中国工商银行防诈骗金融知识宣讲
防止金融诈骗宣传讲稿PPT课件
金融诈骗的特点
1.诈骗类型逐渐增多。
2.诈骗多运用高科技手段，呈 现高智商犯罪的特点。
3.涉案金额及所造成的损失呈 现上升趋势。
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
“三要”是指：
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字 或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
(二)
• 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。
虚假中奖诈骗
方式主要分三种：
1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
2）通过手机发送中奖短信； 3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人 所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。
银行宣教短视频文案
【开场白】（画面：清晨，阳光透过窗户洒在繁忙的银行大厅，顾客们有序地办理业务。
）旁白：在这个信息爆炸的时代，金融安全成为我们每个人都需要关注的重要课题。
今天，让我们一起走进银行，了解如何守护您的财富，共建金融安全防线。
【第一幕：认识银行，了解金融安全的重要性】（画面：银行工作人员在为顾客讲解金融知识，屏幕上出现“银行的作用”和“金融安全”的动画解释。
）旁白：银行是国家的金融枢纽，承担着存款、贷款、支付等多种金融服务。
了解银行，是我们保障金融安全的第一步。
【第二幕：如何防范电信诈骗】（画面：动画演示电信诈骗的过程，银行工作人员讲解防范技巧。
）旁白：随着互联网的普及，电信诈骗案件频发。
如何防范电信诈骗，是我们每个人都需要掌握的技能。
1. 不轻信陌生来电和信息，不随意透露个人信息。
2. 遇到可疑情况，及时挂断电话，拨打银行官方客服电话核实。
3. 不点击不明链接，不下载不明文件。
【第三幕：如何识别假币】（画面：动画演示假币的特征，银行工作人员现场展示真假币对比。
）旁白：假币的存在不仅损害了国家货币的信誉，也侵害了您的合法权益。
学会识别假币，是维护金融安全的重要一环。
1. 观察纸币的色泽、图案、水印等特征。
2. 感受纸币的纸张质感、手感等。
3. 使用验钞机等工具进行辅助识别。
【第四幕：如何保护个人信息安全】（画面：动画演示个人信息泄露的场景，银行工作人员讲解保护方法。
）旁白：个人信息安全是金融安全的重要组成部分。
以下是一些保护个人信息安全的措施：1. 设置复杂的密码，定期更换。
2. 不在公共场所使用公共Wi-Fi登录网上银行等敏感账户。
3. 及时关注账户交易情况，发现异常及时报警。
【第五幕：银行服务，为您保驾护航】（画面：银行工作人员热情服务，为顾客解答疑问。
）旁白：银行始终秉承“以人为本，服务至上”的理念，为您提供全方位的金融服务。
以下是我们为您提供的一些服务：1. 24小时自助银行服务，方便快捷。
2. 线上银行、手机银行等移动金融服务，让您随时随地办理业务。
关于银行防诈骗知识宣传语 (精选65句)
关于银行防诈骗知识宣传语 (精选65句)1. 银行防诈骗，让你的财富安心守护。
2. 防诈骗，保障你的财富安全。
3. 别让欺诈损害你的财产，学习银行防诈骗知识。
4. 防范诈骗，守护你的信用。
5. 银行防诈骗，让你远离金钱陷阱。
6. 小心欺诈，保护你的银行账户。
7. 提高识别能力，远离金融欺诈。
8. 防诈骗，关键在于提高自我保护意识。
9. 不要轻信陌生号码，保护个人信息免遭诈骗。
10. 欺诈信息，要勇于拒绝。
11. 线下交易，小心当面骗局。
12. 谨慎认证操作，避免个人信息被盗。
13. 保护好你的密码，远离信息泄露。
14. 谨慎对待电话、短信、邮件等各类信息，防范诈骗。
15. 打电话核实，避免被冒充。
16. 强化密码安全，让黑客无处可钻。
17. 谨慎作出金融决策，小心上当受骗。
18. 认清假冒网站，远离网络诈骗。
19. 加强网络安全防护，保护个人信息。
20. 合理利用银行工具，规避欺诈风险。
21. 不轻易信任他人，防范人际诈骗。
22. 多方求证，远离传销骗局。
23. 熟悉银行业务流程，避免中招被套路。
24. 提高自我保护意识，保卫自己的财产安全。
25. 谨慎出借、投资，不要让欺诈者有机可乘。
26. 亲朋好友骗局，警惕被人蛊惑。
27. 不要贪图小便宜，防止逐渐被骗。
28. 时刻留心诈骗陷阱，保护自己的财物。
29. 警惕假借公检法之名进行的诈骗行为。
30. 银行防诈骗，让你的钱财守护无忧。
31. 消防防火，防范诈骗陷阱。
32. 切勿轻信他人的高额回报承诺，远离传销诈骗。
33. 谨慎开展投资理财，预防金融诈骗。
34. 警惕假冒公务员进行的诈骗行为。
35. 不要让诈骗者的快速赚钱方式蒙骗你。
36. 理性消费，远离虚假促销。
37. 关注网络平台的评价，避免被虚假宣传误导。
38. 谨慎点击网上广告，防范网上诈骗。
39. 不要将个人银行信息随意透露给陌生人，保护个人隐私。
40. 谨慎提供个人信息，避免身份被冒用。
金融业反诈骗宣传发言稿
金融业反诈骗宣传发言稿尊敬的各位领导、各位同事、亲爱的朋友们：大家好！今天我很荣幸能够在这里和大家一起探讨金融业反诈骗的重要性，以及我们应该怎样做更好地保护自己和他人免受诈骗的伤害。
在这个信息爆炸的时代，网络、电话诈骗层出不穷，给我们的生活和工作带来了很大的困扰和危害。
同时，金融业作为诈骗的重灾区，更需要我们共同努力来打击这一现象，使人民财产得到更好的保护。
首先，让我们来了解一下金融业反诈骗的概念。
金融业反诈骗，就是指金融机构或金融从业人员通过各种手段，包括虚假宣传、欺诈交易等，向投资者、存款人或者其他金融服务对象不当地收取费用，或者从中获取私利的行为。
而且，随着科技的发展和金融业务的日益复杂化，诈骗手段也日趋多样化和隐蔽化，给打击诈骗带来了很大的困难。
因此，金融业反诈骗工作不能只靠金融机构和相关监管部门的努力，还需要广大市民的参与和支持。
只有每个人都能够自觉防范，合作配合，才能够共同构筑反诈骗的防线，确保我们的财产和生活安全。
接下来，我想和大家分享一些金融业反诈骗的实用知识和方法。
首先，我们要保持警惕，不要轻易相信陌生人的话，不要贪图一时的便利而给陌生人转账或提供个人、银行账户信息。
其次，要建立正确的金融意识和风险意识，了解和掌握各种金融产品的特点、优劣势，切忌一味跟风盲目投资或购买。
此外，要加强金融知识的学习和了解，利用互联网和媒体等途径多渠道获取金融信息，提高自己的金融素养，减少被骗的可能性。
最后，要积极配合相关部门开展反诈骗宣传和教育活动，积极举报和揭露各类金融诈骗行为，让不法分子无处遁形。
同时，作为金融从业人员，我们也要在日常工作中提高自我保护意识，切实履行好保护客户利益的职责，并保持高度的诚信和责任感。
通过制定健全的防范机制和风险控制体系，加强内部培训和教育，提高员工的风险意识和业务素养，改进服务态度和效果，提高客户信任度和满意度，不仅能够增强金融机构自身的风险控制能力，还能够有效减少金融诈骗事件的发生，为整个金融行业树立良好的形象。
银行电信诈骗培训PPT课件
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
银行宣传电信诈骗文案
银行宣传电信诈骗文案尊敬的客户：近期，电信诈骗事件频繁发生，给人们的财产安全和个人隐私造成了严重威胁。
为了帮助您更好地识别和应对电信诈骗，我们银行特别在此向您宣传相关知识，保护您的财产安全。
电信诈骗形式多种多样，常见的有假冒银行工作人员、虚假中奖信息、涉案亲友求助等。
诈骗分子多采用言语侵犯、威胁恐吓及迷惑等手段进行欺诈，企图获取您的个人信息和银行账户信息。
为此，我们建议您提高警惕，确保个人信息的安全。
请您记住以下几个关键防范要点：1.保护个人信息：银行和相关机构绝不会通过电话、短信或社交媒体等渠道索要您的个人信息和账户密码。
请谨记，不轻易将个人信息告知他人。
2.警惕陌生来电：对于未知或陌生来电，特别是涉及银行业务和个人财务的电话，务必保持警惕。
若有疑虑，请及时致电银行热线核实真伪。
3.不轻信虚假宣传：诈骗分子常以中奖、优惠、投资理财等诱骗手段误导客户。
请您切勿受其蒙蔽，保持理性判断。
4.妥善保管银行卡：请妥善保管您的银行卡，如发现遗失或盗窃，请立刻联系银行进行冻结。
5.立即报警举报：如发现诈骗行为，请立即报警，并及时与银行联系，以便我们协助您及时止损。
我们银行倡导诚实守信的金融文化，将竭尽所能保护您的财产安全。
一旦发现电信诈骗事件，我们将竭力配合警方侦破，并提供相应的协助。
同时，我们也欢迎您向我们提供相关线索，帮助我们共同打击电信诈骗活动。
衷心感谢您的支持与配合！此致，XX银行尊敬的客户，近日有关电信诈骗的问题愈发严重，为了确保您的财产安全，我们特此向您提醒，请务必注意以下内容：1、不轻易将个人银行账户、密码、支付密码等信息泄露给任何人，银行工作人员不会主动询问您的密码信息；2、警惕虚假短信、电话、邮件等形式的诈骗，切勿随意点击链接、下载附件，以防植入病毒软件从而导致财产损失；3、注意核实信息来源的真实性，如有收到涉及银行交易、安全验证等的消息，建议直接致电银行客服进行核实；4、按照银行正规渠道下载官方移动银行应用，不随意使用第三方应用登录银行账户，避免信息泄露和非法操作；5、在使用公共Wi-Fi网络时，避免进行银行等敏感信息的操作，以免被黑客窃取账户信息。
防范金融诈骗宣传内容
防范金融诈骗宣传内容金融诈骗这个话题，真的是个让人心累的事儿啊。
说到这里，大家肯定都听过那些可怕的故事。
比如，某某某一不小心就把自己的积蓄打了水漂，这心里别提有多苦了。
哎，谁不想把钱存得稳稳的，结果偏偏遇上了那些花言巧语的骗子，简直是天上掉下来的“馅饼”！想想吧，有些人甚至专门编故事，装得跟亲戚朋友似的，让你放松警惕，真是让人防不胜防。
大家要知道，轻信别人可不是好习惯啊，得擦亮眼睛！先来说说那些常见的诈骗手法吧。
比方说，有些人打着“投资”的名号，向你推荐一些所谓的“高收益”项目。
听起来不错吧，结果没多久，钱就打了水漂，骗子却早已溜之大吉。
这种“天上掉馅饼”的事儿，大家得记住，没那么简单，绝对得小心谨慎！再有就是那些“中奖”信息，你知道吧？一条短信就让你兴奋得心都飞起来了，结果打开一看，根本没这回事，都是用来骗你个人信息的陷阱。
真是说得好：“天上不会掉馅饼”，这可是千古真理！很多朋友可能会问，咋才能保护自己不被这些骗子骗呢？最重要的就是要保持警惕，哪怕是身边的朋友，也要好好甄别。
听到什么“稳赚不赔”的投资信息，心里得打个问号，问自己，这背后有没有什么猫腻。
切忌贪心，想想那些“快钱”的诱惑，一不小心就会跳进骗子的圈套。
务必要多查查，多问问，别怕麻烦，毕竟这可是关乎到自己的钱袋子，不能大意！然后呢，网络上也特别要小心。
大家都喜欢在网上购物、转账，然而这也是骗子最爱下手的地方。
很多人可能觉得，哎呀，网上购物不是很方便吗？可别忘了，骗子们可也是聪明得很，专门设下陷阱，伺机而动。
网上那些伪装得像模像样的店铺，真是让人看得眼花缭乱，稍不留神，就可能中了圈套。
买东西时，得多留个心眼，确认一下对方的信誉，千万别因为一时冲动就下单，结果收到的却是个空包裹，想想都心疼。
此外，信息保护也很重要。
你的个人信息可不是随便就能给的。
特别是在社交软件上，不要轻易透露自己的身份、地址、银行账户之类的，保护好自己的隐私，别给骗子可乘之机。
金融防诈骗知识宣传活动方案(五篇)
金融防诈骗知识宣传活动方案（五篇）金融防诈骗知识宣传活动方案 1一、活动目的通过这次主题班会，使同学们明白如何预防手机诈骗的重要性，通过本次活动，让学生了解诈骗的各种形式，避免上当受骗。
二、背景分析随着社会的发展，交通事业的发达，生活水*的提高，饮食渠道的广阔，信息技术的进步，越来越多的安全问题也逐渐暴露，由其带来的交通、饮食、消防、网络等方面的一系列问题也浮出了水面，为了加强学生在生活中各方面的预防能力，为了提高学生在各种灾难来临时的应对能力，为了灌输学生更多的自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。
召开本次主题班会。
三、引入提问：什么是“盗窃和诈骗”所谓“盗窃和诈骗”就是犯罪分子利用学生经验少，心肠软等特点，蓄意编造故事，博得大学生的同情，伺机借走其银行卡，然后想尽办法盗走密码，最终骗走卡内资金的事项。
四、幻灯片播放（1）校园中常见的诈骗盗窃案例。
（2）社会上常见的诈骗盗窃案例四、学生讨论分组讨论身边发生的案例以及如何预防此例事件的发生五、班主任总结“害人之心不可有，防人之心不可无”，不可无根据的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛滥其同情心。
详细的阐述如何合理利用和保管银行卡等。
五、情景剧搞笑版“老同学”。
（一个学生被昔日的同学以介绍工作为由骗入传销的情景剧）六、班会课总结短短的40分钟我希望能够在我们每个人的心里播下了一颗安全意识的种子，希望通过这次班会，能够再次唤醒同学们对生活中各种安全问题的重视意识。
大地苏醒，春风又绿，我们要让自己心中那颗安全教育理念的种子发芽开花、长成参天大树，我们必将收获更多的祥和、幸福和安宁。
学校组织了师徒结对的活动，我有幸与在教育教学工作方面非常优秀的魏琳琳老师结为师徒。
师徒结对的活动，使我们这些新教师在教学上有了引路人，帮助我们逐渐走出迷茫困惑的阶段。
在新学年开学之初，魏老师及时在学科思想认识上给予了我引导，使我尽快以较好的状态投入到教学活动中去。
在师徒结对的这一年中，我们的常规活动有以下几方面：一是课前（备课）：在这个环节中主要是老师为主，老师在我根据课标对课文理解的基础之上提出她的建议，指出我的偏差所在，第二次带领我重新理解课文及教学的目标，以达到我深入理解本课教学目标为主。
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设置较高强度密码； 不同网站设置不同的密码。
3、不在网络说得太多
不在社交网站公布个人信息； 不在社交网络发布个人出行信息； 不随便参加注册信息获赠品的网
络活动或调查活动。
4、弄成信息保护意识
丢弃快递单、账单或交通票据前先 清除个人信息部分；
？ 哪些行为会让你进灰名单
1、不上征信的网贷肆意申请
现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；
但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。
2、习惯性逾期
有些人总喜欢逾期一两天，不等着客服催，心里就 不爽，信贷经理也会常提醒客户按时还款，他们就 是不听；
工商银行金融知识宣讲
2019.10.13
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CONTENTS
诈骗套路
Fraud routines
征信常识（灰名单）
The AD of common sense
防诈骗
Anti-phishing
我行产品信用卡和etc
Our product credit card and etc
诈骗套路
• 诈骗套路1：电信诈骗
信用卡随意的“洗刷刷”，利用“时间差”在不同 平台申请网贷，以为会获得了很多额度的贷款。
可是网贷会被大数据记录，不同的网贷平台共享着 相同的信息，一旦查出申请人负债过高，申请会被 拒，同时也会被拉入灰名单。
4、找多个中介代办
缺钱寻路无门，就去中介找钱，而有些“黑中介” 往往会集中并反复去各大机构录入你的信息，甚至 为了让你的资料容易过审，会提交一些虚假信息；
感谢聆听
从业人数超160万； 全国二十余个地区； 境外十余个国家或地区的海外集团； “年产值”达千亿元。
诈骗套路
• 诈骗套路2：社会工程学攻击
1、网购收货地址
APP 2、APP注册 3、打车记录 4、银行卡
诈骗套路 • 诈骗套路3：撞库
手机莫名收到支付验证码？ 账号登录异常或者密码被无故篡改？
诈骗套路
不仅要被罚高额利息，还可能会引起那些借款平台 的担心，因此会降低你借款的额度，还可能拒贷。
3、多家机构贷款
总感觉自己的钱不够用，一周内总计申请贷款几十 次；短时间内申请太频繁;
征信会被“查”花，这时金融机构会认为你很缺钱， 借钱太疯，逾期风险会很高，而被直接圈进灰名单。
5、综合负债过高
这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客 户”or“信用不及格客户”，以后你申请贷款只会 是越来越难…。
7、有骗贷倾向
当然，你可能并不想骗贷，但大数据会分析你的行 为，解读出一些倾向；
例如，提交资料虚假、用途不符合、手机号未实名 认证、手机号使用时间短于3个月，都可能被认为放 款风险系数高。
• 诈骗套路4：资产认证
资产认证短信 XX银行：恭喜您获得XX银行金卡申请资格！最高额度50万，最快3秒审批， 点击领取/RklxMl1激活码3142退订回T
防诈骗
1、防止网络钓鱼和木马
不点击不明链接； 不扫描未知的二维码； 不随意连接公共场合不明WiFi； 不随意安装来路不明的软件； 到正规网站购物； 开启设备防护功能，定期查杀病毒。
使用公共网络时，不留下使用痕迹； 保存好身份证等有个人信息的证件。
征信常识（灰名单）
征信报告显示没问题，却 贷不到款，信用卡也办不
下来，为什么呢？
有些人并没有明确的逾期、失约行为， 征信也没有污点，并不是黑名单客户， 但他们以往的 敏感行为 反映出他们存在
失约风险，会被信审高度关注。
征信常识（灰名单）
我行产品信用卡和etc
我行产品信用卡和etc
昆仑ETC记账卡权益
畅行高速、油惠相伴：首张加油+ETC双功能
昆仑记账卡用户权益：
享受全国高速9.5折优惠 中石油率先在贵州、四川享受首年加油0.15/每升专属优惠 没有工行卡也可现场开立工银e钱包办理ETC（提供工、农、中、建、交、邮储的银联卡均可现场办理）
这些借高利贷的人一般都是走投无路或者涉及黑社 会背景的人才会使用的借款手段。无论还清与否， 都会有风险。
征信常识（灰名单）
信用征信知识
注意以下几点，早日摆脱灰名单
？ 如何摆脱灰名单
提交真实有效 的资料
按时还款
不试图欺诈
建立良好的 征信
我行产品信用卡和etc
账户安全险
客户 所有工银信用卡客户只要有1笔消费即可获赠 情形 信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔 覆盖多张卡片 一份保险覆盖名下所有工银信用卡。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。