2020年反洗钱终结性考试二

一、判断题（共20题，20.0分）

1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

A．对

B．错

标准答案：B

2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

A．错

B．对

标准答案：A

3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

A．对

B．错

标准答案：B

4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A．错

B．对

5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

A．错

B．对

标准答案：A

6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。

A．对

B．错

标准答案：A

7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A．对

B．错

标准答案：B

8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。

A．错

B．对

9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

A．对

B．错

标准答案：A

10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

A．错

B．对

标准答案：A

11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

A．对

B．错

标准答案：B

12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

A．对

B．错

标准答案：B

13、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关

资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

A．对

B．错

标准答案：A

14、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

A．对

B．错

标准答案：A

15、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

A．对

B．错

标准答案：B

16、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。

A．错

B．对

标准答案：A

17、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

A．对

B．错

标准答案：A

18、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。

A．错

B．对

标准答案：B

19、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

A．错

B．对

标准答案：A

20、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

A．对

B．错

标准答案：A

二、单选题（共20题，40.0分）

1、可疑交易报告，按照报送渠道和情报价值分为两类：—类是通过反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。另—类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外，对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可

疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。我们称之为（）A．加强性可疑交易报告

B．一般可疑交易报告

C．异常可疑交易报告

D．重点可疑交易报告

标准答案：D

2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A．大额交易

B．交易记录保存

C．可疑交易

D．客户身份识别

标准苔案：C

3、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

A．完善

B．有效

C．合法

D．完整

标准答案：D

4、金融机构提交可疑交易报告，（）资金或资产价值大小的起点金额要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小，但按照《管理

办法》，金融机构仍应当提交可疑交易报告。

A．有

B．5万元以上现金

C．200万元以上转账

D．没有

标准答案：D

5、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）

A．金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

B．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。

C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。

D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

标准答案：C

6、2018年，全国以《刑法》191条“洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）。

A．40%

B．20%

C．50%

D．30%