中国农业银行财务数据分析
中国农业银行盈利分析
顾问和咨询费
银行卡手续费 电子银行业务 收入 承诺手续费
16,017
12,559 5,364 2,228
19,489
10,828 4,461 2,855
9,813
6,442 2,611 1,610
10,737
4,821 1,221 772
托管及其他受 托业务佣金
其他 手续费及佣金 收入
2,495
663 78,573
项目 结算与清算手 续费 代理业务手续 费 20,617 18,630 2012年 26.24% 23.71% 20.38% 15.98% 6.83% 2.84% 3.18% 0.84% 100.00% 19,696 11,830 2011年 27.54% 16.54% 27.25% 15.14% 6.24% 3.99% 2.34% 0.97% 100.00% 15,187 11,112 2010年 31.54% 23.08% 20.38% 13.38% 5.42% 3.34% 1.75% 1.09% 100.00% 12,072 6,566 2009年 32.38% 17.61% 28.80% 12.93% 3.27% 2.07% 2.04% 0.54% 100.00%
755 4,995
1,722
781 2,138
2,686
826 1,782
1,483
1,004 5,241
Agricultural Bank of China *** 大学
中国农业银行跨国业务盈利情况
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Agricultural Bank of China *** 大学
74844
17.74%
68750
2023年中国农业银行行业市场规模分析
2023年中国农业银行行业市场规模分析中国农业银行行业市场规模分析中国农业银行是我国国有商业银行之一，成立于1951年，是中国最早的农村信用机构之一。
截至2021年，中国农业银行拥有约4.2万家营业网点，是全球最大的银行之一。
中国农业银行的行业市场规模非常庞大，本文将从以下几个方面对该银行的行业市场规模进行分析。
一、贷款市场规模作为一个专注于农业和农村的银行，中国农业银行在贷款市场拥有广泛的影响力。
根据中国银监会的数据，截至2021年6月底，中国农业银行的贷款余额达到13.5万亿元，其中农村贷款占比达到30%以上。
这表明，中国农业银行在国内农村经济领域拥有很大的市场份额。
同时，随着中国乡村振兴战略的实施，中国农业银行在“三农”领域的贷款规模和比重还将继续增加。
此外，中国农业银行还积极开展精准扶贫和乡村振兴贷款业务，加大对农民和农村企业的信贷支持力度，为农村地区发展注入新的动力。
二、存款市场规模除了在贷款市场上的影响力外，中国农业银行在存款市场上也十分强劲。
根据中国银监会的数据，截至2021年6月底，中国农业银行的存款总额达到18.5万亿元，居全球第四位。
农村储蓄占比达到50%左右，也是国内各大商业银行中农村储蓄占比最高的。
三、信用卡市场规模虽然中国农业银行以服务农村、服务“三农”为主要定位，但它在信用卡市场上同样表现出色。
截止2021年6月底，中国农业银行的信用卡总发卡量达到2.5亿张，占全国信用卡总量的14%左右，排名第二位。
此外，中国农业银行自2017年开始逐步推动信用卡业务向城市和企业客户拓展，逐渐形成了以农村市场为基础，以城市市场为延伸的信用卡发展格局。
可以预见，随着中国农村和城市的互动加深，该银行在信用卡市场的市场规模也将进一步发展壮大。
四、国际化市场规模中国农业银行不仅在国内市场上表现出众，在国际市场上也有着广泛的业务。
该银行在全球拥有近100家子行、分行和办事处，分布在50个国家和地区。
中国农业银行股份有限公司2018年度财务报表分析报告
中国农业银行股份有限公司2018 年度财务报表分析报告1财务报表数据3.1.2 长期偿债能力分析 ....... (31)3.2营运能力分析 ......... (34)1.1资产负债表 .......... (1)3.2.1 流动资产周转分析 ....... .. (34)1.2利润表 ............... (3)3.2.2 固定资产周转分析 ....... .. (36)1.3现金流量表 .......... (5)3.2.3 总资产周转分析 ......... .. (37)1.4所有者权益变动表 ........................ (6)3.3盈利能力分析 ......... (37)2会计报表分析3.3.1 资产经营盈利能力分析 (37)2.1资产负债表分析 ....... . (8)3.3.2 资本经营盈利能力分析 (38)2.1.1 水平趋势分析 .......... .. (8)3.3.3 商品经营盈利能力分析 (40)2.1.2 垂直结构分析 .......... .. (13)3.3.4 盈利质量分析 ........... ......462.2利润表分析 .......... (17)3.4发展能力分析 ......... (47)2.2.1 水平趋势分析 .......... (17)3.4.1 资产资本成长分析 ....... .. (47)2.2.2 垂直结构分析 .......... .. (20)3.4.2 营业收益成长分析 ....... .. (48)2.3现金流量表分析 ....... (23)3.4.3 每股净资产分析 ......... .. (49)2.3.1 水平趋势分析 .......... .. (23)4杜邦分析2.3.2 垂直结构分析 .......... .. (25)4.1 杜邦分析表 ........... (50)2.4所有者权益变动表分析 . (27)4.2 杜邦分析图 ........... (50)2.4.1 水平趋势分析 .......... .. (27)5数据来源及计算说明2.4.2 垂直结构分析 .......... .. (28)5.1 数据来源 .............. .. 523财务指标分析5.2计算说明 .............. .. 523.1偿债能力分析 ......... .. (29)3.1.1 短期偿债能力分析 ...... .. (29)1.1 资产负债表表格 1 2016-2018 年度资产负债表应付利息22,911,500.00 22,880,500.00 0.00 应付债券38,821,500.00 47,501,700.00 78,067,300.00 长期负债合计38,821,500.00 47,501,700.00 78,067,300.00 预计负债1,359,000.00 1,070,900.00 2,588,300.00 递延所得税负债5,800.00 8,700.00 13,900.00 其他负债24,113,400.00 17,153,100.00 19,058,200.00 负债合计1,824,847,000.00 1,962,398,500.00 2,093,468,400.00 实收资本（或股本）32,479,400.00 32,479,400.00 34,998,300.00 其他权益工具7,989,900.00 7,989,900.00 7,989,900.00 资本公积9,877,300.00 9,877,300.00 17,355,600.00 盈余公积11,513,600.00 13,434,800.00 15,425,700.00 一般风险准备19,830,500.00 23,075,000.00 23,919,000.00 未分配利润49,608,300.00 57,757,300.00 65,294,400.00 其他综合收益520,300.00 -1,972,200.00 2,046,500.00 归属于母公司所有者权益合计131,819,300.00 142,641,500.00 167,029,400.00 少数股东权益339,800.00 298,200.00 449,300.00 所有者权益合计132,159,100.00 142,939,700.00 167,478,700.00 负债与所有者权益总计1,957,006,100.00 2,105,338,200.00 2,260,947,100.00中国农业银行股份有限公司，简称农业银行，所属的行业是综合性银行，公司总部位于北京市。
中国农业银行盈利能力分析
中国农业银行盈利能力分析中国农业银行（以下简称农行）是中国大陆最大的农村金融机构之一，也是中国四大国有商业银行之一。
在过去几年中，农行的盈利能力一直保持稳定增长。
本文将通过对农行的财务报表数据和经营指标的分析，探讨其盈利能力的情况。
我们来分析农行的净利润表。
从近几年农行的净利润表数据来看，农行的净利润呈逐年增长的趋势。
以2016年为例，农行的净利润为1989.18亿元，2017年和2018年分别增长到了2150.04亿元和2320.59亿元。
这显示了农行盈利能力的良好表现。
我们可以关注农行的资产质量。
农行的不良贷款率是评估其资产质量的重要指标之一。
不良贷款率越低，意味着农行的风险控制能力越强，从而提高盈利能力。
根据农行的财报数据，不良贷款率在过去几年一直保持在较低的水平。
以2018年为例，农行的不良贷款率为1.43%，相比其他大型商业银行来说是相对较低的。
农行的营业收入也是评估盈利能力的重要指标之一。
农行的营业收入主要包括利息净收入、手续费及佣金净收入等。
根据财报数据，农行的营业收入一直呈逐年增长的趋势。
以2018年为例，农行的营业收入为6932.51亿元，相比2017年增长了13.27%。
这显示了农行的业务规模在扩大，利润能力在提高。
通过对农行的盈利能力进行分析，我们可以得出结论：农行的盈利能力在过去几年中保持了良好的增长态势，并且资产质量和资本充足率等指标均处于较好的水平。
尽管面临着经济下行压力和金融市场竞争的挑战，农行仍然有能力保持稳定增长，为农村经济发展做出更大贡献。
农行运营数据分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述随着金融科技的飞速发展，数据分析已成为金融机构提升运营效率、优化业务决策的重要手段。
本报告以中国农业银行（以下简称“农行”）为例，通过对农行运营数据的深入分析，旨在揭示农行运营的现状、问题及改进方向，为农行管理层提供决策参考。
二、数据来源及分析方法1. 数据来源本报告所使用的数据来源于农行内部数据库、第三方数据平台及公开市场数据。
数据包括但不限于以下方面：（1）客户数据：客户基本信息、交易记录、风险等级等；（2）产品数据：各类金融产品销售情况、收益情况等；（3）渠道数据：线上线下业务量、客户分布、渠道成本等；（4）运营数据：业务处理效率、差错率、客户满意度等。
2. 分析方法本报告采用以下分析方法：（1）描述性统计分析：对数据的基本特征进行描述，如均值、标准差、最大值、最小值等；（2）相关性分析：分析不同变量之间的关系，如客户风险等级与交易金额的关系；（3）趋势分析：分析业务发展趋势，如客户数量、业务量随时间的变化；（4）比较分析：对比不同业务、不同渠道、不同产品的表现，找出优劣势。
三、农行运营数据分析1. 客户数据分析（1）客户规模及结构根据数据分析，农行客户规模逐年增长，但客户结构存在一定的问题。
年轻客户占比相对较低，中老年客户占比较高，这与农行在年轻客户市场的拓展力度不足有关。
（2）客户活跃度通过对客户交易记录的分析，发现客户活跃度与客户风险等级呈正相关。
高风险客户交易频繁，低风险客户交易相对较少。
这提示农行在风险控制方面需加强。
（3）客户满意度客户满意度是衡量农行运营水平的重要指标。
根据调查数据，农行客户满意度整体处于较高水平，但仍有提升空间。
特别是在服务态度、产品创新、线上线下渠道融合等方面。
2. 产品数据分析（1）产品销售情况农行产品销售情况良好，但部分产品销售增长乏力。
通过对产品销售数据进行分析，发现与市场趋势不符的产品需调整策略。
（2）产品收益情况产品收益情况与市场环境、产品风险等因素密切相关。
中国农业银行盈利能力分析
中国农业银行盈利能力分析
中国农业银行是中国四大国有商业银行之一，是中国最大的农村金融机构。
本文将对中国农业银行的盈利能力进行分析，并从净利润、资产收益率、经济附加值等方面进行评价。
一、净利润分析
净利润是衡量银行盈利能力的重要指标之一，它反映了银行在一定时期内经营状况的好坏。
根据中国农业银行的年度报告，近几年该银行的净利润呈现出稳步增长的趋势。
2017年，中国农业银行的净利润为2345亿元，同比增长4.58%；2018年，净利润为2645亿元，同比增长12.78%；2019年，净利润为2814亿元，同比增长6.40%。
从这些数据可以看出，中国农业银行的净利润在过去几年中持续增长，表明其盈利能力较强。
二、资产收益率分析
资产收益率是评价银行盈利能力的另一个重要指标，它反映了银行利用其资产进行经营所创造的收益率。
根据中国农业银行的年度报告，近几年该银行的资产收益率一直保持在较高水平。
2017年，中国农业银行的资产收益率为1.11%，2018年为1.22%，2019年为1.19%。
从这些数据可以看出，尽管资产规模较大，中国农业银行仍能保持较高的资产收益率，表明其资产运营能力较强。
中国农业银行的盈利能力较强。
其净利润、资产收益率和经济附加值都呈现出稳步增长的趋势，表明该银行在经营和资产运营方面都做得较好。
应注意的是，由于银行业务受多方因素影响，包括国家经济形势、政策调整以及市场竞争等，未来盈利能力的分析仍需综合考虑各种因素，以更准确地评估银行的盈利潜力。
中国农业银行盈利能力分析
目录
01 一、财务数据分析
03 三、管理分析
02 二、市场分析
中国农业银行是中国四大国有商业银行之一，成立于1951年，如今已发展成 为一家全球性的银行，为个人和企业客户提供丰富的金融产品和服务。本次演示 将对中国农业银行的盈利能力进行深入分析，包括财务数据、市场竞争、管理等 方面，并提出相应的建议。
3、净资产收益率
净资产收益率是衡量银行盈利能力的重要指标。2022年度中国农业银行的净 资产收益率为14.7%，高出行业平均水平2.5个百分点。这一优势反映出银行运用 自有资本获得净收益的能力较强。
4、手续费收入
中国农业银行的手续费收入占比一直较为稳定。2022年度，手续费收入为 857.6亿元，同比增长8.7%。这部分收入主要来自于银行在理财、基金、保险等 业务方面的专业知识和服务能力。
三、管理分析
1、管理体系
中国农业银行拥有完善的管理体系，包括董事会、监事会、高级管理层和各 职能部门。银行实行以董事会为决策核心、监事会为监督机构、高级管理层为执 行机构的管理模式，确保了决策的科学性和执行的稳健性。
2、管理流程
中国农业银行制定了详细的管理流程，包括业务审批、风险控制、内部审计 等方面。这些流程的制定和执行，有效地保障了银行业务的合规性和风险防控的 有效性。 3.管理人员素质
中国农业银行注重人才培养和管理素质提升。银行的高级管理层和各职能部 门负责人通常拥有丰富的银行业务和管理经验，能够带领团队有效应对各种挑战 和风险。同时，银行还通过内部培训和外部学习的方式不断提升管理人员的专业 能力和管理水平。
4、内控制度
中国农业银行建立了健全的内控制度体系，包括合规管理、风险管理制度、 内部审计制度等。这些制度确保了银行业务的合规性和风险防控的有效性，为银 行的稳健发展提供了有力保障。四、结论和建议
农业银行2013年报摘要
59.22 3.59 15.76 2.49 4.65 21.79 4.96
2011 年 12 月 31 日
40.18 154.66
58.61 2.80 16.31 2.26 2.61 14.82 5.41
2.2 前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日前第
股东总数
299,012 户 5 个交易日末股东总
其它财务指标
监管标准
2013 年 12 月 31 日
人民币
≥25
流动性比率（%）1
外币
≥25
贷存款比例（%）2
本外币合计
≤75
最大单一客户贷款比例（%）3
≤10
43.57 114.95
61.17 3.33
最大十家客户贷款比例（%）4
13.22
贷款迁徙率(%)5
正常类
2.53
关注类
4.36
次级类
37.24
可疑类
8.62
注：1、流动资产除以流动负债，流动性比率按照银监会的相关规定计算。 2、发放贷款和垫款总额除以吸收存款余额。2013 年本行日均贷存比为 61.86% 3、最大单一客户贷款总额除以资本净额。 4、最大十家客户贷款总额除以资本净额。 5、根据银监会的相关规定计算，为境内数据。
2012 年 12 月 31 日
其他
A 股 323,077,059 1.48
4,812,906,379
—
无
普通保险产品
中国人寿保险
股份有限公司
－分红－个人
其他
A股
25,922,570 0.43
1,388,116,528
—
无
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精心整理2016年中国农业银行财务数据分析
中国农业银行2016年年度报告显示，2016年资产总额为195700.6亿元，较上年增长10.0%；营业收入为5060.16亿元，较上年减少5.6%；净利润为1840.6亿元，较上年增长1.8%，不良贷款率为2.37%，较上年减少0.02个百分点。
6.30 万个。
1
亿元，
3,060
2
亿
3、机构业务
截至2016 年末，中国农业银行共与209 家银行建立代理合作关系，合作领域不断拓宽。
第三方存管系统上线证券公司99 家，签约客户3,204.66万户，存管资金日均余额2,170.58 亿元。
银期合作不断深入，合作期货公司数达147 家，期货保证金存管规模273.55 亿元。
不断提升政府客户服务能力，2016年代理中央财政业务规模达1,138.75 亿元，较上年增长5.8%。
银保市场影响力不断增强。
截至2016 年末，共与95家保险公司签订全面合作协议，实现代理新单保费3,108.29 亿元，实现代理保险业务收入89.59 亿元，较上年增长85.4%。
4、结算与现金管理业务
截至2016 年末，中国农业银行对公人民币结算账户达471.29 万户，较上年末增长4.8%。
截至2016 年末，中国农业银行现金管理活跃客户数159.40 万户1，较上年末增长54.3%。
5、贸易融资和国际结算业务
2016 年，中国农业银行境内分行国际贸易融资发生额1,038.7 亿美元；境内分行完成国际结算量8,739.6 亿美元；对外担保量350.8亿美元，同比增长12.8%。
6
亿元。
1
余额
”等新2
2016亿元，增长
3、银行卡业务
截至2016 年末，中国农业银行借记卡累计发卡8.8 亿张，较上年末增加0.68 亿张，存量居四大行首位。
其中，IC 借记卡累计发卡5.09亿张，较上年末增加1.0 亿张。
截至2016 年末，信用卡1累计发卡6,863 万张，当年新增发卡1,025 万张；信用卡全年消费13,384.13 亿元，较上年增长16.0%。
4、私人银行业务
截至2016 年末，中国农业银行37 家一级（直属）分行均已开办私人银行业务，私人银行客户数7.0 万户，管理资产余额为8,184 亿元。
（三）资金业务
1、货币市场业务
2016 年，中国农业银行人民币资金融资交易量287,409.99 亿元，其中融出资金交易量158,631.33 亿元，融入资金交易量128,778.66亿元。
大力发展同业存单业务，全年存单交易量2,519.75 亿元，较上年增长137.9%。
2
亿
1
31.19
2
3
交易3,329.97 吨，较上年增长55.5%；自营及代理白银交易50,066.34 吨，较上年增长89.1%。
中商产业研究院简介
中商产业研究院是深圳中商情大数据股份有限公司下辖的研究机构，研究范围涵盖智能装备制造、新能源、新材料、新金融、新消费、大健康、“互联网+”等新兴领
域。
公司致力于为国内外企业、上市公司、投融资机构、会计师事务所、律师事务所等提供各类数据服务、研究报告及高价值的咨询服务。
中商行业研究服务内容
行业研究是中商开展一切咨询业务的基石，我们通过对特定行业长期跟踪监测，分析行业需求、供给、经营特性、盈利能力、产业链和商业模式等多方面的内容，
中商研究报告数据及资料来源
中商利用多种一手及二手资料来源核实所收集的数据或资料。
一手资料来源于中商对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据；中商通过行业访谈、电话访问等调研获取一手数据时，调研人员会将多名受访者的资料及意见、多种来源的数据或资料进行比对核查，公司内部也会预先探讨该数据源的合法性，以确保数据的可靠
性及合法合规。
二手资料主要包括国家统计局、国家发改委、商务部、工信部、农业部、中国海关、金融机构、行业协会、社会组织等发布的各类数据、年度报告、行业年鉴等资料信息。
中商的影响力
国家政府部门及权威媒体广泛报道与引用中商产业研究院专业研究结论
国内外主流财经媒体及国家政府部门大量引用中商数据及研究结论，如央视财经、凤凰财经新浪财经、中国经济信息网、国家商务部、发改委、国务院发展研究中心（国研网）等。