风控尽职调查报告模板
集团风控分析报告模板
集团风控分析报告模板1. 概述本报告旨在分析集团风控情况，提供相关数据和见解，以帮助决策者了解当前风险状况并制定相应策略。
本报告基于企业内部数据和外部市场动态，结合风险管理理论与方法进行分析。
2. 风险管理体系2.1 风险管理框架在本节中，我们将简要介绍集团的风险管理框架。
这包括风险策略、风险职责与结构、风险识别与评估、风险管控与监测等方面的信息。
2.2 风险管理绩效评估本节将评估集团风险管理的绩效情况，包括风险预警机制的有效性、风险管理措施的实施情况、风险管理决策的科学性等方面的数据与分析。
3. 关键风险分析在本节中，我们将对集团当前面临的关键风险进行深入分析。
3.1 宏观风险分析本节将从宏观经济、政策及行业动态等方面分析对集团经营产生的风险。
3.2 内部风险分析本节将从内部管理、流程及外部合作等方面分析对集团经营产生的风险。
3.3 其他风险分析本节将分析可能与集团业务相关的其他风险。
4. 风险管控措施建议基于以上的风险分析，本节将提供相应的风险管控措施建议。
4.1 风险控制优先级根据风险的严重性和可能性，给出各类风险的控制优先级。
4.2 风险控制措施对于各类风险，给出相应的控制措施建议，包括但不限于风险规避、风险传导、风险转移等。
4.3 风险监测与预警对于各类风险，提出相应的监测与预警机制的建议，以保证及时掌握风险动态。
5. 结论本报告通过对集团风险情况的分析，提出相应的风险管控措施建议，帮助决策者制定明确的风控策略。
同时，我们也强调了风险管理的重要性，建议集团加强风险意识和能力建设，以有效应对各类风险挑战。
6. 参考资料列出本报告所参考的相关资料。
以上是集团风控分析报告的模板，详细内容需要根据实际情况进行填写和修改。
本报告旨在提供风险管理的参考和决策支持，帮助集团建立健全的风险管理体系，并及时应对各类风险挑战。
风控管理调查总结汇报
风控管理调查总结汇报风控管理调查总结汇报一、引言风险控制是企业管理中至关重要的一个环节，它对企业的稳定发展至关重要。
本次调查旨在了解风控管理在企业中的运用情况，以及对于风险管理的意识和措施。
二、调查方法本次调查采用了问卷调查的方法，共发放了100份问卷，回收率为95%。
我们对各个企业的风险控制部门进行了访谈，了解了他们的工作内容、工作流程以及风控工具的运用情况。
三、调查结果1. 对风险控制的重视程度在所有受访企业中，绝大多数（85%）表示风险控制在企业中占有非常重要的地位。
这些企业都认识到风险控制对企业的长期稳健发展具有重要作用，并且愿意投入大量资源和精力来进行风险控制。
2. 风险控制的组织结构调查结果显示，在大部分企业中（70%），都设置了专门的风险控制部门。
这些部门负责统筹风险控制工作，协助各个业务部门进行风险评估和控制。
只有少数企业选择将风险控制工作合并到其他部门中进行管理。
3. 风险控制的工作流程在调查中，我们发现，绝大多数企业（90%）都采用了类似的风险控制工作流程。
首先，风险控制部门与各个业务部门进行沟通，了解各个部门所面临的风险和挑战。
随后，进行风险评估，确定风险的程度和可能对企业造成的影响。
最后，采取相应的措施来降低风险。
4. 风控工具的运用情况在风险控制工作中，企业采用了多种风控工具。
调查结果显示，企业最常用的风控工具是风险识别和评估工具，其中包括风险矩阵和事件树等。
此外，还有部分企业采用了风险指标、风险报告和风险监控工具等。
四、问题分析1. 风险控制意识不足尽管大部分企业都表示对风险控制非常重视，但是仍然有一部分企业在风险控制意识方面存在一些问题。
他们在风险控制中缺乏前瞻性思维，往往是在风险发生后才采取措施进行处理。
2. 内部沟通不畅很多企业反映，在风险控制中，不同部门之间的沟通不畅。
由于信息的不对称，导致各个部门对风险的认识存在偏差，影响了风险控制的效果。
3. 风险控制工具的运用不够广泛尽管企业普遍采用了风险控制工具，但在具体的运用上存在一些问题。
风控述职报告
风控述职报告风控述职报告在不断进步的时代，越来越多的事务都会使用到报告，报告包含标题、正文、结尾等。
一听到写报告马上头昏脑涨？以下是小编收集整理的风控述职报告，希望对大家有所帮助。
风控述职报告11、主要工作内容及业绩三个月的试用工作即将结束，从20xx年X月X日入职以来，在公司领导及各位同事的支持与帮助下，我尽快熟悉部门工作流程，各种规章制度，严格要求自己，完成自己的本职工作，在此对公司各位领导及各位同事表示衷心的感谢，感谢公司给我一个展示自己的机会。
通过这段时间的工作与学习，在专业技能上、思想上都有了较大的改变，现将工作情况总结如下：试用期间主要工作内容：试用期间主要负责公司全面风险管理工作的体系搭建，主要内容：一是，为规范公司全面风险管理工作，依据全面风险管理指引，结合公司实际情况，制定风险管理规章制度；二是，将风险数据库初稿下发各业务单元，并组织全面风险管理启动培训会，收集整理各业务单元数据库；三是，客户信用风险管理工作方案的制定及调研。
试用期间工作业绩全面风险管理制度文件建立依据全面风险管理指引，结合公司实际情况，制定《全面风险管理制度》、《全面风险管理手册》，于20xx年X月X日，正式下发。
全面风险管理数据库收集工作组织各中心确认风险管理执行人，并组织全面风险管理工作启动培训会，将风险数据库初稿下发各中心，协助各业务单元做好风险识别工作。
截止目前，收回全部XX个职能中心的风险数据库。
客户信用风险管理工作依据客户信用风险管理理论建设，结合公司实际情况，制定信用风险管理方案，并不断优化。
同时，为了进一步完善客户信用风险管理体系，对下属公司进行调研，将客户信用风险分为两大方向，工渠、民建的合伙人信用管理及其他客户信用管理。
2、岗位工作意见及建议岗位职责风控主管岗的主要工作职责包括：全面风险管理规章制度建设工作；构建公司全面风险管理体系；全面风险培训工作；全面风险日常信息传递与宣传工作；其他工作。
【参考文档】风控调查报告-推荐word版 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==风控调查报告篇一：尽职调查风控报告模板1.1 公司简介以及合并范围（一）本次风控核查范围（包括尽职调查主体及年度）（二）本次核查之时间以及主要核查方法（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。
1.2 审计相关审计事宜[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等] 1.3 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析：1.4 财务及核算状况1.4.1 纳税申报表主要项目1.4.2 调整后会计报表（一）资产负债表（二）损益表（三）本次核查主要调整事项说明[重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据]1.4.3 账务设置情况1.5 本次调查的主要事项以及财务与业务的结合（一）销售收款的核查关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1. 访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2. 访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3. 检查销售合同核对销售单价信息 4. 访谈主要客户核对销售单价信息5. 访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致6. 访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核对核对结果如下：【如存在差异，需要进行差异解释】（二）采购付款核查关于采购付款循环的核查，主要方法如下：1. 访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。
2. 访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况3. 访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况4. 综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：核对结果如下：【如存在差异，需要进行差异解释】（三）生产循环核查关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1. 访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。
三部风控报告模板
三部风控报告模板XXXXXXXXXXXX 备有限公司X00万担保项目法律意见书业务三部：本着“客观、公正、求证、落实”的原则，从风险控制角度，风控部组织人员就XXXXXXXXXXXX 备有限公司500万融资担保的主张事项对你部提供的调查报告进行法律审查，现提出以下审查意见，供参考：一、关于担保申请人主体资格法律审查全国企业信用信息公示系统及基础资料显示：XXXXXXXXXXXX 备有限公司持有《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《贷款卡》等主体资格证明材料，依法具有独立民事主体资格。
我部提示：如果我司决定向XXXXXXXXXXXX 备有限公司提供500万担保，建议在实施前审核上述有效证件原件，并确保XXXXXXXXXXXX 备有限公司已依法办妥上述证件的年检（审）手续。
二、担保项目借款用途法律审查XXXXXXXXXXXX 备有限公司本次从XXXX 银行借款500万元，作为流动资金，用于整合资源，此借款用途符合其《企业法人营业执照》经营范围，不违反我国现行法律法规的强行性规定。
我部提示：如若我司同意担保，则在保后管理等方面皆应注意审查资金用途，防范其将资金投放于高风险行业。
三、关于担保方式的法律审查XXXXXXXXXXXX 备有限公司提供如下反担保措施：1、以企业股东夫妻提供个人连带责任保证。
2、以XXXXXXXXXXXX 备有限公司做第三方信用反担保，提供连带责任保证。
3、以企业法定代表人个人位于XXX 区XXX 房产一处，面积800平米抵押担保。
三项反担保措施皆符合《中环人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》的相关规定，且不违法其他法律法规的禁止性规定。
我部提示：1、该公司提供三项反担保措施，其中有两项为信用担保。
对于信用担保人，业务部应做好保前调查；保后部后续亦密切关注信用担保人的财产流向。
2、房产抵押，根据我国《物权法》的规定，只有办理抵押登记才能对抗第三人，因此我部建议房产抵押应当至房管局办理房产抵押登记。
风控检查报告
风控检查报告报告主题：2021年4月风险控制检查报告报告对象：管理层，风险控制部门报告时间：2021年5月1日一、检查情况1.本次检查重点本次风险控制检查的重点包括但不限于以下方面：（1）贷款风险控制（2）市场风险控制（3）信用风险控制（4）操作风险控制（5）法律风险控制2.检查方法本次风险控制检查采用的方法主要包括现场检查、资料核查、访谈等。
3.检查结果（1）贷款风险控制根据检查结果，公司在贷款风险控制方面做得较好，符合相关政策和规定，未发现任何违规行为。
（2）市场风险控制针对市场风险控制，公司制定了合理的风险管理策略，但在执行方面存在不足之处，需要加强风险防范意识，提高风险管理水平。
（3）信用风险控制公司在信用风险控制方面表现较好，但需及时更新客户信用评级等相关信息，持续关注客户信用状况，及时控制风险。
（4）操作风险控制公司在操作风险控制方面尚需加强，特别是在内部控制方面更要注意，加强流程规范管理、健全操作流程，杜绝操作风险。
（5）法律风险控制公司在法律风险控制方面有待提高，需要针对法律法规规定进行彻底的风险控制，特别是对于关键性合同、协议的审查应当更加慎重。
二、存在的问题根据检查结果，发现公司在风险控制方面存在以下问题：（1）市场风险控制不够完善，需要进一步加强风险管理力度。
（2）操作风险控制存在不足，需要加强内部控制。
（3）法律风险控制方面需加强，更为谨慎审查关键合同和协议。
三、改进措施为保障公司风险控制水平和质量，我们提出以下改进措施：（1）加强市场风险控制：除了加强风险管理力度，在执行层面上也需要建立起相应的监管管理体系，尽可能防范各种风险。
（2）健全内部控制：公司将加强内部控制，建立和完善流程规范，加强操作流程监管，杜绝操作风险。
（3）加强法律风险控制：公司将建立起针对关键合同、一些法律文件和协议的审批审核管理体系，增强法律意识，提高法律风险防范能力。
四、总结通过此次风险控制检查，公司在风险控制方面做得较好，但也存在不足之处。
风控尽职调查报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除风控尽职调查报告篇一：项目尽职调查报告模板项目尽职调查报告（融资类）项目尽职调查报告应当具备如下要素：一、项目方案与风控要素此部分应当说明产品的基本要素（包括公司收益及各项费用）、交易结构及所采取的风控措施。
二、交易对手此部分应当说明交易对手的基本情况（包括管理层情况、股权结构、经营情况、财务状况、信用记录等）、实际控制人或担保方的基本情况。
三、融资项目的基本情况此部分应当充分说明项目的基本情况，包括项目目标、计划，项目所处市场情况，并对项目进行投资损益的分析。
四、抵押物情况请对抵押物的基本情况进行说明，包括抵押物权证归属、估值，抵押期限，抵押物现状等情况。
五、还款来源请说明本项目的还款来源。
六、本项目风险情况及应对措施请说明包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险及应对措施。
七、尽调结论及建议篇二：尽职调查中的风险控制37财务尽职调查中的风险控制越来越多的中国企业上市前会寻求私募基金的介入和辅导，在理解企业的基础上去发现企业的价值，是财务尽职调查的主要任务。
尽职调查主要分为三块：一是业务方面；二是财务方面；三是法律方面的调查。
本文主要探讨财务部分尽职调查实务操作过程中的风险控制。
财务尽职调查重点需要关注以下三个方面：企业现金流量、数据之间的勾稽关系、管理层舞弊和财务数据造假问题。
现金流企业总体现金流量是整个财务尽职调查中至关重要的方面。
一家企业在生产经营、投资或筹资过程中，其现金流量的大小，反映其自身获得现金的能力。
现金流量是企业财务状况和运营能力重要的判断指标，也是企业价值判断的重要依据。
以现金为基础编制的“现金流量表”是对权责发生制原则下编制的资产负债表和利润表的一个十分有益的补充。
在进行项目操作时，往往从以下四个方面判断一家企业现金流量能力：（1）经营活动产生的现金净流量。
它能真实地代表一个企业的经营能力。
同时只有企业生产经营活动中产生充足的现金净流入，企业才有能力扩大生产经营规模，增加市场占有的份额，开发新产品并改变产品结构，培育新的利润增长点。
全套风险控制尽职调查表格
风险控制尽职调查报告调查截止时间：负责人：第一部分企业概况说明：1、企业类型填：有限责任公司、股份有限公司、中外合资有限责任公司、中外合资股份有限公司；2、所享受重大优惠政策指国家、省、地级市（特区）所给予企业享受的资金、税收、进出口、土地使用权等方面的优惠；3、有关审批情况是指公司成立、改制，企业所开发、生产的项目/产品进入市场所需国家、省、地级市（特区）有关管理部门批准文件；4、投资方式指：现金、知识产权（无形资产）、固定资产、土地使用权等。
表二：财务报表单位（万元）表三：报表说明表四：公司组织与管理表五：技术分析表六：生产过程及设施调查说明：1、生产用地的使用成本指购入所付价款或租用年租金及其他附加税费等全部支出；2、重要设备来源指购入、融资租赁、经营性租赁；3、生产原料的进货渠道指本地购进、省外购进、进口，以主要渠道填写；4、资产负债表可用企业原资产负债表替代。
第二部分市场分析表七：行业与市场表八：财务预测单位；（万元）表九：风险与对策第三部分拟投资计划第四部分填表说明一、表中内容若填写不下可附另页。
二、企业发展阶段不同（种子期、成长期、成熟期），填写内容可不同；如有项目空白未填请注明原因。
三、投资经理应核对以下企业文件原件，留存复印件，签名负责。
1.企业法人营业执照、企业法人代码证书、税务登记证（国、地税）；2.公司章程；3.贷款证；4.公司成立批文及所发展项目的政府有关部门的批文、合同等；5.公司所有知识产权产权所有证书；6.近期财务报表（注册资金验资报告、去年经审计年报，最近一期月报）；7.企业发展项目计划书/商业计划书；8.被投资企业及转让方股东法人代表身份证、授权签字人身份证；四、投资决策通过后，投资经理应准备以下资料提请公司付款9.被投资企业及转让方股东法人代表证明书、授权委托书；10.股权转让协议(原件)/增资扩股协议；11.被投资企业董事会/股东会决议(原件)；12.被投资企业当地工商部门出具的企业基本情况证明；13.本公司同意投资的股东会/董事会决议；14.付款通知书；15.风险投资尽职调查报告；16.其它项目经理或股东会认为需要的资料。
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风控尽职调查报告模板
导语：风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，以下是小编为大家整理的风控尽职调查报告模板，欢迎大家阅读与借鉴！
风控尽职调查报告模板20XX年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。
现将一年来的主要工作总结如下：
1、20xx年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。
2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。
我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。
3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的
风险控制体系。
1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。
2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。
按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
1、收集、汇总20XX年已投资项目的资料，对每一家企业XX年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《20XX年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。
撰写相关的专项情况报告。
如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。
1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。
2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：
(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。
由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。
我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。
回顾以往的工作，我们部门的工
作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。
严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。
(二)未及时督促业务部门开展保后检查。
今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。
导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。
(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。
随着公司业务的开展，对高
素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。
至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。
现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
(四)制度虽有，执行欠佳。
今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。
但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。
好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。
我们反思执行力不够的原因有两方面：
1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行
基础;
2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。
总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。