银行打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告
银行卡非法买卖自查报告
银行卡非法买卖自查报告联合整治银行卡网上非法买卖活动总结报告中新网12月31日电据中国人民银行官方网站消息，为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护持卡人合法权益，营造公平诚信的社会环境，中国人民银行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发了《中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局银监会国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》(银发[2014]394号，以下简称《通知》)，决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。
《通知》针对网上非法买卖银行卡的违法违规行为，旨在通过清理网上非法买卖银行卡有害信息，净化网络环境，维护持卡人合法权益；查处一批非法买卖银行卡犯罪案件，有力震慑犯罪分子；规范银行卡申领程序，强化银行卡账户管理；加强宣传教育，提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。
专项行动由人民银行牵头组织开展，各部门各司其责，相互配合。
《通知》要求各单位要高度重视，落实责任，统一思想，精心组织，加强沟通，密切协作，按照工作职责分工，扎实开展专项行动；建立单位间联系人制度，畅通信息沟通渠道。
通过专项行动，有力震慑犯罪分子，净化银行卡市场环境，确保专项行动取得实效。
（中新网财经频道）近日，中国人民银行联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等五部门印发了《中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局银监会国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》（银发[2014]394号，以下简称《通知》），中国人民银行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。
一、请问买卖银行卡行为是否合法合(来自: 写论文网:银行卡非法买卖自查报告)规？答：买卖银行卡是违法违规行为。
一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。
银行关于扫黑除恶专项工作自查报告
银行关于扫黑除恶专项工作自查报告自查报告关于银行扫黑除恶专项工作自查报告一、自查背景根据国家相关部门的要求，我行积极响应国家扫黑除恶专项斗争的号召，深入开展扫黑除恶专项工作。
为加强自身的管理和监督，我行进行了一次全面的自查，报告如下：二、自查内容1. 重点整治行业乱象我行成立了专门的扫黑除恶工作组，明确了整治行业乱象的工作重点。
工作组深入了解本地区的扫黑除恶问题，重点关注涉及诈骗、非法集资、暴力讨债等违法犯罪行为，加强与相关部门的沟通和协作。
2. 完善内部制度和规范我行对内部制度和规范进行了全面的检查和修订。
主要包括加强对金融交易的风险监控和反洗钱工作，确保贷款审批和资金流动的合法性和规范性。
此外，我行加强了对员工的教育培训，提高员工的法律意识和职业道德。
3. 完善客户体验和投诉处理机制我行着重提升客户体验和信任度，加强对客户的沟通与服务。
我行建立了完善的投诉处理机制，及时处理客户的投诉和纠纷，确保公平公正。
4. 加强对关键客户和业务的审核和管理我行针对关键客户和涉及高风险业务进行了严格的审核和管理，确保业务的合法性和规范性。
并且加强了对关键客户的监控和风险识别，预防违法犯罪行为的发生。
三、自查结果经过自查，我行发现了一些不规范的问题，并立即进行了整改和落实。
具体措施包括：1.对违规行为进行严肃处理，包括辞退有违法犯罪记录的员工，取消与不良客户的合作关系。
2.加强对外部合作机构和供应商的审核和管理，确保合作的合法性和规范性。
3.进一步完善内部的管理制度和规范，加强对员工的培训和教育。
4.加强与相关部门的合作和信息共享，形成合力，打击违法犯罪行为。
四、下一步工作我行将进一步加强对扫黑除恶专项工作的整体规划和组织，加强对内外部风险的监控和防范。
同时，加大对员工的培训和教育力度，提高员工的法律意识和职业道德。
进一步完善客户投诉处理机制，及时解决客户的问题和困扰。
加强于相关部门的合作和信息共享，形成合力、共同打击违法犯罪行为。
银行业市场乱象整治工作自查报告 (2)
银行业市场乱象整治工作自查报告
自查报告
根据相关要求，我行对银行业市场乱象进行了自查工作，以下是自查报告：
一、组织领导
1. 我行成立了银行业市场乱象整治工作领导小组，明确了工作目标和责任分工。
2. 领导小组定期召开会议，研究并指导整治工作的推进。
二、宣传教育
1. 我行制定了银行业市场乱象宣传教育计划，并按计划进行宣传教育工作。
2. 在银行大堂、网银、手机银行等渠道，宣传相关政策、法规和宣传活动，引导客户
正确理性对待金融产品。
3. 我行加强对员工的培训，提高员工的市场乱象识别和防范能力。
三、规章制度建设
1. 我行制定了相关规章制度，明确了银行业市场乱象的禁止行为和处罚措施。
2. 我行建立了举报机制，明确了举报渠道和保密机制。
四、风险监控
1. 我行加强了风险监控管理，通过客户投诉、内部巡检等方式及时掌握市场乱象情况。
2. 我行建立了风险事件的录入、报告和分析制度，及时采取措施应对风险事件。
五、整治行动
1. 我行开展了对市场乱象的专项整治行动，针对发现的问题，及时采取措施进行处理。
2. 我行配合相关部门进行联合执法，对严重违法行为依法进行处罚，维护了市场秩序。
六、效果评估
1. 我行建立了银行业市场乱象整治工作的评估机制，对整治效果进行定期评估。
2. 根据评估结果，及时调整工作措施，提高整治效果。
在整治工作中，我们发现了一些存在的问题和不足之处，将进一步加强整治工作，确
保市场秩序的良好运行。
同时，我们也将持续加强与相关部门的合作，共同打击银行
业市场乱象，推动金融市场的健康发展。
开展银行业市场乱象整治工作自查报告
开展银行业市场乱象整治工作自查报告自查报告：银行业市场乱象整治工作尊敬的银行业市场监管部门：根据您的要求，我们银行进行了银行业市场乱象整治工作的自查，并向您提交以下报告：一、违规销售行为的自查情况我们在整治违规销售行为方面的自查中发现，存在以下问题：1. 某些销售人员存在夸大收益、隐瞒风险等不当销售行为，未能全面向客户介绍产品特点和风险；2. 部分销售人员涉嫌向客户推销高风险产品，未对风险进行足够的解释和警示；3. 存在虚构客户需求、强制销售、操纵销售数据等行为，违反了广告宣传、销售数据公开等规定；4. 对于购买投资理财产品的客户，未对其进行风险承受能力评估，在产品销售过程中未根据客户风险承受能力和投资目标推荐适当的产品。
针对以上问题，我们已采取了以下整改措施：1. 对涉嫌不当销售行为的销售人员进行立即停职调查，并进行适当处罚；2. 加强销售人员培训，重点强调产品特点和风险，确保客户充分了解产品，并签署投资风险提示书；3. 建立销售数据监测机制，加强对销售数据的审核和核实，确保数据真实、准确；4. 加强对销售行为的监督和检查，建立内部举报制度，鼓励员工举报违规行为。
二、服务质量问题的自查情况在整治服务质量问题方面的自查中，我们发现存在以下问题：1. 客户投诉处理不及时、不规范，未按照规定时间对客户进行回复和解决；2. 存款、贷款等业务办理过程中，出现错误操作、资料不全、不准确等问题；3. 客户隐私保护不到位，存在泄露客户信息的情况；4. 未根据客户的需求和风险承受能力，提供个性化的产品和服务。
为解决以上问题，我们已采取以下整改措施：1. 加强客服人员培训，提高服务意识，规范客户投诉处理流程，确保及时回复和解决；2. 对存款、贷款等业务办理过程进行严格监督和内部审核，减少错误操作和资料不全的情况；3. 加强员工守密教育，制定隐私保护制度，对泄露客户信息的行为进行严惩；4. 推行个性化服务，根据客户的需求和风险承受能力，提供相应的产品和服务。
银行业市场乱象整治工作自查报告
银行业市场乱象整治工作自查报告报告：本次自查报告是针对银行业市场乱象整治工作进行的自检自查情况总结，旨在发现和整改存在的问题，提高银行业市场秩序，维护金融市场的健康发展。
一、整治工作开展情况自从国家对银行业市场乱象进行整治以来，我行高度重视，积极响应，多措并举，取得了一定的成绩。
在整治行动的指导下，我行成立了专门的整治小组，制定了整治方案，并安排专人负责整治工作的具体落实。
同时，加强内部监管，加大对业务人员的培训，提高他们的法律法规意识，确保按照规定的程序和要求开展工作。
二、存在的问题及解决措施在自查中，我们发现了一些银行业市场乱象存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
主要问题及解决措施如下：1. 向个人和企业发放高利贷问题这是银行业市场乱象中较为普遍的问题之一。
为了提高竞争力，一些银行在发放个人和企业贷款时，采取了过于宽松的审批标准，导致贷款利率过高，给客户造成了不小的负担。
针对此问题，我行要求所有贷款业务都要按照国家相关政策和法规进行审批，并严格控制贷款利率，确保客户的利益不受损害。
2. 违规销售理财产品问题一些银行在销售理财产品时，存在宣传不实、信息不透明等问题，误导客户购买高风险的产品，甚至存在违规销售的情况。
我行增加了对理财产品销售人员的培训力度，加强对理财产品宣传材料的审查，确保客户能够获得准确、全面的信息，并根据其风险承受能力推荐适当的产品。
3. 不当挤占资金问题一些银行在资金调度过程中存在不当挤占资金的情况，违规使用客户资金，给客户造成了一定的损失。
我行建立了严格的资金管理制度，明确资金调度的程序和限制，加强对资金流向的监控，确保客户资金的安全。
4. 不当收取手续费问题一些银行在办理各类业务时，存在过高收取手续费的情况，给客户增加了不必要的负担。
我行明确了各项业务的收费标准，并加强对业务人员的培训，确保按照规定的标准收费，不得擅自变相收费。
三、措施的有效性评估经过自查和整改，我行发现并解决了一些问题，有效地提高了银行业市场秩序，增加了客户的信任度。
信用社关于银行卡非法买卖的自查整改报告
ⅩⅩ信用社关于银行卡非法买卖的自查整改报告我社中间业务近年来得到了迅速发展，特别是银行卡业务更是蒸蒸日上，已成为广大居民储户刷卡消费、存款取款、转账支付等金融活动的重要载体。
银行卡业务在快速发展的同时，也暴露出了诸多风险隐患，银行卡非法买卖活动日益猖獗，洗钱、诈骗、盗卡、伪卡、信用卡套现等非法金融交易行为屡屡出现。
为了促进银行卡业务健康持续发展，有效地防范和控制风险，是信用社当务之急。
根据《安阳市市区农村信用合作联社关于开展打击银行卡非法买卖专项活动的通知》，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查排查，报告内容如下：一、关于制度建设方面：严格执行联社关于银行卡业务方面相关金融法规规章，制定了相关管理制度和操作细则，严格按照规定细则开卡、用卡、销卡等流程操作，完善发卡管理制度，建立落实银行卡帐户实名制度，确保每张实时发卡进行联网核查。
二、关于内控管理和员工教育方面：内控管理方面，严格操作流程，对于银行卡的开销户、挂失、补卡、换卡等风险类交易，我社严格按照相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，严格按照要求进行联网核查，鉴别银行卡片的真伪性，杜绝违规，使风险防范覆盖到银行卡操作管理的各个领域各个环节。
员工教育方面，定期不定期对员工进行银行卡相关业务的知识技能学习培训，织员工学习了关于银行卡业务操作的具体流程，做好银行卡账户相关金融信息的安全管理教育，通过案例警示，使员工加深对银行卡风险的认识，达到了认识风险、了解风险、防范风险、化解风险、防范风险的作用。
三、发卡业务经营方面：对于新申请办理借记卡的持卡人身份信息，进行联网核查，并对开卡人进行风险等级分类，明确风险等级，完善客户信息。
对于批量开卡，与单位约定签约，并严格按照双方签约协议操作管理，审核单位提供批量开卡资料的真实性、合规性，不因户数多，核查量大而不进行核查，不能单纯要求开卡数量，要做到每笔每户联网核查，以确保客户账户身份信息真实有效，杜绝冒名开卡，从严审核并强化风险风控措施。
打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告
打击银行卡非法买卖专项行动的全面
自查报告
近期媒体报道全国多地出现储户银行资金“不翼而飞”的风险事件，银行卡非法买卖成为风险事件的载体，根据银监办发[2015]17号文件精神，我行认真开展银行卡非法买卖的自查行动。
具体自查内容如下：
一，银行卡制度检查
我行建立了《XX村镇银行福万通借记卡业务章程》、《XX 村镇银行福万通借记卡业务管理办法》、《XX村镇银行福万通借记卡业务操作规程》等文件，明确的银行卡制度，规范银行卡的操作流程。
二，员工行为排查
为有效防范员工内部风险，我行实行定期轮岗制度，该制度的实行有效的降低员工的操作风险。
同时，我行定期开展员工行为排查，严控员工行为。
三，开卡流程检查
目前我行只发行借记卡，且我行借记卡的开办需本人持有效证件在我行柜面开立，不支持网上开卡、不允许他人代理开卡。
客户在我行柜面前台开卡时，客户个人资料需先进行前台联网核查，前台柜员也将对客户进行身份验证。
业务终了柜面后台也将对客户提供资料进行再次审核，严控客户风险，严控一人开多卡现象。
四，银行卡个人账户异常检查
为有效的防止客户的洗钱行为，我行对客户银行卡定期进行交易流水检查，对大笔金额交易、交易流水巨大客户进行监控。
通过我行全面的自查，我行目前未发现银行卡非法买卖行为。
银行支行开展“不正当交易自查自纠”活动情况总结
ⅩⅩ银行支行开展“不正当交易自查自纠”活动情况总结市分行监察室：为深入推进我行治理商业贿赂专项工作，开展不正当交易行为自查自纠工作，根据省、市行和县委《关于治理商业贿赂的实施方案》、以及《关于对不正当交易行为自查自纠检查评估工作的实施方案》的具体要求，结合我行治理商业贿赂工作实际，积极开展不正当交易行为自查自纠工作,取得了较好的成绩，具体概括起来有以下几点：一、树立正确的工作指导思想在开展不正当交易自查自纠活动中，我们始终坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，以构建社会主义和谐社会为出发点和落脚点；认真落实中央关于治理商业贿赂专项工作的总体部署，以严肃认真的态度、实事求是地工作、注重实效，全面规范员工的行为，提升农行的社会现象，促进我行专项治理工作深入开展。
二、加强对不正当交易自查自纠活动的组织领导开展不正当交易行为自查自纠活动是确保专项治理工作取得实效的重要环节，既有利于总结工作经验，也为今后治理商业贿赂奠定基础。
党委高度重视，把不正当交易自查自纠工作摆到重要日程，落实领导责任和分工，精心组织，周密安排，制定了《实施方案》，要体现到三点上：（1）严肃认真，注重实效；（2）全面细致，组织到位；（3）讲求方法、把握政策好；（4）措施到位，工作质量高。
三、开展有效活动，促进行风建设为使我行的业务经营健康稳步的发展，克服业务经营中的不正当交易行为，促进全行员工工作作风的根本好转。
一是结合“端正政风行风、优化发展环境”最佳最差单位评议活动，在全行开展了文明优质服务活动，制定了《文明优质服务行为规范》，并组织全行员进行学习，同时采取走出去，请进来的办法加强行风建设，邀请县检察院的同志到行里授课，对员工进行法制教育，增强法治观念，不断提升员工防腐拒变的能力，二是在全年继续开展落实“六项制度”优化服务环境活动，活动中下发实施方案，组织员工认真学习实施方案的内容，熟记“六项制度”的内容，人人建立了学习笔记，将“六项制度”的内容在营业单位窗口予以公示，公布举报电话，建立意见薄和举报信箱，诚邀社会各界和广大客户进行监督。
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XXXX银行打击银行卡非法买卖专项行动
的全面自查报告
近期媒体报道全国多地出现储户银行资金“不翼而飞”的风险事件，银行卡非法买卖成为风险事件的载体，根据（ⅩⅩ银监办【ⅩⅩ】21号）要求，我行认真开展银行卡非法买卖的自查行动。
具体自查内容如下：
一、银行卡制度检查
我行建立了《XXXXXX借记卡业务章程》、《XXXXX支行借记卡业务管理办法》、《XXXXXX支行借记卡业务操作规程》、《XXXXXX 支行信用卡业务章程》、《XXXXXXXXX支行信用卡管理办法》等文件，明确银行卡制度，规范银行卡操作流程。
二、员工行为排查
为有效防范员工内部风险，我行实行定期轮岗制度，该制度的实行有效的降低员工的操作风险。
同时，我行定期开展员工行为排查，严控员工行为。
三．开卡流程检查
目前我行发行的借记卡和信用卡的开办均需要本人持有效证件在我行柜面开立，不支持网上开卡，不允许他人代理办卡。
客户在我行办理银行卡时，客户个人资料需要进行前台联网核查，前台办理人员也将对客户进行身份验证。
业务终了柜面以及后台也将对客户提供资料进行再次审核，严控客户风险，严控一
人开多卡现象。
信用卡方面，严格执行“三亲一访”制度，严控虚假办卡。
四、银行卡个人账户异常检查
为有效的防止客户的洗钱行为，我行对客户银行卡进行交易流水检查，对大笔金额交易、交易流水巨大客户进行监控。
通过我行全面的自查，我行目前未发现银行卡买卖行为。
XXXXXX支行。