案防新规知识考试题学习资料

案防新规知识模拟考试题
单位：姓名：职务：得分：
一、填空题（每空1分，共30分）
1、防范操作风险的“六个重点环节”是、、、
、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。

2、案件处置三项制度是指：、
、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从年月日起执行。

答：2011年1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环
节、、
、。

后续处置。

(4)案件调查；(3)案件审结；答：包括(1)案件信息报送及登记；(2)5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止各银行机构自开、自贴和自管保证金的做法。

7、案件（风险）信息实行双线路线报送。

8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。

严格印章密押、的分管与分存及销毁制度，坚决执行制9 、凭证
度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

．
记账岗位和10、加强未达账项和差错处理的环节控制，对账岗位未达账和账款差错的查核工作不返必须严格分开，坚决做到对
原岗原则。

（每题1分，共10分）二、单选题1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。

其中 D 不属于“13条”意见：
A．高度重视防范操作风险的规章制度建设
B．切实加强稽核建设
C．坚持相关的行务管理公开制度
D．积极培育良好的合规文化
2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）
A、人民银行
B、银监会银行业案件稽查部门
C、工商银行
D、银监局
3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

A、3
B、5
C、6
D、10
4、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。

A、银行协会
B、银监会办公厅
C、人民银行
D、金融机构
5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案件统计系统。

A、不需要
B、需要
6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。

( C )
、涉案金额确定B 、案件性质明确A．
C、案件时间
D、初步判断风险
7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。

( B )
A、在案件经司法机关结案前
B、在案件经司法机关结案后
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D、公安、司法机关立案侦察的
8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B.事前防范
C.事后监督和纠正
D.分散、转移
9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖
C ，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位
D.需要风险控制的岗位
10、商业银行应当建立 D ，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A.管理制度
B.领导示范制度
C.奖励制度
D. 科学、有效的激励约束机制
（每题2分，共20分）三、多选题1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。

（AB ）
A、及时
B、真实
C、公开
D、公平
）BC ）确认金额为准。

（、案件涉及金额以（2．
A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构
3、案件（风险）信息台账分哪两类。

（BC ）
A、案件调查台账
B、案件风险信息台账
C、案件信息台账
D、案件审结情况台账
4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。

（ABCD ）
A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况
5、下列哪些属于案件确认的标准。

（ABCD ）
A、公安、司法机关立案侦察的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
6、商业银行应当建立有效的内部控制和机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。

（BC ）
A.指导
B.报告
C.纠正
D.反馈
7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就
B 、交易金额和
C 等对资金交易员进行授权。

A.交易对象
B.交易品种
C.止损点
D.止盈点
8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对
A 、
B 、可参与对账人员等做出明确规定。

对账对象B. 对账频率A.
C.对账地点
D.对账方式
9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对 A 和 C ，应当履行内部审批、登记手续。

A.发现的错账
B.压单压票
C.未提出的票据或退票
D.退票
10、商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的A ，并定期进行修订和演练。

数据备份应当做到 D ，应当建立异地计算机灾难备份中心。

A.应急方案
B.安全手册
C.及时安全
D.异地存放
（每题1分，共10分）四、判断题1、银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。

（×）
2、银监会对案件处置工作负监管责任。

（×）
3、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件信息不属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

√（）银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业
金融机构案件、4
）（×防控工作联席会议组成部门。

5、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取不定期的方式召
开。

（√）
6、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件信息实行相互保密。

（×）
7、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作不是由银监会负责。

（√）万元以上事故为银监会《重大突发50、造成银监会系统直接经济损失8．
事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准。

（×）
9、银监局有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的决议或决定。

（×）10、重大突发事件不可以由银监分局直接上报银监会。

（√）（每题5分，共10分）五、简答题1、“一案四问”指的哪四问？
答：问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。

2、案件风险“五挂钩”是指什么？
答：实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。

（每题10分，共20分）六、论述题1、论述银行业内控“十个联动”。

答:主要内容:根据内容展开论述
（一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
（二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
（三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；（四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
（五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；
（六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；
（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；
（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
（十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；
2、根据银监会防范操作风险“十三条”意见，结合实际论述如何加大防范操作风险工作力度？。