沧州银行客户经理管理办法
银行客户经理制管理暂行办法三篇.doc
银行客户经理制管理暂行办法三篇第1条银行账户管理人制度管理暂行办法第一章总则第一条为加强XX农村合作银行(以下简称本行)的资金组织，巩固存款市场份额，建立一支高素质的客户经理队伍，规范客户经理行为，结合本行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理制是以“以市场为导向，以客户为中心、效益”的经营理念为基础，规范客户经理行为，建立以市场为导向、客户为导向的业务拓展和营销机制。
第三条本办法所称客户经理，是指主要为黄金客户和优质客户服务、组织客户资金、推广金融产品、收集和反馈市场信息、开发维护和管理客户的营销人员。
第二章账户管理人员的岗位设置和条件第四条岗位设置各分行(包括总行营业部，下同)应根据存款规模和地区划分合理配备账户管理人员，隶属于信贷业务部。
原则上每个支行应配备占员工总数3%以上的专职账户经理和占员工总数15%以上的兼职账户经理。
第五条客户经理必须具备以下条件:(1)具有良好的政治思想素质、高度的责任感和良好的职业道德，热爱本职工作、遵纪守法、诚实自律、勇于创新，自觉维护单位整体利益和良好的社会形象；(二)具有较高的专业素质和政策水平，掌握金融业务知识，熟悉各项规章制度和业务流程；(三)具有较强的公关能力和组织协调能力，善于沟通和合作，具有良好的客户背景和客户关系；(四)符合规定的绩效标准。
第三章账户管理人的职责第六条账户管理人的职责(一)认真执行金融法律法规和各项行业管理规章制度，依法开展业务。
(2)积极宣传农村合作银行、政策的操作原则，努力推广银行的金融产品。
(3)加强客户管理。
客户经理有权根据自己的客户资源优势和我行的实际情况选择目标客户。
1、市场调查。
主要了解客户业务发展、信用状况等基本信息，并将有效信息及时反馈给领导；2、开发客户。
根据市场调研，确定扩张目标、战略、措施以及待开发客户所需的资源支持。
3、客户服务。
以稳定客户资源、和增加存款总额为目标，建立定期拜访和情感联系制度，为客户提供高质量的金融服务。
《客户经理管理办法(暂行)》
客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为完善全行市场营销体系，建立以客户为中心，以市场为导向的市场营销机制，建设一支专业化客户经理队伍，打造先进的营销文化，巩固和发展优质客户群体，扩大我行市场份额，有效提高业务风险防范和控制能力，保障我行业务持续健康发展，制订本办法。
第二条客户经理是我行各类业务的营销代表，负责我行各类金融产品和服务方案的营销工作，维系我行与客户间关系，分析和研究金融市场需求。
本办法所称客户经理包括专职客户经理和兼职客户经理。
专职客户经理是指为本行客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的专职市场营销人员。
专职客户经理为本行客户经理序列员工，须为我行试用期员工或正式员工。
兼职客户经理是指除专职客户经理外的本行其他在岗员工，包括临时聘用为兼职客户经理的本行退休员工和不调转劳动关系的行外人员。
兼职客户经理在从事本岗位工作同时，如拥有其他营销业绩，可在享有原岗位待遇的基础上，比照专职客户经理考核办法计提激励薪金。
各分支行聘用本行退休员工、或不转移劳动关系的行外人员为兼职客户经理时，不得违反相关法律法规，并须向总行提交申请，经总行审批后，方可聘用。
第三条专职客户经理分为综合类客户经理和负债类客户经理，专职客户经理须持有相应岗位的资格证书方可从事相关业务。
综合类客户经理可从事符合我行规定的各类资产、负债、中间业务；负债类客户经理可从事符合我行规定的各类负债及低风险业务，低风险业务包括但不限于100%存单质押业务、100%保证金项下的银行承兑汇票、保函、信用证等。
第四条各支行行长、支行主管营销副行长或行长助理、市场营销部经理原则上均属跨序列员工，既属于客户经理序列员工,又属行政序列员工。
第二章管理架构及职责第五条总行成立客户经理管理委员会，客户经理管理委员会设主任、副主任及办公室，主任由总行行长担任，副主任由前台各营销条线主管行长及（或）行长助理担任，委员会委员由总行机构业务条线、公司业务条线、个人业务条线、小企业服务中心、“三农”业务条线、资金财务条线、党委办公室人力资源部、科技条线、信贷管理条线、风险管控条线等条线总经理组成，办公室设在总行机构业务条线客户经理部。
银行客户经理职责管理制度
银行客户经理职责管理制度是银行内部的一项重要制度，它规范了银行客户经理的工作职责和责任，保证了银行服务的高效运行和客户的满意度。
以下是对银行客户经理职责管理制度的详细解析：一、职责范围1. 负责银行某一特定业务领域的客户开发、维护和管理工作；2. 根据银行的目标和战略，制定客户发展和维护的具体计划并实施；3. 负责筛选、评估和选择潜在客户，确定客户准入条件；4. 进行客户调研和市场调研，了解客户需求和市场动态，为业务创新提供依据；5. 完成客户批准和升级的工作，并与相关部门及时沟通协调；6. 提供专业化和个性化的金融服务，满足客户的财务需求；7. 解决客户问题和纠纷，维护银行形象和口碑；8. 指导和培训下属，提高团队绩效和服务质量；9. 协助上级完成相关工作。
二、工作规范1. 必须严格遵守银行的政策、规章制度和业务流程，确保业务操作的合规性；2. 根据客户分配和业务需求，合理安排工作时间和工作内容，确保工作效率；3. 注重个人形象和业务素质的培养，提升职业操守和道德修养；4. 根据客户的不同需求和风险评估，提供合适的金融产品和服务建议；5. 定期参加银行的培训和学习活动，不断提升业务能力和专业知识；6. 积极参与团队合作，共同完成团队目标，并互相学习和帮助；7. 建立和维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度；8. 及时反馈客户需求和市场信息，为银行业务发展提供参考。
三、工作纪律1. 必须遵守保密规定，对客户信息和银行内部信息负有保密责任；2. 严格执行销售制度和风控管理制度，杜绝不正当竞争和欺诈行为；3. 守时上岗，按时完成工作任务，不得擅自请假或迟到早退；4. 不得接受客户的礼品、回扣和非法收益，维护职业操守；5. 不得对客户进行虚假宣传和误导性销售，提供真实准确的信息；6. 不得在私人时间、场所和社交媒体上谈论或透露银行的内部事务；7. 积极配合内部审计、风控检查和调查，提供必要的协助和报告；8. 不得利用职务之便谋取不当利益，不得从事与职责无关的活动。
客户经理日常管理制度
第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，提高客户服务质量，确保业务目标的实现，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体客户经理。
第三条客户经理应严格遵守国家法律法规、公司规章制度，树立良好的职业道德，为客户提供优质、高效、专业的服务。
第二章岗位职责第四条客户经理的主要职责包括：1. 负责客户关系维护，为客户提供全方位的服务；2. 负责客户信息收集、整理、分析，为公司提供决策依据；3. 负责客户需求挖掘，为客户提供定制化解决方案；4. 负责产品推广，提高公司产品市场占有率；5. 负责业务拓展，完成公司下达的销售目标；6. 负责客户投诉处理，确保客户满意度。
第三章工作要求第五条客户经理应具备以下基本条件：1. 具有良好的职业道德和敬业精神；2. 具备较强的沟通能力、协调能力和团队合作精神；3. 具备一定的业务知识、市场分析能力和风险识别能力；4. 具备良好的心理素质和抗压能力。
第六条客户经理日常工作要求：1. 严格执行公司各项规章制度，确保业务合规；2. 按时完成客户拜访、电话沟通等日常工作；3. 认真填写客户资料，确保信息准确、完整；4. 积极参与公司组织的培训、学习活动，提升自身业务能力；5. 定期向上级领导汇报工作进展，接受上级领导的工作指导。
第四章客户关系管理第七条客户经理应建立完善的客户关系管理体系，包括：1. 客户档案管理：对客户信息进行分类、归档，确保信息准确、完整；2. 客户沟通管理：定期与客户保持联系，了解客户需求，为客户提供优质服务；3. 客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，了解客户对公司服务的评价，及时改进工作；4. 客户投诉处理：及时、妥善处理客户投诉，确保客户满意度。
第五章业绩考核与激励第八条公司对客户经理的业绩进行考核，考核内容包括：1. 客户满意度；2. 业务完成情况；3. 业务拓展能力；4. 团队协作精神。
第九条公司根据客户经理的业绩考核结果，给予相应的奖励或处罚。
沧州银行客户经理管理办法
沧州银行客户经理管理办法沧州银行客户经理管理办法(试行）第一章总则第一条为探索建立新型客户管理模式，提升综合竞争力,促进科学发展，特制定本办法.第二条客户经理是指我行对外招聘的，从事市场开拓与产品营销,为客户提供优质金融服务的社会营销人员.第三条客户经理的录用、转正、退出、工资薪酬等的权限在总部，客户经理的选择、日常管理、培训、考核等的权限在分（支）行。
第二章客户经理的选择和录用第四条选择客户经理，须符合以下基本条件：(一)大专及以上学历,具有一定的金融知识，了解掌握相关金融政策、法律、法规;(二)身体健康、品行端正，无不良记录;（三)年龄在35周岁以下（条件特别优秀者可适当放宽年龄限制）人员，或已办理退休手续不涉及劳动关系的人员;（四)具有较强的业务拓展能力和丰富的客户资源.第五条客户经理的录用符合客卢经理基本示件的人员、通过分(支）行岗位培训考试合格，经总部人力资源部和存款经营部审查同意，以劳务派遣形式录用.客户经理是未退休人员的，需与我行指定的劳动服务公司签1订劳动合同。
劳动合同签订沾，由劳动服务公司按有关规定为客户经理缴纳养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险（单位缴费部分的费用由我行承担）。
客户经理是已退休人员的，可以与我行指定的劳动服务公司签订劳务合同，但不予办理社会保险。
(一)客户经理录用后试用期为三个月,试用期间定为见习客户经理。
（二）对试用期末日均存款达到300万以上但不足1500万元(含)的见习客户经理，试用期限原则上可再延长三个月，届时仍未达到此标准的退回劳务公司。
（三)试用期满日均存款达到1500万元以上的，按照客户经理等级及业绩发放工资.若等级客户经理在考核期内连续三个月日均存款下降到1500万元(含）以下的，重新进入试用期，享受见习客户经理待遇。
第三章客户经理的管理和考核第六条分(支）行主管营销副行长负责对客户经理的日常管理。
具体职主包括：客户经理的选择;建立客户经理档案；对客户经理营销工作进行指导、考核;制定客户经理培训计划并组织实施；组织对客户经理营销业绩评比;定期（每旬）组织客户经理召开例会,并形成会议纪要;向总部相关部室上报工作信息等。
客户经理管理办法
客户经理管理办法孟村融信村镇银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为全面实施战略转移，完善营销管理体系，壮大客户经理队伍，提升我行市场拓展能力、竞争能力和服务能力，促进全行各项业务快速健康发展，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指具备相应任职资格和能力从事市场拓展、客户营销、服务和信贷业务的工作人员。
第三条客户经理的工作目标：以优质、高效的金融服务为手段，利用各种有效资源、履行各项职责、承担相应责任、防范和控制风险、促进各项业务健康、协调发展，实现综合收益的最大化。
第二章客户经理的设置第四条客户经理职级设置。
客户经理职级从高至低分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理四个级别。
第三章客户经理的选拔与聘任第五条客户经理的任职条件：(一)具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律；(二)熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力；(三)具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系；(四)在合法合规的前提下，提出能为孟村融信村镇银行带来效益的金融新产品开发需求，供决策行参考。
第六条高级客户经理应同时具备下列任职条件：(一)具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机，精通银行业务规章制度和操作流程，有很好的表达能力和组织协调能力，具有很强的市场分析、文字综合、客户公关、产品创新能力；(二)具有大学本科及以上相应学历；(三)从事金融工作满10年，并有5年及以上专业工作年限；(四)在客户经理业绩考核中排名全行前三名。
第七条中级客户经理应同时具备下列任职条件：（一）具备较丰富的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用；熟练掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，具有较强的市场营销、客户开发和文字综合能力；（二）具有大学专科及以上相应学历；（三）从事金融工作满6年，至少有3年以上专业工作年限；（四）在部门考核中业绩良好。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
银行客户经理职责管理制度_0
银行客户经理职责管理制度各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！××客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。
客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。
因此，客户经理”握住”的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源分配的协调。
内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
3．客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。
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沧州银行客户经理管理办法
沧州银行客户经理管理办法(试行)
第一章总则
第一条为探索建立新型客户管理模式，提升综合竞争力，促进科学发展，特制定本办法。
第二条客户经理是指我行对外招聘的，从事市场开拓与产品营销，为客户提供优质金融服务的社会营销人员。
第三条客户经理的录用、转正、退出、工资薪酬等的权限在总部，客户经理的选择、日常管理、培训、考核等的权限在分(支)行。
第二章客户经理的选择和录用
第四条选择客户经理，须符合以下基本条件:
(一)大专及以上学历，具有一定的金融知识，了解掌握相关金融政策、法律、法规;
(二)身体健康、品行端正，无不良记录;
(三)年龄在35周岁以下(条件特别优秀者可适当放宽年龄限制)人员，或已办理退休手续不涉及劳动关系的人员;
(四)具有较强的业务拓展能力和丰富的客户资源。
第五条客户经理的录用
符合客卢经理基本示件的人员、通过分(支)行岗位培训考试合格，经总部人力资源部和存款经营部审查同意，以劳务派遣形式录用。
客户经理是未退休人员的，需与我行指定的劳动服务公司签
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订劳动合同。
劳动合同签订沾，由劳动服务公司按有关规定为客户经理缴纳养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险(单位缴费部分的费用由我行承担)。
客户经理是已退休人员的，可以与我行指定的劳动服务公司签订劳务合同，但不予办理社会保险。
(一)客户经理录用后试用期为三个月，试用期间定为见习客户经理。
(二)对试用期末日均存款达到300万以上但不足1500万元(含)的见习客户经理，试用期限原则上可再延长三个月，届时仍未达到此标准的退回劳务公司。
(三)试用期满日均存款达到1500万元以上的，按照客户经理等级及业绩发放工资。
若等级客户经理在考核期内连续三个月日均存款下降到1500万元(含)以下的，重新进入试用期，享受见习客户经理待遇。
第三章客户经理的管理和考核
第六条分(支)行主管营销副行长负责对客户经理的日常管理。
具体职主包括:客户经理的选择;建立客户经理档案;对客户经理营销工作进行指导、考核;制定客户经理培训计划并组织实施;组织对客户经理营销业绩评比;定期(每旬)组织客户经理召开例会，并形成会议纪要;向总部相关部室上报工作信息等。
第七条分(支)行根据本单位年度发展计划，对每名客户经理下达营销任务，并经主管营销副行长签字确认后，上报总部人
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力资源部和存款经营部备案。
对客户经理下达的营销任务，考核期内原则上不得调整。
第八条客户经理的考核包括季度日均存款考核，季度业绩考核和管理考核。
季度日均存款考核和季度业绩考核以每名客户经理的实际营销业绩为准。
管理考核实行百分制。
具体考核标准见下表:
客户经理管理考核指标得分计算表姓名考核期: 年季度
考核内容及目标考核分数得分
1、客户经理工作日志记录及时完整 5
2、按时建立健全客户档案 5
10 3、按要求积极参加培训
10 4、内部沟通良好，合作积极
70 5、能够完成分配的营销任务
100 合计
相关负责人签字: 填写日期: 年月日
第九条分(支)行对客户经理营销业绩的真实性和业绩考核的真实性负责。
分(支)行每季度要对客户经理的级别重新进行评定、公布，并将考核及级别评定结果于每季末十日内上报总部人力资源部和存款经营部备案。
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第十条客户经理对考核及级别评定结果有异议的，可在结果公布五日内向总部人力资源部、存款经营部书面提出复议申请。
总部人力资源部和存款经营部核查复议后于十日内书面答复申请人。
第四章客户经理的薪酬和待遇
第十一条客户经理工资由级别工资和业绩工资组成。
工资由分(支)行计算、核实，经主管营销副行长、行长签字，上报总部人力资源部和存款经营部核准后发放。
第十二条客户经理级别及级别工资的确定
根据考核期季度日均存款额，并适当参考贷款、中间业务等指标，将客户经理划分为五个级别，自下而上分别为见习、四级、三级、二级、一级。
具体级别标准与对应的级别工资见下表:
客户经理级别与级别工资对应表
级别季度日均存款(万元) 级别工资(元)
3500 2700以上一级
3000 2200-2700(含) 二级
2500 1800-2200(含) 三级
2000 1500-1800(含) 四级
1800 0一1500(含) 见习
第十三条客户经理业绩工资的兑现
客户经理的业绩工资， 90%与季度业绩考核挂钩，按全行万元业绩工资含量兑现，由总部计划财务部按季测算; 10%与管理
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考核挂钩，按照得分比例兑现。
客户经理营销的贷款和中间业务等业绩工资的兑现，按照分(支)行考核办法执行。
分(支)行牵头营销的纯负债类客户，业绩工资的兑现由分(支)行按实际情况研究后确定;分(支)行牵头营销的贷款类客户，业绩工资的50%由分(支)行统筹安排。
第十四条见习客户经理享受我行的劳务性福利待遇，等级客户经理享受我行员工福利性待遇。
第五章客户经理的转正和退出
第十五条客户经理转正，是指符合条件的客户经理经过一定程序与我行签订用工合同;客户经理退出，是指已经转正的客户经理在我行规定的时间内丧失符合条件而被解除用工合同。
第十六条客户经理转正必须同时符合下列条件:
(一)与我行指定的劳动服务公司签订劳动合同;
(二)本科以上学历，身体健康，在客户经理期间无不良记录;
(三)一年内必须达到日均存款3000万元以上(含)和日均贷款1000万元以上(含);
(四)年龄不超过35周岁(条件特别优秀者可适当放宽年龄限制);
(五)经考评合格。
考评分为分(支)行日常考核和总部业务考试。
其中:总部业务考试占考评的40%;分(支)行日常考核占考评的60%，日常考核分为每季业务考试和管理考核，各占30%。
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第十七条客户经理的转正，由分(支)行提出书面申请，报总部人力资源部和存款经营部审查，经董事长办公会研究决定。
第十八条客户经理转正后须与我行签订一年期短期用工合同，合同签订期间享受正式员工待遇。
客户经理转正与我行连续签订两期一年期短期用工合同后，由本人提出申请，方能与我行签订中长期用工合同。
第十九条客户经理退出
客户经理转正签订一年期短期用工合同后，必须持续符合本办法第十六条(二)(三)(五)款的规定，若其中一条不符合，我行则按本办法第五条执行。
第六章客户经理的职责和服务
第二十条客户经理的主要职责是:发展新客户，推广我行存款、贷款、结算、中间业务等金融产品，向客户提供金融咨询服务。
第二十一条客户经理的服务制度
(一)访问制度:客户经理要对客户进行不定期巡访，宣传我行发展状况，了解客户金融需求，推广我行产品服务，并记载工作日志。
(二)例会制度:分(支)行必须定期组织客户经理召开例会，总结工作，交流经验，研究市场，解决问题，并形成会议纪要。
(三)档案制度:分(支)行须建立客户经理档案，记录其基本情况;客户经理须建立客户档案，记录客户的基本情况(单位基本
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情况、单位主要领导人基本情况、企业生产经营及财务状况、企业存贷款及资信情况、企业类别、主管部门、财务管理人员住址及联系方法、客户资信情况、客户重要时间等)、客户与本行业务往来情况、客户与他行合作情况等。
(四)报告制度:客户经理要及时向分(支)行反馈有关信息，对重要信息或紧急情况可直接上报总部有关部室。
第七章附则
第二十二条办法由总部人力资源部负责解释。
分(支)行可依据本办法制定实施细则并报总部备案。
第二十三条本办法自下发之日起施行。
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