风险的描述有三个核心要素
内部控制简答题
内控简答题第一章1。
请简述内部控制理论的产生于发展历经的阶段，并指出每一阶段的特点。
答：内部控制理论与实践的发展大体上经历了内部牵制、内部控制系统、内部控制结构、内部控制整合框架四个不同的阶段，并已初步呈现向企业风险管理整合框架演变的趋势。
(1）内部牵制阶段：内部控制从内部牵制的基础上发展起来。
主要特点是以任何个人或部门不能单独控制任何一项或一部分业务权力的方式进行组织上的责任分工,每项业务通过正常发挥其他个人或部门的功能进行交叉检查或交叉控制。
”内部牵制的基本思路是分工和牵制.这一阶段的不足之处在于人们还没有意识到内部控制的整体性，强调内部牵制机能的简单运用，不够系统和完善。
（2)内部控制系统阶段：将内部控制分为内部会计控制和内部管理控制.由此内部控制正式被纳入制度体系之中，同时管理控制成为内部控制的一个重要组成部分。
（3)内部控制结构阶段：20世纪80年代进入内部控制结构组成三要素：控制环境，会计系统和控制程序。
对内控发展的贡献：其一，首次将控制环境纳入内部控制的范畴.其二，不再区分会计控制和管理控制，而统一以要素来表述。
(4)内部控制整合框架阶段：1992年9月，COSO发布《内部控制——整合框架》是内部控制发展历程中的一座重要里程碑。
它对内部控制的发展最重要的贡献：对内部控制下了一个迄今为止最权威的定义。
提出了内部控制三目标：经营目标、报告目标和合规目标，构成五要素:控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监控.（5）企业风险管理整合框架阶段：2004年9月,COSO发布《企业风险管理一整合框架》.这一阶段的显著变化是将内部控制上升至全面风险管理的高度来认识.提出风险管理四目标：战略目标、经营目标、报告目标和合规目标构成八要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通和监控。
2.《企业风险管理——整合框架》（ERM框架）与《内部控制——整合框架》相比进步：答：（1）从目标上看，ERM框架涵盖内部控制框架中的经营、财务报告和合规三个目标，并且新提出一个更具管理意义和管理层次的战略管理目标，同时扩大了报告的范畴。
公共危机管理复习资料
危机决策更为复杂，表现出非常规决策的特点。
危机响应战略包括：
消除威胁 规避威胁
进攻性战略 消减威胁 防御性战略
隔离威胁 提高弹性
医疗急救检伤分类表：
颜色
优先次序
描述
黑色
第一优先
伤势严重，可能死亡
红色
第二优先
伤者可能存活，但必须手术或接受其他救治
黄色
第三优先
伤者需要医疗救护，但可以等待几个小时或几天
2.描述问题时，不透露解决方案；
3.让团体分成小组，要求每个小组对问题进行评估；
4.邀请外部专家，挑战群体决策；
5.要求成员轮流提出反对意见。
第八章 危机恢复与调查评估
恢复重建既要立足于现实，又要着眼于长远，不能饮鸩止渴、竭泽而渔，恢复重建还需要遵循以下原则：1.政府主导，公众参与；2.全面恢复，突出重点； 3.公平公正，关注弱者；
4.风险管理的最后一步：根据风险评估的结果进行处理，包括制定、演练、实施或修改应急预案。
评估风险应遵循以下原则：1.客观性原则（坚持实事求是） 2.系统性原则（考虑全面充分）
3.规范化原则（程序统一规范） 4. 动态性原则（具有时效性）
风险管理是有效应急规划的基础，是一个动态的持续过程。
结合社会对危机风险承受能力及风险评估的标准，将风险分为：可接受风险、可容忍风险、不可容忍风险。
4.生产自救，多样补偿； 5.防灾减灾，寻求发展。
结合我国的国情，恢复重建的主要措施包括：1.做好灾民的安置； 2.实现心理干预的长效化；
3.加强未来的风险防范； 4.以恢复重建促进区域的发展。
恢复重建的选址
住房的恢复重建原地原址重建
危机恢复中的重要问题 经济的恢复重建恢复重建的选址原地异址重建
风险的描述有三个核心要素
风险的三要素包括：风险因素、风险事故和损失。
其中，风险因素是指导致或增加风险发生几率的潜在原因，一般包括物质风险、道德风险和心理风险因素。
风险事故是指风险发生的直接原因，它的发生就是风险的发生。
损失是指因风险造成的财产损失，包括直接损失或间接损失。
风险三要素互不影响，但风险因素导致风险事故的发生，风险事故的发生造成损失。
风险是生产目的与劳动成果之间的不确定性，有两层含义：一种定义强调风险是收益的不确定性，另一种定义强调风险是成本或成本的不确定性。
如果风险是收益或成本的不确定性，则意味着风险的结果可能带来亏损、盈利或没有亏损或盈利，这是一种广义风险。
所有行使所有权的人的活动都应该被视为管理风险，金融风险就属于这一类。
风险表现为亏损的不确定性，意味着风险只能表现亏损，没有从风险中获利的可能，属于狭义风险。
风险和收益成正比，所以一般激进的投资者为了获取更高的利润更喜欢高风险，而稳健的投资者则专注于安全方面的考虑。
企业为了实现目标，在经营活动中会遇到各种不确定事件。
这些事件发生的概率和影响程度无法提前预测，这些事件会对业务活动产生影响，从而影响企业目标的实现程度。
这种客观存在于一定环境、一定时间内、影响企业目标实现的不确定事件就是风险。
简单地说，所谓风险，是指在特定的时间和一定的环境条件下，预期目标与实际结果的差异程度。
关于“风险”一词的由来，最常说的一句话是，在古代，以捕鱼为生的渔民出海前都要祈祷，祈求神灵保佑自己平安归来，祈祷的主要内容是让神灵保佑自己出海平安归来；在长期的捕鱼实践中，他们深刻体会到了风带来的不可预知和不确定的危险。
他们意识到风在他们的捕鱼生活中意味着“风险”，于是“风险”一词应运而生。
另一种“风险”一词的“起源说”，据说已被许多学者证明，认为“风险”一词是外来的。
有人认为它来自阿拉伯语，有人认为它来自西班牙语或拉丁语，但更权威的说法来自意大利语中的“风险”一词。
在早期的应用中，它也被理解为一种客观危险，反映在航行时的岩石和暴风雨等自然现象或事件中。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理综合检测试卷A卷含答案
2023年中级银行从业资格之中级风险管理综合检测试卷A卷含答案单选题（共60题）1、下列不属于商业银行内部控制要素的是（）。
A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 C2、关于头寸拆分，以下说法中错误的是（）。
A.同一头寸通过不同风险类别计提的资本，体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本B.相同的产品头寸纳入不同风险类别下的分别计量，属于重复计量C.头寸拆分的原理是从现金流的角度来看待一个产品D.在标准法下，金融产品被从现金流角度拆分并重新组合，形成了按多空头、利率、期限、币种等划分的多组现金流【答案】 B3、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。
A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理4、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（）。
A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 C5、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。
A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 D6、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险7、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。
A.冲减经营利润B.计提资本C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 B8、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（??）。
A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 D9、远期合约不包括（）。
质量风险管理制度(七篇)
质量风险管理制度1、目的。
通过运用质量风险管理的方法，正确识别质量风险、评估质量风险，科学控制质量风险，降低质量风险危害程度，确保所经营医疗器械的质量。
2、定义。
质量风险管理是对医疗器械的整个流通供应链进行质量风险的识别、评估、控制、沟通和审核的系统过程，运用时可采用前瞻或回顾的方式。
3、适用。
适用于医疗器械经营过程中质量风险管理。
4、职责。
质量管理部负责组织医疗器械质量风险的评估、沟通、审核等工作，总经理、质量负责人、各部门负责人负责相关的质量风险管理工作。
5、内容：5.1、企业应当采用前瞻或者回顾的方式，对医疗器械流通中的质量风险进行风险评价、风险控制、风险沟通、和风险审核。
5.1.1、前瞻方式：对经排查发现的风险点但尚未发生质量事故或事件(预期风险)，应采取风险控制措施和预防措施；5.1.2、回顾方式：对已经发生的质量事故或事件(风险已发生，并已控制)采取的防止再次发生的改进控制措施；5.2、企业可以采用事件性定性评估为主，数据分析定量评估为辅的方式，用“高”“中”“低”三个等级评估风险的等级。
5.2.1、企业应对自身医疗器械经营活动过程中可能发生质量风险进行排查和分类，分析经营过程中每一环节所面临的质量风险，对这些质量风险的性质、等级进行评估；5.2.2、医疗器械质量风险的关键影响因素有。
企业负责人的质量风险意识、组织机构、人员配臵、管理制度和职责的制定、仓储设施和管理条件、过程管理(采购、收货、验收、储存养护、销售、出库、运输、售后服务)等，应对这些关键因素进行风险识别，对不同的风险提出切实可行的防控措施，制定预案。
5.2.3、医疗器械风险属性的分类。
医疗器械风险的性质按来源可分为人为因素引起的风险和医疗器械本身因素造成的风险。
5.2.3.1、人为因素可导致假劣药经营、医疗器械质量问题、标识缺陷和包装质量问题、用药差错问题等，多属于可控制风险。
5.2.3.2、医疗器械本身属性因素包括医疗器械已知风险和未知风险。
风险的描述有三个核心要素
风险包括风险因素，风险事故和损失。
1.危险因素风险因素是指导致或增加发生风险事故或扩大损失范围的原因和条件。
通常，根据危险因素的性质，可以将其分为三种：实质危险因素，道德危险因素和心理危险因素。
2.风险事故风险事故是指造成人员伤亡和财产损失的事故。
3.损失损失是指经济价值的无意，意外和计划外的减少。
风险是生产目的与劳动成果之间的不确定性。
它有两个含义：一种定义强调风险的表现，即收入的不确定性。
另一种则强调风险的执行是成本或成本的不确定性。
如果将风险表示为收入或价格的不确定性，则意味着风险的结果可能带来损失，获利或无损。
无利，属于广义风险，所有者进行所有权活动，应视为管理风险，财务风险属于此类。
风险是损失的不确定性，这意味着风险只能显示损失，并且不可能从风险中获利。
风险与回报成正比，因此积极进取的投资者往往为了获得更高的利润而倾向于高风险，而健壮的投资者则将重点放在安全方面。
在实现其目标的商业活动中，企业会遇到各种不确定的事件。
这些事件的概率和影响程度无法预先预测。
这些事件将对业务活动产生影响，从而影响企业目标的实现程度。
这种不确定性事件是在一定环境下，一定时期内客观存在，影响企业目标实现的不确定性事件。
简而言之，所谓风险是指在特定时间和特定环境条件下，预期目标与实际结果之间的差异。
起源“风险”一词的起源是最普遍的说法，在古代，以捕鱼为生的渔民总是在出海前祈祷，祈求神保护自己的安全返回。
其中，祈祷的主要内容是让众神祝福自己保持镇静，并在出海时满载而归。
他们深刻认识到，在长期的钓鱼活动中，“风”给他们带来了不可预测和不确定的风险。
他们意识到“风”在他们的捕鱼和海上捕鱼生活中意味着“危险”，因此他们有“风险”一词的来历。
据说许多学者已经证明了“风险”一词的另一种“来源理论”，它说“风险”一词是进口产品。
有人认为它来自阿拉伯语，有人认为它来自西班牙语或拉丁语，但更权威的说法是意大利语中的“风险”一词。
在早期使用中，它也被理解为一种客观危险，反映在自然现象或航行中遇到的礁石和暴风雨等事故中。
风险评价基础知识
风险评价基础知识
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目录
• 风险评价概述 • 风险评价的核心要素 • 风险评价的方法与技术 • 风险评价的应用场景 • 风险评价的挑战与未来发展
01
风险评价概述
风险评价的定义
风险评价的定义
风险评价是对系统或系统中某一部分的风险进行的评估和量化过程，是风险管理的基础。
风险评价的原理
风险事件识别
找出可能引发不利后果的事件，如经济下行、 债务违约等。
3
风险状况识别
针对特定领域或项目，识别其存在的各类风险 状况。
风险分析
风险概率分析
评估风险事件发生的可能性，如发生概率、 频率等。
风险影响分析
分析风险事件发生后可能产生的后果、影响范围等 。
风险关联分析
分析各类风险之间的关联关系，如传导性、 协同性等。
灾害风险管理
政府和相关机构通过风险评价，识别和分析潜在自然灾害和人为灾害风险，并制定相应的减灾措施， 确保人民生命财产的安全。
关键因素
灾害风险管理的关键因素包括自然灾害、人为灾害、应急管理、灾后恢复等。
05
风险评价的挑战与未来发展
风险评价的挑战
风险识别
风险量化和评估
风险应对策略
准确识别项目中存在的潜在风 险是风险评价的首要任务，需 要考虑多种因素，如技术、环 境、市场、人员等。
定量风险评价
概率-影响图
将每个风险的发生概率和影响程度绘制在一张图 中，以便更直观地评估风险的重要性。
敏感性分析
分析项目中各个因素的变化对项目结果的影响程 度，识别出对项目结果影响最为敏感的因素。
蒙特卡洛模拟
通过模拟项目中的各种可能情景，计算项目在不 同情况下的预期收益或损失。
管理风险描述
管理风险描述首先，识别风险是管理风险的第一步。
识别风险是指组织需要识别出所有可能对其目标实施产生影响的不确定性因素。
这些因素可能包括内部的人为风险、流程风险、技术风险，也可能包括外部的市场风险、政治风险、自然环境风险等。
识别风险需要组织全面地了解其内部和外部的环境，以及可能对其业务产生影响的各种因素。
同时，组织还需要建立一个完善的风险识别机制，确保各种潜在的风险能够被及时地发现和记录。
其次，评估风险是管理风险的第二步。
评估风险是指组织需要对已经识别出的各种风险进行分析和评估，确定其可能产生的影响和概率。
评估风险需要使用各种量化和定性的方法，确保对风险的评估能够客观地反映其可能的影响程度和概率。
同时，评估风险还需要将不同的风险进行优先排序，确定哪些风险是最重要的，需要优先应对。
评估风险需要组织投入大量的时间和精力，以确保对风险的评估是准确的、全面的。
第三，应对风险是管理风险的第三步。
应对风险是指组织需要制定相应的应对措施，以降低各种风险对其目标实施的影响。
应对风险通常包括风险规避、风险转移、风险减少和风险承受等多种方式。
风险规避是指组织通过改变业务模式、减少对某些风险敏感的业务等方式来避免风险，风险转移是指组织通过购买保险、签订合同等方式将风险转移给其他方，风险减少是指组织通过改善风险管理系统、提高风险管理能力等方式来降低风险的发生概率和影响程度，风险承受是指组织接受风险的发生，对其产生的影响进行自我承担。
应对风险需要组织制定一套完善的应对策略和措施，并确保这些策略和措施的有效实施。
最后，监控风险是管理风险的最后一步。
监控风险是指组织需要对已经实施的风险管理措施进行跟踪和监控，确保其有效性和及时性。
监控风险需要组织建立一个健全的监控机制，确保对风险的监控是全面的、及时的。
同时，组织还需要对已经发生的风险进行事后的分析和总结，以不断地改进风险管理系统和提高风险管理能力。
综上所述，管理风险是组织在实施其战略目标时所面临的非常重要的挑战。
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风险的三个因素包括：风险因素、风险事故和损失。
其中，风险因素是指引起或增加风险发生的机会的潜在原因，一般包括物质风险、道德风险和心理风险因素。
风险事故是指引起风险的发生的直接原因，它的产生就是风险的发生。
损失是指财产的损失，包括直接或间接的损失，这是风险产生的后果。
风险的三个要素不是相互影响，而是风险因素导致风险事故的发生，而风险事故的发生又造成了损失。
三个要素：项目风险管理包括项目风险管理环境的建立、项目风险管理规划、信息沟通与协调。
四个基本过程：风险识别、风险分析、风险应对和风险监控。
项目风险管理体系通常包括了风险本身的管理与非风险本身的管理, 有时候，非风险本身的管理甚至要重于风险本身的管理。
项目风险管理体系由内部要素和外部要素构成。
项目风险管理体系的内部要素包括：
（1）风险管理组织机构
（2）风险管理资源
（3）风险管理保障机制
（4）风险管理运行机制
项目风险管理体系的外部要素包括：
（1）政府部门
（2）业主与监理方
（3）风险管理专业机构
（4）其他承包商
（5）中介机构
一、坚定三要素在风险管理中要坚定地立足于a.s.t.三要素。
在风险评估中，如果这三个要素有所确实，会大大影响风险评估的说服力。
比如，如果在风险评估中，不对资产和业务作出有特点、有针对性地评估、分析，仅仅按照２７００１的内容对应地进行评估，那么就仅仅是做了“安全措施评估”，这仅仅是安全三要素的一个脚。
如果仅仅按照多年来业界的评估模式，评估资产价值、脆弱性和威胁，组成风险，而将安全措施仅仅作为风险值分析出来后的控制来考虑，会对于控制措施的前后连贯性缺乏描述。
其实，没有无防护的系统，防护措施在风险中也有其地位，就像风险１０要素模型中阐述的，脆弱性和防护措施有一定的对应关系。
总之，在风险管理中，特别是在风险评估中，一定要全面考虑风险的这三个要素。
二、a.s.t.三要素，有主有附着ａ是资产和业务，ｔ是威胁，ｓ是防护措施。
ａａ是
可以自己独立存在的。
资产和业务有其自身的目标、方法、模式、体系架构等等。
如果从业务的角度看，可以不理会ｓ和ｔ，紧紧考虑ａ。
所以，ａ是风险要素中，最“元”的要素。
就像as4360中对于风险的定义：“对目标有所影响的某件事情发生的可能。
”这句话里有一个关键点就是目标，而这个目标就是资产，就是业务，就是对于业务的保障。
ｔ→ａｔ一定是针对资产和业务的。
没有孤零零存在的威胁。
没有伤害的目标，威胁就没有意义。
所以，在威胁的评估中，一定要明确是针对什么资产和业务的威胁。
即使是比较通用的威胁，也一定要清楚这个威胁是针对那个资产类的威胁。
ｓ（ｔ→ａ）防护措施，一定是要防护某一个威胁。
而威胁一定是针对资产和业务的。
也就是说，看一个防护措施，一定要搞清楚解决那些威胁、保护那些资产。
有的时候，仅仅说一个防护措施是防护什么资产的，但是，如果忽视了所对应的威胁，就会迷失。
所以，这风险三要素不仅仅是ａｓｔ，而是ｓ（ｔ→ａ）。