银行卡收单业务专项检查自查报告
收单自查报告(共4篇)
收单自查报告（共4篇）收单自查报告（共4篇）第1篇pos收单业务自查报告市分行个人业务部认真学_邮银发1536号关于进一步做好POS收单业务发展工作的通知和邮银办发311号中国银监会办公厅关于防范移机套现风险的通知，并做了自查（1）特约商户开户资料全面.经营状况正常。
（2）商户无擅自转移POS终端设备到他处受理银联卡交易。
（3）按照规定对特约客户进行培训和对商户每月进行走访，并填写特约商户现场培训记录表.特约商户回访情况登记表。
中国邮政储蓄银行武威市分行民勤县支行二0一二年九月二日第2篇银行卡收单业务专项检查自查报告银行卡收单业务专项检查自查报告按照中国人民银行关于开展年支付结算执法检查工作的通知银发（）45号要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下一.我行特约POS商户34户分布大镇34个商户ATM机7台.自助支付终端9台分布3个网点.智付通230户分布3个网点分布18个乡镇苏木，二.银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行规定标准收费，三.商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，四.商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，五.下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款服务点，第3篇收单业务关于“惠农一卡通”及收单业务的调研报告时间-10-091021来源省联社科技部作者王世峰纪中林点击351次分隔线---为了解“惠农一卡通”的业务开展情况，为全省推广“惠农一卡通”积累经验，探讨如何在县级联社做好发卡和收单业务的相互促进，提升我省农村信用社信通卡产品附加值，8月27日-28日，科技部赴保定曲阳联社和保定市区联社对“惠农一卡通”和收单业务进行了专题调研。
一.调研基本情况（一）曲阳联社截至年8月底，保定曲阳联社卡存量为16997张。
其中，“惠农一卡通”9645张，卡内存款余额为4561万元，活期存款余额为4546万元，定期存款余额为15万元，卡均存款余额为2683元。
银行卡业务检查报告
银行卡业务检查报告篇一：银行卡收单业务专项检查自查报告银行卡收单业务专项检查自查报告按照《中国人民银行关于开展20xx年支付结算执法检查工作的通知》《银发（20xx）45号》要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下：一、我行特约POS商户34户分布大镇34个商户ATM机7台、自助支付终端9台分布3个网点、智付通230户分布3个网点分布18个乡镇苏木，二、银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行规定标准收费，三、商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，四、商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，五、下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款服务点，篇二：XX银行XX检查报告XX银行关于XX检查情况的报告按照《XX银行XX检查实施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。
现将检查情况汇总报告如下：一、检查范围全辖共61名员工参加本次考核。
其中，总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。
除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，全员参加考核。
二、检查内容 (一)岗位职责履行1.库房及现金管理：建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；各相关领导按期进行全面库存检查。
柜员必须坚持“一日三核库” 制度，必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
检查中有发现未按时核库情况，已做积分处理，并通知整改。
库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。
2.对账管理：营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账率100%，非重点账户对账率90%以上。
6月份因未与长期未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达整改通知后，于对账月当月处理。
2023银行卡收单业务减费让利自查报告范文(通用6篇)
2023银行卡收单业务减费让利自查报告范文（通用6篇）银行卡收单业务减费让利自查报告1本报讯今年以来，农行蒙阴支行持续做好减费让利政策宣传及贯彻执行，组织网点工作人员积极做好宣传工作。
为了让客户充分了解减费让利的相关优惠措施，各营业网点在咨询引导台、填单台等处摆放最新纸质版《中国农业银行服务收费价格目录》和《关于我行小微企业和个体工商户支付手续费优惠措施的公告》。
银行工作人员做到主动告知相关优惠措施，发放宣传折页。
通过进企业、进社区、进街道等形式进行宣传，对不同群体讲解支付降费相关政策和业务流程，耐心解答企业、群众的各类问题。
该行还进一步组织人员加强培训及学习。
特别是针对网点工作人员，利用晨会、夕会等方式集中讲解降费工作最新要求，确保网点员工准确掌握服务收费标准、政策依据及减费让利措施。
农行蒙阴支行持续把支付减费让利工作作为“我为群众办实事”实践活动的切入点和着力点，切实降低小微企业和个体工商户经营成本，积极助企纾困、让利于民、助力实体经济发展。
银行卡收单业务减费让利自查报告2为了深入贯彻落实中央、国务院和人民银行关于降低小微企业和个体工商户支付手续费决策部署，我支行开展了以“支付降费让利于民”为主题开展了一系列的减费让利政策宣传活动。
组织全体人员学习减费让利相关文件，熟悉相关政策，提高金融服务能力。
充分发挥网点分部的优势，通过厅堂发放宣传折页、LED屏、海报等多种形式开展了宣传工作。
工作人员主动向办理业务的'客户以通俗易懂的方式讲解了关于银行账户、人民币转账汇款手续费、电子银行服务费等方面的优惠政策，让客户对此次国家“支付降费让利于民”的政策有了更近一步的了解。
利用网点附近商户较多的优势，通过附近商户上门发放宣传折页的方式，让减费的优惠政策在周边的商圈得到了广泛地较好的宣传效果，将惠民政策和金融知识送到了客户身边。
通过这次减费让利宣传活动的持续开展，推动了减费让利政策的“入脑、入心”，提升了小微企业和个体工商户对减费政策的知悉度、满意度，营造了国家重视、关心、支持小微企业和个体工商户的良好舆论氛围。
银行专项检查自查报告(共14篇)
银行专项检查自查报告（共14篇）XX商业银行不规范服务收费清理专项检查自查报告按照省社《银监局关于》（辽银监发[2015]18号）文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下：一、认真自查接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据辽银监【2015】18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。
专项清理工作小组组长：XX成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部二、自查内容按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自2014年1月至2015年5月期间的服务收费情况进行自查。
1、认真落实收费公示制度结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。
我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。
要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照辽宁省农村信用社服务价格表中的规定执行，严把服务工作质量关，3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行卡业务自查报告
银行卡业务自查报告篇一：农村信用联社银行卡业务自查报告xx 县农村信用联社银行卡业务自查报告 XX市农村信用联社会聚中心：根据《 xx 市农村信用社银行卡工作目标考核方法》的有关规定，进一步规范管理、考核全县农村信用社银行卡业务，促进银行卡业务健康开展，我社高度重视加强银行卡的平安管理，认真细致地做了自查自纠工作，现将有关情况报告如下：一、基本情况我社**信卡办理截止 2022 年 3 月底累计发卡量为 4161 张，较 2 月有所下降，但总体成上升趋势，势态良好，卡均余额截止4 月 28 日为 1360.00, 较年初的1125.00 增长了 235 元，**信卡活卡率为 67.42% ，与下达的任务还有一段距离，需要随时跟进催促，确保活卡率任务的完成，自助业务方面， POS 机累计投放 20 台，较年初增加了5 台，电话支付终端还未正式投入使用，但已制定相应的营销方案，确定了局部客户， ATM 投放预计 2022 年投放 9 台，实现农村信用社的全面开展。
二、存在的问题由于 2022 年**信卡开始运行，各信用社片面追求数量，批量开卡，导致大量空卡、死卡，活卡率偏低，也直接影响到了信用社的卡均余额，使信用社的**信卡相关任务一直处于劣势。
三、整改措施〔一〕我社依照上级联社和相关法规的要求，建立了责任追究制度，并结合我社情况，逐步完善考核指标。
充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。
篇二：XX支行网上银行业务自查报告XX支行网上银行业务自查报告为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、标准开展，特根据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及根底管理检查的通知》，我支行于2022年4月26日至28日组织专人对我支行2022年至2022年签约的所有网上银行业务操作及根底管理进行全面自查。
检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：一、个人网银业务自2022年开办网银至2022年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用户，个人网银帐户加挂解挂户，个人网银密码重置户，个人网银销户户。
银行卡自查报告(3篇)
银行卡自查报告（3篇）银行卡自查报告（通用3篇）银行卡自查报告篇1根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。
现将自查情况汇报如下：一、内控制度建设方面我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。
在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。
同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。
二、发卡业务规范情况在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。
利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。
对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份证才可以激活银行卡的制度。
三、使用管理情况客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。
其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。
四、风险管理请况在风险管理这方面。
我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。
严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。
五、收单业务规范情况收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。
银行卡自查报告（5篇）
银行卡自查报告银行卡自查报告(5篇)在经济发展迅速的今天，报告使用的次数愈发增长，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。
写起报告来就毫无头绪？以下是小编帮大家整理的银行卡自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行卡自查报告1为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。
为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。
联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。
同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。
财务会计部负责对卡片管理情况的自查。
信息部负责对POS设备的管理、ATM业务情况的自查。
并根据各部门的自查结果形成书面报告。
三、自查结果一、基本情况经陕西省银监局批准，20xx年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。
通过各种营销手段和发卡措施，截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。
银行业务自查报告（范文6篇）
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第一篇：银行业务自查报告所谓的影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用的中介体系。
但是，影子银行也并不单指一种机构，也可以是指不计入信贷业务的银行或信托的理财产品。
影子银行大多存在于外国的金融系统，美国更是拥有数以万计的影子银行，包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司等非银行金融机构。
美国的影子银行通过吸收大量银行贷款证券化而进行信用扩张，把传统的银行信贷关系转变证券化中的信贷关系，看上去不像传统银行但仅是行使传统银行的功能。
因为我国绝大部分的信用中介机构都已纳入监管体系，并受到严格监管，所以我国大部分的投行，信托、保险公司基本不属于影子银行。
影子银行区别于其他传统的商业银行有其以下几个特点，第一，交易模式采用批发形式；第二，进行不透明的场外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠杆率非常高，经常利用财务杠杆举债经营；第四，主体是金融中介机构，载体是金融创新工具，其充当了信用中介功能；第五，由于影子的负债不是存款，主要是采取金融资产证券化的方式等来分散风险，存在监管套利的行为。
美国的住房按揭贷款的证券化是美国影子银行的利益来源，也是导致日后美国次贷危机的原因。
这种住房按揭贷款融资来不仅降低了住房按揭者的融资成本，也让这种信贷扩张通过衍生工具全球化与平民化，成了系统性风险的新来源。
美国影子银行产生于20世纪60、70年代，欧美国家出现了存款机构的资金流失、信用收缩、赢利下降、银行倒闭等现象。
为了应对这种信用危机，政府大开始规模放松金融部门的各种管制，促使激烈的市场竞争形成一股金融创新潮。
各种金融产品、金融工具、金融组织及金融经营方式等层出不穷。
随着美国金融管制放松，一系列的金融创新产品不断涌现，影子银行也在这过程中逐渐形成。
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银行卡收单业务专项检查自查报告按照《中国人民银行关于开展2013年支付结算执法检查工作的通知》《银发（2013）45号》要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下：
一、我行特约POS商户34户分布大镇34个商户ATM机7台、自
助支付终端9台分布3个网点、智付通230户分布3个网点分布18个乡镇苏木，
二、银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行
规定标准收费，
三、商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，
四、商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，
五、下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款
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