《家庭财富传承规划——法律助力保险销售》

家庭财富传承规划——法律助力保险销售

课程背景：

改革开放近四十年，我国的经济发展取得了举世公认的巨大成就。而每个家庭也积累了一定的财富，但随着第一代创富者也在逐渐老去，“财富传承”这一问题已经成为社会性的问题。随着“守富”和“传承”成为客户的焦点，客户在选择金融产品时更加的谨慎。这就要求保险从业人员的营销方式需从“产品为导向”转变为“客户需求为导向”，以解决客户问题为目标的新型销售思路。

本课程以家庭传承风险为基础，有效解决保险从业人员在营销中高端客户时没有切入口、找不到痛点的问题。课程从法律风险角度讲解保险在家庭传承规划中的作用。通过两天的演练，让保险从业人员掌握法律传承工具订立的注意事项、保单和保险金信托的设计方法，用法律+保险的方式解决客户的财富传承问题。

课程收益：

●掌握财富传承需求分析方法及方案制作

●掌握法律传承工具订立的注意事项、保单的设计方法

●掌握法律+保险的方式解决客户的财富传承问题

课程模型：

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：保险从业者

课程方式：授课讲解+工具应用+案例演练

课程大纲话题研讨：我们做财富传承的目的是什么？

第一讲：财富传承——勘破生死，达成幸福

一、财富传承常见误区

1. 财富传承不是“生后事”——生前赠与要规划

2. 没有安排不用怕——法定传承也能行

3. 财富传承是件简单的事——写份遗嘱就可以

二、财富传承新时代来临——中高端客户需求解析

1. 背景分析：60年代创富者进入财富交接期

2. 数据分析：中高净值人群数量与财富规模激增

第二讲：财富传承三大核心问题

一、传给谁——家庭结构

案例引入：财产一定会传承给独生子女吗？

案例探讨：股神的4000万遗产继承纠纷

二、传什么？

1. 人力资本

2. 文化资本

3. 社会资本

4. 金融资本

三、怎么传？

1. 金融工具在财富传承中的作用及其特性

2. 法律工具在财富传承中的作用及其特性

3. 财富传承的节奏控制

4. 子女教育也是传承的核心

第二讲：财富传承规划三个维度

一、传承方向——传承心愿

二、传承数量——传承成本