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
飞翔房产
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔 房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
银团贷款 分拆期限联合
短期融资券
行外 + 行内 信托 + 贷款 发行承销
资金充裕 提高效率 成本较低
手续便捷 用途灵活 成本适中
金额较大 用途灵活 成本较低
成功案例
浙江物产集团
融资服务——投资银行——财务顾问
浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
依然偏紧的 金融环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球
母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
贵公司
3.收货 5.支付国内证
国内供应商
实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
融资服务——贸易融资
工行浙江省分行营业部
ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比
36%,全部金融机构占比18%。
ICBC.HZ 存款1700亿,贷款1300亿,公
司客户4万户，个人客户500万户。
ICBC.HZ 全省分支机构187家,其中
支行级占比超过60%。
ICBC.HZ 拥有丰富的同类企业成
功案例
中国的ICBC 世界的ICBC
成熟案例
吉林亚泰集团 财务顾问
天津泰达集团 财务顾问
菱花味精 财务顾问
山东恒通化工 财务顾问
杭州锦江集团 财务顾问
湖州升华集团 财务顾问
山东三角集团 财务顾问
山东海龙集团 财务顾问
融资服务——基础融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
营运资金贷款 法人账户透支
满足日常流 动性需求
融资服务——贸易融资
优点：
1. 在交单前即得到资金用于生产及备货 2. 加快应收账款回笼，提高资金使用效率 3. 盘活存货，提高资金使用效率