保单体检邀约沟通话术
电话邀约话述
主任电话约访话术五（保单年检） 主任电话约访话术五（保单年检）
产说会电话约访话术一（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗 业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客 户：是 业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），方便说话吗 客 户：请说 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚 上方便？ 客 户：下午 业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单， 那好，我们公司周三下午2:30 业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单， 我们公司地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪梅直 辖课 客 户：地址是？ 业务员：请问，你有看短信的习惯吗 客 户：嗯，是的 业务员：那好，待会儿，我把详细地址发给你 客 户：行 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来 客 户：行（或者是他或她没时间),只能我来 业务员：好，下午见 业务员：好，下午见
电话约访话术三（保单年检） 电话约访话术三（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗 业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客 户：是 业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），请问方便说话吗 客 户：请说 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚 上方便？ 客 户：没时间 业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意， 业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意， 而且一年就一次，自己家的保险一定要有所了解，我们保险公司本着对每 位客户负责的原则，要求对每位客户一定要做一次保单整理。希望你一定 来参加，我们地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪 梅直辖课 客 户：地址是？ 业务员：请问，你有看短信的习惯吗 客 户：不看 户：不看 业务员：那这样吧，请你拿笔记一下 业务员：那这样吧，请你拿笔记一下 客 户：行 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来 客 户：行（或者是他或她没时间),只能我来 业务员：好，晚上见。
健康体检电话销售话术
健康体检电话销售话术健康体检电话销售话术电话销售要求销售员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识。
下面我们来看看健康体检电话销售话术，欢迎阅读借鉴。
（我是）您好！某某某？我是会销人健康管理中心的健康顾问会销人，请问现在和您说几话方便吗？（什么事？）打电话给您的目的，是想跟您询问一下，目前您个人或单位有没有意愿了解一下我们中心的健康管理？（我很忙，没时间）我知道象您这样的成功人士，一定是很忙，所以才特意打电话给您，来预约时间的，请问您是明天上午十点四十五分或是下午两点四十五分，哪个时间比较方便呢？（明天没空，这段时间都很忙）您的意思是说，您对健康管理有些意愿了解，但是近期都太忙，所以没办法安排时间与我见个面，是吗？你希望过段时间，我再与您联系吗？还是您希望我以后都不在打电话给您了呢？（您怎么会有我的电话？）请您放心，我不会因为有您的电话，就老打来骚扰您，我只打这一次，而且在您同意的情况下才与您通话的。
我的工作就是必须发展更多的客户，通常用电话约访的方式争取与客户见面的机会，您愿意给我这个机会吗？（你寄些资料来吧！或是你把资料传真给我好了！）我当然很愿意给您一些资料，但我们中心持的是专业的服务，都是为客户个性化设计的，如果只是随便给您一些资料，是我工作上的不负责任，如果您真的有愿意想了解一下健康管理，请您安排一个与我见面的时间，我只需十五分钟就能说明清楚，请问您是明天上午十点四十五分或是下午两点四十五分，哪个时间比较方便呢？（我已经做体检了）您的健康意识很强噢！恭喜您拥有了一定的健康！请问您家人的健康呢？（没有）您一定拥有一个幸福的家庭。
目前您有考虑为家庭做健康管理吗？（暂时不考虑）没关系的，感谢您对我的实话实说，但我的工作就是必须认识更多的人，发展更多客户，冒昧的请您介绍一些，象您这样事业有成，而且这样亲和的人，给我认识可以吗？（这个我要想想先）谢谢您对我工作的支持，那后天上午十点半，我再与您联系，这两天就烦您想想看了。
保险年检话术1.
获取转介绍
张先生，感谢您对我们工作的支持，您可以推荐3个您的朋 友或者亲属的名单，无论他们是不是中国人寿的客户，我们 都可以为他们提供免费的保单年检服务，请您将他们的姓名 和联系方式填写在这里，他们还有机会参加公司的抽奖活动。
对转介绍名单进行整理确认
张先生，感谢您对我们工作的支持，您上次推荐的3个朋友 的名单，我们都可以为他们提供免费保单年检服务，我们公 司后天有一场保单年检会，我想邀请参加，您看您是否一起 过去呢？
1.邀约说明会（职场保单年检会） 张先生您好，您看3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公司 目前正在举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单 进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。明 天下午1：30，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮 您申请了座位，您去听听肯定有收获，明天上午12点钟我 来接你吧。 2.邀约说明会（个人保单年检会） 张先生您好，您看了3月10日的《齐鲁晚报》吗？我们公 司目前正在为服务明星举办大型的客户服务活动，主要是 对客户的保单进行年检，而且还可以参加现场抽奖活动。 明天下午5点，公司为我安排了一场保单年检会，您对我 的工作支持这么大，我也想借此机会为您提供全面的服务， 对于您来说也是很大的收获，明天下午4：30点我在在咱 们村委等您。
异议处理
客户：你们公司卖给我这份保险之后就没人管了，中国人寿的 服务真是不到位。 业务员： 您批评的有道理，我们虚心接受，我代表公司向您道歉。以 前的管理中可能存在漏洞，正是为了弥补这些不足，加强我 们的服务，公司特别委派我来为您做保单年司的人给我做过一次了，我不需要了 业务员： 很高兴您已经享受过了一次保单年检服务。我们平时买衣服 都喜欢质量好的名牌，吃饭喜欢口味好的五星级酒店，选择 理财服务也是一样，一定要选择一个最专业、实力最强的公 司。中国人寿是国家控股的国内最大的保险公司，而且是世 界500强企业，拥有一支专业的投资管理团队和理财规划师 队伍，这些都是其他公司无法比拟的。相信我们为您做的保 单体检一定更专业。而且这次服务是我们为了感谢您的支持 免费提供给您的，对您只有好处没有坏处，您试试有何妨呢？
销售面谈攻略之保单体检
30以上 5～10 10～20 30以上
50以上
500以上 500以上
100以上
推荐理由
此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力， 主要风险来自意外、疾病。在个人理财中应遵循 “开源节流、防范风险”的原则。在保险规划方 面应注重个人意外保障，重疾医疗保障，有开车 的，必须购买车险，在此基础上可根据自身经济 情况购买养老和分红保险。
✓ 张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离） ✓ 我是**人寿的业务经理，您是不是我们**人寿的客户？（亮明身份）
--有在其他公司买过保险。
✓ 那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保 单体检。 ✓ 通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更 清晰自己的保障权益。（说明好处，抛出问题，解决异议）
激发购买
1. 投保人决定保单是否有效 2. 投保人获得保单权益，如分红收 益
第一步
保单整理
第三步
缺口分析
第五步
邀约准备
第二步
信息判断
第四步
适时促成
1.使用“家庭需求导向表”
人生阶段
个人（家庭） 年收入
3万≤收入＜8万
单身期 刚开始工作 至结婚前 （22-28岁）
8万≤收入＜15万 15万≤收入＜30万 30万≤收入＜100万
3. 判断经济能力
1
保单信息
2
居住环境
3
家庭年收入
4
职业、职务
判断经济能力 信息来源
3. 判断经济能力——保单信息
保费交多少：
①家庭年交保费10万以上， 经济实力强 ②家庭年交保费3-5万，有 经济实力 ③家庭年交保费1万以下， 经济实力一般
体检客户电话预约话术
体检客户电话预约话术常规话术：客服：您好，请问是某某先生/ 女士/小姐吗？客户：是的。
客服：我这里是新华保险武汉健康管理中心客户服务部，我姓X，请问你现在说话方便吗？客方便。
客服：某某先生/女士/小姐，我这边之前和您联系过，通知过您过来体检的，您还记得吗？客好像是的客服：是这样的，告诉您一个好消息，为纪念公司开业一周年，同时让更多的客户享受到我们的优质服务，我们针对像您这样的贵宾客户特地安排了一次补检的机会，想和您约个时间到公司来进行一次全面的身体检查，同时您也可以就身体的情况和我们的专家做一个一对一的沟通和了解，您看是XX 日方便还是XX 日方便？客户：XX日方便。
客服：我们公司的地址是在……，你可以乘坐XX路公交车到达，体检时间为上午X 点，请准时到达。
（检前须知：请在前一天饮食清淡，晚上早点入睡，当天早上不要吃东西也不要喝水），另外，我们也会在您体检前一天将详细注意事项发送到您的手机。
如果有其他的事情请提前打这个电话和我们沟通，如果我不在位子上的话，请告知我的同事也可以，我的同事会及时将您的信息转达给我。
客户：好的，谢谢客服：请问您还有什么疑问或者想了解的吗？客户：有（……）/没有了客服：最近天气比闷热，出门请注意防暑和防晒，我们XX 上午X 点见。
客户：好的，谢谢注意：最后让客户先挂电话，整个话术的基调是热情、服务、尊重、传达信息）简单的拒绝处理话术：客户没有时间接听电话。
——好的，很抱歉打扰到您，那我一个小时后再给您来电您看方便吧。
客户忙没有时间来体检/不需要体检/其他原因……——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，但是要知道身体是自己的本钱啊，只有保证我们的身体健康，才能更好的工作，才能做一个好父亲/好母亲/好太太/好老公而且也不会耽误到您太多的时间，也就两三个小时，我相信这个时间绝对值得。
——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，您看今天您很健康我也很健康，但是未来您能保证自己的身体永远都这么健康吗，其实健康体检就是让您对自己的身体有一个全面的了解，缺啥补啥，有问题了还可以做到早发现、早治疗。
保单检视话术
保单检视会邀约逻辑：
***您好，我是交银人寿***告诉您一个好消息，交银人寿本月是客户服务月，要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。
这次服务月跟以往不同，对您来说太实用了。
服务内容有三项：
1.要交会客户自己看保单。
比如您家里的每一张保单是给谁买的？买的额度多少啊？缴费多少年了？啥时该缴费啊？哪张银行卡啊？都管啥呀？受益人是谁呀？等等。
如果您自己学会看合同，这些问题就都能清楚了。
再好的业务员不能陪伴您一辈子，但这张保单却是陪伴您一辈子的，所以自己一定要学会看保单，当将来忘记了保单的责任时，拿出来看看就明白了。
2.我还要送你一张家庭保险存折，把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上，当你打开保险存折后就一目了然了，非常方便。
3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套，可以方便您联系我，把家里的所有保单都放在专属的保单封套里，可永久保管。
因为每张保单就是钱啊，和银行的存折是一样的，要妥善保管，可很多客户却只保管好存折，却忽略了保单。
所以我们特回馈客户送这项服务的。
您看，您是明天还是后天来公司呢？（我是今天还是明天去给您送这次服务呢？）因为这次服务的客户量太大了，所以一定要把时间准确的安排好，而且每个客户服务的时间需要1-2个小时，每天我最多只能为4个客户服务，我有几百个客户需要服务的，真是时间太紧
张了。
如果您错过了这次服务，我真不敢说还什么时候再轮到您了。
如果您实在不能来公司，我就辛苦点上门服务吧，因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。
你看今晚或明晚几点我去您那？一定要把家里的所有保单准备好啊。
体检的电话销售话术
体检的电话销售话术一、引言电话销售是体检机构获取客户的重要方式之一。
在电话销售过程中，销售人员需要具备良好的沟通技巧，以吸引客户注意并成功推销体检产品。
本文将介绍一些在电话销售体检服务过程中常用的话术，帮助销售人员更好地与客户沟通。
二、话术示例1. 开场白•销售员：你好，我是XXX医疗中心的销售代表，想要了解一下您是否考虑过做体检吗？•客户回答：没有考虑过。
•销售员：体检是为了预防疾病、保持健康非常重要的一项健康检查，我们的体检项目涵盖全面，您如果有兴趣，我可以为您介绍一下我们的产品。
2. 引导客户了解产品•销售员：我们的体检项目分为基础体检、高级体检等多个档次，每个档次包含的项目和价格不同，请问您比较关心哪方面的健康问题，我可以针对您的需求进行推荐。
•客户回答：我最近感觉有点不适，想要全面体检一下。
•销售员：针对您的情况，建议您选择我们的综合体检套餐，包含了常规检查、心脏功能、肝胆功能等多个方面的检查项目，这样可以全面了解您的身体状况。
3. 引导客户下单•销售员：如果您对我们的体检产品感兴趣，我可以帮您预约一个体检时间，您只需要提供您的姓名、联系方式和希望体检的时间，我们会为您安排一份详细的体检计划。
•客户回答：好的，我可以预约一个时间。
•销售员：非常感谢您的信任和选择，我会立即为您安排体检时间，您可以放心，我们会为您提供优质的体检服务。
三、总结以上是在电话销售体检服务时常用的话术示例。
在实际销售过程中，销售人员可以根据客户的反馈和需求进行灵活调整，提高销售成功率。
同时，销售人员需要保持耐心和礼貌，与客户建立良好的沟通关系，才能有效推动销售工作的进展。
希望以上内容对销售人员在电话销售体检服务时有所帮助，提升销售业绩。
以上为体检的电话销售话术文档，希望对您有所帮助。
天热让客户体检的话术
天热让客户体检的话术常规话术：客服：您好，请问是某某先生/女士/小姐吗？客户：是的。
客服：我这里是XX健康管理中心客户服务部，我姓X，请问你现在说话方便吗？客户：方便。
客服：某某先生/女士/小姐，我这边之前和您联系过，通知过您过来体检的，您还记得吗？客户：好像是的。
客服：是这样的，最近天气炎热，一是担心客户身体出现症状客户没有重视，二是让更多的客户享受到我们的优质服务，我们针对像您这样的贵宾客户特地安排了一次补检的机会，想和您约个时间到公司来进行--次全面的身体检查，同时您也可以就身体的情况和我们的专家做一个一对--的沟通和了解，您看是XX日方便还是XX日方便？客户：XX日方便。
客服：我们公司的地址是……，你可以乘坐XX路公交车到达，体检时间为上午X点，请准时到达。
（检前须知：请在前一天饮食清淡，晚上早点入睡，当天早.上不要吃东西也不要喝水），另外，我们也会在您体检前一-天将详细注意事项发送到您的手机。
如果有其他的事情请提前打这个电话和我们沟通，如果我不在位子上的话，请告知我的同事也可以，我的同事会及时将您的信息转达给我。
客户：好的，谢谢。
客服：请问您还有什么疑问或者想了解的吗？客户：有（……）/没有了。
客服：最近天气比闷热，出门]请注意防暑和防晒，我们XX上午X点见。
客户：好的，谢谢。
（注意：最后让客户先挂电话，整个话术的基调是热情、服务、尊重、传达信息）简单的拒绝必理话术：客户没有时间接听电话。
——好的，很抱歉打扰到您，那我一个小时后再给您来电您看方便吧。
客户忙没有时间来体检/不需要体检/其他原因……——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，但是要知道身体是自己的本钱啊，只有保证我们的身体健康，才能更好的工作，才能做一个好父亲/好母亲/好太太/好老公而且也不会耽误到您太多的时间，也就两三个小时，我相信这个时间绝对值得。
——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，您看今天您很健康我也很健康，但是未来您能保证自己的身体永远都这么健康吗，其实健康体检就是让您对自己的身体有一个全面的了解，缺啥补啥，有问题了还可以做到早发现﹑早治疗。
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电话邀约话术
1、客户同意见面
业务员：张姐你好，在哪儿呢？我是XXX，最近怎么样，忙不忙？收到公司开展保障产品积分兑奖回馈活动的信息了吗，所有的保单都可以在中国人寿累计积分，公司派我去给您所有的保单做一个详细的登记，并送您一个保单存折，您看您是下午方便还是明天上午？（顺便给您送个明年的台历）
客户：那就明天上午吧
业务员：您看我是到您单位还是去家里？
客户：来单位吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您单位，您千万别忘了一定把所有的保单都带上啊，包括在其他公司购买的保单、车险保单还有社保的缴费本。
客户：好的
业务员：那我们明天见！
2、客户拒绝
客户：不用了吧，我买的保险你不都知道吗
业务员：公司要求为客户提升服务品质，保单年度体检是一项重要工作，为的是避免因为疏忽导致的不必要损失，同时将您所有的保单包括车险以及社保都可累计积分，有礼品并且参与国寿幸福之家评选活动（顺便给您送个明年的挂历）
客户：哦，这样啊，那明天上午来家里吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您家，您把所有的保单都准备好，包括在其他公司购买的，车险、社保
客户：好的
业务员：那我们明天见！
保单体检沟通话术
第一步：（寒暄）
例如：张姐最近忙吗？这不是快过年了吗！给你拿来一个明年的台历，祝您来年健康、平安、顺利、好运，龙马精神，马到成功啊。
第二步：(说明来意）
是这样的张姐，我们公司为庆祝连续11次入选世界500强企业，荣升副部级央企，特别开展“服务无止境、国寿献真情”系列客户服务活动，第一个主题就是为购买过保险的广大市民做免费的保单年度体检，有很多人买了保险之后，因为某些原因未按时交费使保单失效，还有的因不了解产品的功能未及时得到想要的保障，这些情况都会给客户造成损失，为避免这样的事情发生，中国人寿在六十一家寿险公司中率先开展保单年度体检包括您在其他公司购买的所有保单，车险以及社保都要给你登记下来，记在这个我们公司特别设计的保单存折上，这样您就能对自己的保单有清晰地规划。
同时，公司和我会根据您的保单生效日期提前一周给你短信或电话提醒，以便您能享受公司更好地服务。
同时，保单越多缴费越高积分越高，礼品越丰厚，来吧，张姐，把你的保单给我，我帮你登记。
第三步：（边登记边赞美）
张姐您真是有眼光，这么早就开始买保险啦，您知道吗，您的这张保单可是买着了，这款产品特别好，是解决您问题的，这一份呢是解决问题的，都是非常好的产品，您真是有智慧。
您还记得这款产品有什么保障吗，我给你讲讲、、、特别好吧，只是保额有点少了，怎么没多买点呢？
保险就是这样，买的时候不情愿，过几年就觉得买少了，所有人都是这感觉，您知道为什么吗，因为买保险不是花钱是存钱哎！
第四步：（切入问卷）
张姐，我给你登记好了，您买的这些保险都不错，只是（养老保障、医疗保障、子女教育金、意外保障、理财）方面保障稍低了些，不过没关系，您可以在您经济条件许可的情况下再加保一些，买保险就要买足！
公司为了给客户提供更加全面的保障，聘请了国家著名的投资专家设计了一份家庭保障及财务规划调查问卷，了解你的保障及理财需求，以便更好的帮您分担风险，打开保障卡问卷页，指导客户填写。
接下来是客户信息核对，电话住址变更后公司联系不到你，重要的通知就不能及时传达，造成您不必要的损失是绝对不行的。
第五步：（邀约铺垫）
赞美：您的字写得真漂亮（您真是能干哦)
张姐，公司配合这次活动还特别开展保障产品积分兑奖，幸福
之家评选活动，我会把您的所有保单包括国寿和其他公司的、以及车险、财险、社保都可按照年缴保费计算积分，缴费越多积分越高礼品越厚，我为您填写这份评选表，您签字确认后交到公司审核，将由公司的专家组帮助您做需求分析，会给你最好的理财建议。
另外，公司非常重视这次回访活动，所有参与评选客户经过审核后会有部分客户会受到参加积分现场兑奖、幸福之家评选感恩答谢会的邀请，公司还特别重金邀请了知名理财专家来萍乡讲座，一对一为您做理财咨询；答谢会上还有很多精彩的环节，所有到会嘉宾均有礼品赠送，真诚的希望您能被选中，届时，公司的客服会给您电话的
异议处理（一）
客户：我没时间，不感兴趣
业务员：这个年检很重要，还要核对您的信息，以免因信息不对不能及时通知造成您不必要的损失，您再忙也要抽出时间让我帮您做好这件事，您买了车险吧，社保也有吧，这些都可以积分兑奖的，我们还是见个面吧，您看是下午好还是晚上？客户：那好吧！
异议处理（二）
客户：我不感兴趣，你找别人填吧！
业务员：刘姐，其实我们做这个活动的一个目的是了解客户的需求，同时还有一个很重要的目的就是帮助我们公司的客户更好的完善家庭理财和及时的做好养老规划，我相信你也希望你以后的生活能够轻松自在，老年生活充实而且有质量吧，而且参加年检的客户还有参加
公司答谢会的机会现场领取积分礼品，所以我不想让你失去这么好的机会啊，您看，我是今天下午过去呢还是晚上？
异议处理（二）
如果客户不愿填
业务员：是这样的，刘姐，如果您今天不填，说实话，我也没办法。
但我回去就象小孩交白卷一样，我们公司一定会认为我的服务不好，免费的信息人家都不愿意接受，证明我的服务不够好，我们公司是要考核我的品质管理的，那我的服务等级一定会下降。
所以，您总该让我回去可以交个差吧！(盯住对方的眼睛说话)
评选表填完之后
业务员：非常感谢你的配合，刘姐，回去之后我会尽快把评选表交到公司，公司审核后就会给你打电话的，我还有其他的客户要沟通，所以就不打扰你了，改日再来拜访，如果有什么需要就给我打电话！客户：好的！
业务员：再见！
客户：再见！。