南方基金账户类指南——资料修改及销户
基金销售业务账户管理办法模版
基金销售业务账户管理办法第一章总则第一条为保证银行基金业务账户管理工作及清算交割业务的顺利进行，及时防范业务风险，根据《证券投资基金销售管理办法》、《储蓄管理条例》及《证券投资基金销售结算资金管理暂时规定》的有关规定，特制定此账户管理制度。
第二条基金销售业务所涉及的账户包括基金销售结算专用账户、基金账户、交易账户、资金账户。
第三条基金销售结算专用账户是指我行用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户，该账户开立于我行主办行。
第四条基金账户是指注册与过户登记机构为客户开立的用于记录客户持有基金份额及其变动情况的账户。
第五条交易账户是指记录投资者在我行办理的全部基金业务的账户，一个投资者在我行只能有一个交易账户，一个交易账户只能指定一个资金账户来办理基金业务。
第六条资金账户是指投资者在我行开立的资金结算账户，包括个人投资者的借记卡账户、机构投资者的基本结算账户和一般结算账户。
第二章基金销售业务账户基本规定第七条基金投资者进行基金交易前，必须以实名在银行销售网点开立一个用于基金业务资金清算的资金账户。
投资者包括：个人投资者和机构投资者第八条投资者在我行办理基金业务前，须指定其一个资金账户作为在我行办理与基金业务有关资金收付工作的交易账户。
一个投资者在我行只有一个基金交易账户。
第九条基金投资者开立资金结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行《人民币结算账户管理办法》的有关规定。
第十条投资者申请交易账户的解约，该账户应无对应的处于开户或登记状态的基金账户，否则不能办理。
第十一条基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过本行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户成功后可进行基金业务；投资者如已通过本行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在本行作账户登记，并使用登记后的基金账户办理基金业务。
第十二条基金交易的款项须通过交易账户绑定的资金账户进行全额划转，销售网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式进行的资金支付。
基金账户资料修改销户申请书个人
基金账户资料修改/销户申请书（个人）
□基本信息
□银行信息：（此银行账号将用于赎回款和现金红利划款，请务必保证填写正确。
）
□变更印鉴卡：（请提供变更后的印鉴卡原件、经办人身份复印件）
□联系信息：
投资者声明：
1.本人已经阅读并充分了解国家有关开放式基金的法律、法规、相关政策和风险。
2.本人已阅读并充分了解《证券投资基金投资者权益须知》，已阅读《基金传真及电子文档委托协议》并接受此交易方式可能产生的风险。
3.本人保证所提供的资料真实、准确、完整、有效，并自愿履行基金投资者的各项义务，自行承担基金投资风险。
4.当本人信息发生重大变化，及时告知基金管理人。
投资者签名：（请与您的印鉴卡内容及笔迹保持一致）
填写日期：柜台录入：柜台复核：客户经理：。
金融服务系统操作手册
金融服务系统操作手册金融服务系统操作手册第一章：登录与注销1.1 登录系统确保您已获得系统的正确用户名和密码，打开系统登录页面，输入用户名和密码，点击登录按钮进入系统。
1.2 注销系统在页面右上方找到注销按钮，点击后确认注销，即可退出系统。
第二章：账户管理2.1 新建账户在系统主界面选择“账户管理”，点击“新建账户”按钮，按照系统要求填写账户信息并确认提交。
2.2 修改账户信息在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要修改的账户上点击“编辑”按钮，修改账户信息并确认提交。
2.3 冻结账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要冻结的账户上点击“冻结”按钮，确认冻结该账户。
注意：冻结后无法再执行该账户的任何交易操作。
2.4 解冻账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要解冻的账户上点击“解冻”按钮，确认解冻该账户。
2.5 关闭账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要关闭的账户上点击“关闭”按钮，确认关闭该账户。
注意：关闭账户后无法再执行任何操作，并且账户余额将被清零。
第三章：交易管理3.1 转账在系统主界面选择“转账”，输入转账的相关信息，包括转出账户、转入账户和转账金额等，确认转账。
3.2 存款在系统主界面选择“存款”，输入存款的相关信息，包括存款账户和存款金额等，确认存款。
3.3 取款在系统主界面选择“取款”，输入取款的相关信息，包括取款账户和取款金额等，确认取款。
注意：取款金额不得超过账户余额。
3.4 交易查询在系统主界面选择“交易查询”，输入需要查询的交易信息，包括交易类型、账户和时间范围等，查询并显示相应的交易记录。
第四章：报表与统计4.1 生成报表在系统主界面选择“报表与统计”，选择需要生成的报表类型，并填写相关的查询条件，点击“生成报表”按钮，系统将生成相应的报表。
4.2 查看报表在系统主界面选择“报表与统计”，选择查看已生成的报表，点击“查看报表”按钮，系统将展示该报表的详细信息。
基金账户销户流程
基金账户销户流程
基金账户销户流程
基金账户销户是指投资者在不再持有任何基金份额时，申请关闭其基金账户的过程。
以下是基金账户销户的流程：
1. 填写销户申请表
投资者需要填写销户申请表，包括账户信息、基金份额信息等。
销户申请表可以在基金公司或证券公司的网站上下载，也可以在营业部或客户服务中心领取。
2. 提供身份证明
投资者需要提供有效的身份证明，如身份证、护照等。
如果投资者是机构客户，还需要提供相关的机构证明文件。
3. 清算基金份额
在提交销户申请之前，投资者需要清算其持有的基金份额。
如果投资者持有的是开放式基金，可以在基金公司或证券公司的网站上进行赎
回操作。
如果投资者持有的是封闭式基金，需要等待基金到期或者在
二级市场上卖出。
4. 缴纳费用
在销户申请被批准之前，投资者需要缴纳相关的费用，如销户手续费、基金赎回费等。
具体费用标准可以在基金公司或证券公司的网站上查询。
5. 确认销户
基金公司或证券公司会对销户申请进行审核，审核通过后会通知投资者。
投资者需要确认销户，并在销户完成后收到账户余额或支票。
总之，基金账户销户流程相对简单，但需要投资者提供有效的身份证
明和清算基金份额。
投资者需要注意缴纳相关的费用，并在销户完成
后确认账户余额或支票。
如果投资者有任何疑问，可以咨询基金公司
或证券公司的客户服务中心。
基金公司注销流程
基金公司注销流程如何注销基金公司？对于基金公司来说，注销是一个相对复杂的过程。
下面将为您介绍基金公司注销的流程。
基金公司需要准备一系列的文件和材料，包括但不限于以下内容：1. 注销申请书：需要详细说明注销的原因，注销后的处理方式等信息。
2. 公司章程修订方案：需要对公司章程进行修订，将注销相关的内容进行修改。
3. 注销决议：由公司股东大会或董事会通过的决议，决定注销公司。
4. 注销报告：对公司进行全面的审计，编制注销报告，包括公司的资产负债表、利润表等。
5. 公告及公示文件：需要在指定的媒体上发布注销公告，并在相关政府部门进行公示。
准备好以上文件和材料后，基金公司需要向相关政府部门递交注销申请。
具体流程如下：1. 提交申请：将准备好的文件和材料递交至当地市场监管部门或证券监管部门。
注销申请需按照相关规定进行填写，并附上必要的证明文件。
2. 审核材料：市场监管部门或证券监管部门将对提交的文件和材料进行审核，核实是否齐全、真实有效。
3. 公示期：政府部门会在指定的媒体上公示基金公司的注销信息，公示期通常为30天。
4. 注销登记：公示期结束后，基金公司需要携带相关材料前往行政审批大厅办理注销登记手续。
办理过程中可能需要交纳一定的注销费用。
5. 清算财产：基金公司注销后，需要进行清算，包括清算公司资产、偿还债务等。
6. 注销公告：完成注销登记后，基金公司需要在指定的媒体上发布注销公告，宣告公司的正式注销。
需要注意的是，基金公司的注销流程可能因地区而异，具体操作需根据当地政府部门的规定来进行。
同时，基金公司在注销过程中还需咨询相关法律、财务等专业人士，以确保注销过程的合法性和规范性。
总结起来，基金公司注销的流程包括准备材料、递交申请、审核材料、公示期、注销登记、清算财产和发布公告等步骤。
注销过程需遵守相关法律法规，确保合法、规范。
基金账户销户流程
基金账户销户流程基金账户的销户是指投资者不再持有基金份额，要求基金公司或销售机构将其名下的基金账户注销的一项操作。
基金账户销户流程一般包括以下几个步骤：1. 填写销户申请表。
投资者在决定销户之后，首先需要向基金公司或销售机构提交销户申请表。
销户申请表一般包括投资者的基本信息、账号信息以及销户原因等内容。
投资者需要如实填写相关信息，并签署确认。
2. 提供有效身份证件。
为了核实投资者的身份信息，基金公司或销售机构通常会要求投资者提供有效的身份证件，如身份证、护照等。
投资者需要准备好相关身份证件，并在销户申请表上注明提供的身份证件类型和号码。
3. 确认账户信息。
在提交销户申请表和身份证件后，基金公司或销售机构会对投资者的账户信息进行核实。
他们会确认投资者名下的基金账户信息，并核对销户申请表上的信息是否与账户信息一致。
4. 处理账户余额。
如果投资者名下的基金账户中还有余额，基金公司或销售机构会要求投资者提供银行账户信息，以便将账户余额退还给投资者。
投资者需要提供正确的银行账户信息，并确保账户余额能够及时退还。
5. 签署销户确认文件。
在核实账户信息和处理账户余额后，基金公司或销售机构会要求投资者签署销户确认文件。
这份文件是对销户操作的最后确认，投资者需要仔细阅读文件内容，并在了解清楚的情况下进行签署确认。
6. 完成销户操作。
经过以上步骤，投资者的基金账户销户操作就完成了。
基金公司或销售机构会办理相应的手续，注销投资者名下的基金账户，并将账户余额退还给投资者。
在进行基金账户销户流程时，投资者需要注意以下几点：1. 提前了解相关规定。
在进行基金账户销户之前，投资者需要提前了解基金公司或销售机构的相关规定，包括销户手续费、办理时限、所需材料等。
这样可以避免因不了解规定而导致操作不便或延误。
2. 确保账户信息准确。
在填写销户申请表和提供身份证件时，投资者需要确保提供的账户信息和身份信息准确无误。
任何错误都可能导致销户操作无法顺利进行。
《开放式基金账户资料变更业务办理流程》解读
《开放式基金账户资料变更业务办理流程》解读近日中登发布《开放式基金账户资料变更业务办理流程》，并要求自2012年8月3日起实施，下面结合业务做一下简单的解读。
一、基金账号状态是“正常”状态下才能办理账号资料变更业务，这点恒生柜台也会有相应的前端控制；基金账户资料信息划分为关键信息和非关键信息。
二、中国证券登记结算公司作为注册登记机构，提供两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式。
●注册方式：投资者可持有其已有的上海、深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户在销售代理人处申请注册为上海、深圳类基金账户，注册成功后开立的基金账户为98/99+普通证券账户/普通基金账户。
●配号方式：尚无或未提供上海、深圳证券账户的投资者，可在销售代理人处直接申请配发上海、深圳证券投资基金账户，并同时注册成为上海、深圳类基金账户。
通过配号方式登记公司会校验客户是否存在中登场外基金账户，如果存在则返回该基金账号；若不存在，则配发99F8、9805开头的沪市、深市场外基金账户，同时注册成为上海、深圳类基金账户。
说明：恒生系统场外基金账户开户，98深市TA和99沪市TA开户会自动申报场内股东账户。
如果客户在中登开立过场内基金账户，但是在柜台只下挂普通股票时，基金账户开户时申报的主股东账号是普通股票账户则开户失败，失败信息“证券账号与原注册证券账户不匹配”；若客户场内基金账户已在柜台下挂，则基金账户开户申报场内基金账户为主股东，开户成功。
建议营业部在开立中登TA基金账户时先中登查询一下客户是否存在场内基金账户，如存在基金账户开户时不要申报主股东，以免影响客户委托。
之前存在一些营业部因此基金账户开户失败，造成客户认购中信产品失败。
附图：三、基金账户资料非关键信息变更●投资者变更非关键信息，必须由基金销售机构通过中登TA系统申报办理账户资料变更手续。
●柜台操作可以通过一站式其它信息修改同步中登TA四、基金账户资料关键信息变更（一）以注册方式开立的基金账户变更关键信息●通过中登股东资料修改方式，股东资料变更成功后，登记公司会自动变更基金账户关键信息。
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程
09-04 开放式基金账户信息修改流程一、版本信息V2.0.1修订日期：2019.06二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金账户信息修改业务。
2.2 开放式基金信息修改：指客户要求变更基金账户中国结算或基金公司的客户信息。
2.3 客户资料信息中，客户姓名、证件类型、证件号码为关键信息，此外的其他账户资料信息为非关键信息。
三、操作平台、工具3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证4.1 《资金账户变更申请表》（个人/机构）。
五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤（基金账户信息修改）6.1 凭证填写。
柜台业务岗指导客户正确填写《资金账户变更申请表》（个人/机构），表中带“*”为必填项。
个人客户必须本人签字。
法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字；合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人签章和代理人签字。
6.2 客户身份识别及资料审核。
柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》对客户进行身份识别，对客户提交的资料进行审核。
6.3 柜台业务岗为客户办理基金账户信息修改。
6.3.1 客户信息变更。
无论注册方式还是配号方式开立的基金账户，通过中国结算开放式基金系统修改客户信息，可以通过以下两种途径进行操作：（1）操作菜单：“账户管理--联合管理--联合业务管理--重要资料变更（新）”同步基金公司。
“账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”同步基金公司。
（2）操作菜单：“账户管理--基金账户管理--基金账户资料同步”。
6.3.2 业务复核。
通过“重要资料变更”修改非关键信息的需要进行特殊功能复核。
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南方基金账户类指南——资料修改及销户【未提供过以下材料的需补充提供】*非金融机构、消极非金融机构定义见附录1《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》节选。
*专业投资者、普通投资者定义见附录2《证券期货投资者适当性管理办法》节选。
用印要求：一、材料说明1.《投资者基本信息表》勾选沿用标志的，无需提供股权结构、高管名单2.《开放式基金账户基本业务申请表》中填妥户名、基金账号、变更内容并勾选变更事项；3.身份证明文件：大陆人士为二代居民身份证，港澳人士为通行证，台湾人士为台胞证，外籍人士为护照；4.公章需与营业执照上公司名称一致；法人章需与营业执照上法定代表人名称一致。
如有不一致情况，必须有转授权书、被授权人身份证复印件；5.资质证明文件：金融许可证、经营证券期货业务许可证、保险法人许可证、保险资管法人许可证、私募基金管理人登记证书、企业年金基金管理机构资格证书等银保证监认可的业务资质证明；6.委托管理/委托投资：如有A主体委托B主体代办账户业务或存在委托投资关系，必须出具具有委托关系的证明文件（如：授权书、委托管理合同首尾页及授权事项内容页）及委托人营业执照、法人身份证复印件等；7.高管名单/股权结构可在公司章程/年报/国家企业信用信息公示系统等公开网站查询下载，或自行拟出；二、变更材料清单A.补充反洗钱信息1.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）2.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）3.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）B.变更联系地址及联系方式1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）C.变更银行信息1.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）2.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）3.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）4.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》5.经办人身份证明文件6.由银行开具体现变更情况的账户说明函或账户信息变更回执•如银行账户名称发生变更，需出具银行开具的账户变更回执。
•如银行账号或开户行发生变更，需另提供一份变更说明函，说明变更原因。
D.变更公司/管理人法定代表人1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.法定代表人身份证明文件4.营业执照，或有效开户证件5.资质证明文件（如有）6.法人转授权书（如有）7.《预留印鉴卡》一式三份，如未预留法人章可无需提供8.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）9.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）10.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）11.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更法人信息的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称注：法定代表人的填写必须与公司证照上的信息一致，如公司证照还未完全变更，存在证照信息不一致情况，需出具说明函说明公司处于变更阶段、目前存在的证照不一致情况，并在变更完成后及时补充提供更新后的证照资料。
E.变更经办人1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.新经办人身份证明文件3.表2.《授权委托书》4.《预留印鉴卡》一式三份5.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）6.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）7.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）8.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更经办人信息的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称F.变更公司名称/账户名称/开户证件类型/开户证件号码1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.法定代表人身份证明文件4.营业执照，或有效开户证件5.监管机构/发证机关出具的关于变更的证明文件（对于变更证件类型，由一方或双方发证机关提供证件持有人为同一法人的有关证明文件）6.资质证明文件（如有）7.《预留印鉴卡》一式三份，如不涉及印章变更可无需提供8.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）9.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）10.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）11.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更证件号码的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称注：如公司证照还未完全变更，存在证照信息不一致情况，需出具说明函说明公司处于变更阶段、目前存在的证照不一致情况，并在变更完成后及时补充提供更新后的证照资料。
G.投资者类别转化1.填妥的表12.《投资者类别转化申请表》2.投资者转化资质证明文件（证明：最近1年末净资产不低于1000万元，以及最近1年末金融资产不低于500万元，且为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织）3.填妥的表13.《普通投资者类别转化模拟试题》（适用于普通投资者申请转化为专业投资者）4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）H.变更预留印鉴1.用印完整的《变更预留印鉴卡》（一式三份）2.如批量变更账户预留印鉴，请附上共用该印鉴的所有账户清单，要素包含基金账号、账户名称。
三、销户材料清单1.填妥户名、基金账号、经办人信息的《开放式基金账户基本业务申请表》2.营业执照，或有效开户证件3.经办人身份证明文件复印件如由新经办人办理销户，提供授权委托书4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）6.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）所有账户业务材料需寄送纸质文件，邮寄地址如下：深圳市福田中心区益田路5999号基金大厦40楼南方基金管理股份有限公司直销中心（收）电话：，邮编：518048附录1、金融机构、非金融机构、消极非金融机构的定义【注意】如果金融机构的税收居民国（地区）不属于国税局列出的豁免机构所在地（名单见），必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》及《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》。
一、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的金融机构1.商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；2.证券公司；3.期货公司；4.证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业；5.开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司、保险资产管理公司；6.信托公司；7.其他符合条件的金融机构；（属于以上任意一类的认定为金融机构，无需填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》、《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》）二、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的非金融机构1.金融资产管理公司；2.财务公司；3.金融租赁公司4.汽车金融公司；5.消费金融公司；6.货币经济公司；7.证券登记结算机构；8.其他不符合条件的非金融机构；（属于以上任意一类的认定为非金融机构，必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》，并请进一步判断是否属于三、消极非金融机构）三、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的消极非金融机构1. 上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费（由贸易或者其他实质经营活动产生的租金和特许权使用费除外）以及据以产生前述收入的金融资产转让收入占总收入比重50%以上的非金融机构；2. 上一公历年度末拥有的可以产生上述收入的金融资产占总资产比重50%以上的非金融机构，可依据经审计的财务报表进行确认；（属于以上任意一类的非金融机构认定为消极非金融机构，必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》、及《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》）附录2、普通投资者与专业投资者的定义一、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者为符合下列条件之一的投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
二、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，不符合专业投资者资质的投资者，均为普通投资者。