2010年湖北高考文综试题及答案(A卷)

大庆师范学院本科学生毕业论文大庆市海通证券业务流程中存在的问题及对策研究系别、专业经济管理学院、市场营销专业研究方向市场营销学生姓名陈欢学号200701010002指导教师姓名尚德萍指导教师职称讲师2011年4 月10 日大庆市海通证券业务流程中存在的问题及对策研究陈欢摘要：随着中国证券市场的不断发展与完善，各证券公司之间的竞争也日趋激烈。

一个好的公司想要在如此激烈的竞争中生存、盈利，就必须不断地完善公司的经营模式、业务流程。

海通证券昆仑大街营业部自1994年成立以来，已经走过了17年的历程，已在证券市场激烈的竞争中脱颖而出，成为黑龙江地区综合实力最强的券商之一。

但在快速发展的同时，也会存在一些问题。

本文以海通证券昆仑大街营业部的经营现状出发，通过实习总结出几点业务流程中存在的问题，并根据在课堂中学到的知识与实践经验提出几点建议，使公司的业务流程得到改善。

Abstract：With the continuous development of China's securities market and perfected, the competition between the securities company also is becoming increasingly fierce. A good companies want to be such a competitive footing, profit, we must continuously improve the company's business model, business process. Haitong securities kunlun street sales established in 1994, had already passed 17 years, has been in the securities market competition emerge as the heilongjiang province, one of the brokers strong comprehensive strength. But in rapid development at the same time, there will be some problems. Based on the streets of kunlun haitong securities business status quo, through the practice summarizes some business processes, and the problems existing in the classroom according to the knowledge learned in put forward Suggestions and practical experiences, the company's business process improved.关键词：海通证券、业务流程、问题、建议、Keywords:Haitong securities company、Business process 、Problem 、Suggest目录引言 (1)一、实习公司介绍 (1)（一）公司历史 (1)（二）公司经营业务 (2)（三）公司经营战略 (2)二、海通证券经营现状 (3)（一）营销技巧 (3)（二）技术分析 (4)三、存在的问题分析 (4)（一）第三方存管的问题 (4)（二）基金业务存在的问题 (5)（三）展业过程中存在的问题 (5)四、对策建议分析 (5)（一）第三方存管的建议 (5)（二）基金业务的建议 (6)（三）展业过程的建议 (6)结论 (6)致谢 (7)引言通过这几个月在海通证券公司的实习和工作，我对证券行业有了初步的了解和认识，对证券经纪人这个职业要求具备的能力有了深刻的认识。

此外，我还认识到从大学书本上学到的理论知识对于实际的工作需要是远远不够的，在社会这个大课堂里，我们要学的还有很多。

下面介绍一下我实习的单位—海通证券昆仑大街营业部。

一、大庆市海通证券概况（一）、公司历史1988年，海通证券股份有限公司的前身是上海海通证券公司立于，是我国最早成立的证券公司之一。

2002年，经中国证监会批准，公司注册资本金增至87.34亿元，成为国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司。

2002年10月，经国家人事部批准，公司成为上海地区第一家被批准设立博士后科研工作站的综合性证券公司，在深圳证券交易所会员及基金管理公司研究成果评选中，连续八年排名第一。

2005年5月，经中国证券业协会评审通过，海通证券成为创新试点券商，公司发展进入新时期，各项业务继续保持市场前列。

2006年，随着股权分置改革和券商综合治理的完成，资本市场进入实质转折期。

2007年7月31日，公司成功挂牌上市。

2007年10月，中国证监会批准公司非公开发行新股不超过100，000万股并已完成，引入了中信集团、平安、太保等战略投资者，优化了公司股东结构。

目前，公司净资本规模达到约340亿元，净资产达到390亿元。

2008年，随着公司上市和增资扩股的顺利完成，公司的治理结构、品牌和资本实力大幅提高，为公司抓住行业创新和发展机遇，实现三年规划创造了良好条件。

海通证券昆仑大街营业部（前身是大庆西二路营业部）成立于1994年，是大庆地区最早的证券营业部之一。

营业部服务区总面积5360平方米。

营业部现有客户8. 1万户。

占全大庆证券行业客户总量的40%。

营业部连续七年被证监会评为优秀营业部，与此同时连续七年被海通证券总公司评为十佳营业部。

2008营业部进行装修改造后以全新的、更为人性化的服务模式面对新老客户。

散户大厅拥有80台委托机和20台行情机。

并为散户配备了50平米的娱乐休闲活动场所。

散户大厅可容纳客户数高达1200多人。

营业厅配备了八个业务窗口。

营业部同时与多家银行合作办理三方存管业务。

大、中户室总使用面积1280平方米，可容纳大中户600多人，营业部现拥有特户室30个，可容纳近60个特户。

大、中、特户皆配备全新的电脑主机和液晶显示屏。

并同时为VIP客户配备了宽敞明亮的活动室。

活动室总使用面积为400平方米，配备多种健身器械供VIP客户使用。

根据大庆地区客户特点，营业部设置了客户服务中心（5555552）为客户提供远程咨询服务，营业部由有证券投资咨询资格的四名客户经理组成讲师团，为客户现场解读大盘，提供操作建议。

长年举办周期性的“证券基础知识培训班”。

定期邀请海通证券金融研究所的首席分析师来营业部作现场指导，并与VIP客户面对面的交流。

在多年的发展中，营业部一直秉承海通证券公司的“务实、开拓、稳健、卓越”的经营理念，追求“管理一流、人才一流、服务一流、效益一流”的经营管理目标。

以全新的设备、高速的运行网络、精良的服务质量、精湛的技术水平、孜孜以求的创新精神为大庆地区的客户服务。

（二）、公司经营业务1、代理沪深A股、B股股东账户、基金账户的开立。

客户开户需带本人身份证和银行卡，为保证客户账户安全，所有业务须由本人亲自办理，不得由他人代办。

营业时间为9:00—3:00.2、沪深A股、B股、基金（开放式、封闭式）、国债、权证、股指期货、企业债券、回购等交易品种。

为了给客户提供更满意的服务，营业部在一楼设立了多台交易机，三楼为中户室，四楼为大户室，五楼为特大户室，六楼为休息健身中心，以满足不同客户的不同需求。

3、安全快捷的交易方式，自助委托、电话委托、网上委托一应俱全。

为了使客户更方便快捷的交易，营业部设立了四个委托电话号码，及时更新网上委托系统。

另外，公司还给客户提供了多款手机炒股软件，以便客户及时看盘，交易。

4、方便齐全的三方存管。

客户可选择六家银行来办理第三方存管业务，具体包括中国银行，农业银行，工商银行，建设银行，交通银行，光大银行。

客户只能使用储蓄卡（借记卡），不能使用信用卡（贷记卡）签约。

（三）、公司经营战略公司经营理念是务实、开拓、稳健、卓越。

经营战略是以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营，规范管理，开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

三、海通证券经营现状（一）、营销技巧关于营销技能，如何抓住客户心理，如何维护客户，如何为客户提供有价值的导向等等这些都是我要提高的方面。

首先，从客户心理来说，不同的客户有着不同的性格特征，对待客户要有针对性，并且有独特性，根据客户的具体情况来为客户服务，这样才能有的放矢，不错失任何一个潜在客户。

从维护客户来说，客户就是上帝，这是所有服务行业秉承的服务精神，当然，我们这个行业也是这样。

我们这个行业不同于其他的行业，我们的客户是需要长期维护的，这样不仅可以保持现有客户，而且可以发展客户身边的潜在客户，一举两得。

从为客户提供导向来说，增加自身对这个行业的了解，对财经动向的了解，才能为客户提供更为有价值的导向，帮助客户。

（二）、技术分析通过此次实习我对技术分析特别是对K线理论和切线理论有了进一步的认识。

技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。

不管是K线理论还是切线理论的运用都是建立在个人经验的基础上。

这些理论看似简单，分析起来似乎有理有据，但是时点的把握需要个人的经验。

多这个理论的运用首先要判断当前是处于高位、途中还是低位，判断结果的不同就形成了不同的投资方案。

因此个人投资应注重经验的积累，多看多想。

此次实习促进了我专业能力和技能的提高，使我受益非浅。

关于技术分析，我是新手，对于股市的了解还不是很多，但是我会继续学习，每天晚上抽出大部分时间研究股票。

股票是需要经验的，所以我还需要多向前辈和分析师请教。

正所谓三人行必有我师，在股市上摸爬滚打多年的大客户也是我要学习和请教的前辈。

我会时时刻刻记着要提高和完善自己，不断地学习。

技术分析这一方面多经纪人来说是非常重要的，当我们在银行展业时，就非常需要使用各种技术分析的方法来帮助客户解决一些问题，这样也才能使客户更加信服我们。

在海通实习这段时间，我的技术分析能力有了一定的提高，这与领导和同事的帮助是分不开的，非常荣幸能加入海通这个团队。

三、存在的问题分析（一）、第三方存管的问题实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解。

第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资金的安全，减少了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。