保险销售之客户服务的目标价值及触点分类
保险销售中的客户需求定位技巧
保险销售中的客户需求定位技巧保险销售是一个需要深入了解客户需求的行业。
只有准确了解客户的需求，销售人员才能给予客户最合适的保险建议，并提供个性化的解决方案。
在保险销售过程中，客户需求定位技巧起着关键的作用。
本文将介绍几种常用的客户需求定位技巧，帮助销售人员更好地发现客户的需求。
1. 了解客户背景信息在与客户接触时，首先要了解客户的背景信息。
这包括客户的职业、家庭状况、经济状况等。
通过了解客户的职业，可以大致判断客户可能面临的风险，从而针对性地进行产品推荐。
通过了解客户的家庭状况和经济状况，可以判断客户可能面临的保险需求，例如儿童教育金、退休金规划等。
2. 倾听客户需求在沟通过程中，要学会倾听客户的需求。
通过倾听客户的陈述和问题，可以深入了解客户的关注点和需求。
在倾听过程中，要避免打断客户，要积极回应客户的表达，表达出对客户的关注和理解。
倾听客户的需求是发现并满足客户需求的基础。
3. 提问探索客户需求在与客户进行对话时，要善于提问，以进一步了解客户的需求。
提问可以有两个目的，一个是获取更多信息，另一个是引导客户深入思考。
通过提问，销售人员可以了解客户的具体需求，例如客户对保险的认知程度、对风险的理解等。
同时，销售人员可以通过提问引导客户深入思考，从而认识到自身的保险需求。
4. 个性化定制解决方案根据客户的需求，销售人员应该个性化定制解决方案。
客户的需求各异，不能一概而论。
销售人员可以根据客户的需求和风险承受能力，提供相应的保险产品和服务。
个性化定制解决方案能够更好地满足客户的需求，提升销售成功率。
5. 持续跟进客户客户需求是动态的，因此销售人员要与客户保持持续的联系。
通过定期跟进，销售人员可以了解客户的变化需求，提供相应的建议和服务。
持续跟进客户还可以增加客户的忠诚度，提升客户满意度，并有机会进行交叉销售。
6. 不断提升专业知识和技能保险销售是一个专业性很强的行业，销售人员要不断提升自己的专业知识和技能。
保险行业的客户需求分析和产品定位
保险行业的客户需求分析和产品定位在当今社会，随着人们收入水平的提高以及对个人和财产安全的日益重视，保险行业已经成为人们生活中必不可少的一部分。
保险不仅能够帮助个人和企业在意外和风险发生时承担损失，还能为他们提供安全感和心理保障。
因此，了解客户的需求并根据其需求定位适合的产品是保险行业成功的关键之一。
一、客户需求分析1.1 保险的基本需求保险作为一种金融产品，最基本的需求是提供保障，即在不可预测和突发的风险事件发生时，能够承担损失。
人们在购买保险时，希望能够保障自身的安全和财产，减轻潜在的经济压力。
1.2 个性化需求随着社会的进步和人们消费观念的转变，客户对于保险产品的需求也越来越个性化。
例如，一些年轻人更加关注健康保险和旅行保险，而中年人则更关注人寿险和养老保险。
因此，保险公司应根据客户的不同特点和需求，提供定制化的保险产品。
1.3 整体服务需求客户在购买保险时，并不仅仅关注保险产品本身，他们也希望得到全方位的服务支持。
这包括购买保险的便捷性、理赔服务的高效性以及售后服务的完善性等。
因此，保险公司需要注重提升客户体验，提供优质的服务来满足客户的整体需求。
二、产品定位2.1 根据客户需求设计产品保险公司应该根据客户的需求，设计相应的保险产品。
例如，对于有家庭责任的年轻人，可以提供家庭保险，以保障他们家庭成员的安全和财产；对于关注健康的人群，可以推出医疗保险和健康险等。
根据客户的需求定位，可以更好地满足客户的保险需求。
2.2 创新产品满足差异化需求保险公司可以通过创新产品来满足客户的差异化需求。
例如，开发短期健康保险，专门为旅行者提供健康保障；推出定制化的车险套餐，根据个人的用车需求以及车辆情况提供不同的保障方案。
通过创新产品，可以使保险更具吸引力，并更好地满足客户的需求。
2.3 提供个性化服务除了产品本身的定位外，保险公司还应该提供个性化的服务。
例如，通过人工智能技术和大数据分析，了解客户的行为特征和需求，为客户提供个性化的推荐服务；设立24小时客服热线，为客户提供全天候的咨询和支持。
巧借触点进行客户服务
海底捞的成功秘诀
海底捞在短短二十多来年，全国已经发展了142家店面，并开设海 外分店，拥有员工15000多名，已经成为餐饮行业的典范。
海底捞成功的背后抓住哪些触点服务？
专门的泊车服务生，无歧视车型； 周一到周五中午，免费擦车； 就餐前：若有很多人等候：免费的各种零食、免费的书刊杂志；各类娱乐 设施；儿童专区，有人陪宝宝玩耍；宝宝蛋羹； 就餐中：给每个人发围裙；给长发女士发橡皮筋；送上小塑料袋以防手机 进水；给戴眼镜的顾客送上擦镜布；熟悉顾客的名字，甚至是老顾客的生 日，纪念日；洗手间专人伺候，提供美发护肤用品等等。
所以，这决定命运的15秒钟被称为“关键时刻”(Momentsof Truth，MOT)
关键时刻的三个方面
关键时刻从外表、行为、沟通三方面来分析，它们共 同构成了顾客忠诚度及满意度的影响因素。
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触点服务，机遇无限
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什么是触点服务
触点服务是指在合适的时间、合适的地点、采取合适的方式 （触点）与特定客户进行接触，使这些与顾客接触的关键时刻变 为客户满意的时刻，并达成预期沟通目标。
寻找服务触点 创意执行 超出期望
寻找服务触点，预知客户的需求,并能 用创意的方法来满足顾客的这些需求。
让客户在每个时刻、每一个细微的环节 都感受到专属于自己的的服务。
获得良好口碑 建立个人品牌
三：频繁接触
如果客户是你的朋友
如何让客户成为我们的朋友？
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保险行业工作中的客户服务技巧
保险行业工作中的客户服务技巧在保险行业工作中，良好的客户服务技巧至关重要。
保险公司面临的新挑战包括高客户期望、复杂的市场环境和竞争激烈的情况下，提供优质的客户服务是保险公司获得竞争优势并与客户建立良好关系的关键。
本文将介绍一些保险行业工作中的客户服务技巧。
第一，理解客户需求。
了解客户的需求是提供有效客户服务的前提。
保险销售人员应该充分了解客户的个人情况、风险承受能力和预期目标，然后根据客户需求提供相关的保险产品和服务。
在了解客户需求的基础上，可以进行个性化的保险推荐，并根据客户的反馈调整推荐方案。
第二，提供专业建议。
客户购买保险是为了获得专业的风险管理和保障建议。
保险销售人员应该具备专业知识和技能，能够解答客户的疑问并提供专业的风险管理建议。
例如，在向客户介绍不同类型的保险产品时，销售人员应该清楚解释每种产品的特点、保障范围和费用，并提供客观、中立的建议，帮助客户做出明智的决策。
第三，迅速响应客户需求。
在保险行业，及时的响应客户需求可以增强客户满意度和忠诚度。
保险销售人员应该以快速、准确的方式回应客户的咨询和投诉，并及时解决客户遇到的问题。
这可以通过建立高效的客户服务团队、优化客户服务流程以及投入适当的人力和技术资源来实现。
第四，加强沟通与关系维护。
保险销售人员应该与客户建立良好的沟通和关系，以增强客户忠诚度和口碑。
建立定期的沟通渠道，如电话、邮件或社交媒体等，及时了解客户的变化和需求，并提供相关信息和服务。
此外，保险销售人员还可以通过培训和教育活动来加强与客户的关系，提供更多的价值。
第五，解决客户问题。
在保险业务中，客户可能遇到各种问题，如索赔、理赔等。
保险销售人员应该耐心倾听客户的问题，理解其需求，并积极寻找解决方案。
及时处理客户问题，并在处理过程中尽量减少客户的不便和困扰，可以增加客户对公司的满意度和信任度。
第六，适应互联网时代。
随着互联网的发展，越来越多的客户倾向于通过线上渠道购买保险产品和服务。
保险客户经营体系
保险客户经营体系保险客户经营体系是指保险公司为了满足客户需求，提供优质服务以保持和提高客户满意度而建立的一套客户关系管理体系。
它包括客户市场细分、客户关系管理、客户发展和客户保留等关键方面。
下面将从这些方面详细介绍保险客户经营体系的构建。
首先，客户市场细分是保险客户经营体系的基础。
保险公司需要把市场细分成不同的客户群体，根据客户的需求、行为和偏好等特点进行分类，以便更好地开展精准营销策略。
例如，保险公司可以将客户分为个人客户和企业客户，并在每个分类中进一步细分客户需求。
其次，客户关系管理是保险客户经营体系的核心。
客户关系管理涉及客户接触点的管理和沟通，以建立良好的客户关系。
保险公司可以通过建立客户关系管理系统来管理客户接触点，包括电话、邮件、网站、社交媒体等渠道。
通过有效的客户关系管理，保险公司可以实时有效地与客户进行沟通和互动，提供个性化的服务。
第三，客户发展是保险客户经营体系的重要环节。
客户发展包括客户获取和客户维护。
客户获取是指吸引新客户并建立相互信任的过程，例如通过广告宣传和营销活动来吸引新客户。
客户维护是指通过定期跟进和满足客户需求，提供个性化的服务以保持良好的客户关系，例如定期发送服务提醒、优惠活动等。
最后，客户保留是保险客户经营体系的重要目标。
保险公司需要采取措施来提高客户满意度，增加客户黏性以及促进客户继续购买保险产品。
例如，保险公司可以提供快速理赔、售后服务等，以满足客户的需求，增强客户黏性。
此外，通过定期进行客户满意度调研并采取相应改进措施，保险公司可以提高客户保留率。
综上所述，保险客户经营体系是保险公司为了满足客户需求，提供优质服务以保持和提高客户满意度而建立的一套客户关系管理体系。
它包括客户市场细分、客户关系管理、客户发展和客户保留等关键方面。
通过建立和完善保险客户经营体系，保险公司可以提高客户满意度，增加客户黏性，从而实现可持续发展。
保险行业的客户需求分析和产品定位
保险行业的客户需求分析和产品定位随着社会的发展和个人财富的增加，人们对保险的需求也越来越多样化和个性化。
保险公司需要充分了解客户的需求，精准定位自己的产品，从而提供更好的保险服务。
本文将探讨保险行业的客户需求分析和产品定位。
一、客户需求分析客户需求是制定产品策略和营销策略的基础。
保险公司应该通过市场调研、数据分析等手段，全面了解客户的需求，包括以下几个方面：1.风险保障需求人们购买保险的最主要需求是为了风险保障。
他们希望在遭受意外事件、疾病、财产损失等风险时能够得到经济上的帮助和支持。
保险公司应该推出针对不同风险的保险产品，如人身保险、车险、家庭财产保险等。
2.投资理财需求除了风险保障，客户还有一部分人希望通过购买保险产品进行投资理财。
他们希望能够实现资产的保值增值。
因此，保险公司可以开发一些投资连结型保险产品，满足这部分客户的需求。
3.医疗保障需求随着人民生活水平的提高，人们对健康保障的需求也越来越高。
保险公司可以推出以医疗保障为主题的产品，覆盖传统医疗保险、重大疾病保险、医疗费用补充保险等。
4.养老保障需求随着人口老龄化的程度不断加深，养老保障需求成为了人们关注的焦点。
保险公司可以研发年金保险、长期护理保险等养老相关产品，为客户提供全面的养老保障。
5.个性化需求不同的客户有着不同的需求，保险公司应该根据客户的个性化需求推出相应的定制化产品，例如针对旅行、宠物、婚礼等特定场景提供保险保障。
二、产品定位产品定位是根据客户需求和市场竞争情况来确定保险产品的市场定位和差异化策略。
保险公司应该充分考虑以下几个方面：1.定位目标客户群体根据客户需求分析，保险公司可以确定目标客户群体。
例如，针对中高收入人群的理财型保险产品、针对年轻人的旅行保险产品等。
2.产品的特色与差异化竞争保险市场竞争激烈，保险公司要想在市场中立足，需要打造自己的产品特色，与竞争对手形成差异化竞争。
可以通过创新保险险种、应用科技手段提升用户体验等方式来实现。
保险销售技巧如何正确运用销售工作流程
保险销售技巧如何正确运用销售工作流程销售是保险行业中至关重要的一环，然而，许多保险销售人员在销售技巧上存在一些挑战。
为了提高销售效果，正确运用销售工作流程至关重要。
本文将讨论一些保险销售技巧，以及如何正确地应用销售工作流程，从而取得更好的销售业绩。
1. 关注客户需求在保险销售中，了解客户需求是关键。
销售人员应该耐心倾听客户，并提出相关问题来了解客户的具体需要。
例如，销售人员可以询问客户的家庭状况、经济情况和风险承受能力，以便为客户提供最适合的保险产品。
2. 提供解决方案一旦了解客户的需求，销售人员应根据客户的具体情况提供相应的解决方案。
这包括向客户介绍合适的保险产品和政策，提供充分的解释和建议。
销售人员应确保客户明白他们购买的保险产品将如何满足他们的需求，并将其铭记于心。
3. 强调保险的价值在销售过程中，销售人员应该清楚地说明保险的重要性和价值。
他们可以通过举例来说明保险在意外事故、损失或疾病发生时的作用。
销售人员还可以与客户分享一些真实的案例，以便客户更好地理解保险的益处。
4. 提供专业建议作为销售人员，应该保持专业和诚信的态度。
销售人员应该充分了解各种保险产品和政策，以便给予客户准确的建议。
他们应该保持自己的知识更新，并随时回答客户的问题。
通过提供专业建议，销售人员能够增加客户的信任并加强销售关系。
5. 耐心处理异议和反馈在销售过程中，可能会遇到客户的异议和反馈。
而保险销售人员应该保持耐心和冷静，尊重客户的意见。
他们应对客户的异议进行适当回应，并寻找解决的方法。
如果客户提出质疑，销售人员可以提供相关文件或资料来支持自己的观点。
销售技巧与销售工作流程密切相关，正确地运用销售工作流程是实现销售目标的关键。
以下是一个通用的销售工作流程：1. 客户触点：通过电话、电子邮件或面对面接触与潜在客户建立联系。
2. 筛选和预分析：评估潜在客户，确定他们是否符合目标市场。
3. 了解需求：与客户进行深入交谈，了解其需求和要求。
保险行业的客户服务
保险行业的客户服务保险行业作为金融服务的一部分，其客户服务是保险公司长期发展的关键。
客户服务的质量直接影响到保险公司的声誉和客户满意度，因此保险公司需要投入足够的资源来提高客户服务水平。
本文将以保险公司的角度探讨如何提供优质的客户服务。
1. 强化沟通能力客户服务的核心在于与客户之间的沟通。
保险公司应培养专业且友好的客户服务团队，以提供准确、及时的回复和解决方案。
同时，保险公司可以通过电话、邮件、社交媒体等渠道设立24小时客户服务热线，方便客户随时咨询和投诉。
2. 提供个性化的服务每个客户都有不同的需求和偏好，保险公司应根据客户的个性化需求提供定制化的服务。
例如，保险公司可以根据客户的保险历史和需求制定个性化的保险方案，或者提供可定制的保险产品选项，让客户能够选择适合自己的保险计划。
3. 加强培训和教育保险行业的专业知识复杂而繁杂，客户服务团队需要熟悉各类保险产品和理赔流程，并能够将这些复杂的概念以简单明了的方式解释给客户。
因此，保险公司应提供充足的培训和教育机会，帮助客户服务团队不断提升专业知识和沟通能力。
4. 简化理赔流程保险理赔是客户服务的重要环节，保险公司应致力于简化理赔流程，提高理赔效率。
通过引入自动化技术，如人工智能和大数据分析，保险公司可以更快速地实现理赔操作，并及时通知客户有关理赔进展。
此外，保险公司还可以与医疗机构、修理厂等合作，建立起高效的理赔合作网络。
5. 投资于技术创新随着科技的不断发展，保险行业也应积极投资于技术创新。
例如，可以开发手机应用程序，让客户能够随时查看保险信息和理赔进展。
同时，利用人工智能和大数据分析等技术，保险公司可以更好地了解客户需求，提供更精确的保险产品和方案。
6. 建立客户反馈机制客户反馈是改善客户服务的重要依据。
保险公司应建立有效的客户反馈机制，通过定期调查和回访等方式收集客户的意见和建议。
同时，保险公司应及时回应客户的反馈，并以客户满意度提升为目标，不断改进客户服务水平。
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生日祝福服务
团队 生日会
提示：公司行为，使客户高度认同公司。
邀约参加生日会
客户经理：您好！陈女士，我是xx寿险客户经理xx
客户：你好 客户经理：我从您的保单信息中了解到，您是这个月过生日 客户：哦，是的 客户经理：在这里，我代表xx寿险公司祝您：身体健康， 工作顺利，家庭幸福！ 客户：好的，谢谢！ 客户经理：公司为每个月过生日的客户都准备了生日会， 您看您这周五下午有时间过来么？ 客户：不一定，我周五上午给你回复吧。 客户经理：好的，那周五上午我再打电话给您或者微信您确认下。 客户：好的。 客户经理：再见。
客户服务的目标价值及触点分类
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课程目标
认识触点 掌握动作
通过充分认识服务流程中必做的基础触点服务，学 习掌握必做的基础服务动作
训练通关 落地服务
通关情景演练，训练通关，掌握话术，落地服务动作
课程大纲
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电话恭贺
客户经理：您好！陈女士，我是xx寿险客户经理小 陈 客户：你好 客户经理：我从您的保单信息中了解到，您是这个月过生日 客户：哦，是的 客户经理：在这里，我代表xx寿险公司祝您：身体健康， 工作顺利，家庭幸福，生日快乐！ 客户：谢谢！
生日祝福服务
个人 生日祝福
提示：个人行为，建立与客户之间 深厚情谊，使客户高度认同个人。
实战演练
演练内容：续期收费服务触点话术 达成目标：通过示范、情景演绎，掌握基
础话术，举一反三
演练时间：15分钟
➢注意事项：依演练稿，对话流畅 ➢善用工具，反映恰当 ➢进入情境，感情投入
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演练
生日祝福服务
生日祝福
短信祝福
您好！陈女士，我是xx寿险客户经理xx 我从您的保单信息中了解到，您是这个月过生日，祝 您：身体健康，工作顺利，家庭幸福，生日快乐！
课程大纲
01 客户服务的目标与价值 02 客户服务的触点分类 03 实战演练 04 课程总结
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客户服务的触点分类
年度必做
• 续期服务 • 生日祝福 • 保单整理
触发必做
• 满期服务 • 给付服务 • 理赔服务
重点基础服务项目
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小贴士
触点服务过程加入： ✓ 不同类型xx激活将如虎添翼 ✓ 三讲，介绍自己，公司、行业
实战演练
演练内容： 生日祝福的服务触点话术，保单整理服务触点话术 达成目标：通过示范、情景演绎，
掌握基础话术，举一反三 演练时间：15分钟
续期收费的服务触点
缴费提醒 电话确认 递送发票 服务内容介绍
缴费不成功
客户经理：您好！陈女士，还记得我么，我是xx的xx，您的售 后服务专员。 客户：哦，你好，记得的。 客户经理：陈女士！今天我打电话来主要是跟您核实一下，系统显示 你的保费划扣不成功，是您忘记存保费了呢，还是存错了银行卡？ 客户：哦，我的那张银行卡找不到了，可以不用别的银行卡交保费么？ 客户经理：可以的，没问题。但是需要您带上身份证到公司来办理， 您看您今天下午还是明天上午有时间？ 客户：明天上午吧。 客户经理：好的！那明天上午见。
客户经理：您好，陈女士，好久不见。 客户：你好 客户经理：您的气色永远都保持得这么好，真羡慕您 客户：哪里哪里。 客户经理：是这样的，按照公司要求，我们为老客户提供一项免费的 保单整理的服务，您可以把您所有的保单都拿出来么？不仅是xx 的，还有别的公司的都可以。 客户：可以。 客户经理：根据您的保单，发现您的家庭保障… 客户：哦哦 客户经理：回去之后我制作一份详细的保障规划，补足您的缺口，您 可以根据您的需求选择您需要的规划，可以么？ 客户：好的。 客户经理：那规划制作好之后我再联系您，再见，下次见。
四星至五星客户，重点服务，保证每2个月见一次
每天2次有效拜访，坚持了三年，真诚的对待客户 入司至今，按照每月40个清单客户，一年500个清单客户，几乎30%的客户都可以在她这加保 x年仅加保保费72万元，由此带来的收入17万
不 当客户准备说 的时候，我为她服务的机会就来了
用心、真诚的服务赢得客户的信任
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送花/礼品
客户经理：您好！陈女士，我是xx寿险客户经理xx
客户：你好 客户经理：我从您的保单信息中了解到，您是这个月过生日 客户：哦，是的 客户经理：在这里，我代表xx寿险公司祝您：身体健康， 工作顺利，家庭幸福！ 客户：好的，谢谢！ 客户经理：公司为每个月过生日的客户都 准备了一份小礼物， 您看您明天上午还是下午有时间，我给您送过去。 客户：明天下午 客户经理：那明天下午见！
保单检视工具：《保单检视表》
保单整理服务
保单检视会
在个人能力不足的情况 下，及为了营造更好的氛围， 邀约客户参加“保单检视会”
客户经理：您好，陈女士，好久不见。
客户：你好 客户经理：您的气色永远都保持得这么好，真羡慕您 客户：好的，谢谢。 客户经理：陈女士，公司近期要举办一期保单检视会，因为随着时 间推移，每一个家庭的保险保障都需要再次评估、检视，确保家庭 保障的健康！机会难得，我想邀请您参加可以么？ 客户：可以，什么时间？ 客户经理：时间定在这周五的下午，您看您有时间么？ 客户：还好 客户经理：那我这周四的时候再跟你确认下，您看可以么？ 客户：好的。 客户经理：那我们随后见，再见！ 客户：再见！
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缴费成功
客户经理：您好！陈女士，还记得我么，我是xx的xx，您的售 后服务专员。 客户：哦，你好，记得的。 客户经理：陈女士！今天我打电话来主要是恭喜您，您的金佑人生第 三期保费已经缴费成功，感谢您对我工作的支持 客户：哦，好的 客户经理：其次呢，我将您的对账单也打印出来了，您看您是明天上 午还是下午比较方便？我给您送过去。 客户：明天下午吧。 客户经理：好的！再和您核对一下地址，您的地址是……吗？ 客户：是的。 客户经理：感谢您的支持！明天下午见！
自选服务
• 节日祝福 • 喜事祝贺 • 主题服务 • ……
续期收费的服务触点
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客户经理：您好，陈女士！，我是xx寿险客户经理xx，我是您
的一对一专职售后服务专员，不好意思打扰您了。 客户：你好，有事么？ 客户经理：是这样，陈女士，您在我司投保的金佑人生保险即将到期， 缴费期是2018年6月1日，还有23天。您缴费金额、缴费银行账号清 楚吗？ 客户：记不得了 客户经理：耽误您3-5分钟时间，您的缴费金额是7680元，当时是开 的农信社的账号，您提前将钱存到存折/卡上就可以了。 客户：好的 客户经理：感谢您对我工作的支持，缴费成功后公司会有短信告知， 到时我会将缴费发票/对账单给您送过来。 客户：好啊 客户经理：打扰您了，回头电话联系。
➢注意事项：依演练稿，对话流畅 ➢善用工具，反映恰当 ➢进入情境，感情投入
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演练
课程总结
基础服务 良心工程 价值提升
年度必做
• 续期服务 • 生日祝福 • 保单整理
触发必做
• 满期服务 • 给付服务 • 理赔服务
自选服务
• 节日祝福 • 喜事祝贺 • 主题服务 • ……
提示：失效前七日以内，失效预警，请客户确认《续期服务回访表》。
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续期收费的服务触点
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敲门/按门铃：三长两短 客户经理：您好！陈女士，我是xx寿险客户经理xx，昨天跟您 联系过，不好意思打扰了。 客户：恩，请进 客户经理：（寒暄赞美）您住的小区环境很安静，也很干净，真羡慕 您这样的居住环境。 客户：恩，还好 客户经理：这是您的发票，我给您送过来了，请查看。 客户：好啊，谢谢啊！
01 客户服务的目标与价值 02 客户服务的触点分类 03 实战演练 04 课程总结
客户服务的目标与价值
什么是服务？
满足客户需求，创造被客户需要的价值
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典范案例分享
清单数量有限，每月严格筛选，三星客户，发微信，保证一年2-3次面见，确保续期缴费完毕即可；
提示：面访内容可以根据实际情况加入三讲、送xx、介绍活动等
Hale Waihona Puke 续期收费的服务触点缴费提醒 电话确认 递送发票 服务内容介绍
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客户经理：为了答谢您对我工作的支持，我可以邀请您参加我们公司 组织的活动么？ 客户：好啊，都有哪些活动？ 客户经理：有知识讲座、少儿教育讲座、有户外亲子活动，还有车友 会的活动呢 客户：好啊！ 客户经理：那有活动了，我再跟您联系。 客户：好的。
保单整理服务
保单整理
保单检视是客户经理运用 专业工具对客户保单内容全面 解析，挖掘客户风险缺口，激 发客户保险需求、进而提供合 理保险建议的专业服务。 保单整理：是否有复效保单， 变更信息的保单，是否需要变 更电话，受益人，是否有家财 险，车辆险，同业保单等。
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