投资理财实验报告
投资方案实验报告(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的快速发展，投资理财已经成为越来越多人的关注焦点。
为了提高个人投资理财的技能，本实验旨在通过模拟投资市场，检验不同投资策略的可行性和收益情况。
本实验选取了A股市场作为模拟投资对象，通过对不同投资方案的对比分析，为投资者提供参考。
二、实验目的1. 掌握投资分析的基本方法，提高投资决策能力。
2. 了解不同投资策略的优缺点，为实际投资提供参考。
3. 通过模拟投资，检验投资方案的实际效果。
三、实验内容1. 投资策略选择本实验选取了以下三种投资策略进行对比分析：（1）价值投资策略：以公司基本面分析为基础，选择具有较高成长性和低估值的股票进行投资。
（2）技术分析策略：以股票价格和成交量等技术指标为依据，判断股票的买卖时机。
（3）分散投资策略：将资金分散投资于不同行业、不同板块的股票，降低投资风险。
2. 模拟投资过程（1）数据来源：选取2019年1月1日至2020年12月31日的A股市场数据作为模拟投资的数据来源。
（2）模拟投资金额：假设初始投资金额为100万元。
（3）投资频率：每月进行一次投资。
（4）投资组合：根据所选投资策略，构建投资组合。
3. 投资组合构建（1）价值投资组合：根据公司基本面分析，选取5只具有较高成长性和低估值的股票作为投资组合。
（2）技术分析组合：根据技术指标，选择5只股票作为投资组合。
（3）分散投资组合：根据行业和板块分布，选取10只股票作为投资组合。
四、实验结果与分析1. 价值投资策略（1）投资收益：价值投资组合在一年内的投资收益为15%。
（2）风险控制：价值投资组合的波动性相对较低，风险控制效果较好。
2. 技术分析策略（1）投资收益：技术分析组合在一年内的投资收益为10%。
（2）风险控制：技术分析组合的波动性较高，风险控制效果一般。
3. 分散投资策略（1）投资收益：分散投资组合在一年内的投资收益为12%。
（2）风险控制：分散投资组合的波动性相对较低，风险控制效果较好。
个人理财实验报告模板(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了提高个人理财能力，本实验旨在通过模拟个人理财过程，帮助参与者了解个人理财的基本原则、方法和技巧，从而在实际生活中更好地管理个人财务。
二、实验目的1. 熟悉个人理财的基本概念和原则。
2. 掌握个人理财的基本方法和技巧。
3. 提高个人理财能力，实现财务自由。
三、实验内容1. 实验一：个人财务状况分析- 收集个人财务数据，包括收入、支出、储蓄、投资等。
- 分析个人财务状况，找出存在的问题和不足。
2. 实验二：制定个人理财计划- 根据个人财务状况，制定短期、中期和长期理财目标。
- 制定实现理财目标的计划和策略。
3. 实验三：理财产品选择- 了解不同理财产品的特点和风险。
- 根据个人风险承受能力和理财目标，选择合适的理财产品。
4. 实验四：模拟投资实践- 模拟投资过程，包括股票、基金、债券、保险等。
- 记录投资收益和风险，分析投资效果。
5. 实验五：理财规划调整- 根据投资实践结果，调整理财计划。
- 评估理财效果，总结经验教训。
四、实验步骤1. 准备阶段- 收集个人财务数据，包括收入、支出、储蓄、投资等。
- 学习个人理财的基本概念、原则和方法。
2. 实施阶段- 分析个人财务状况，制定理财计划。
- 选择合适的理财产品，进行模拟投资。
- 定期评估理财效果，调整理财计划。
3. 总结阶段- 分析实验结果，总结理财经验。
- 提出改进建议，为实际理财提供参考。
五、实验报告格式1. 封面- 标题：个人理财实验报告- 作者：姓名- 指导教师：姓名- 日期：年月日2. 目录- 实验背景- 实验目的- 实验内容- 实验步骤- 实验结果与分析- 结论与建议- 参考文献3. 正文- 实验背景与目的- 实验内容与步骤- 实验结果与分析- 个人财务状况分析- 理财计划制定- 理财产品选择- 模拟投资实践- 理财规划调整- 结论与建议- 参考文献4. 附录- 个人财务数据表格- 理财计划表格- 投资模拟记录表六、实验报告要求1. 实验报告应结构完整，内容充实，逻辑清晰。
理财之道详细实训报告(3篇)
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展和居民收入水平的不断提高，理财已经成为越来越多家庭和个人关注的焦点。
为了提高自身理财能力，培养正确的理财观念，我参加了为期一个月的理财之道实训课程。
通过理论学习和实践操作，我对理财有了更深入的了解，现将实训过程及心得体会总结如下。
二、实训内容本次实训主要围绕以下几个方面展开：1. 理财基础知识（1）理财的定义及意义（2）理财的基本原则（3）理财规划的基本步骤（4）理财工具的种类及特点2. 风险管理（1）风险的定义及分类（2）风险承受能力的评估（3）风险控制策略3. 投资理财（1）股票投资（2）债券投资（3）基金投资（4）外汇投资4. 储蓄与消费（1）储蓄的种类及特点（2）消费观念的培养（3）消费与储蓄的平衡5. 家庭理财（1）家庭理财规划的重要性（2）家庭理财的基本原则（3）家庭理财的具体操作三、实训过程1. 理论学习在实训期间，我认真学习了理财基础知识、风险管理、投资理财、储蓄与消费以及家庭理财等方面的理论知识。
通过阅读教材、参加讲座和观看视频，我对理财有了较为全面的了解。
2. 实践操作（1）制定个人理财计划在老师的指导下，我根据自己的收入、支出和风险承受能力，制定了个人理财计划。
计划包括储蓄、投资和消费三个方面，旨在实现财务自由。
（2）模拟投资为了检验自己的投资能力，我参与了模拟投资活动。
在活动中，我学会了如何分析市场、选择投资品种和制定投资策略。
（3）家庭理财规划我结合家庭实际情况，为家人制定了理财规划。
规划内容包括子女教育、养老、购房等方面的资金储备。
四、实训心得体会1. 理财观念的转变通过本次实训，我深刻认识到理财的重要性。
理财不仅仅是赚钱，更是实现财务自由、提高生活质量的关键。
在今后的生活中，我将树立正确的理财观念，努力提高自己的理财能力。
2. 风险管理意识的提高实训过程中，我学会了如何评估风险、制定风险控制策略。
在今后的投资理财过程中，我将更加注重风险管理，确保资金安全。
实训报告投资理财
一、实训背景随着我国经济的持续发展，投资理财已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
为了提高自身投资理财能力，本人在某金融公司进行了为期一个月的投资理财实训。
通过此次实训，我对投资理财有了更深入的了解，以下是我对实训过程的总结与反思。
二、实训内容1. 投资理财基础知识学习在实训初期，我重点学习了投资理财的基本知识，包括各类投资品种的特点、风险与收益，以及投资理财的基本原则。
通过学习，我对股票、基金、债券、保险、外汇等投资品种有了初步的认识。
2. 实践操作与案例分析在掌握了投资理财基础知识后，我开始进行实践操作。
在导师的指导下，我参与了公司投资组合的构建与调整，对市场行情、宏观经济、行业动态等进行分析，为投资决策提供依据。
同时，我还学习了如何进行投资案例分析。
通过对成功案例与失败案例的分析，我总结了以下经验：（1）成功案例：投资决策前，充分了解市场行情，关注宏观经济政策，关注行业发展趋势；合理配置投资组合，分散风险；注重长期投资，避免频繁交易。
（2）失败案例：投资决策前，对市场行情、宏观经济、行业动态了解不足；投资组合配置不合理，风险集中；盲目跟风，缺乏独立思考。
3. 投资理财风险控制在实训过程中，我深刻认识到投资理财风险控制的重要性。
为了提高风险控制能力，我学习了以下方法：（1）投资前，了解投资品种的风险等级，根据自己的风险承受能力选择合适的投资品种。
（2）投资过程中，密切关注市场动态，及时调整投资组合，降低风险。
（3）投资后，定期评估投资收益与风险，确保投资组合的稳健性。
三、实训成果与收获1. 提高投资理财能力通过本次实训，我对投资理财有了更深入的了解，掌握了各类投资品种的特点、风险与收益，以及投资理财的基本原则。
在实践操作中，我提高了自己的分析能力、决策能力与风险控制能力。
2. 增强市场洞察力在实训过程中，我关注了市场行情、宏观经济、行业动态等方面的信息，提高了自己的市场洞察力。
这对我今后从事金融行业工作具有重要意义。
有关投资理财的实习报告4篇
有关投资理财的实习报告4篇投资理财的实习报告篇1实习是每个大学生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，使我认识到将所学的知识具体应用到工作中去，就会为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，只有在实习期间尽快调整好自己的学习方式，适应社会，才能被这个社会所接纳，进而生存发展。
刚进入金融投资公司的时候我总是踌躇满志，经历了一连串的经验教训之后，我努力调整观念，正确认识了金融投资，立足于现实，改变和调整看问题的角度。
实习目的了解企业管理的先进方式和管理方法，提高搜集资料的能力，提高理论与实际相结合的能力，提高协同合作及组织工作的能力，培养独立分析问题和解决实际问题的能力。
实习时间从20xx年3月25日至今实习的主要内容实习公司简介：合肥浩隆投资管理有限公司是安徽泰亨贵金属经营有限公司旗下的代理商。
公司主要负责开发客户、维护客户，是一家具备完整的分析技术的专业公司，著作湖南创新平台。
合肥浩隆投资管理有限公司是安徽泰亨贵金属经营有限公司旗下代理商。
该司是湖南创新交易所106号会员。
该公司遵循公开、公平、公正的宗旨和诚实信用的原则，以贵金属制品的销售、回购为主要经营项目，实行不间断撮合交易，时间与价格和国际市场接轨。
公司实行规范的商业运作模式，建立了完善的组织结构，创新的经营管理策略和灵活的商业运作机制，致力于打造国内最大、最专业、最规范、最安全的贵金属投资交易品牌。
本公司投资贵金属优势所在1、成本优势:手续费低，无过夜费（卖出的有过夜费），最低投资20xx元;有点差万六，免费开户；合约每手1千克，20千克 50千克。
2、信誉优势:公司为安徽泰亨贵金属经营有限公司的特级代理商;交易平台稳定，公平、公正、公开;撮合交易，每个交易帐户提供唯一的交易编码。
3、产品优势:5倍杠杆，50倍杠杆适中，风险可控;双向交易，投资灵活;交易便捷，网上平台24小时交易。
投资理财分析实验报告(3篇)
第1篇一、实验背景与目的随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了提高自身的理财能力，了解投资理财的基本原理和方法，我们开展了一次投资理财分析实验。
本次实验旨在通过模拟投资环境，帮助学生掌握投资理财的基本知识，提高投资决策能力，培养理性投资观念。
二、实验内容与步骤1. 实验内容- 了解各类投资理财产品的特点、风险和收益。
- 分析不同投资组合的风险与收益。
- 制定个人投资理财计划。
2. 实验步骤（1）收集资料：通过网络、书籍、报刊等渠道收集各类投资理财产品的相关信息，包括股票、债券、基金、保险、银行理财产品等。
（2）学习理论：学习投资理财的基本理论，包括风险与收益的关系、资产配置原则、投资策略等。
（3）模拟投资：根据实验要求，模拟投资一定金额的资金，选择合适的投资组合，进行为期三个月的投资模拟。
（4）数据分析：对投资模拟过程中的收益、风险、资产配置等进行数据分析，评估投资效果。
（5）撰写报告：根据实验结果，撰写投资理财分析实验报告。
三、实验结果与分析1. 投资组合分析在本次实验中，我们选择了股票、债券、基金三种投资产品进行组合。
经过三个月的投资模拟，结果显示，投资组合的收益和风险均优于单一投资产品。
2. 风险与收益分析通过对实验数据的分析，我们发现，股票投资收益最高，但风险也相对较大；债券投资收益稳定，风险较低；基金投资介于两者之间。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
3. 资产配置分析在实验过程中，我们根据投资目标、风险承受能力等因素，对资产进行了合理配置。
结果显示，资产配置对投资效果有显著影响。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
四、实验结论与建议1. 结论本次实验结果表明，投资理财是一项复杂而系统的工作，需要综合考虑风险、收益、资产配置等因素。
通过模拟投资，我们掌握了投资理财的基本原理和方法，提高了投资决策能力。
投资理财实验报告
《投资理财》实验报告一模拟证券投资实验要求1、了解股票、债券等有价证券含义、特征等的认识与比较、发行与交易的基本情况。
2、各种类型证券市场的表现形式，主要证券投资机构的发展现状，我国和世界范围内主要股票价格指数。
3、掌握股票投资客户端和证券分析软件的使用。
实验内容（由学生填写）1、解释股票投资的基本原则(1)分散投资,确定合理的资产配置和投资组合,并及时转换,应当在大公司股票、小公司股票、指数基金、封闭式基金和债券基金间合理分配投资资金。
避免一次被套牢无法脱身;(2)避免频繁交易,这样一方面可能会错过好的股票;另一方面,交易过多会在交易费用上支出太大;(3)投资股票前要先看大势,然后再看股票,投资股市的核心其实是投资未来,股票利润主要在于低价买进高价卖出,如果国家的总体经济形势好，而股市处于相对低点，可以考虑增加投入或提高股票投资比例；如果股市处于相对高点或屡创新高，需要考虑降低风险，分散投资，比如卖出股票，增持债券基金。
(4)买入过程要缓慢,卖出过程要迅速,在买进的同时要认真了解你所投资的对象,在卖出时要迅速,果断,避免不必要的损失(5)任何时候不要与市场作对。
如果市场的趋势是在下跌，千万不要相信自己有能力抄到底部，即使抄到也只是运气好，记住一定要顺势而为;(6)股市里没有常胜将军，一定要有耐心。
股票市场一定是周期性起伏的，任何人不可能准确预测高点和低点;(7)决不借钱买股票。
投资于股票市场的资金一定是短期内不用、可以长期投入的资金。
保证自己资金的流动性,及自己财产的自由性;2、归纳总结蓝筹股、绩优股、成长股、概念股的投资策略并且各举出属于此类型的三只股票蓝筹股:投资蓝筹股要注意是知名的大公司、稳定的盈利记录、红利增长、管理素质和产品品质等。
蓝筹股本来就没有惟一准确的定义，它存在于一些指数中，存在于证券分析师的报告中，也存在于一些消费者的心中。
蓝筹股投资是价值投资方法的主要实现路径,价值投资的重点在于跟踪业绩优良的行业龙头表现，在其股价低估的时候进行投资，分享公司业绩的稳健增长和分红收益，适合于广大投资者使用。
投资理财模拟实训总结报告
一、引言随着我国经济的快速发展和金融市场的日益成熟，投资理财已经成为越来越多人的关注焦点。
为了提高投资理财的专业素养和实践能力，我参加了本次投资理财模拟实训。
通过近一个月的学习和实践，我对投资理财有了更加深刻的认识，现将实训过程及心得体会总结如下。
二、实训目的与任务本次实训的主要目的是：1. 增强投资理财理论知识，提高投资理财技能。
2. 熟悉各类投资工具和理财产品的特点及风险。
3. 培养良好的投资理财习惯，为今后实际操作打下基础。
实训任务包括：1. 学习投资理财基础知识，如金融学、经济学、会计学等。
2. 掌握各类投资工具和理财产品的操作方法。
3. 通过模拟投资，实际操作各类投资工具和理财产品。
4. 分析投资理财过程中的风险和收益，制定合理的投资策略。
三、实训过程1. 理论学习阶段：通过阅读教材、参加讲座等方式，学习投资理财基础知识，包括金融学、经济学、会计学等。
同时，了解各类投资工具和理财产品的特点及风险。
2. 模拟投资阶段：在模拟投资平台进行实战操作，包括股票、基金、债券、外汇、期货等。
通过模拟投资，熟悉各类投资工具和理财产品的操作方法，提高投资理财技能。
3. 风险控制阶段：分析投资理财过程中的风险和收益，制定合理的投资策略。
在模拟投资过程中，注重风险控制，避免因操作失误而造成损失。
4. 总结与反思阶段：对模拟投资过程中的成功经验和失败教训进行总结，反思自己在投资理财过程中的不足，为今后实际操作提供借鉴。
四、实训心得体会1. 投资理财需要扎实的理论基础：投资理财是一项复杂的系统工程，需要掌握金融学、经济学、会计学等基础知识。
只有具备扎实的理论基础，才能在实际操作中做出正确的决策。
2. 风险管理至关重要：投资理财过程中，风险无处不在。
要注重风险控制，合理分散投资，避免因单一投资品种的波动而造成损失。
3. 长期投资是关键：投资理财需要耐心和毅力，不能急于求成。
长期投资才能获得稳定的收益。
4. 关注市场动态：投资理财要关注市场动态，及时调整投资策略。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
负债与净资产合计
323
李文家流动资金占比重很小约1.9%，且无任何负债，资金不流动造成了资金的浪费，大量实物资产未得到利用。
3、李文家在不进行任何投资理财情况下的资金流动情况分析
（1）主要收入来源：
李文年收入
年份（年）
2012-2016
2017-2021
2022-2035
年收入（万元）
40
44
48.4
总计
1097.6
妻子年收入
年份（年）
2012-2014
2015-2017
2018-2020
年收入（万元）
6
6.6
7.26
年份（年）
2021-2023
2024-2026
2027-2034
年收入（万元）
7.986
8.785
9.663
总计
187.197
家庭收入来自于李文及其妻子的工资，截止2035年李文退休，李文工资收入共1097.6万元，截止2034年妻子退休，妻子收入为187.197，两人共计总收入1284.797万元。
5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法
6．能够理解和掌握制定汽车消费方案
7．能够理解和掌握制定消费信贷方案
8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划
9．能够熟练掌握金融投资工具运用
10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响
11．理解和掌握上市公司的变现能力、营运能力和盈利能力分析
12．理解和掌握杜邦财务分析方法
（3）李文家现金流量分析
李文家2012年-2016年末现金流量表
2012-2016年末
收入
金额（万元）
年支出
金额（万元）
李文工资收入
200
生活基本开销
122.4
妻子工资收入
31.2
父母医药费
4.328
儿子读书费用
6.75
收入总计
231.2
支出总计
133.478
节余
97.722
注：12年学费算半年
李文家2017年-2021年末现金流量表
（2）主要支出
家庭开销
年份（年）
2012-2014
2015-2017
2018-2020
2021-2023
年支出（万元）
24
25.2
26.46
27.783
年份（年）
2024-2026
2027-2029
2030-2032
2033-2035
年支出（万元）
29.1722
30.6308
32.1623
33.7714
旅游费
468
妻子退休金
78
收入总计
124.8
支出总计
468
节余
-343.2
李文及其妻子都去世时现金流量表
2049-2052年末
两人都去世时家庭总节余
收入
金额（万元）
年支出
金额（万元）
127.6897
妻子退休金
24
旅游费
48
收入总计
24
支出总计
48
节余
-24
以上数据显示李文及其妻子退休前家庭的主要收入来源来自李文及妻子的工资，主要支出来自生活基本开销、父母医药费、儿子上学的费用，其中生活基本开销占总支出的大部分。李文退休后家庭总存款为494.8897万元，此后儿子博士毕业，家庭的主要支出就是李文及妻子的旅行费用，截止李文去世时，李文家共支出旅游费468万元，家庭总节余为151.6897万元。截止李文妻子去世时，家中存款127.6897万元，加上不动产260万元，总资产共387.6897万元。
2、家庭财务基本情况
该家庭目前的主要收入来源为李文及妻子的工作收入，年收入总共46万元（定期会增长），主要支出为家庭基本开销、儿子读书生活费、父母医疗费，月平均开销20000元。
现在家庭有定期存款50万元，活期存款6万元，房屋3套，其价值260万，一辆小汽车，现价35万元。
3、家庭目前及未来保障状况
20．能够分析客户家庭存在的风险及风险规避
21．能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划
二、实验题目
李文是重庆一家民营企业领导，年收入40万元（税后），每五年后按10%的增长，增长2次。妻子刘雅婷是重庆某重点中学教师，妻子年收入6万元（税后），每三年后按10%的增长，增长5次。现在家庭有定期存款50万元，活期存款6万元，房屋3套，其价值260万，一辆小汽车，现价35万元，5年后换车。李文在单位有“三险一金”，刘雅婷的单位是教育事业单位，医疗保险等有保障。平时家庭每月均开支20000元，每三年后按5%的增长，增长到两人同时退休。
三、家庭日常生活及增加购车计划
李文有一辆小汽车，现价35万元，计划5年后换车，将旧车卖后可增加7万元收入。由于家里人多，建议换一辆较为宽大的汽车，这样方便全家人一起出去游玩，老人生病也方便接送。
四、现有家庭资产的投资理财
原家庭存款56万元，房屋3套，价值260万元。由于近年来房市上涨趋势，其房屋资产有一定的升值空间。李文可将其中一套面积较大的房屋用于居住，另两套房屋用于出租，假设每套房屋出租每月可获得房屋租金1500元，即每年两套房屋共增加收入3.6万元。
李文家中还有自己的父母亲，今年父亲64岁，母亲63岁。他们都没有退休工资，没有医疗保险等，两人平均每季度的医药费为2000元，并每两年按10%的比率增长。假如李文父亲的生命周期为中国男性平均寿命，李文母亲的生命周期为中国女性平均寿命再延长1年进行计算。剩下一人时的每季度的医药费为2000元。
李文今年已经37岁，60岁退休，妻子33岁，55岁退休。李文退休后每月能拿到退休金3000元，刘雅婷每月能拿到退休金5000元，两人同时退休后家庭月支出30000元（旅游休闲费用增加）。他们的生命周期分别为中国男性或女性的平均寿命。
夫妻两人没有理财经验，也没有进行任何风险投资。家中有一儿子6岁，今年9月读小学一年级，读小学平均每年学费及择校费1.5万元，读初中平均每年学费及择校费2.5万元，读高中平均每年学费及择校费3万元。在重庆工商大学读本科，每年学费及生活费3万元。大学本科毕业后准备在美国留学，攻读硕士，学习时间为2年，每年学费及生活费35万元，攻读博士，学习时间为4年，每年学费及生活费45万元，攻读博士期间每年能领到科研经费和奖学金25万。
五、经过投资理财和建议之后的现金流量状况
截止双方都退休时的现金流量表：
2012-2035年末
收入
金额（万元）
支出
金额（万元）
总存款
李文工资
1097.6
儿子读书费
187.5
648.3097
妻子工资
187.197
父母医药费
11.3682
出租房屋
86.4
生活基本开销
687.5391
投资收益
107.52
收入总计
2017-2021年末
收入
金额（万元）
年支出
金额（万元）
李文工资收入
220
生活基本开销
132.363
妻子工资收入
36.366
父母医药费
5.4402
儿子读书费用
11.25
收入总计
256.366
支出总计
149.0532
节余
107.3128
李文家2022年-2026年末现金流量表
2022-2026年末
收入
六、风险管理及保险
李文未购买商业保险，而李文的收入比例高达85%，若发生意外，将对家庭生活产生重大影响，并可能导致家庭生活困难。所以建议夫妻双方选择一些意外险、健康险，为孩子考虑的是重疾险和意外险。
收入
金额（万元）
支出
金额（万元）
总存款
妻子退休金
24
旅游费
48
345.9097
出租房屋
14.4
收入总计
38.4
支出总计
48
结余
-9.6
由以上数据可以看出，规划后李文退休时总存款较规划前增加了153.42万元，规划后李文死时总存款较规划前增加了203.82万元，规划后李文及妻子都死后的总存款较规划前增加了218.22万元。加上不动产，李文家资产共有605.9097万元，这些资产在李文死后可全作为遗产留给儿子。
重庆工商大学
《 投资理财综合实训》实验报告
实验时间： 2011-2012.2 第 批次
学生姓名
学号
专业班级
指导教师
唐平、谭湘渝、许晓静、宋丽红、艾治润
实验名称
投资理财综合实训
一、实验目的
1．理解和掌握家庭现金流规划
2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤
3．能够掌握宏观经济分析
4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划
鉴于相关规定银行存款利率4%，基金投资利率8%，股票投资报酬率10%。李文可以将50%家庭存款用于基金投资，每年可获得投入资金8%的稳定收入。40%存款则用于股票投资，由于李文及其妻子没有投资经验，因此股票投资收益相对其他股民要低一些，每年可获得投资收益为投入资金的10%。另外10%的资金，可用于备用资金，以防家里发生意外。运用以上的理财投资，李文家可后的一定的投资收益。鉴于李文家没有理财经验，也没有任何风险投资，为了保证投资的效率性和安全性，并没有将所有资产都投入投资报酬率高的股票当中，而选择比较合理的比例进行股票和基金的投资，以达到分散投资风险的目的。
242
生活基本开销
156.217
妻子工资收入
48.315
父母医药费
0
儿子读书费用
64.5
收入总计
290.315
支出总计
220.717
节余
69.598